合规与风险培训.ppt

合规与风险培训.ppt

《合规与风险培训.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《合规与风险培训.ppt（49页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

合规培训合规培训前前言言“如果营销是一场战斗，如果营销是一场战斗，合规培训就是为了减少非战斗性减员。

合规培训就是为了减少非战斗性减员。

”主要内容主要内容第一部分第一部分营销风险与合规的关系营销风险与合规的关系第二部分第二部分相关法律法规及规定相关法律法规及规定第三部分第三部分如何合规营销如何合规营销第四部分第四部分常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例营销风险对从业人员个人产生的后果营销风险对从业人员个人产生的后果营销风险与合规的定义营销风险与合规的定义3课程目标课程目标-合规营销、避免营销风险合规营销、避免营销风险3第一部分第一部分营销风险与合规的关系营销风险与合规的关系什么是营销风险？

主要是指营销行为风险，属于合规风险的范畴什么是合规？

主要是指执业行为符合法律法规的规定一、营销风险与合规的定义一、营销风险与合规的定义第一部分营销风险与合规的关系要叠一百万张骨牌，需费时一个月，要叠一百万张骨牌，需费时一个月，要叠一百万张骨牌，需费时一个月，要叠一百万张骨牌，需费时一个月，但要推倒骨牌却只消十几秒。

但要推倒骨牌却只消十几秒。

但要推倒骨牌却只消十几秒。

但要推倒骨牌却只消十几秒。

要累积成功的事业，需耗时数十载，要累积成功的事业，需耗时数十载，要累积成功的事业，需耗时数十载，要累积成功的事业，需耗时数十载，但可能因一次违规但可能因一次违规但可能因一次违规但可能因一次违规前功尽弃前功尽弃前功尽弃前功尽弃,化为灰烬。

化为灰烬。

化为灰烬。

化为灰烬。

二、二、营销风险对从业人员个人产生的后果第一部分营销风险与合规的关系证券营销人员应当三、三、本课程的目标-规避营销行为风险熟知与执业行为有关的熟知与执业行为有关的法律、法规和准则法律、法规和准则主动识别、控制其执业主动识别、控制其执业行为的风险行为的风险对其执业行为的合规性对其执业行为的合规性承担责任承担责任第一部分营销风险与合规的关系主要内容主要内容第一部分第一部分营销与营销风险营销与营销风险第二部分第二部分相关法律法规及规定相关法律法规及规定第三部分第三部分如何合规营销如何合规营销第四部分第四部分常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例营销人员应掌握的证券法规体系营销人员应掌握的证券法规体系3证券经纪人管理暂行规定证券经纪人管理暂行规定等等3第二部分第二部分相关法律法规及规定相关法律法规及规定自律规则自律规则公司法公司法公司法公司法、证券法证券法证券法证券法证券公司监督管理条例证券公司监督管理条例证券公司监督管理条例证券公司监督管理条例.行政法规行政法规部门规章及规部门规章及规范性文件范性文件一、营销人员应掌握的证券法规体系一、营销人员应掌握的证券法规体系管管理理要要求求越越来来越越细细第二部分相关法律法规及规定证券经纪人管理暂行规定证券经纪人管理暂行规定证券经纪人管理暂行规定证券经纪人管理暂行规定、监管动态监管动态监管动态监管动态证证券券券券业业从从从从业业人人人人员执业员执业行行行行为为准准准准则则、中国、中国、中国、中国证证券券券券业协业协会会会会证证券券券券经纪经纪人人人人执业规执业规范（范（范（范（试试行）行）行）行）法律法律二、二、证券经纪人管理暂行规定证券经纪人管理暂行规定证券经纪证券经纪人法律地人法律地位位资格资格条件条件行为行为规范规范权益权益保护保护管理和监督管理和监督第二部分相关法律法规及规定证券经纪人管理暂行规定证券经纪人管理暂行规定之之一：

法律地位法律地位证券公司证券公司经纪人经纪人委托代理关系委托代理关系只能是只能是自然人自然人以居间人等形式以居间人等形式进行客户招揽和进行客户招揽和服务已被禁止服务已被禁止!

第二部分第二部分相关法律法规及规定相关法律法规及规定证券经纪人管理暂行规定证券经纪人管理暂行规定之之二：

执业的资格条件执业的资格条件通过证券从业考试，具备证券从业人员执业条件60个小时执业前培训，并经测试合格签订签订合同合同专门代理证券公司从事客户招揽和服务工作展业展业执业执业注册注册登记登记获得获得证书证书第二部分第二部分相关法律法规及规定相关法律法规及规定执业行为规范执业行为规范可从事、禁止可从事、禁止从事的行为从事的行为执业地域范执业地域范围相适应性围相适应性只能和一家只能和一家证券公司签证券公司签订委托合同订委托合同取得证书取得证书后方可执业后方可执业证券经纪人管理暂行规定证券经纪人管理暂行规定之之三：

执业行为规范执业行为规范第二部分第二部分相关法律法规及规定相关法律法规及规定证券经纪人管理暂行规定证券经纪人管理暂行规定之之四：

权益保护权益保护遵守平等、自遵守平等、自愿、诚实信用愿、诚实信用的原则的原则证券经纪人证券经纪人的报酬和支的报酬和支付方式明确付方式明确在合同内在合同内权益保护权益保护第二部分第二部分相关法律法规及规定相关法律法规及规定证券经纪人管理暂行规定证券经纪人管理暂行规定之五之五-管理管理和监督和监督客户回访客户回访异常交易和操作进行监控异常交易和操作进行监控执业行为的合规性纳入其绩效考核执业行为的合规性纳入其绩效考核管理管理管理管理和监督和监督和监督和监督信息查询信息查询证券经纪人执业过程留痕证券经纪人执业过程留痕第二部分第二部分相关法律法规及规定相关法律法规及规定主要内容主要内容第一部分第一部分营销与营销风险营销与营销风险第二部分第二部分相关法律法规及规定相关法律法规及规定第三部分第三部分如何合规营销如何合规营销第四部分第四部分常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例第三部分第三部分如何合规营销如何合规营销营销人员可以从事的活动营销人员可以从事的活动相关处罚规定相关处罚规定营销人员执业原则营销人员执业原则3营销人员的禁止行为营销人员的禁止行为3勤勉尽责勤勉尽责公平对公平对待客户待客户诚实守信诚实守信客户利客户利益优先益优先一、营销人员执业原则一、营销人员执业原则第三部分如何合规营销二、营销人员可以从事下列活动二、营销人员可以从事下列活动

（一）向客户

（一）向客户介绍介绍证券公司和证券市证券公司和证券市场的基本情况；场的基本情况；

（二）向客户

（二）向客户介绍介绍证券投资的基本知证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流识及开户、交易、资金存取等业务流程；程；（三）向客户（三）向客户介绍介绍与证券交易有关的与证券交易有关的法律、法规、证监会规定、自律规则法律、法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；和证券公司的有关规定；第三部分如何合规营销二、营销人员可以从事下列活动（续）二、营销人员可以从事下列活动（续）（四）向客户传递由证券公司（四）向客户传递由证券公司统一统一提供的研究提供的研究报告及与证券投资有关的信息；报告及与证券投资有关的信息；（五）向客户传递由证券公司（五）向客户传递由证券公司统一统一提供的证券提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；类金融产品宣传推介材料及有关信息；（六）法律、法规和证监会规定可以从事的其（六）法律、法规和证监会规定可以从事的其他活动。

他活动。

第三部分如何合规营销三、营销人员的禁止行为三、营销人员的禁止行为

（一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易

（一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；或者资金存取、划转、查询等事宜；

（二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户

（二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；进行不必要的证券买卖；（三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或（三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；者赔偿证券买卖的损失作出承诺；第三部分如何合规营销（四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户（四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；等不正当手段招揽客户；（五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；（五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；（六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；（六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；三、营销人员的禁止行为（续）三、营销人员的禁止行为（续）第三部分如何合规营销（七）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过（七）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；（八）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；（八）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；（九）以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他（九）以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。

人签订任何合同、协议。

三、营销人员的禁止行为（续）三、营销人员的禁止行为（续）第三部分如何合规营销（十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。

（十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。

（十一）在执业过程中索取或收受客户款项和财物。

（十一）在执业过程中索取或收受客户款项和财物。

（十二）向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究（十二）向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。

品宣传推介材料及有关信息。

（十三）损害客户合法权益、扰乱市场秩序或者（十三）损害客户合法权益、扰乱市场秩序或者违背职业道德的其他行为。

违背职业道德的其他行为。

三、营销人员的禁止行为（续）三、营销人员的禁止行为（续）第三部分如何合规营销损害客户损害客户利益的行为利益的行为扰扰乱市场秩序乱市场秩序的行为的行为承担法承担法律责任律责任营销人员的禁营销人员的禁止行为止行为三、营销人员的禁止行为（续）三、营销人员的禁止行为（续）第三部分如何合规营销违背违背职业道德职业道德的的行为行为记入诚记入诚信档案信档案公司内公司内部处罚部处罚四、相关处罚规定-证券公司监督管理条例证券公司监督管理条例（罚则）违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断违反规定委托他人代为买卖证券警告，并处警告，并处33万元以上万元以上1010万万元以下罚款元以下罚款撤销任职资格或撤销任职资格或者证券从业资格者证券从业资格第三部分如何合规营销四、相关处罚规定-证券公司监督管理条例证券公司监督管理条例（罚则）续接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项未出示证书接受多家证券公司委托没有或不足没有或不足的，的，33万元万元以下罚款以下罚款低于低于3万元，罚万元，罚3万以下罚款万以下罚款责令改正责令改正警告警告没收违法所得没收违法所得等值罚款等值罚款撤销任职资格撤销任职资格或者证券从业或者证券从业资格资格第三部分如何合规营销四、相关处罚规定-证券公司监督管理条例证券公司监督管理条例（罚则）续未了解客户未了解客户不适当销售不适当销售未讲解业务规则未讲解业务规则和合同、以书面和合同、以书面方式揭示风险方式揭示风险警告警告33万元以上万元以上1010万元以万元以下下罚款款撤撤销任任职资格或者格或者证券从券从业资格格第三部分如何合规营销对直接责任人员

（一）违规为客户融资、融券，或者利用职权为客户的融资、融券提供担保的；

（二）擅自对客户买卖证券、委托资产的收益或者赔偿买卖证券、委托资产的损失做出承诺的；（三）未经客户书面许可，假借客户的名义买卖证券的；（四）参与操纵证券交易价格的；（五）擅自对客户、柜员资料进行修改、删除的；（六）经纪人违反法律、法规及“经纪人行为准则”（由公司另行规定和颁布）的。

并处经济赔偿并处经济赔偿撤职降级撤职降级解聘职务解聘职务留用察看开留用察看开除解除合同除解除合同公司员工违纪违规行为处罚规定第三部分如何合规营销公司员工违纪违规行为处罚规定续下列行为：

下列行为：

直接责任人员直接责任人员警告警告记过记过撤职撤职降级降级解聘