金融法规形成性考核册.docx

金融法规形成性考核册.docx

《金融法规形成性考核册.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融法规形成性考核册.docx（44页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

金融法规形成性考核册金融法规形成性考核册第一章金融概论一、单项选择题1（B）A定期和活期存款单B国债C汇票D本票2、（A）A、短期金融市场和长期金融市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场3（C）A金融业B金融市场C金融工具D金融体系4、（C）A、证券B、金银C、财产D、货币5（D）A长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款二、多项选择题1金融业的特征主要有（ABCD）A以金融工具为经营内容B金融机构的业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛D金融活动场所相对固定2金融业的作用主要有（ABD）A、中介作用B、调节作用C、转换作用D、服务作用、3金融市场的范围分类（AB）A直接融资市场B间接融资市场C票据市场D同业拆借市场4下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ACD）A、定期存款单B、支票C、定活两便存款单D、大额可转让存单5金融工具的特征有（ABCD）A收益率B偿还期C变现能力D风险性三、判断题1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。

（对）2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。

（错）3、金融法的调整对象是金融业。

（错）4金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式（错）5金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场（错）6金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强（对）7风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。

（对）8国际清算银行的最高权力机构是理事会。

（错）第二章货币管理法一、单项选择题1票面残缺不超过1/5的人民币（A）A可全额兑换B可兑换4/5C可半数兑换D不予兑换2残缺的人民币由（A）收回、销毁A中国人民银行B国有独资商业银行C储蓄所D财政部:

i3P:

D3!

4V&D（K3下列不属于国际收支的资本项目是（D）A、证券投资B、私人长期投资_C、政府间长期借贷D、单方面转移收支4我国现行的人民币汇率制度为（D）A固定汇率制B多重汇率制C自由浮动汇率制D管理浮动汇率制5中国外汇交易中心实行（A）A会员制B公司制C集团制D股份制二、多项选择题1.人民币的形式，主要包括（AB）A银行券B存款通货C纪念币D信用币2我国对人民币的保护包括（ABCD）A禁止伪造人民币B禁止变造人民币C禁止代币票券D禁止使用人民币作为宣传材料3（BCD）等行为是违反人同币图样的法律规定的行为,A印制代币票券B使用人民币制作商品C使用人民币作为祭拜物品D使用人民币装饰工艺品4、下列行为属于逃汇的有（ABCD）A、擅自将外汇存放在境外的B不按规定将外汇卖给外汇指定银行。

C擅自将外汇汇出或携带出境D擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境5下列有关人民币的论述中正确的为（BC）A人民币是我国香港特别行政区的法定货币B人民币由中国人民银行统一印制、发行C人民币的法偿性来自于国家法律的保障D人民币现已实现资本项目可兑换.三、判断题1w我国的货币发行权属于国务院（对））2根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。

（对）3我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。

（对）4以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇（错）金融犯罪及其法律责任一、单项选择题1犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（A）以下有期徒刑或者拘役。

A3年B4年C5年D6年2利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（C）A变造票据罪5B伪造票据罪C变造货币罪D伪造货币罪3擅自发行股票债券罪属于（C）A非法从事金融业务罪B伪造货币罪C伪造证券罪D金融诈骗罪4票据诈骗罪的最高刑事责任为（A）A死刑B有期徒刑C无期徒刑D10年以上有期徒刑5保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（B）A过失B故意C过错D欺诈二多选题1伪造、变造金融票证罪包括（ABCD）A伪造变造汇票、支票和本票B伪造变造委托收款凭证B伪造变造信用证D伪造变造银行存单2贷款诈骗罪的形式包括（ABD）A编造引进资金、项目等虚假理由B使用虚假的经济合同的C冒用他人的汇票、本票、支票D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的3信用卡诈骗罪是指（ABCD）A伪造信用卡B变造信用卡C恶意透支D冒用他人的信用卡5有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（AB）A国库券B金融债券C票据D信用证6保险诈骗罪的共犯有可能是（BCD）A保险监管机构B保险事故的证明人C保险事故的鉴定人D财产评估人三、判断题1金融犯罪是指违反金融法的行为（错）2犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构较低利率的借款，加收一定的利息后转贷给他人，非法谋取资金利息差的行为是指集资诈骗罪。

（错）集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准（对）4使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪（错）5）R6r*2J1Tu保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的违法行为。

（对第四章中国人民银行法一单选题1中国人民银行行长由（B）任命A国务院总理B国家主席C委员长D全国人大常委会2下列不属于中国人民银行的职能是（C）A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行3我国货币政策的目标是A稳定物价B充分就业C平衡国际收支D保持币值稳定，并以此促进经济增长）4货币政策委员会是中国人民银行（D）A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构.5下列不是货币政策委员会当然委员的是（B）A中国人民银行行长B中国农业发展银行行长C国家外汇管理局局长D中国证监会主席二多选题12003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（AB）A反洗钱局B管理信贷征信局C资金安全局D现金管理局2中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（ABC）A存款准备金B再贴现政策C公开市场业务D利率3（o$X+T1D-j4YA5Q/y下列关于中国人民银行分支机构的论述正确的为（BCD）A分支机构是按照行政区划分来设立的B分支机构没有独立的法人地位C分支机构的日常工作由总行统一领导D分支机构是总行的派出机构.4货币政策的中介目标主要有（BD）A国民收入B利率.C就业率D货币供应量56u:

m$;v7B%z征信内容中信用获取的原则包括（ABCD）A保证征信数据可靠原则B保证被征信人的合法权益原则;C保证征信数据的安全性D保证征信市场公正、有序竞争原则三判断题1中国人民银行是国家机关、不是企业法人。

（对）2中国人民银行可以为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现。

（对）3中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。

（对）4货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段。

（错）5中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。

（错）第五章银行业监督管理法一单选题1中国银监会的法律地位是（C）A企业法人B社会团体C行政监管部门D行业协会2拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（C）内决定批准或者不批准。

A90天B60天C30天D15天3发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（B）依法对该金融机构实行接管。

A中国人民银行B银监会C财政部D国家计委4如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（A）A驻外机构所在地的法律B驻外机构本国的法律C中国的法律D行为人所在国法律5银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（C）内予以回复。

A90天B60天C30天D15天二多选题1银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（ABCD）A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。

B银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。

C针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施D银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。

2银行业监督管理法调整的对象有（ABC）A银行业金融机构B非银行业金融机构C驻外银行业机构D中国人民银行3银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（BCD）A抽查B不定期检查C金融机构年检D专题检查4下列哪些属于银行业金融机构业务违法（ABCD）A未经批准设立银行业金融机构分支机构的B未经批准变更、终止银行业金融机构的C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动D违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的5银监会对金融机构业务监管的法律性质是（CD）A决定批准或者不批准设立银行业金融机构B审查注册资本C监管其组织行为的合法性D监管其业务行为的安全性三判断题1设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会在3个月内决定批准或者不批准设立银行业金融机构。

（错）2银行的变更、终止无需行业主管部门银监会的批准。

（错）3监督预警制度是我国金融监管制度的一个新内容，也是提高金融监管质量的一个新举措。

（对）4银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，也须经银监会的批准。

（对）5对于直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制。

（错）第六章商业银行法一单选题1、我国商业银行法规定的商业银行的资本充足率不得低于（A）A、8B、5C、10D、132、我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（B）A、30B、25C、20D、353、我国商业银行法规定的商业银行的存贷比例不得超过（C）A、65B、70C、75D、804、下列可以充当贷款合同保证人的是（C）A、法人的分支机构B、国家机关C、具有代偿能力的法人D、人民银行5、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（D）A、税金B、存款利息C、单位存款D、个人储蓄存款本金和利息二、多项选择题1、商业银行的经营原则（BCD）A、依法经营原则B、安全性原则C、流动性原则D、盈利性原则2、商业银行的三大业务是（ABC）A、负债业务B、资产业务C、中间业务D、贷款业务3、储蓄存款的原则（ABCD）A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为储户保密4、借款合同的担保方式有（ABC）A、保证B、抵押C、质押D、扣押5、我国商业银行的监管体制由以下方面构成（ABCD）A、商业银行内部监督B、中国人民银行的监督C、银监会的监督D、审计机关的监督三、判断题1、商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。

（错）2、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。

（错）3、依据我国商业银行法的规定，商业银行不得发放信用贷款。

（错））4、我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。

（对）5、我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。

（错）6、人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国人民银行同意。

（对）第七章票据法一、单项选择题1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（C）A取得票据无需合法原因B转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行2.下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（D）A持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B票据权利包括付款请求权和追索权C票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭3.下列汇票中，无需提示承兑的是（A）A见票即付的汇票B定日付款的汇票C见票后定期付款的汇票D出票后定期付款的汇票4.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（D）A汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C汇票上未记载收款人名称的可予补记D汇票上未记载出票日期的，汇票无效5.在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（B）A出票地法律B行为地法律C本国法律D付款地法律6.不属于汇票基本当事人的是（A）A承兑人B出票人C付款人D收款人7.根据签发人的不同，汇票可分为（C）A即期汇票和远期汇票B光单汇票和跟单汇票C银行汇票和商业汇票D记名式汇票和不记名式汇票8.支票的持票人应当在自出票日起（B）日内提示付款A15B10C20D309.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是（D）A汇票贴现是银行的一项资产业务B汇票贴现是一种票据转让方式C汇票贴现也是一种银行授信行为D汇票贴现无须持票人以背书方式进行10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（C）A信用证B支票C本票D汇票二、多项选择题1可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（ABC）A税收B继承C赠与D拾得2根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（ABCD）A背书B保证C付款行为D追索权的行使3.下列关于支票的说法正确的是（BCD）A同一支票既可以支付现金，也可以转账B转帐支票中专门用于转账的，不得支取现金C用于转账时，应当在支票正面注明D现金支票只能用于支取现金4.下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD）A伪造票据B变造票据C故意使用伪造的票据D故意使用变造的票据5.下列有关付款请求权的表述中正确的是（AD）A付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关B付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利C持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额D持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款6.下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（BC）A汇票可以背书转让，而支票不能B汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付C汇票的票据权利时效为2年，支票则为6个月D汇票上的收款人可以经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记7.甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。

乙持票后将其背书给丁，丁再背书给戊，戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。

该事件中戊的票据债务人包括（ABCD）A甲B乙C丙D丁8.依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括（BCD）A付款人名称B收款人名称C无条件支付的委托或承诺D出票日期9.在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有（ABCD）A背书B承兑C付款D保证行为10.根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（ABCD）A表明保证的字样B保证人的名称和住所C被保证人的名称D保证人签章三、判断题1.票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。

（对）2.不同国家的票据法正逐步向统一靠拢，票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律。

（对）3.票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的无效，不影响其他行为的效力。

（错）4.票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。

（错）5.在票据行为的保证活动中，保证人在履行了担保义务后取得票据权利，这属于票据权利原始取得方式之一。

（错）6.票据上有伪造、变造的签章的，将影响到票据上其他真实的签章的效力。

（错）7.票据丧失后，既可向付款人（代理付款人）本人挂失止付，也可由当事人登报或在电视、广播上声明挂失，二者同样具有法律效力。

（错）8.背书人在汇票上记载不得转让字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任。

（错）9.甲开出一张以乙为收款人，丙为保证人的即期汇票，但甲未在汇票上签章，则乙在付款银行拒绝付款后，亦不得向丙主张票据权利。

（对）10.支票持有人超过提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票据权利，出票人仍然应当对持票人承担票据责任，即付款义务。

（对第五章担保法一、单项选择题1、具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：

（B）A、抵押B、保证C、质押D、留置2、根据我国担保法规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（C）A、10%B、15%C、20%#D、30%3、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（B）。

A、三个月B、六个月C、一年D、二年4、一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（A）。

A、采取物保优先的原则B、采取人保优先的原则C、二者没有先后顺序D、债权人有选择权5、下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（A）A、抵押B、质押C、留置D、定金6、如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人（B）A、同时按比例受偿B先办理抵押登记的先受偿C共同协商受偿D先签订抵押合同的先受偿7、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，同一财产抵押权与留置权并存时，结果为（D）。

A、抵押权人优先于质权人受偿；抵押权人优先于留置权人受偿。

B、质权人优先于抵押权人受偿；抵押权人优先于留置权人受偿。

C、质权人优先于抵押权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。

D、抵押权人优先于质权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。

8、下列不属于权利质押客体的是（C）。

A、汇票B、公司债券C、著作权中的署名权D、商标权9、被担保的合同被确认无效后，（C）。

A、保证人仍应承担连带保证责任B、保证人不应承担连带保证责任C、如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任:

D、如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任10、甲因业务需要，以其房屋（价值11万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。

甲与乙于3月10日签订抵押合同，3月20日办理了抵押登记。

甲与丙于3月13日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。

后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？

（C）A、乙4万、丙4万B、乙5万、丙3万C、丙5万、乙3万D、丙4.5万、乙3.5万）二、多项选择题1、诚实信用原则的主要内容主要包括：

（BCD）A、任何一方都不得强使对方接受自己的意志卓越人社区-全国最大的大学生交流社区.B、当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方C、当事人就债权债务关系达成协议后，必须按照协议确定的义务履行，不得在履行过程中反悔当初约定的义务D、当事人必须保证履行已承诺的义务2、下列各项通常情况下不能作为保证人的是：

（ABCD）A、未成年人B、学校C、财政局D、中国人民银行3、担保法规定，保证担保的范围包括：

（ABCDE）A、主债权B、利息C、违约金D、损害赔偿金E、实现债权的费用.4、下列关于定金的作用和性质表述正确的是：

（AC）。

A、担保合同履行B、证明合同有效*C、对债权人和债务人都具有约束作用D、具有预先给付的性质5、下列各项不能作为抵押标的物的是：

（ABCD）。

A、土地所有权B、学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产;C、所有权、使用权不明或者有争议的财产D、依法被查封、扣押、监管的财产6、下列可以发生留置权的合同类型是（ABD）。

A、保管合同B、运输合同C、租赁合同D、加工承揽合同7、补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括（BCD）形式。

A、保证担保B、抵押担保C、质押担保:

D、定金担保8、根据担保法的有关规定，下列关于定金表述正确的是（BD）。

A、定金是主合同成立的条件B、定金是主合同的担保方式C、定金可以以口头方式约定D、定金从实际交付之日起生效:

三。

判断题1一般而言，主合同无效，则担保合同就无效。

（对）2法人或者其他组织的法定代表人如果超越其代理权而与他人订立担保合同，该合同自始无效（错）3同一债权上有数个担保物并存时，如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的，那么其他担保人在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任。

（对）4主合同无效而导致担保合同无效的，如果担保人无过错，就不承担民事责任。

（对）5当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证（错）6全国大学生交流社区:

当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。

（对）7甲为乙订做了一套高档家具，事前，双方约定甲不得行使留置权。

但家具完工后，乙无力支付加工费，甲欲将家具卖掉以抵乙的债务，乙诉至法院。

人民法院应当支持甲的主张。

（错）8当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的，定金担保合同无效。

（错）9质权因质物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为出质财产。

（对）10抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物，如果未通知抵押权人，则转让行为无效。

（对）第九章信托法一、单项选择题1、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（C）A、金融信托投资机构管理暂行规定B、中华人民共和国证券法C、中华人民共和国信托法D、金融信托投资公司委托贷款业务规定2、下列财产中可作为信托财产使用的是（D）A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权3、有权申请撤销可撤销信托行为的人是（C）A、对信托财产有争议的第三人;B、受益人的监护人/Y&C、利益受到损害的委托人的债权人D、受托人4、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（C）B、信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。

C、委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D、任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理卓越人社区-全国最大的大学生交流社区5、设立信托公司应由（D）审查批准。

A、财政部B、中国保监会C、中国证监会D、中国人民银行6、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人A、不应当承担连带责任B、应当承担连带责任C、在特定条件下应当承担连带责任D、若无过错可以免责7、信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（B）年。

A、5B、105C、15D、208、下列各项中不属于委托人的权利的一项是（C）A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目!

B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。

C、在信托存续期间将信托财产列为遗产%W%m9&N.I2D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法9、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（A）A、实缴货币资本B、不动产C、有价证券D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当10、受益人自（B）起享有信托受益权。

A、信托财产转移占有之日B、信托生效之日C、受托人接受信托之日D、被委托人指定之日二、多项选择题1、我国的信托法规定的信托设立形式有（ABD）A、书面合同B、遗嘱C、默示方式D、法律