中国邮政银行理财业务题库.docx

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中国邮政银行理财业务题库

理财业务试题

一、单选题:

（只有一个选项是正确的）

1、人民币理财产品的认购起点金额为（B）

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.15万元

2、商业银行个人理财业务按照（C）不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。

A经营运作方式B理财产品类型C管理运作方式D投资方向

3、商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行（A）,提供必要的举例说明,并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。

A充分的风险揭示B详细的产品说明C具体的办理流程D以上都是

4、个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的（D）、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

A、业务咨询B、存款服务C、贷款服务D、财务分析

5、（C）产品除了兼顾打新股、债券等稳健投资的基础上,通过一定比例的仓位限制主要投资于基金、股票等组合,高风险性主要体现在收益波动较大,并且其有净值为负的风险

A.财富系列

B.天富系列

C.创富系列D致富系列

6、（B）我行独立设计开发的一款滚动存续,无固定期限,定期开放申购赎回的产品。

产品每月为一个理财周期,并且每月1日至27日可提出申购和赎回申请,一定程度上满足了客户按月投资理财的需求,投资期灵活,收益率适中。

A.财富汇票盈

B.财富月月升

C.财富14号

D.天富1号

7、某理财产品的预约期为:

2007年1月1日至2007年1月10日,认购期为:

2007年1月11日至2007年1月20日,预约最终有效日为:

2007年1月15日,某一客户在2007年1月7日,预约了5万该产品,该客户在下面那个日期,能按照预约购买该产品（B）—难

A.2007年1月10日

B.2007年1月12日

C.2007年1月18日

D.2007年1月21日

8、某理财产品最低认购金额为5万元.,最高认购金额为10万元,倍增金额为1000,并且允许主动追加投资,某客户去网点主动追加投资时候,能够进行成功认购的金额为（D）

A.1500

B.6000

C.49000

D.68000

9、特定的理财产品,允许客户在约定日之前的一段时间内办理取消对该理财产品的投资,这称为（A）

A、终止投资

B、提前终止

C、提前赎回

D、预约

10、认购结束后,产品发行成立的,应根据该理财产品说明中约定的时间内进行解止付扣款,将客户的认购金额从（A）扣款。

A活期结算账户B.中间业务交易账户C.两者皆可D.两者都不可以

11、开放式基金价格的主要决定因素是（C）

A?

市场供求关系B?

市场存款利率C?

基金单位净值D?

基金单位面值

12、事先确定发行总额和存续期限,在存续期内基金单位总数不变,基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（B）

.A?

开放式基金B?

封闭式基金.C?

对冲基金D?

契约型基金13、依据《证券投资基金运作管理办法》的规定,基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过（B）A·1个月B·3个月C·6个月D·12个月

14、在我国,基金托管人可由（D）来担任。

.A?

保险公司B?

证券公司.C?

信托投资公司D?

商业银行

15、基金的资产属于（D）。

A·基金管理公司B·基金托管机构C·基金代销的机构D·基金份额持有人

16、作为基金成立的条件之一,基金募集金额不得低于（B）亿元人民币。

A、1

B、2

C、5

D、10

1

17、《证券投资基金法》的正式实施是在（C）。

A2003年10月28日B1997年11月14日C2004年6月1日D2000年10月8日18、投资者T日提交认购申请后,一般可于（C）日（工作日）后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A·T+0B·T+1C·T+2D·T+3

19、基金认购费率为1%,某投资者以10000元认购该基金,假设认购资金在募集期产生的利息为5元,在前端收费模式下,该投资者认购基金的份额数量为（外扣法）（B）。

A·9905份B·9906份C·10000份D·10005份

20、单个开放日开放式基金的净赎回申请超过（A）时,为巨额赎回。

A·10%B·15%C·25%D·30%

二、多项选择题:

（至少有一个选项是正确的）

1、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》所称个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的（ABCD）等专业化服务活动。

A财务分析B财务规划C投资顾问D资产管理2、商业银行应按照符合（BC）的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。

A客户资产B客户利益C客户风险承受能力D以上都是3、理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的（ABCD）等专业化服务。

A财务分析B财务规划C投资建议D个人投资产品推介4、商业银行个人理财业务人员应满足的（ABCD）资格要求:

A对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识;

B遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则;

C掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解;

D具备相应的学历水平和工作经验和相关监管部门要求的行业资格

5、某理财产品的预约期为:

2007年1月1日至2007年1月10日,认购期为:

2007年1月11日至2007年1月20日,预约最终有效日为:

2007年1月15日,某一客户在2007年1月7日,预约了5万该产品,该客户在下面那个日期,仍能按照预约认购该产品（BC）

A.2007年1月10日

B.2007年1月12日

C.2007年1月14日

D.2007年1月20日

6、某理财产品最低认购金额为5万元.,最高认购金额为10万元,倍增金额为1000,并且允许主动追加投资,某客户去网点主动追加投资时候,能够进行成功认购的金额为（BC）

A.5000

B.51000C89000D110000

7、某理财产品认购期为:

2008年5月15日至2008年5月20日,按照该产品的销售日期,则产品扣款日和产品成立日分别为（CD）

A.2008年5月15日日终

B.2008年5月20

C.2008年5月20日日终D2008年5月21日

8、关于财富月月升产品说法正确的有（ABCD）

A、无固定期限

B、预期年化收益率在3%左右

C、每月为一个理财周期

D、滚动存续

9、以下属于理财基本业务的是（ABC）

A、预约

B、提前赎回

C、终止投资

D、份额转让

10、我行理财产品期限非常灵活,以下属于我行理财产品期限的有（ABCD）

A、1个月

B、3个月

C、9个月

D、12个月

11、产品发行期及追加投资期间,活期结算账户止付的金额按（A）利率计息,投资结束日至支付日之间时间为清算日期,以（D）计息。

A.活期

B.理财产品收益

C.定期D不计息

12、对于允许约定追加投资的理财产品,在规定的追加投资终止日,当客户的储蓄账户可用余额达到客户约定的金额时,系统对约定追加投资账户所关联的活期结算账户向储蓄系统发起扣款请求,则以下对于约定追加投资描述正确的是（BC）

A.约定追加投资的追加金额必须符合产品的最低投资额度的要求

B.约定追加投资的追加金额为倍增金额的整数倍

C.约定追加投资扣款成功后不产生新的合同号

D.约定追加投资受到销售机构销售额度的控制

13、商业银行销售的各类投资产品介绍,都应包含相应的风险揭示内容。

风险揭示内容应当（ABC）A、充分B、清晰C、准确D、保守

14、保本基金的主要特点包括（ABCD）

A.采用投资组合保险策略

B.在保本期间内都可以获得本金安全的保证

C.基金资产大部分投资于债券

D.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争获得潜在的高回报

15、代销基金业务中,邮政储蓄收取客户的手续费的交易有（CD）

A.基金认购

B.基金申购

C.中间业务交易卡挂失

D.中间业务交易账户密码挂失

16、代销基金业务中,邮政储蓄收取客户的手续费的交易有（ABC）

A.中间业务交易账户卡挂失

B.中间业务交易账户卡更换

C.中间业务交易账户临时挂失

D.中间业务交易账户密码重置

17、股票债券型基金的申购、赎回原则是（AC）

A.未知价交易原则

B.已知价原则

C.金额申购、份额赎回原则

D.份额申购、金额赎回原则

18、基金按募集方式分类的有（AB）

A.公募基金

B.私募基金

C.股票基金

D.中短债基金

19、基金封闭期可以做的交易有（AD）

A.TA开户

B.基金认购

C.基金申购

D.分红方式变更

20、下列关于保本基金说法正确的是（ACD）

A.保本基金一般有担保公司进行担保,保证投资者本金安全。

B.保本基金绝对保本,本金不会亏损,因为基金的面值总在1元以上。

C.保本基金可以保证101%的全收益。

D.保本基金保本的条件一般要求投资者持有一定时间（3-5年）。

三、判断题,正确填“T”,错误填“F”。

1、个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

（T）

2、在理财顾问服务活动中,因为客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,所以不承担由此产生的收益和风险。

（F）

3、对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

（T）

4、证券投资基金的投资对象为货币市场工具和资本市场工具。

（T）

5、证券投资基金按规模是否可变可分为开放式基金和封闭式基金。

（T）

6、开放式基金的发行方式包括公募发行和私募发行。

（F）

7、同一客户对某支基金当日只能做多次分红方式变更,以最后一次变更为准。

（F）

8、中间业务交易账户实现全国“通兑”,即凭交易账户卡（“基金卡”）可在全国任一开办基金业务的网点认购、申购、赎回、挂失、解挂失等交易。

（B）

9、万能险的收益主要来自于利差、死差和费差收益（F）

10、万能险和投连险可以投资于股市,它们的投资收益可能为负,因此在出售这两种产品时需要进行风险提示（F）