基金法律法规考前模拟卷02.docx
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基金法律法规考前模拟卷02
1、合规管理部门对（）负责。
A、总经理
B、董事会
C、督察长
D、监事会
正确答案：
A
【专家解析】合规管理部门对总经理负责。
2、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。
A、投资
B、保险
C、货币储蓄
D、股票
正确答案：
C
【专家解析】长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。
3、（）是现在金融体系的两大运作载体。
A、期货市场和股票市场
B、基金市场和股票市场
C、股票市场和债券市场
D、金融市场和金融服务机构
正确答案：
D
【专家解析】金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。
4、基金销售市场细分的原则不包括（）
A、准入原则
B、可测原则
C、成长原则
D、识别原则和利润原则
正确答案：
A
【专家解析】基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则
5、从公司层而看，美国资产管理机构不包括（）。
A、专业资产管理公司
B、银行
C、保险公司
D、证券公司
正确答案：
D
【专家解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括：
①银行；②保险公司；③专业资产管理公司。
6、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
A、专业性原则
B、协调性原则
C、独立性原则
D、公正性原则
正确答案：
A
【专家解析】专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理和把握法律法规的规定和变动趋势。
7、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。
A、主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票
B、主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
C、主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
D、主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具
正确答案：
C
【专家解析】根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的的为混合基金。
8、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。
A、中国证监会及相关派出机构
B、证券业协会
C、董事会
D、基金业协会
正确答案：
A
【专家解析】督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
9、目前,LOF的交易在（）进行。
A、指定代销网点
B、登记结算公司
C、上海交易所
D、深圳交易所
正确答案：
D
【专家解析】本题考查LOF份额的上市交易。
10、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
A、职业道德
B、道德
C、职业道德教育
D、职业道德修养
正确答案：
C
【专家解析】职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
11、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
A、证券业协会
B、基金业协会
C、中国证监会及其派出机构
D、监控中心
正确答案：
C
【专家解析】中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
12、公开披露的基金信息不包括（）。
A、证券投资业绩预测
B、基金资产净值、基金份额净值
C、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
D、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
正确答案：
A
【专家解析】公开披露的基金信息包括：
①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
13、（）是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。
A、证券投资基金法
B、基金托管协议
C、基金招募说明书
D、基金合同
正确答案：
D
【专家解析】基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。
14、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。
A、证券交易所
B、基金托管人
C、证监会
D、基金份额持有人
正确答案：
B
【专家解析】注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。
15、目前,我国货币市场工具不可以由（）发行。
A、证券公司
B、政府
C、金融机构
D、信誉卓著的大型工商企业
正确答案：
A
【专家解析】货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。
16、基金信息披露内容方面应遵循的基本原则不包括（）。
A、真实性原则
B、准确性原则
C、及时性原则
D、规范性原则
正确答案：
D
【专家解析】基金信息披露内容方面应道循的墓本原则：
真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则。
17、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）.
A、真实性、准确性和实用性
B、及时性、真实性和效益性
C、规范性、完整性和及时性
D、真实性、准确性和完整性
正确答案：
D
【专家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
18、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。
A、招募说明书正式文本
B、基金合同草案
C、律师事务所出具的法律意见书
D、基金募集申请报告
正确答案：
A
【专家解析】另外还有基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。
19、关于LOF的交易规则，不正确的是（）。
A、涨跌幅限制为5%
B、申报价格最小变动单位为0.001元
C、上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
D、买入申报数量为100份或其整数倍
正确答案：
A
【专家解析】LOF的涨跌幅限制为10%。
20、债券与债券基金的异同点，正确的是（）。
A、债券没有确定的到期日
B、债券的利息固定的收益不如债券基金的收益
C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D、投资风险一样
正确答案：
C
【专家解析】投资风险不同，债券基金没有确定的到期日。
21、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。
A、增值型基金的风险大，收益高
B、收入型基金的风险大，收益高
C、平衡型基金的风险小，收益较低
D、收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间
正确答案：
A
【专家解析】一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衝型基金的风险、收益介于増长型与收入型基金之间。
22、根据投资目标的不同，基金分类不包括（）。
A、增长型基金
B、收入型基金
C、平衡型基金
D、成长型基金
正确答案：
D
【专家解析】考察基金的分类。
根据投资目标的不同，将基金分为増长型基金、收入型基金和平衡型基金。
23、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。
A、监事会
B、股东大会
C、合规与风险管理委员会
D、董事会
正确答案：
D
【专家解析】若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。
24、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。
A、监事会
B、督察长
C、合规与风险管理委员会
D、合规与风险控制部
正确答案：
D
【专家解析】合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门。
25、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。
A、缘故法
B、介绍法
C、法识别
D、陌生拜访法
正确答案：
C
【专家解析】针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。
26、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。
A、原则
B、目标
C、基本要素
D、机制
正确答案：
B
【专家解析】考察内部控制的三个目标。
27、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。
A、员工自律
B、部门主管自律
C、公司管理层对人员和业务的监督控制
D、董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导
正确答案：
B
【专家解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：
—是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导。
28、下列关于基金分类意义，说法错误的是（）。
A、有助于投资者加深对各种基金的认识
B、有助于投资者对基金风险收益特征的把握
C、有助于确保投资者的基金投资获利
D、有利于监管部门实施更有效的分类监管
正确答案：
C
【专家解析】基金分类的意义的内容：
有助于投资者加深对各种基金的认识；有助于投资者对基金风险收益特征的把握；有利于监管部门实施更有效的分类监管。
29、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。
A、影响证券市场价格标准
B、影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准
C、影响投资者决策标准
D、以上均不正确
正确答案：
B
【专家解析】考察对重大性标准的理解。
30、证券投资基金起源于（）的投资信托公司。
A、英国
B、美国
C、法国
D、荷兰
正确答案：
A
【专家解析】证券投资基金起源于英囯的投资信托公司。
31、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。
A、易入原则
B、不可测原则
C、成长原则
D、利润原则
正确答案：
B
【专家解析】销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：
⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、（5）利润原则。
32、以下说法错误的是（）。
A、以股票和基金为代表的直接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的系统性风险
B、对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥,但收益率较低
C、证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构
D、对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高
正确答案：
D
【专家解析】对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但是收益率较低，基金为中小投资者拓宽了投资渠道。
33、下列不属于基金客户服务原则的是（）。
A、依法监管原则
B、安全第一原则
C、专业规范原则
D、客户至上原则
正确答案：
A
【专家解析】基金客户服务原则包括：
①客户至上原则；②有效沟通原则；③安全第一原则；④专业规范原则。
34、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）.
A、严格账户管理
B、签订销售协议，明确权利和义务
C、基金托管人应制定业务规则并监督实施
D、禁止提前发行
正确答案：
C
【专家解析】基金管理人应制定业务规则并监督实施。
35、我国对于非公开募集金的监管的重点集中在（）环节。
A、信息披露
B、备案
C、托管
D、募集
正确答案：
D
【专家解析】我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：
①确立合格投资者制度；②禁止公开宣传推介；③规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。
36、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
A、现货市场
B、期货市场
C、货币市场
D、资本市场
正确答案：
A
【专家解析】由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险小。
37、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。
A、我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次
B、国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》
C、基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”
D、在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则
正确答案：
C
【专家解析】基金信息披露的规范性文件主要包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露编报规则”。
《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章而不是规范性文件。
38、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是（）.
A、为基金投资人提供服务的功能
B、限制在基金销售机构内部使用
C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
D、为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能
正确答案：
B
【专家解析】其他三项均为前台业务系统的功能。
39、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）.
A、完整性原则
B、规范性原则
C、及时性原则
D、真实性原则
正确答案：
D
【专家解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
40、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。
A、外资企业
B、独资企业
C、公司企业
D、合伙企业
正确答案：
D
【专家解析】依据《证券投资基金法的规》定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
41、以下关于保本基金的说法正确的是（）。
A、投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险
B、保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限
C、保本基金抗御通货膨胀能力较强
D、保本基金没有利率风险
正确答案：
B
【专家解析】尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失；保本基金也并非没有利率风险。
42、在整个基金的运作中（）实际上处于中心地位。
A、投资者
B、基金托管人
C、基金监管机构
D、基金管理人
正确答案：
D
【专家解析】基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。
43、合规性风险的主要种类不包括（）。
A、投资合规性风险
B、销售合规性风险
C、信息披露合规性风险
D、操作合规性风险
正确答案：
D
【专家解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险
44、以下关于职业道德的作用，说法不正确的是（）
A、调整职业关系
B、提升职业素质
C、促进行业发展
D、促进人才进步
正确答案：
D
【专家解析】本题考察职业道德的作用。
职业道德的作用有：
调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。
45、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。
A、四分之三
B、三分之一
C、三分之二
D、二分之一
正确答案：
D
【专家解析】基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持1/2表决以上权的通过。
46、下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（）。
A、受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房产、企业等产业部
B、法律体系健全
C、缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
D、深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的资产困扰质量；普遍不高
正确答案：
B
【专家解析】老基金存在的问题主要表现在以下三个方面：
一是缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产企业等产业部门，因此它们实际上是一种直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金；三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及货款资产无法回攻的困扰，资产质量普遍不高。
总体而言，这一阶段中囯基金业的发展带有很大的探索性与自发性。
47、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
A、守法合规
B、诚实守信
C、客户至上
D、忠诚尽责
正确答案：
B
【专家解析】诚实守信也称为減信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
48、对证券投资基金的说法错误的是（）。
A、是一种长期投资工具
B、投资收益低于股票
C、主要功能是分散投资
D、可以降低投资单一证券带来的个别风险
正确答案：
B
【专家解析】证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的选项个别说法风险太绝，B对。
49、公司型基金与契约型基金的区别是（）。
A、是否上市
B、是否具有独立法人资格
C、规模大小
D、资金是否公募
正确答案：
B
【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别包括：
①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。
50、业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。
A、事项识别
B、目标设定
C、风险评估
D、内部环境
正确答案：
D
【专家解析】内部环境是其他所有风险管理要素的基础。
51、金融市场的构成要素不包括（）.
A、市场参与者
B、流通渠道
C、金融工具
D、金融交易的组织方式
正确答案：
B
【专家解析】金融市场的构成要素有：
①市场参与者；②金融工具；③金融交易的组织方式。
52、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。
A、实现对合规风险的有效识别和管理
B、建立健全基金管理人合规风险管理体系
C、确保基金管理人依法合规经营
D、以上说法都正确
正确答案：
D
【专家解析】基金管理人的合规管理目标是：
①建立健全基金管理人合规风险管理体系；②实现对合规风险的有效识别和管理；③促进基金管理人全面风险管理体系的建设；④确保基金管理人依法合规经营。
53、ETF的主要特点不包括（）。
A、实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B、独特的实物申购赎回机制
C、被动操作的指数型基金
D、收益保障
正确答案：
D
【专家解析】ETF三大持点:
被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
54、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（）。
A、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B、审议批淮公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
C、根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D、决定公司合规管理部门的设置及其职能
正确答案：
B
【专家解析】审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反应出的间题，采取措施解决。
55、以下原则中，（）不是基金监管的原则。
A、审慎监管原则
B、高效监管原则
C、保障投资人利益原则
D、合理原则
正确答案：
D
【专家解析】基金监管的原则有：
保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正原则
56、以下不属于基金募集申请材料的是（）。
A、申请报告
B、基金合同草案
C、上市公告书
D、招募说明书草案
正确答案：
C
【专家解析】上市公告书不属子基金募集申请材钭，未提到的还有托管协议草案。
57、以下不属于基金销售机构的是（）。
A、商业银行
B、证券公司
C、中国结算公司
D、证券投资咨询机构
正确答案：
C
【专家解析】目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
58、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）。
A、清算是按照确定的规则计算出基金当事人各方应收应付资金数额的行为
B、基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的
C、我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户
D、赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出
正确答案：
C
【专家解析】基金份额申购、赎回的资金结算内容。
我囯境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户。
59、按照投资对象不同，可将基金分为（）。
A、契约性基金、公司型基金
B、股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
C、股票基金、债券基金
D、成长型基金、收入型基金
正确答案：
B
【专家解析】按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金；依据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金；依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等；根据投资目标的不同，可以将基金分为増长型基金、收入型基金和平衡型基金。
60、中国证券投资基金业协会会员分为三类（）。
A、企业会员、联席会员、特别会员
B、普通会员、联席会员、特别会员
C、普通会员、联席会员、企业会员
D、普通会员、企业会员、特别会员
正确答案：
B
【专家解析】基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。
会员分为三类：
普通会员、联席会员、特别会员。
61、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。
A、期限不同
B、份额限制不同
C、交割月份不同
D、价格形成方式不同
正确答案：
C
【专家解析】封闭式基金和开放式基金主要不同：
期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。
62、金融市场按照交易工具的期限分为（）。
A、票据市场和证券市场
B、现货市场和期货市场
C、货币市场和资本市场
D、外汇市场和黄金市场
正确答案：
C
【专家解析】金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本
升级会员 