中级经济师考试金融专业知识与实务常考题型及答案知识资料.docx
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中级经济师考试金融专业知识与实务常考题型及答案知识资料
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内部真题资料，考试必过，答案附后
一、单项选择题（每题1分）
第1题
某国未清偿外债余额为1 200亿美元.国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（）。
A.15% B.75%
C.25% D.5%
正确答案：
C,
第2题
改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。
A.提高金融监管能力
B.建立完善的金融市场法规
C.建立严格的内控机制
D.完善市场经济体制
正确答案：
C,
第3题
作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，非现场监督的资料收集的基础是单个银行的（）。
A.具体事件 B.问题反映
C单一报表 D.合并报表
正确答案：
D,
第4题
（2011年）认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）。
A.公共利益论 B.特殊利益论
C.社会选择论 D.经济监管论
正确答案：
A,
第5题
哈罗德一多马的经济增长模型为（）。
正确答案：
B,
第6题
商业银行在资产业务方面进行创新的主要目的在于（）。
A.扩大资金来源，创造派生存款
B.套期保值，回购交易，贷款证券化
C.扩大业务范围，强化银企关系
D.降低风险，服务客户，扩大收益
正确答案：
D,
第7题
（2011年）金融市场为投资者提供购买力的储存工具，这是指金融市场的（）功能。
A.资金积聚 B.资源配置
C.风险分散 D.财富
正确答案：
D,
第8题
（2011年）“太多的货币追求太少的商品”，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（）通货膨胀。
A.需求拉上型 B.成本推进型
C.结构型 D.隐蔽型
正确答案：
A,
第9题
以下属于国家控股商业银行的是（）。
A.中国银行 B.交通银行 C.光大银行 D.招商银行
正确答案：
A,
第10题
（）有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。
A.看涨期权的买方B.看跌期权的买方C.远期合约买方D.远期合约卖方
正确答案：
A,
第11题
（2010年）对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。
A..市场价格低于执行价格
B.市场价格高于执行价格
C.市场价格上涨
D.市场价格下跌
正确答案：
B,
第12题
根据国际上通行的标准，负债率的警戒线是（）。
A.20% B.25%
C.50% D.100%
正确答案：
A,
第13题
假设直接标价法下基期汇率为10，则6个月远期外汇升水1%，那么6个月远期汇率为（）。
A.11 B.9.9 C.10.1 D.12
正确答案：
C,
第14题
（）是指交易双方在集中性的交易场所，以公开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约交易。
A.金融远期 B.金融期货
C.金融期权 D.金融互换
正确答案：
B,
第15题
在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构之一的是（）。
A.中央银行 B.企业
C.商业银行 D.证券公司
正确答案：
A,
第16题
（2009年）为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是（）。
A.期限中介 B.风险中介
C.信息中介 D.流动性中介
正确答案：
D,
第17题
（2011年）我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来待定日期买回有价证券，这种交易行为称为（）。
A.现券买断 B.现券卖断
C.正回购 D.逆回购
正确答案：
C,
第18题
（2009年）与弗里德曼的货币需求函数不同，凯恩斯的货币需求函数更重视（）的主导作用。
A.恒常收入 B.汇率
C.利率 D.货币供给
正确答案：
C,
第19题
黄金储备对货币供应量的影响取决于黄金（）。
A.输出量与输入量的变化 B.开采量的多少
C.销售量的增减 D.收购量与销售量的变化
正确答案：
D,
第20题
（2010年）我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是（）。
A.中国人民银行
B.中国保险监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会
正确答案：
D,
第21题
金融危机的外部成因是（）。
A.金融因素 B.经济因素
C.预期因素 D.他国危机的传染
正确答案：
D,
第22题
资本资产定价模型（CAPM）中的贝塔系数测度的是（）。
A.汇率风险 B.操作风险
C.系统性风险 D.利率风险
正确答案：
C,
第23题
我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票为（）。
A.F股 B.H股
C.B股 D.A股
正确答案：
B,
第24题
（2011年）在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是（）。
A.商业银行 B.中央银行
C.企业 D.居民
正确答案：
A,
第25题
（2011年）如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于（）的范畴
A.外国债券 B.猛犬债券
C.武士债券 D.欧洲债券
正确答案：
A,
第26题
货币政策的制定者和执行者是（）。
A.中央政府 B.商业银行C.财政部D.中央银行
正确答案：
D,
第27题
在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。
A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策
正确答案：
B,
第28题
（2010年）金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。
信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握（）。
A.不及时 B.不透明
C.不充分 D.不正确
正确答案：
C,
第29题
现代商业银行财务管理的核心是（）。
A.基于利润最大化的管理
B.基于投入产出的最大化管理
C.基于价值的管理
D.基于核心资本的效率管理
正确答案：
C,
第30题
（2009年）巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行机构的监管活动。
这属于（）的监管体制。
A.集中统一 B。
分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一
正确答案：
C,
第31题
（2009年）若某笔贷款的名义利率是7%，同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是（）。
A.3% B.4%
C.5% D.10%
正确答案：
B,
第32题
降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，（）。
A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果
B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果
C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果
D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果
正确答案：
D,
第33题
目前，中央银行资本结构的主要形式是（）。
A.全部资本为国家所有的资本结构
B.国家和民间股份混合所有的资本结构
C.资本为多国共有的资本结构
D.全部资本非国家所有的资本结构
正确答案：
A,
第34题
金融约束论同金融抑制论的根本区别是（）。
A.政府创造平均租金，为银行提供适当激励
B.金融约束是适度管制，金融抑制是严格管制
C.金融约束是软管制，金融抑制是硬管制
D.金融约束是主动的，金融抑制是被动的
正确答案：
A,
第35题
（2010年）从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是（）通货膨胀。
A.温和式 B.爬行式
C.奔腾式 D.恶性
正确答案：
B,
第36题
弗里德曼认为，货币政策的传导变量应为（）。
A.基础货币 B.超额储备
C.货币供应量 D.利率
正确答案：
C,
第37题
在我国，最具有代表性的商业银行中间业务创新是（）。
A.信托存款 B.质押贷款
C.回购协议 D.信用卡业务
正确答案：
D,
第38题
目前我国同业拆借资金的最长期限为（）。
A.一年 B.半年
C.四个月 D.一个月
正确答案：
A,
第39题
某只股票年末每股税后利润0.40元，市场利率为5%,则该只股票价格为（）。
A.8元 B.1.25元
C.2元 D.3.75元
正确答案：
A,
第40题
通货膨胀打乱了正常的商品流通秩序，使商品迟迟不能进入（）。
A.流通领域 B.消费领域
C.生产领域 D.分配领域
正确答案：
B,
第41题
金融发展主要是指（）。
A.金融资产规模扩张B.金融机构数量扩张C.金融产品复杂化D.金融效率提高
正确答案：
D,
第42题
（2010年）我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）。
A.信用风险 B.法律风险
C.流动性风险 D.操作风险
正确答案：
D,
第43题
现代金融机构体系通常是以（）为核心。
A.投资银行 B.中央银行
C.商业银行 D.证券公司
正确答案：
B,
第44题
（2010年）贷款五级分类方法被用于管理（）。
A.信用风险 B.汇率风险
C.利率风险 D.流动性风险
正确答案：
A,
第45题
信息不对称的含义是指（）。
A.信息不完全
B.信息不透明
C.信息失真
D.交易的一方对交易的另一方的信息掌握得不充分而无法做出的准确决策
正确答案：
D,
第46题
（2009年）在金融深化的测量中，货币化程度是指（）。
A.物物交换总值占货币交易总值的比例
B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例
C.货币交易总值占物物交换总值的比例
D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例
正确答案：
B,
第47题
（2009年）目前大多数国家中央银行的资本结构都是（）形式。
A.国有 B.多国共有
C.无资本金 D.混合所有
正确答案：
A,
第48题
（2009年）货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）。
A.内生性太强 B.可测性欠佳
C.相关性欠强 D.可控性欠佳
正确答案：
C,
第49题
（2011年）在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股票尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式是（）。
A.全额包销 B.尽力推销
C.余额包销 D.混合推销
正确答案：
C,
第50题
（2009年）2003年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性和（）为经营原则。
A.政策性 B.公益性
C.效益性 D.审慎性
正确答案：
C,
第51题
财政收支状况对货币供应量有重要影响，如果财政收支平衡，货币供应量（）。
A.增加 B.减少
C.不变 D.不确定
正确答案：
C,
第52题
金融市场最基本的功能是（）。
A.资源配置职能 B.财富功能
C.交易功能 D.资金积聚功能
正确答案：
D,
第53题
若本金为P，年利率为r，每年的计息次数为m，则n年末该投资的期值计算公式为（）。
正确答案：
C,
第54题
（2009年）经济学家一般认为，能够产生真实效应的通货膨胀是（）通货膨胀。
A.公开型 B.抑制型
C.隐蔽型 D.非预期性
正确答案：
D,
第55题
以经营存款、贷款和金融服务为主要业务，以盈利为经营目标的金融企业是（）。
A.投资银行 B.证券公司
C.商业银行 D.政策性银行
正确答案：
C,
第56题
CDs是银行业（）而创造的金融创新工具。
A.规避利率变动风险
B.吸引客户存款
C.应对激烈的市场竞争
D.逃避金融法规约束
正确答案：
D,
第57题
金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。
A.计划调控与行政调控
B.计划调控与政策调控
C.行政调控与法律调控
D.政策调控与法律调控
正确答案：
D,
第58题
在监测外债总量是否适度的指标中，偿债率等于（）。
A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值X100%B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额X100%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额X100%D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值X100%
正确答案：
C,
第59题
（2010年）在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于（）业务创新。
A.资产 B.负债
C.中间 D.投资
正确答案：
A,
第60题
根据国际货币基金组织协定第八条款的规定，货币可兌换的含义主要是指（）。
A.货币对内可兑换B.资本项目可兌换C.经常项目可兑换D.完全可兑换
正确答案：
C,
二、多项选择题（每题2分）
第61题
按照“巴塞尔新资本协议”，商业银行风险主要有（）。
A.信用风险 B.静态风险 C.动态风险 D.市场风险 E.操作风险
正确答案：
A,D,E,
第62题
内生性是货币政策中介变量的内涵，故理想的货币政策中介指标选择的标准可概括为（）。
A.可控性 B.可测性
C.独立性 D.相关性
E.间接传递性
正确答案：
A,B,D,
第63题
（2010年）下列职能中，属于综合类证券公司职能的是（）。
A.承销政府债券
B.组织监督证券交易
C.代理买卖有价证券
D.充当企业财务顾问
E.办理证券资金清算
正确答案：
A,C,D,
第64题
发生通货紧缩的原因有（）。
A.货币紧缩 B.资产泡沫破灭
C.多种结构性因素D.流动性陷阱E.国际局势动荡
正确答案：
A,B,C,D,
第65题
（2011年）下列情形中，可能会导致成本推进型通货膨胀的是（）
A.垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格
B.劳动力和生产要素不能根据社会对产品和服务的需求及时发生转移
C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率
D.资源在各部门之间的配置严重失衡
E.汇率变动引起原材料成本上升
正确答案：
A,C,E,
第66题
根据性质的不同，债券可以分为（）。
A.信用债券 B.抵押债券 C.付息债券 D.贴现债券 E.担保债券
正确答案：
A,B,E,
第67题
相对比较合理的金融自由化的顺序应该是（）。
A.先金融自由化，后贸易自由化
B.先对内金融部门的自由化，再对外金融部门的自由化
C.先国内金融部门的自由化，再国内实际部门的自由化
D.先对外金融部门的自由化，再对内金融部门的自由化
E.先国内实际部门的自由化，再国内金融部门的自由化
正确答案：
B,E,
第68题
货币市场主要包括（）。
A.同业拆借市场B.票据市场C.债券市场 D.证券回购市场E.外汇市场
正确答案：
A,B,D,
第69题
（2010年）与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点是（）。
A.不记名并可转让流通
B.面额不固定且为大额
C.不可提前支取
D.利率一般高于同期限的定期存款利率
E.利率是固定的
正确答案：
A,C,D,
第70题
（2010年）如果判定某个时期出现了通货紧缩，其主要依据是，在该时期出现了（）。
A.个别商品或劳务价格的下降
B.物价的持续下降
C.物价一次性的大幅下降
D.通货膨胀率由正转负
E.季节性因素引起的部分商品价格下降
正确答案：
B,D,
第71题
再贴现作为货币政策工具运用的前提条件是（）。
A.票据融资业务发展水平高
B.再贴现率低于市场利率
C.再贴现率高于市场利率
D.商业银行要以再贴现方式向中央银行借款
E.票据融资业务发展水平低
正确答案：
A,B,D,
第72题
从各国证券市场的实践看，股票的发行审核制度主要有（）。
A.审批制 B.核准制
C.注册制 D.通道制
E.保荐制
正确答案：
A,B,C,
第73题
下对国家和民间股份混合所有的中央银行资本结构的表述中，正确的是（）。
A.国家拥有中央银行的经营管理权和决策权
B.私人股东只具有分红的权利
C.私人股份对中央银行的决策一般没有影响
D.采取这种央行资本结构的国家有日本、墨西哥
E.它是中央银行资本结构的主要形式
正确答案：
A,B,C,D,
第74题
汇率变动对经济的直接影响是（）。
A.汇率变动影响经济增长
B.汇率变动影响外汇储备
C.汇率变动形成汇率风险
D.汇率变动影响产业竞争力和产业结构
E.汇率变动影响国际收支
正确答案：
B,C,E,
第75题
（2010年）按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为（）。
A.交换发盘 B.现金购股
C.要约收购 D.管理层收购
E.现金购资产
正确答案：
A,B,E,
第76题
金融市场的类型按交易中介可以划分（）。
A.直接金融市场 B.间接金融市场 C.发行市场
D.流通市场 E.有形市场
正确答案：
A,B,
第77题
汇票按出票人不同可分为（）。
A.银行汇票 B.商业汇票
C.记名汇票 D.现金汇票
E.定额汇票
正确答案：
A,B,
第78题
货币市场中交易的金融工具一般都具有（）等特点。
A.期限短 B.期限长
C.流动性高 D.流动性低
E.利率敏感
正确答案：
A,C,E,
第79题
我国衡量银行收益合理性的监测指标包括（）。
A.成本收入比 B.利息回收率指标
C.资产利润率 D.资本利润率
E.流动性缺口率
正确答案：
A,C,D,
第80题
在市场经济制度下，货币均衡主要取决于（）。
A.稳定的物价水平B.大量的国际储备
C.健全的利率机制D.发达的金融市场E.有效的中央银行调控机制
正确答案：
C,D,E,
三、不定项选择题（每题2分）
第81题
（2009年）以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。
中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。
本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。
本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。
对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。
发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。
网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。
各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。
股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）。
A.做市商 B.承销商
C.交易商 D.经纪商
正确答案：
B,
第82题
（2009年）以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。
中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。
本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。
本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。
对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。
发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。
网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。
各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。
从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（）。
A.审批制中的指标管理
B. 核准制中的保荐制
C.注册制
D.备案制
正确答案：
B,
第83题
（2009年）以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。
中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。
本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。
本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。
对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。
发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。
网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。
各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。
下列机构中属于我国新股发行的询价对象的有（）。
A.商业银行
B.证券公司
C.财务公司
D.证券投资基金管理公司
正确答案：
B,C,D,
第84题
（2009年）以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。
中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。
本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。
本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。
对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。
发行人及保荐人通过向询价对象和配
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