证券从业《法律法规》模拟真题3.docx
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证券从业《法律法规》模拟真题3
1、根据客户的风险偏好，结合客户资产状况，可将客户类型分为三种类型，下列选项中不属于上述三种类型的是（）。
A、风险偏好型
B、积极型
C、保守型
D、稳健型
【正确答案】A
【专家解析】根据对待风险的不同态度，可以把客户的风险偏好分为风险偏好型、风险厌恶型、风险中性型。
根据客户的风险偏好，结合客户资产状况，可将客户类型分为保守型、稳健型和积极型。
2、采用网上竞价发行方式，由投资者竞价产生的发行价格反映了市场的（）。
A、经济性
B、供求平衡点
C、高效性
D、连续性
【正确答案】B
【专家解析】采用网上竞价发行方式，由投资者竞价产生的发行价格反映了市场的供求平衡点。
3、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券的开盘价为（）。
A、第一笔成交价
B、收盘价
C、最后一笔成交价
D、第一个申报价
【正确答案】A
【专家解析】证券交易所证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价。
4、证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，对于（）的客户，证券公司不得向其融资、融券。
A、从事证券交易1年以上
B、证券投资经验丰富
C、信誉良好、没有违约记录
D、缺乏风险承担能力
【正确答案】D
【专家解析】对未按照要求提供有关情况、在该证券公司及与该证券公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。
5、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有（）元人民币以上的注册资本。
A、300万
B、500万
C、100万
D、200万
【正确答案】C
【专家解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：
（1）分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。
（2）有100万元人民币以上的注册资本。
（3）有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。
（4）有公司章程。
（5）有健全的内部管理制度。
（6）具备中国证监会要求的其他条件。
6、下列不属于证券经纪业务禁止行为的是（）。
A、将客户的资金和证券借与他人
B、在公共场所进行投资咨询
C、散布内幕信息
D、违规向客户提供资金或有价证券
【正确答案】B
【专家解析】其他三项部属于证券经纪业务禁止行为。
7、证券公司在从事自营业务中可以（）。
A、内幕交易
B、操纵市场
C、出借账户
D、建立内部报告制度
【正确答案】D
【专家解析】证券自营业务应“建立内部报告制度”，其他三项是禁止行为。
8、通过（）达成的交易，多采取（）净额清算方式。
A、场外市场，双边
B、场外市场，多边
C、证券交易所，双边
D、证券交易所，多边
【正确答案】D
【专家解析】通过证券交易所达成的交易，多采取多边净额清算方式。
9、按照规定，上海证券交易所交易主机对买卖双方大宗交易的成交申报进行成交确认的时间为（）。
A、正常交易日15:
00-15:
15
B、正常交易日14:
57-15:
00
C、正常交易日13:
00-15:
00
D、正常交易日15:
00-15:
30
【正确答案】D
【专家解析】每个交易日15:
00～15:
30，上海证券交易所交易主机对买卖双方大宗交易的成交申报进行成交确认。
10、下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是（）。
A、贴现债券
B、附息债券
C、息票累积债券
D、浮动利率债券
【正确答案】D
1、在资金存取过程中，（）根据客户转账指令启动客户资金转账交易。
A、指定商业银行
B、证券公司
C、证券登记结算机构
D、证券交易所
【正确答案】A
【专家解析】考核交易结算流程。
指定商业银行根据客户转账指令启动客户资金转账交易。
2、证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于（）。
A、交易
B、结算
C、交收
D、清算
【正确答案】C
【专家解析】证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于交收。
3、《融资融券业务合同》约定甲方（客户）融资融券交易的事项不包括（）。
A、投入融资融券交易的资金占总资金的比例
B、从事融资融券交易的主体资格的合法性
C、自愿遵守有关法律、行政法规、规章及其他规范性文件的规定
D、用于融资融券交易的资产来源的合法性并不存在任何权利瑕疵
【正确答案】A
【专家解析】“投入融资融券交易的资金占总资金的比例”由甲方自由决定，不在融资融券业务合同约束之中。
其他三项都是融资融券业务合同中约定的。
4、投资者信用证券账户的明细数据由（）负责维护。
A、证券公司
B、证券登记结算机构
C、商业银行
D、证券交易所
【正确答案】B
【专家解析】证券公司应当委托证券登记结算机构，根据清算、交收结果等对客户信用证券账户内的数据进行变更。
5、基金托管费是支付给（）的费用。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、证券监督管理机构
D、基金持有人
【正确答案】A
【专家解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。
基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。
6、可作为融资买入或融券卖出的标的股票，必须在交易所上市交易满（）。
A、3个月
B、6个月
C、1年
D、3年
【正确答案】A
【专家解析】可作为融资买入或融券卖出的标的股票，必须在交易所上市交易满3个月。
7、开放式基金在上海证券交易所场内系统申购和赎回，其成交价格按当日基金份额净值确定。
由于申报价格栏不能空白，故约定始终部填写为（）。
A、1.11元
B、100元
C、0元
D、1元
【正确答案】D
【专家解析】由于申报价格拦不能空白，故约定始终部填写为1元。
8、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度，下列说法正确的是（）。
A、目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同
B、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出
C、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收前全部或部分卖出
D、目前我国对B股实行交易日当日回转交易
【正确答案】C
【专家解析】回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。
债券和权证实行当日起回转交易，而B股实行次交易日起回转交易。
B股与权证的回转交易制度明显不同。
9、关于证券公司办理集合资产管理业务运作的基本规范，以下说法正确的（）。
A、证券公司应当委托证券登记结算公司对集合资产管理计划的资产进行托管
B、集合资产管理计划申购新股，其申报金额不得超过该计划的总资产
C、证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，可以用专用席位和普通席位
D、集合资产管理计划推广期间的费用，应当从集合资产管理计划的资产中列支
【正确答案】B
【专家解析】证券公司进行集合资产管理业务投资运作，应当通过专用交易单元进行;应当将集合计划资产交由依法可从事客户交易结算资金存营业务的商业银行或证监会认可的其他资产托管机构进行托管,在集合资产计划设立完成、开始投资运作之前，任何人不得动用集合资产管理计划的资金。
10、严格合同管理、履行风险提示可以有效地控制融资融券业务的（）。
A、市场风险
B、客户信用风险
C、业务管理及集中度风险
D、信息技术风险
【正确答案】B
【专家解析】严格合同管理、履行风险提示是客户信用风险控制手段之一。
11、目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用（）方式。
A、口头报价
B、书面报价
C、电脑报价
D、指令报价
【正确答案】C
【专家解析】目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。
12、（）用于客户融资融券交易的证券结算。
A、信用交易证券交收账户
B、融券专用证券账户
C、客户信用证券账户
D、客户信用交易担保证券账户
【正确答案】A
【专家解析】信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算。
13、《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。
A、清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B、清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C、清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D、清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务
【正确答案】C
【专家解析】普通股票股东行使剩余资产分配权也有一定的先决条件。
（1）普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。
（2）公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：
支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务;若还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。
14、债券的回购交易具有（）的属性。
A、现货交易
B、长期融资
C、短期融资
D、期货交易
【正确答案】C
【专家解析】债券的回购交易更多的具有短期融资的属性。
15、深圳证券交易所规定，会员通过交易单元不能获取的信息是（）。
A、免交流量使用费的相关信息
B、申报买卖指令及其他业务指令
C、获取证券交易即时行情
D、获取实时及盘后交易回报
【正确答案】A
【专家解析】会员通过交易单元从事证券交易业务，应向深圳交易所缴纳交易单元使用费、流速费与流量费等费用。
16、证券公司设立非限定性集台资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币（）。
A、20万元
B、10万元
C、5万元
D、1万元
【正确答案】B
【专家解析】证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。
17、一般说来，商业银行规模、经营环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是（）。
A、正相关
B、反相关
C、不相关
D、不一定
【正确答案】A
【专家解析】一般说来，商业银行规模较大、经营环境好、工商业比较发达的地区，存款准备金率就较高，反之则较低。
18、投资者通过深圳证券交易所交易系统认购的，须按照（）进行认购。
A、份额
B、金额
C、份额和金额
D、份额或金额
【正确答案】A
【专家解析】投资者通过深圳证券交易所交易系统认购的，须按照份额进行认购。
19、全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过（）。
A、31天
B、91天
C、7天
D、180天
【正确答案】B
【专家解析】全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过91天。
20、根据深圳证券交易所《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》和上海证券交易所《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，在常规操作流程中，验资及配号为（）。
（T日为申购日）
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
【正确答案】B
【专家解析】验资及配号在T+1日。
1、（）应当按照有关规定对证券公司集合资产管理计划申报材料进行审查，并自中国证监会决定受理其申报材料后10个工作日内，将对申报材料的书面意见报送到中国证监会。
A、证券交易所
B、证券公司注册地中国证监会派出机构
C、集合资产管理计划的托管银行
D、中国证券业协会
【正确答案】B
【专家解析】证券公司注册地中国证监会派出机构应当按照有关规定对证券公司集合资产管理计划申报材料进行审查。
2、按照我国证券交易所的现行规定，关于上海证券交易所开市期间停牌的申报，下列说法中正确的是（）。
A、停牌期间，停牌前及停牌期间的申报部不可以撤销
B、复牌时，对停牌前及停牌期间接受的申报实行连续竞价
C、停牌前的申报不参加当日该证券复牌后的交易
D、停牌期间，可以接受新的申报
【正确答案】D
【专家解析】停牌期间，停牌前及停牌期间的申报可以撤销;复牌时对已接受的申报实行集合竞价;停牌前的申报参加当日该证券复牌后的交易。
3、在下列各种基金中，管理费率最低的是（）。
A、价值型股票基金
B、债券基金
C、货币市场基金
D、股票基金
【正确答案】C
【专家解析】目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。
故在各种基金中，货币市场基金的管理费率最低。
4、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。
A、5000万元
B、1亿元
C、2亿元
D、3亿元
【正确答案】B
【专家解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，须经国务院证券监督管理机构批准，并且应当具备下列条件：
（1）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程。
（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
（3）主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，且最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。
（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数。
（5）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。
（6）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。
（7）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
5、深圳证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日（）。
A、9：
30至11：
30、l3：
00至14：
57
B、9：
15至11：
30、13：
00至l5：
00
C、9：
30至11：
30、13：
00至15：
00
D、9：
15至9：
25、9：
30至11：
30、13：
00至14：
57
【正确答案】B
【专家解析】深圳证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：
15至11：
30、13：
00至15：
00。
上海证券交易所，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：
15～9：
25、9：
30～11：
30、13：
00～15：
00。
6、只能在期权到期日执行的期权属于（）。
A、美式期权
B、欧式期权
C、看跌期权
D、看涨期权
【正确答案】B
【专家解析】按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行;修正的美式期权也称为“百慕大期权“或“大西洋期权“，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
7、对于最低结算备付金比例，债券品种按10%计收，债券以外的其他品种按（）计收。
A、[5%]
B、[15%]
C、[20%]
D、[30%]
【正确答案】C
【专家解析】债券以外的其他品种按20%计收。
8、基础货币等于通货和（）的总和。
A、准备金
B、活期存款
C、定期存款
D、企业存款
【正确答案】A
【专家解析】货币供给等于通货（即流通中的现金）和活期存款的总和;而基础货币等于通货和准备金的总和。
9、下列各项中，不属于委托指令的基本要素的是（）。
A、证券账号
B、买卖方向
C、收益
D、数量
【正确答案】C
【专家解析】委托指令的基本要素包括证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名及其他内容。
10、从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是（）。
A、基金交易费
B、基金销售服务费
C、申购费
D、基金运作费
【正确答案】B
【专家解析】基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。
11、下列不属于证券结算风险的是（）。
A、流动性风险
B、信用风险
C、操作风险
D、财务风险
【正确答案】D
【专家解析】证券结算风险包括：
信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险和结算银行风险等。
12、记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且（）。
A、流动性强
B、交易安全
C、灵活性高
D、收益性高
【正确答案】B
【专家解析】记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。
13、下列各项中，（）不是我国证券账户的种类。
A、人民币普通股票账户
B、人民币特种股票账户
C、证券投资基金账户
D、权证交易账户
【正确答案】D
【专家解析】按交易场所，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。
14、下列选项中不属于证券经纪业务包含的要素有（）。
A、委托人
B、证券经纪商
C、办理存管业务的银行
D、证券交易所
【正确答案】C
【专家解析】证券经纪业务包含的要素的有：
委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。
15、关于定向资产管理业务的内部控制，下列说法中不正确的是（）。
A、证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申购等特殊交易
B、证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告
C、证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务
D、证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模
【正确答案】B
【专家解析】证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。
16、根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为（）。
A、500万份
B、100万元人民币
C、300万元人民币
D、100万份
【正确答案】C
【专家解析】根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为300万份或300万元人民币。
17、关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件，下列说法不正确的是（）。
A、具有满足业务需要的技术系统
B、申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C、已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D、配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员
【正确答案】D
【专家解析】证券公司申请IB业务的资格条件之一是：
配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。
18、中央银行参与货币市场的主要目的是（）。
A、实现货币政策目标
B、进行短期融资
C、实现合理投资组合
D、取得佣金收入
【正确答案】A
【专家解析】中央银行的职能主要是制定、执行货币政策，对金融机构活动进行领导、管理和监督。
故本题选A。
19、金融衍生工具产生的最基本原因是（）。
A、新技术革命
B、金融自由化
C、利润驱动
D、避险
【正确答案】D
【专家解析】金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：
（1）避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。
（2）金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。
（3）金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。
（4）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。
20、证券交易所会员代表应由（）担任。
A、高级管理人员
B、保荐人
C、独立董事
D、任何人
【正确答案】A
【专家解析】证券交易所会员代表应由高级管理人员担任。
1、目前我国内地对（）实行T+3滚动交收方式。
A、权证
B、债券
C、B股
D、A股
【正确答案】C
【专家解析】目前我国内地对B股实行T+3滚动交收方式。
2、按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是（）。
A、上市的股票
B、期货
C、上市的国债
D、上市的企业债券
【正确答案】B
【专家解析】目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
3、下列对公司型基金的认识中，正确的是（）。
A、公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B、公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大
C、公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
D、公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
【正确答案】B
【专家解析】A项，公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司;C项，公司型基金以发行股份的方式募集资金;D项，公司型基金的投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。
4、汇率风险又被称为（）。
A、通货膨胀风险
B、不可分散风险
C、外汇风险
D、违约风险
【正确答案】C
【专家解析】汇率风险又称外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。
5、开户代理机构受理投资者开户申请，申请材料审核合格后实时向（）上传开户申请。
A、中国结算公司
B、证券公司
C、证券交易所
D、证监会
【正确答案】A
【专家解析】（）开户代理机构受理投资者开户申请，申请材料审核合格后实时向中国结算公司上海分公司和深圳分公司上传开户申请。
6、一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指（）。
A、国际贷款
B、
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