工信部讲稿-担保业清理整顿新政下的发展趋势-李世奇.ppt
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11北京信用担保业协会会长北京信用担保业协会会长李世奇李世奇担保行业清理整顿与新政背景担保行业清理整顿与新政背景下的发展趋势下的发展趋势工信部合肥讲稿提纲二O一一年五月11一、再读一、再读一、再读一、再读融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法
（一）
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（一）管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法及八个配套文件产生的影响及八个配套文件产生的影响及八个配套文件产生的影响及八个配套文件产生的影响融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法（七部委（七部委（七部委（七部委3333号令）；号令）；号令）；号令）；董事、监事、高管任职资格管理暂行办法（银监会董事、监事、高管任职资格管理暂行办法（银监会董事、监事、高管任职资格管理暂行办法（银监会董事、监事、高管任职资格管理暂行办法（银监会6666号令）；号令）；号令）；号令）；融资性担保机构重大风险事件报告制度融资性担保机构重大风险事件报告制度融资性担保机构重大风险事件报告制度融资性担保机构重大风险事件报告制度（银监发（银监发（银监发（银监发75757575号）；号）；号）；号）；省（自治区、直辖市）省（自治区、直辖市）省（自治区、直辖市）省（自治区、直辖市）融资性担保行业年度发展与监管情况报融资性担保行业年度发展与监管情况报融资性担保行业年度发展与监管情况报融资性担保行业年度发展与监管情况报告和机构概览编写说明告和机构概览编写说明告和机构概览编写说明告和机构概览编写说明（银监发（银监发（银监发（银监发76767676号）；号）；号）；号）；融资性担保机构经营许可证管理指引融资性担保机构经营许可证管理指引融资性担保机构经营许可证管理指引融资性担保机构经营许可证管理指引（银监发（银监发（银监发（银监发77777777号）；号）；号）；号）；关于加强融资性担保行业统计工作的通知（银监发关于加强融资性担保行业统计工作的通知（银监发关于加强融资性担保行业统计工作的通知（银监发关于加强融资性担保行业统计工作的通知（银监发80808080号）；号）；号）；号）；融资性担保公司公司治理指引融资性担保公司公司治理指引融资性担保公司公司治理指引融资性担保公司公司治理指引（银监发（银监发（银监发（银监发99999999号）；号）；号）；号）；融资性担保公司信息披露指引融资性担保公司信息披露指引融资性担保公司信息披露指引融资性担保公司信息披露指引（银监发（银监发（银监发（银监发100100100100号）；号）；号）；号）；融资性担保公司内部控制指引融资性担保公司内部控制指引融资性担保公司内部控制指引融资性担保公司内部控制指引（银监发（银监发（银监发（银监发101101101101号）；号）；号）；号）；22一、再读一、再读一、再读一、再读融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法
（一）
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（一）管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法及八个配套文件产生的影响及八个配套文件产生的影响及八个配套文件产生的影响及八个配套文件产生的影响1111、有利于行业形象和行业地位的提高、有利于行业形象和行业地位的提高、有利于行业形象和行业地位的提高、有利于行业形象和行业地位的提高十年来出台的第一部管理办法，一个行业没有自己的法规，就十年来出台的第一部管理办法，一个行业没有自己的法规，就十年来出台的第一部管理办法，一个行业没有自己的法规，就十年来出台的第一部管理办法，一个行业没有自己的法规，就很难形成行业的地位。
很难形成行业的地位。
很难形成行业的地位。
很难形成行业的地位。
在过去十年里，尽管出台了一些政策、指导意见、风险提示，但在过去十年里，尽管出台了一些政策、指导意见、风险提示，但在过去十年里，尽管出台了一些政策、指导意见、风险提示，但在过去十年里，尽管出台了一些政策、指导意见、风险提示，但作为管理办法这是第一个，也是最高层次的，尽管它还是部门规章作为管理办法这是第一个，也是最高层次的，尽管它还是部门规章作为管理办法这是第一个，也是最高层次的，尽管它还是部门规章作为管理办法这是第一个，也是最高层次的，尽管它还是部门规章（部委令），对于促进行业规范，提升行业的社会地位、社会形象具（部委令），对于促进行业规范，提升行业的社会地位、社会形象具（部委令），对于促进行业规范，提升行业的社会地位、社会形象具（部委令），对于促进行业规范，提升行业的社会地位、社会形象具有十分重要的意义。
并且体现了有十分重要的意义。
并且体现了有十分重要的意义。
并且体现了有十分重要的意义。
并且体现了“大担保大担保大担保大担保”的概念，不局限于中小企的概念，不局限于中小企的概念，不局限于中小企的概念，不局限于中小企业融资担保。
业融资担保。
业融资担保。
业融资担保。
态度：
支持态度：
支持态度：
支持态度：
支持参与参与参与参与清除极个别害群之马清除极个别害群之马清除极个别害群之马清除极个别害群之马有了准入标准有了准入标准有了准入标准有了准入标准任职资格任职资格任职资格任职资格信息披露信息披露信息披露信息披露-社会公信力社会公信力社会公信力社会公信力内部治理内部治理内部治理内部治理内部控制内部控制内部控制内部控制33一、再读一、再读一、再读一、再读融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法
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（一）管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法及八个配套文件产生的影响及八个配套文件产生的影响及八个配套文件产生的影响及八个配套文件产生的影响2222、必须调整改变商业模式和盈利模式、必须调整改变商业模式和盈利模式、必须调整改变商业模式和盈利模式、必须调整改变商业模式和盈利模式设立条件设立条件设立条件设立条件业务范围（委托贷款）业务范围（委托贷款）业务范围（委托贷款）业务范围（委托贷款）资金运用资金运用资金运用资金运用总额不高于净资产总额不高于净资产总额不高于净资产总额不高于净资产20%20%20%20%的其他投资（对盈利模式的其他投资（对盈利模式的其他投资（对盈利模式的其他投资（对盈利模式影响较大）影响较大）影响较大）影响较大）准备金提取准备金提取准备金提取准备金提取风险集中度风险集中度风险集中度风险集中度杠杆率杠杆率杠杆率杠杆率任职资格任职资格任职资格任职资格（兼职问题）（兼职问题）（兼职问题）（兼职问题）44一、再读一、再读一、再读一、再读融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法
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（一）管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法及八个配套文件产生的影响及八个配套文件产生的影响及八个配套文件产生的影响及八个配套文件产生的影响3333、规范经营与改革重组、规范经营与改革重组、规范经营与改革重组、规范经营与改革重组依据依据依据依据管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法规范经营规范经营规范经营规范经营调整业务范围与结构调整业务范围与结构调整业务范围与结构调整业务范围与结构进行必要重组进行必要重组进行必要重组进行必要重组55一、再读一、再读一、再读一、再读融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法
（二）
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（二）管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法重点问题解读重点问题解读重点问题解读重点问题解读11、设立、设立变更变更终止终止审批审批（第（第8-178-17条）条）设立条件设立条件
（1）
（1）有符合有符合中华人民共和国公司法中华人民共和国公司法规定的章程。
规定的章程。
（2）
（2）有具备持续出资能力的股东。
有具备持续出资能力的股东。
（3）（3）有符合本办法规定的注册资本有符合本办法规定的注册资本500500万。
万。
（4）（4）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。
人员。
（5）（5）有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。
有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。
（6）（6）有符合要求的营业场所。
有符合要求的营业场所。
（7）（7）监管部门规定的其他审慎性条件。
监管部门规定的其他审慎性条件。
董事、监事、高级管理人员和从业人员的董事、监事、高级管理人员和从业人员的资格管理办法另行制定。
资格管理办法另行制定。
一、再读一、再读一、再读一、再读融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法
（二）
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（二）管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法重点问题解读重点问题解读重点问题解读重点问题解读11、设立、设立变更变更终止终止审批审批（第（第8-178-17条）条）第第1212条规定了变更审批事项条规定了变更审批事项;（11）变更名称。
）变更名称。
（22）变更组织形式。
）变更组织形式。
（33）变更注册资本。
）变更注册资本。
（44）变更公司住所。
）变更公司住所。
（55）调整业务范围。
）调整业务范围。
（66）变更董事、监事和高级管理人员。
）变更董事、监事和高级管理人员。
（77）变更持有）变更持有55以上股权的股东。
（以上股权的股东。
（88）分立或者合并。
）分立或者合并。
（99）修改章程。
）修改章程。
（1010）监管部门规定的其他变更事项。
）监管部门规定的其他变更事项。
第第14-1714-17条规定了终止审批事项条规定了终止审批事项解散审批（第解散审批（第1414、1616条）条）撤销审批（第撤销审批（第1515、1616条）条）破产审批（第破产审批（第1717条）条）清算（第清算（第1616、1717条）条）总体看，对担保公司影响不大。
仅是审批多，繁琐。
总体看，对担保公司影响不大。
仅是审批多，繁琐。
一、再读一、再读一、再读一、再读融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法
（二）
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（二）管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法重点问题解读重点问题解读重点问题解读重点问题解读2222、业务范围业务范围业务范围业务范围共共共共4444条条条条包括主营业务、兼营业务、特殊经营、禁止活动包括主营业务、兼营业务、特殊经营、禁止活动包括主营业务、兼营业务、特殊经营、禁止活动包括主营业务、兼营业务、特殊经营、禁止活动主营业务范围：
主营业务范围：
主营业务范围：
主营业务范围：
融资性担保业务融资性担保业务融资性担保业务融资性担保业务（第十八条）第十八条）第十八条）第十八条）经批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：
经批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：
经批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：
经批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：
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（1）贷款担保；贷款担保；贷款担保；贷款担保；
（2）
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（2）票据承兑担保；票据承兑担保；票据承兑担保；票据承兑担保；（3）（3）（3）（3）贸易融资担保；贸易融资担保；贸易融资担保；贸易融资担保；（4）（4）（4）（4）项目融资担保；项目融资担保；项目融资担保；项目融资担保；（5）（5）（5）（5）信用证担保；信用证担保；信用证担保；信用证担保；（6）（6）（6）（6）其他融资性担保业务。
其他融资性担保业务。
其他融资性担保业务。
其他融资性担保业务。
一、再读一、再读一、再读一、再读融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司管理暂行办法
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（二）管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法管理暂行办法重点问题解读重
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