浙江省下半年基金从业资格货币市场工具的特点模拟试题.docx

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浙江省下半年基金从业资格货币市场工具的特点模拟试题

浙江省2016年下半年基金从业资格：

货币市场工具的特点模拟试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、当基金份额净值计价出现错误时，____应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

A：

基金管理人B：

基金托管人C：

基金登记机构D：

监管部门

2、在基金合同生效的____，基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A：

当日B：

次日C：

第三日D：

第五日

3、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把__的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

A．中高风险B．中等风险C．低风险D．高风险

4、基金销售机构的员工培训应符合__的相关要求，培训情况应记录并存档。

A．中国证监会B．中国银监会C．基金行业自律机构D．财政部

5、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券具有双重选择权的特征B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

6、基金管理公司应当向中国证监会报送__。

A．经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告B．由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告C．监察稽核季度报告和年度报告D．中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料

7、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有__。

A．独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2B．督察长的聘任需经全体独立董事同意C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用

8、小李有30万元人民币，根据（公司法），他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。

A．1B．2C．3D．4

9、考察基金经理操作风格的要点包括__。

A．基金经理持股集中度情况B．基金经理行业偏好情况C．基金股票周转率情况D．基金经理对净值波动的控制情况

10、对证券投资基金的特点，下列认识正确的有__。

A．基金一般都有最低投资限额要求B．是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用C．将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作D．以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点

11、基金交易费用的核算一般是按__计提的。

A．年B．季C．日D．月

12、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。

A．管理人报酬B．托管费C．申购费用D．交易费用

13、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。

A．营业税B．印花税C．所得税D．增值税

14、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。

A．股东数量较多B．股东实力强大C．持股比例合理D．股权变动频繁

15、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于__。

A．人员推销B．广告促销C．营业推广D．公共关系

16、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。

A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式B．能规避基金投资所固有的风险C．能保证投资人获得收益D．是替代储蓄的等效理财方式

17、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。

A．证券市场具有为资本决定价格的功能B．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C．证券市场是投资者套期保值的场所D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能

18、前台业务系统应具备的功能包括__。

A．提供投资资讯功能B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能C．交易功能D．为基金投资人提供服务的功能

19、__是稳健型投资者可选择的基金产品。

A．债券型基金B．混合型基金C．货币市场基金D．股票型基金

20、销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__的原则。

A．简易化B．安全性C．实用性D．系统化

21、我国基金业经过近9年时间的规范发展，已经初步形成一套以____为核心.各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

A：

《证券投资基金法》B：

《基金运作管理办法》C：

《基金信息披露管理办法》D：

《基金管理公司管理办法%26gt;》

22、公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。

A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值

23、一般情况下，优先股票的股息率是__的，其持有者的股东权利受到一定限制。

A．不确定B．固定C．随公司盈利变化而变化D．浮动

24、在基金宣传推荐可能出现的情形中，不属于违反基金分析和评价的客观公正性原则的是__。

A．存在着虚假信息B．带有利益倾向的诋毁同行C．以片面信息作为评价依据D．仅考察基金的短期业绩表现

25、关于ETF的交易规则，正确的是__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B．上市首日无涨跌幅限制C．申报价格最小变动单位为0.01元D．买入申报数量为1000份或其整数值

26、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有__。

A．基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任B．银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债

27、导致基金销售操作风险的原因主要有__。

A．基金销售机构业务制度不健全B．销售人员违章操作C．销售人员操作失误D．销售人员不遵循规章制度

28、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是__。

A．供求关系B．每股净资产C．公司人员结构D．公司组织形式

29、____是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。

A：

证券业协会B：

中国证监会C：

中国银监会D：

基金业委员会

30、由基金投资者直接支付的费用有____A：

申购费B：

交易佣金C：

过户费D：

托管费

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起__日后，方可使用。

A．3B．5C．8D．10

32、政策性银行通常以__作为其超额储备的持有形式。

A．金融债券B．封闭式基金C．短期国债D．长期国债

33、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下__特点。

A．发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B．QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购C．基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小D．QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

34、基金托管人在保管基金财产时，无须__。

A．保证基金财产的安全B．对基金投资损失承担赔偿责任C．依法处分基金财产D．严守基金商业秘密

35、目前我国主要的场外交易市场有__。

A．证券交易所B．代办股份转让系统C．非上市股份有限公司股份报价转让试点D．银行间债券市场

36、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C．基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税

37、根据投资对象的不同，我国的基金类别划分为__。

A．股票型基金B．货币市场基金C．债券型基金D．混合型基金

38、QDII基金与一般开放式基金的相似点不包括__。

A．申购和赎回渠道B．申购与赎回的开放日及时间C．申购与赎回的程序、原则D．币种

39、一国的__是一国居民与外国居民在一定时期经济交往的货币价值记录。

A．国际收支B．收支平衡C．资本运营D．货币政策

40、证券市场本质上是__直接交换的场所。

A．价值B．价格C．估值D．有价证券

41、关于债券利息，下列表述正确的是__。

A．债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分B．债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴C．债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分D．债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴

42、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务公司有更详细的规定。

如最近三个会计年度的年末净资产均不低于____亿元人民币。

A：

10B：

20C：

30D：

40

43、既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为__。

A．平衡型基金B．增长型基金C．收入型基金D．防御型基金

44、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于__日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。

A．5B．10C．20D．30

45、基金绩效衡量是对资产管理人____进行计算。

A：

期望收益B：

实现的收益C：

组合风险D：

投资成本

46、下列费用中，不属于基金运作费的是__。

A．开户费B．过户费C．审计费D．银行汇划手续费

47、巨额赎回是指__。

A．单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5%B．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%C．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15%D．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20%

48、____的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。

A：

私募基金B：

被动型基金C：

公募基金D：

收入型基金

49、____不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。

A：

收入型基金B：

上市开放式基金C：

公募基金D：

私募基金

50、目前，我国的结构化金融衍生产品主要包括__。

A．由股份有限公司发行的各类融资产品B．由商业银行开发的各类结构化理财产品C．在代办股份转让系统上可交易的各类票据D．在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据

51、债券不能收回投资的情况有__。

A．债务人清算后没有剩余余额B．流通市场风险C．债务人不履行债务D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

52、基金托管人的职责包括__。

A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B．编制中期和年度基金报告C．按照规定召集基金份额持有人大会D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

53、____将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

A：

贝塔值B：

持股集中度C：

行业投资集中度D：

持股数量

54、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。

A．风险提示B．基金的运作方式C．基金的投资D．招募说明书摘要

55、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。

连续__个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。

A．100；10B．100；20C．200；10D．200；20

56、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起____个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。

A：

5B：

10C：

20D：

30

57、以下不属于开放式基金的费用的是____A：

管理费、托管费B：

印花税C：

认（申）购费、赎回费D：

持续销售服务费

58、基金持有人享有__等法定权利。

A．分享基金财产收益B．基金资产运作管理权C．剩余基金资产分配权D．基金资产保管权

59、与债券相比，债券型基金__。

A．可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险B．也面临着信用风险C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限D．分散了系统风险

60、基金管理人应当在每年结束之日起__日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在__上，将年度报告摘要登载在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊B．60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站C．90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊D．120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站