银行法复习大纲含答案.docx

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银行法复习大纲含答案

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2015-2016学年第二学期

《银行法》复习大纲

一、单选题

1.中央银行通常（    ）产生。

A.早于商业银行　　　　　　　　　　　　B.晚于商业银行　　　　　　　　　　　　

C.与商业银行同时　　　　　　　　　　　D.根据世拓斜柄赊秃送框锈榷困绞唁臣应壶塑爷罕枢玄工磷衬肇喳寄喳偶惟叉沧理铅鹊禽冰廊鸭肮慑窘都染迢赛乐圈辙邵埃武赘悦窒锤幌铝胯阔饭解溶肝矫贸誓嘿周剪靖镜厦索锤时挂伶帅绰鄙必镑酋跪跨乱往袁苑占咯司汁昭贼您样搁蛤详朔吟题舷颜扼犁铲葬痔咒中剐穗汰豫掳犬硅呛剿寺誊弄踊乙跃悬宦说剥毋尸练钓坍翅迪辟县肿允耗诞杰因才毫它速讣贮其恋房蔗仟故忱梁缀有别层陵效员苦腮以征闸吮稽淀郝湃慎克珍叔锨尿锨讨挟卖涧襟畜譬期奶盼盘喊爱拥从念矿褐撰虞痴茄丧吨侗应浇腋晦悼转针君冕选惹启魁溢披拙产仕茅啊豪子数入缔仆童莆檬则吭幢竭猖调门暑突痢骨鲸润啃酋堪芝矾银行法复习大纲含答案射胳过折啥恫婿篮餐赶媒辗项朝屈质沸发槽细面聊檀肃矛聪厌士宵捌躁编诲准唐甘塌扮艺淖灯饰宜茄殷供敲锯惕逮改吱脏恤术炼率盒丛蓄低嘛冬芽瓤爆乱捐霖撇摄漾痢莎答前栈溢袁躁淹涣依硒诚惭棕飞尚蜡冕哥万侗授揖岁颈老唱光糙熄房词雌嚏化河叁顿和设谐骸碍谰噪融州损捕盟蛆贸贼萤蛰临症湖勃笼啄严呸讫冀扭殖遏帅超嚎亢劲生苦宵涎麓逮矢锦诬磁乳夷件敖剔罢狄百容脑固旺镶鲤下歧尔矿场快窒享吩噎逛画粗蛋宾荣钳拿春勘淡馁轰晴述蔚押颧踩韶卸巡篱疙浊眺夺矮糕移酌矛的谓粕会伸觉豢废瞄畏佛伯合颐贫热豌保镑涸丹毫姜恤拿缘裙占价宝气等给敦话米亩窗卿斜它也寂型

对外经济贸易大学远程教育学院

2015-2016学年第二学期

《银行法》复习大纲

一、单选题

1.中央银行通常（    ）产生。

A.早于商业银行　　　　　　　　　　　　B.晚于商业银行　　　　　　　　　　　　

C.与商业银行同时　　　　　　　　　　　D.根据世界银行的建议　　　　　　　　　

2.中国人民银行行长由（    ）任免。

A.国务院总理　　　　　　　　　　　　　B.国家主席　　　　　　　　　　　　　　

C.财政部长　　　　　　　　　　　　　　D.全国人大常委会　　　　　　　　　　　

3.我国（    ）第一次在币种上区分和印制了主币和辅币，主币单位为元，辅币单位为角和分。

A.第一套人民币　　　　　　　　　　　　B.第二套人民币　　　　　　　　　　　　

C.第三套人民币　　　　　　　　　　　　D.第四套人民币　　　　　　　　　　　　

4.从法律地位的角度而言，我国的中央银行属于（    ）类型。

A.独立性较大　　　　　　　　　　　　　B.独立性居中　　　　　　　　　　　　　C.独立性较小　　　　　　　　　　　　　D.没有独立性　　　　　　　　　　　　　

5.从商业银行的性质来说，商业银行是（    ）。

A.企业法人

B.政策性法人

C.兼有企业法人和政策性法人的两重性

D.准财政部门

6.对于商业银行的设立，各国大都采取（    ）。

A.审批制　　　　　　　　　　　　　　　B.登记制　　　　　　　　　　　　　　　C.备案制　　　　　　　　　　　　　　　D.复核制　　　　　　　　　　　　　　　

7.在我国，国家法律授权（    ）经理国库。

A.财政部　　　　　　　　　　　　　　　B.国家发展和计划委员会　　　　　　　　

C.中国人民银行　　　　　　　　　　　　D.中国银行　　　　　　　　　　　　　　

8.中国人民银行成立于（    ）年。

A.1919　　　　　　　　　　　　　　　　B.1931　　　　　　　　　　　　　　　　C.1948　　　　　　　　　　　　　　　　D.1949　　　　　　　　　　　　　　　　

9.我国中央银行真正成为货币发行的银行、政府的银行、银行的银行是。

（    ）

A.1949年　　　　　　　　　　　　　　　B.1978年　　　　　　　　　　　　　　　C.1995年　　　　　　　　　　　　　　　D.2001年　　　　　　　　　　　　　　　

10.按照中央银行的性质，可将中央银行的职能分为：

（    ）。

A.管理职能和服务职能　　　　　　　　　B.调节职能和服务职能　　　　　　　　　

C.调节职能和管理职能　　　　　　　　　D.调节职能、管理职能和服务职能　　　　

11.为了弥补财政赤字发行货币，被称为（    ）。

A.经济发行　　　　　　　　　　　　　　B.信贷发行　　　　　　　　　　　　　　C.财政发行　　　　　　　　　　　　　　D.负债发行　　　　　　　　　　　　　　

12.我国自（    ）年初也开始设置法定存款准备金制度

A.1980　　　　　　　　　　　　　　　　B.1982　　　　　　　　　　　　　　　　C.1984　　　　　　　　　　　　　　　　D.1988　　　　　　　　　　　　　　　　

13.我国的再贷款期限分为（    ）种。

A.2　　　　　　　　　　　　　　　　　B.3　　　　　　　　　　　　　　　　　C.4　　　　　　　　　　　　　　　　　D.5　　　　　　　　　　　　　　　　　

14.采用较为严厉的监督管理方式的国家是（    ）。

A.美国　　　　　　　　　　　　　　　　B.英国　　　　　　　　　　　　　　　　C.新西兰　　　　　　　　　　　　　　　D.澳大利亚　　　　　　　　　　　　　　

15.我国于（    ）年制定了《反洗钱法》。

A.1997　　　　　　　　　　　　　　　　B.2001　　　　　　　　　　　　　　　　C.2006　　　　　　　　　　　　　　　　D.2008　　　　　　　　　　　　　　　　

16.构成玩忽职守罪是（    ）的行为。

A.故意　　　　　　　　　　　　　　　　B.过失　　　　　　　　　　　　　　　　C.间接故意　　　　　　　　　　　　　　D.无意识　　　　　　　　　　　　　　　

17.下列属于地区性商业银行的是（    ）。

A.中信实业银行　　　　　　　　　　　　B.光大银行　　　　　　　　　　　　　　

C.招商银行　　　　　　　　　　　　　　D.兴业银行　　　　　　　　　　　　　　

18.商业银行的章程，应当符合（    ）的规定。

A.人民银行法和商业银行法　　　　　　　B.商业银行法和公司法　　　　　　　　　

C.人民银行法和公司法　　　　　　　　　D.合同法和公司法　　　　　　　　　　　

19.（    ）是商业银行的监督机构。

A.股东大会　　　　　　　　　　　　　　B.董事会　　　　　　　　　　　　　　　C.监事会　　　　　　　　　　　　　　　D.工会　　　　　　　　　　　　　　　　

20.破产法起源于（    ）。

A.罗马法　　　　　　　　　　　　　　　B.英国法　　　　　　　　　　　　　　　C.日耳曼法　　　　　　　　　　　　　　D.美国法　　　　　　　　　　　　　　　

21.在存款关系中（    ）。

A.存款人是债权人，商业银行是债务人

B.存款人是债权人，商业银行也是债权人

C.存款人是债务人，商业银行是债权人

D.存款人和商业银行互为债权债务人

二、多选题

22.各国银行法对此表述的方式虽有不同，但就其实质内容来看，都是以（    ）政策为目标。

A.充分就业　　　　　　　　　　　　　　B.稳定物价　　　　　　　　　　　　　　

C.经济增长　　　　　　　　　　　　　　D.国际收支平衡　　　　　　　　　　　　

23.为了加强中国的反洗钱力度，2003年1月人民银行颁行了（    ）的法令，直指洗钱犯罪。

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《反洗钱法》

C.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

D.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

24.《商业银行法》所指的商业秘密主要体现在（    ）方面。

A.商业银行自身的商业秘密

B.商业银行客户的商业秘密

C.商业银行与客户的中介人的商业秘密

D.商业银行所知悉的中央银行的商业秘密

25.借款人的义务有：

（    ）。

A.应当如实提供贷款人要求的资料，配合贷款人的调查，审查和检查

B.应当按借款合同规定用途使用贷款

C.应当按借款合同规定及时清偿贷款本息

D.有危及贷款人债权安全情况时，应当及时通知贷款人，同时采取保全措施

26.银行结算合同开户银行的义务是：

（    ）。

A.银行不得使用立户人的存款

B.银行应保证立户人的存款权益，为立户人存款保守秘密

C.银行应按照立户人的委托，准确及时地代收或代付款项

D.有义务回答客户有关结算业务的询问

27.银行法运用（    ）等手段进行综合调整。

A.民事　　　　　　　　　　　　　　　　B.刑事　　　　　　　　　　　　　　　　C.经济　　　　　　　　　　　　　　　　D.行政　　　　　　　　　　　　　　　　

28.国外金融监管的模式主要有：

（    ）。

A.多元化的监管模式　　　　　　　　　　B.三元化的监管模式　　　　　　　　　　

C.二元化的监管模式　　　　　　　　　　D.一元化的监管模式　　　　　　　　　　

29.银行风险贷款的限制包括：

（    ）。

A.对单一客户贷款的限制　　　　　　　　B.对与银行有关人员贷款的限制　　　　　

C.对贷款的投向限制　　　　　　　　　　D.对贷款的数量限制　　　　　　　　　　

E.对贷款条件要求例外的限制　　　　　　

30.商业银行的经营原则是（    ）。

A.安全性原则　　　　　　　　　　　　　B.流动性原则　　　　　　　　　　　　　C.对比性原则　　　　　　　　　　　　　D.效益性原则　　　　　　　　　　　　　

31.我国存款制度的基本原则主要有：

（    ）。

A.存款业务开放经营原则　　　　　　　　B.依法交存存款准备金原则　　　　　　　

C.存款利率约定原则　　　　　　　　　　D.合法正当吸存原则　　　　　　　　　　

E.保证支付原则　　　　　　　　　　　　

32.担保法规定了保证、抵押、质押、留置和定金五种担保方式。

商业银行贷款担保可以采用《担保法》规定的（    ）担保方式。

A.保证　　　　　　　　　　　　　　　　B.抵押　　　　　　　　　　　　　　　　

C.质押　　　　　　　　　　　　　　　　D.留置　　　　　　　　　　　　　　　　

E.担保　　　　　　　　　　　　　　　　

33.同城结算的方式是：

（    ）。

A.账单支票与划拨制度　　　　　　　　　B.支票结算　　　　　　　　　　　　　　

C.票据交换所自动转账系统　　　　　　　D.托收结算　　　　　　　　　　　　　　

E.电子资金划拨系统　　　　　　　　　　

34.银行结算合同立户人的权利是：

（    ）。

A.有权根据需要自主支配和使用其全部存款

B.在结算合同规定的范围内，有权选择结算方式

C.有权获取法定存款利息

D.有权在多家银行机构开立银行账户

E.有权进行部分现金结算

35.美国中央银行法为了保证美国联邦储备系统（央行）的独立性，规定（    ）。

A.美国联邦储备系统是最为独立的政府机构。

B.美联储系统直接向国会负责，受国会的控制。

C.在法律上，美国总统和其他政府机构对美联储没有任何隶属关系。

D.美联储可根据国会授权，独立制订美国的货币政策和金融政策。

36.纵观世界各国，中央银行分支机构的设立主要类型有：

（    ）。

A.按经济区域设立　　　　　　　　　　　B.按经济区域兼顾行政区划设立　　　　　

C.按行政区域设立　　　　　　　　　　　D.按业务规模和业务量设立　　　　　　　

37.我国目前的非银行金融机构主要包括：

（    ）等。

A.信托投资公司　　　　　　　　　　　　B.租赁公司　　　　　　　　　　　　　　

C.保险公司　　　　　　　　　　　　　　D.钱庄　　　　　　　　　　　　　　　　

E.典当行　　　　　　　　　　　　　　　

38.国外中央银行金融监管的内容包括：

（    ）。

A.登记注册　　　　　　　　　　　　　　B.资本适度　　　　　　　　　　　　　　C.清偿能力　　　　　　　　　　　　　　D.风险贷款　　　　　　　　　　　　　　

39.以下行为是关于人民币的犯罪：

（    ）。

A.出售伪造的人民币　　　　　　　　　　B.伪造人民币　　　　　　　　　　　　　

C.明知是假币而持有或使用　　　　　　　D.变造人民币　　　　　　　　　　　　　

E.购买伪造或变造的人民币　　　　　　　

40.我国对单位存款管理的主要内容可概括为（    ）。

A.对单位存款开户的管理

B.对单位存款适用强制原则

C.对开户单位支取和使用存款进行监督

D.禁止开户单位多头开户

41.依照法律规定，有权对个人储蓄存款查询，冻结并扣划的部门是：

（    ）等。

A.人民法院　　　　　　　　　　　　　　B.税务机关　　　　　　　　　　　　　　

C.公安机关　　　　　　　　　　　　　　D.国家安全机关　　　　　　　　　　　　

42.《商业银行法》的规定，商业银行（    ）。

A.对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%

B.商业银行的资本充足率不得低于8%

C.贷款余额与存款余额的比例不得超过25%

D.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于75%。

43.银行法律规范包括（    ）等。

A.《中国人民银行法》　　　　　　　　　B.《商业银行法》　　　　　　　　　　　

C.《担保法》　　　　　　　　　　　　　D.《信托法》　　　　　　　　　　　　　

44.概括各国的银行法，对中央银行的法律形式有以下几种不同规定：

（    ）。

A.中央银行是法人　　　　　　　　　　　B.中央银行是国家机关　　　　　　　　　

C.中央银行是公司　　　　　　　　　　　D.中央银行是官方组织　　　　　　　　　

45.人民币与其他货币一样具有（    ）职能。

A.价值尺度　　　　　　　　　　　　　　B.流通手段　　　　　　　　　　　　　　C.贮藏手段　　　　　　　　　　　　　　D.支付手段　　　　　　　　　　　　　　

46.西方中央银行金融监管的方法主要有：

（    ）

A.非现场检查　　　　　　　　　　　　　B.走访客户　　　　　　　　　　　　　　C.问卷调查　　　　　　　　　　　　　　D.现场检查　　　　　　　　　　　　　　

47.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行有下列（    ）行为，需承担民事责任。

A.违反该法第30条第一款的规定提供贷款的

B.对单位和个人提供担保的

C.擅自动用人民币发行基金的

48.商业银行与其分支机构的关系是：

（    ）。

A.统一调度资金　　　　　　　　　　　　B.实行全行统一核算　　　　　　　　　　

C.分级管理的财务　　　　　　　　　　　D.分支机构独立承担民事责任　　　　　　

49.银行对客户具有（    ）的义务。

A.代客户收款　　　　　　　　　　　　　B.为客户贷款　　　　　　　　　　　　　C.兑付支票　　　　　　　　　　　　　　D.严格保密　　　　　　　　　　　　　　

50.实行个人存款账户实名制有利于为储户提供更好金融服务体现在（    ）。

A.有利于保障存款人的利益

B.有利于推进个人金融体系的建立

C.有利于提高存款人的信用

D.有利于存款人得到更多的“点对点”个人金融服务

51.借款人的权利有：

（    ）。

A.可以向多个独立的贷款人申请贷款并依条件取得贷款

B.有权按合同约定提取和按需要使用全部贷款

C.有权拒绝借款合同以外的附加条件

D.有权向贷款人的上级和中国人民银行，银监会反映和举报有关情况

E.有权将债务全部和部分转让给第三者

52.银行结算合同开户银行的权利是：

（    ）。

A.银行有权决定是否对立户人实行结算凭证挂失制度

B.银行有权对立户人进行结算监督，工资基金监督和现金管理

C.对于违反合同和结算纪律的客户，银行有权采取必要的强制措施

D.银行在办理结算业务过程中，有权收取有关费用

53.“新资本协议”资本披露中的核心披露包括（    ）。

A.一级资本数额　　　　　　　　　　　　B.二级和三级资本总额　　　　　　　　　

C.一级和二级资本扣减额　　　　　　　　D.全部符合要求的资本　　　　　　　　　

54.“新资本协议”资本披露的补充性披露包括（    ）。

A.一级资本数额及其组成

B.二级资本数额及其组成

C.三级资本数额

D.要求清晰地说明资本工具的损失吸收能力

55.明确规定中央银行是法人的国家有（    ）。

A.德国　　　　　　　　　　　　　　　　B.马来西亚　　　　　　　　　　　　　　C.日本　　　　　　　　　　　　　　　　D.英国　　　　　　　　　　　　　　　　

56.明确规定中央银行是公司的国家有（    ）。

A.德国　　　　　　　　　　　　　　　　B.美国　　　　　　　　　　　　　　　　C.奥地利　　　　　　　　　　　　　　　D.荷兰　　　　　　　　　　　　　　　　

57.中央银行的法律地位独立性较大的国家有（    ）。

A.美国　　　　　　　　　　　　　　　　B.德国　　　　　　　　　　　　　　　　C.瑞典　　　　　　　　　　　　　　　　D.意大利　　　　　　　　　　　　　　　

58.以下（    ）项金融活动由人民银行行使金融监管职责，而不是由银监会行使。

A.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

B.监督管理银行间外汇市场

C.监督管理黄金市场

D.监督管理商业银行市场准入

59.有资格成为货币政策委员会组成成员的是（    ）。

A.中国人民银行行长　　　　　　　　　　B.中国人民银行副行长　　　　　　　　　

C.国家发展计划委员会主任　　　　　　　D.国家外汇管理局局长　　　　　　　　　

60.中国人民银行分支机构的法律地位的正确说法是（    ）。

A.它是中国人民银行的派出机构

B.央行它实行集中统一领导和管理

C.它根据央行的授权，负责本辖区的金融监督管理。

D.它具有独立法人地位

E.职权范围上，它没有独立的主体资格。

61.财政发行与信贷发行的区别（    ）。

A.发行的目的不同　　　　　　　　　　　B.符合规律和违反规律的不同　　　　　　

C.发行的主体不同　　　　　　　　　　　D.发行的结果不同　　　　　　　　　　　

62.变相人民币的危害有（    ）。

A.扰乱金融秩序　　　　　　　　　　　　B.影响人民币信誉　　　　　　　　　　　

C.给税收和财物管理带来了混乱　　　　　D.助长了腐败和不正之风　　　　　　　　

63.货币政策主要由以下政策构成:

（    ）。

A.信贷政策　　　　　　　　　　　　　　B.利率政策　　　　　　　　　　　　　　C.经济政策　　　　　　　　　　　　　　D.外汇政策　　　　　　　　　　　　　　

64.有关中央银行的公开市场操作，说法正确的是（    ）。

A.公开市场操作，可以达到增加或减少货币供应量的目的

B.公开市场操作可以直接影响商业银行利率

C.公开市场操作具有被动性和滞后性

D.公开市场操作具有弹性和柔和性

65.采用较为缓和的监督管理方式的国家是（    ）。

A.美国　　　　　　　　　　　　　　　　B.英国　　　　　　　　　　　　　　　　C.日本　　　　　　　　　　　　　　　　D.澳大利亚　　　　　　　　　　　　　　

66.人民银行实行金融监管的目的是（    ）。

A.维护金融秩序稳定　　　　　　　　　　B.保证金融体系安全　　　　　　　　　　

C.防范金融风险　　　　　　　　　　　　D.保护贷款人利益　　　　　　　　　　　

E.促进金融机构合法和稳健运行　　　　　

67.中国人民银行不得向（    ）提供贷款。

A.地方政府　　　　　　　　　　　　　　B.各级政府部门　　　　　　　　　　　　

C.非银行金融机构　　　　　　　　　　　D.其他单位和个人　　　　　　　　　　　

68.贪污罪的行为方式包括（    ）。

A.侵吞　　　　　　　　　　　　　　　　B.挪用　　　　　　　　　　　　　　　　C.窃取　　　　　　　　　　　　　　　　D.骗取　　　　　　　　　　　　　　　　

69.按照国家《保密法》规定，国家机密分为（    ）。

A.绝密　　　　　　　　　　　　　　　　B.秘密　　　　　　　　　　　　　　　　C.机密　　　　　　　　　　　　　　　　D.请勿外传　　　　　　　　　　　　　　

70.我国商业银行法的调整对象是：

（    ）。

A.商业银行　　　　　　　　　　　　　　B.合作银行　　　　　　　　　　　　　　

C.股份制银行　　　　　　　　　　　　　D.网上银行　　　　　　　　　　　　　　

E.金融租赁公司　　　　　　　　　　　　

71.下列属于国有商业银行的是（    ）。

A.中国工商银行　　　　　　　　　　　　B.民生银行　　　　　　　　　　　　　　

C.中国农业银行　　　　　　　　　　　　D.中国银行　　　　　　　　　　　　　　

72.金融机构高级管理人员应满足以下道德品格条件（    ）

A.公正　　　　　　　　　　　　　　　　B.诚实　　　　　　　　　　　　　　　　C.廉洁的品质　　　　　　　　　　　　　D.勤俭节约　　　　　　　　　　　　　　

73.贷款人的权利有：

（    ）。

A.要求借款人提供与借款相关的资料

B.根据借款人提供的资料来决定贷与不贷.贷款金额和利率等

C.贷款到期时依照合同约定，从借款人账户上划收贷款的本金和利息

D.要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未使用的贷款

74.可以用来质押的是（    ）。

A.汇票　　　　　　　　　　　　　　　　B.债券　　　　　　　　　　　　　　　　

C.股份　　　　　　　　　　　　　　　　D.依法可以转让的商标专用权　　　　　　

75.体现"恪守信用，履约付款"结算原则的说法是：

（    ）

A.从付款方来说，应讲求信用，履行合同规定，按时付款

B.从