基金法律法规职业道德与业务规范试题库带答案卷19.docx
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基金法律法规职业道德与业务规范试题库带答案卷19
2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷19
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共100分）
1、基金年度报告要披露：
上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A．10
B．20
C．5
D．3
答案为A，解析：
基金年度报告要披露：
上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
2、关于基金投资者必须承担的义务，以下说法错误的是（）。
A.遵守基金合同
B.交纳基金认购款及规定费用
C.承担基金亏损但不承担基金终止的责任
D.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
『正确答案』C
【解析】选项C应该是承担基金亏损或终止的有限责任。
3、基金市场的参与主体不包括（）。
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.基金监管机构
D.国定收益基金
答案：
D
解析：
基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。
4、（）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。
A．业务操作手册
B．基本管理制度
C．内控大纲
D．部门业务规章
【答案】A
5、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A．3
B．5
C．7
D．10
答案为B，解析：
依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
6、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）。
A.接受全额赎回和全部延迟赎回
B.拒绝全额赎回
C.全部延迟赎回
D.部分延迟赎回和接受全额赎回
答案：
D
解析：
出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状況决定接受全额赎回和部分廷迟赎回。
7、与年度报告相比，以下关于半年度报告的披露特点不包括（）。
A.半年度报告要求进行审计
B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标
C.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配
情况
D.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告
【答案】A
8、在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。
A.商业银行
B.基金管理公司
C.保险公司
D.信托公司
答案：
B
解析：
在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
9、负责交易所上市基金的信息披露监管工作的主体是（）。
A、证券交易所
B、证券业协会
C、基金业协会
D、中国证监会
答案为A【解析】本题考查证券交易所。
证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。
10、债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。
A.追求短期收益
B.追求高收益
C.偏好高风险高收益
D.追求稳定收益
答案：
D
解析：
债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
11、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。
A．公募基金和私募基金
B．开放式基金和封闭式基金
C．在岸基金和离岸基金
D．公司型基金和契约型基金
答案为C，解析：
根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
12、某投资者通过场外（某银行）投资l万元申购某上市开基，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购份额为（）。
A．9611.92B．9611.82
C．9611.72D．9611.62
【答案】A
申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净
值
净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）
13、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。
A.期限不同
B.份额限制不同
C.交割月份不同
D.价格形成方式不同
答案：
C
解析：
封闭式基金和开放式基金主要不同：
期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。
14、通过（）方式对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度。
A．直销
B．代销
C．营销
D．传销
【答案】A
15、基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求不包括（）。
A、特别的注意义务
B、特别告知义务
C、保证本金收益义务
D、举证责任倒置原则
答案为C【解析】本题考查普通投资者。
基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求：
（1）细化分类和管理义务。
（2）特别的注意义务。
（3）特别告知义务。
（4）不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。
（5）举证责任倒置原则。
（6）录音或录像要求。
16、下列哪项不是ETF的特点（）。
A:
独特的实物申购、现金赎回机制
B:
被动操作的指数基金
C:
实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D:
独特的实物申购、赎回机制
答案为A，解析：
ETF具有下列三大特点：
被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
17、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会相关事项。
A、10日
B、15日
C、30日
D、60日
答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召集。
召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
18、以下属于我国金融监管内容的是（）。
A.银行间债券市场属于证监会监管范围
B.保险行业属于中国人民银行监管范围
C.信托行业属于证监会监管范围
D.黄金交易所属于中国人民银行监管范围
答案为D
【解析】黄金市场和银行间债券市场都属于人民银行监管范围，信托业协会属于银监会监管范围。
保险行业属于保监会监管范围。
19、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。
A、3
B、5
C、7
D、10
答案为C【解析】本题考查开放式基金申购和赎回登记及款项的支付。
对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项（具体根据基金品种和托管银行的处理速度存在不同）。
20、基金是一种（）投资工具，所筹集的资金主要投向（）等金融工具或产品。
A.直接；虚拟市场
B.间接；衍生产品
C.直接；债券
D.间接：
有价证券
答案为D
【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。
基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
21、（）往往是周期性衰退公司的股票。
A．防御型股票
B．收益型股票
C．逆势型股票
D．蓝筹股
答案为C，解析：
逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。
22、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A．3
B．5
C．10
D．15
答案为D，解析：
与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
23、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当（）,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。
A、客观、全面、准确
B、真实、准确、完整
C、客观、公正、及时
D、真实、完整、及时
答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。
基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
24、基金财产可以用于（）。
A.从事承担无限责任的投资
B.投资上市交易的股票、债券
C.承销证券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
答案：
B
解析：
基金财产应当用于下列投资：
①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
25、中国证监会对基金市场的监管措施不包括（）。
A、检查
B、调查取证
C、限制交易
D、公开谴责
答案为D【解析】本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。
中国证监会对基金市场的监管措施包括：
检查、调查取证、限制交易、行政处罚。
26、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是（）。
A、分析投资者的需求
B、考核激励基金销售人员
C、完善基金产品线
D、选择基金投资机会
答案为A【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。
在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资者资金流动性和安全性的要求等。
27、下列不属于系列基金特点的是（）。
A.强大的扩张功能
B.简化管理
C.提高成本
D.降低成本
答案：
C
解析：
从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：
①简化管理、降低成本；②强大的扩张功能。
28、下列不属于基金职业道德特点的是（）。
A.单一性
B.特殊性
C.继承性
D.具体性
答案为A
【解析】基金职业道德的特点包括特殊性、继承性、规范性和具体性，不包括单一性。
29、以下关于管理层的合规责任的表述，错误的是（）。
A、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，必要时可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送
B、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
C、经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送
D、经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东
答案为A【解析】本题考查管理层的合规责任。
经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。
30、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。
A.15
B.30
C.60
D.90
答案：
D
解析：
基金年度报告在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。
31、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告；基金半年报告
B.基金半年报告；基金年度报告
C.基金季度报告；基金年度报告
D.基金季度报告；基金半年度报告
答案：
B
解析：
基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
32、基金监管活动具有（）是指有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。
A.全面性
B.广泛性
C.连续性
D.强制性
答案：
D，解析：
基金监管活动具有强制性是指有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。
33、公司型基金依据（）设立并营运。
A.公司法
B.公司章程
C.基金法
D.基金合同
答案：
B
解析：
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
34、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。
A．相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
B．基金是独立的法人机构
C．主要依据基金合同运营基金
D．投资者享有直接管理基金的权利
答案为B，解析：
与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。
35、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。
Ⅰ、提供业绩披露信息的原始出处Ⅱ、不片面夸大过往业绩
Ⅲ、不预测所推介基金的未来业绩
Ⅳ、根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：
A
36、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
A.职业道德
B.道德
C.职业道德教育
D.职业道德修养
答案：
C
解析：
职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
37、开基的申购和赎回原则是不一样的。
股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则，货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则和金额申购、份额赎回原则。
这种说法（）。
A.错误
B．正确
C．部分正确
D．部分错误
【答案】B
38、债券基金与债券的区别不包括（）。
A.债券基金的收益比债券的利息固定
B.债券基金没有确定的到期日
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更加难以预测
D.投资风险不同
答案：
A
解析：
债券基金的收益不如债券的利息固定。
39、灵活配置型基金股票比例值覆盖（），因此适合作为兜底分类。
A、30%
B、60%
C、95%
D、100%
答案为C【解析】本题考查混合基金。
灵活配置型基金股票比例值覆盖95%，因此适合作为兜底分类。
40、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
A、3个月
B、4个月
C、5个月
D、6个月
答案为D【解析】本题考查基金注册的审查。
中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
41、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责
答案：
B
解析：
诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
42、下列不属于我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点的是（）。
A.管制放松
B.治理创新
C.不规范性
D.混业化
答案为C
【解析】我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点包括混业化、管制放松、监管加强、产品多元、治理创新、结合互联网、分工专业化和大资产管理。
43、（）,是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。
A.诚实守信
B.守法合规
C.专业审慎
D.廉洁公正
答案：
D，解析：
廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。
44、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应该遵循自愿、公平、诚信的原则不包括（）。
A．公平
B．公正
C．自愿
D．诚实信用
答案为B，解析：
根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应该遵循自愿、公平、诚信的原则。
45、对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（ ）日（包括该日）内支付赎回款项。
A、T+1
B、T+2
C、T+3
D、T+10
答案为D【解析】本题考查QDII基金的申购和赎回。
对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（包括该日）内支付赎回款项。
46、以下关于管理层的合规责任表述错误的是（）。
A、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，必要时可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送
B、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
C、经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送
D、经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东
答案为A【解析】本题考查管理层的合规责任。
经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。
47、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。
A.政府债券
B.企业债券
C.金融债券
D.公司债券
答案：
D
解析：
根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。
48、在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
A.非银行金融机构
B.企业
C.证券投资基金
D.基金公司
【答案】C
49、法律法规和监管部门对基金管理公司的公司治理结构提出了严格的要求，以下不属于基金公司治理要求的是（）。
A.《公司法》
B.《证券投资基金法》
C.《证券投资基金管理公司管理办法》
D.《合伙企业法》
答案为D
【解析】《公司法》对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。
中国证监会高度重视基金公司治理结构，颁布了一系列针对基金公司治理的法律法规和指引，包括《证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》。
50、场内申购和赎回ETF采用（）方式。
A.金额申购、份额赎回
B.金额收购、金额赎回
C.份额收购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回
答案为D
【解析】场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式。
51、下列不属于基金财产投资范围的是（）。
A、上市交易的股票
B、上市交易的债券
C、承销证券
D、证监会规定的其他证券及其衍生品种
答案为C【解析】本题考查基金的投资方式和范围。
基金财产应当用于下列投资：
（1）上市交易的股票、债券；
（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
52、在过去和现在的基金销售格局之中，商业银行和证券公司一直处于绝对强势的地位。
这种说法（）。
A.错误B．正确C．部分正确D．部分错误
【答案】B
53、客户至上的基本要求是（）的利益优先。
A.客户
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金销售机构
答案为A
【解析】客户至上的基本要求一是客户利益优先，二是公平对待客户。
54、不属于基金巨额赎回的有（）。
A.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的14％
B.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的11％
C.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的8％
D.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的16％
答案：
C
解析：
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回。
55、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。
A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定
B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率
C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标
D.债券基金没有确定的到期日
答案：
A
解析：
债券基金的收益不如债券的利息固定。
56、开放式基金变更的招募说明书每（）公布一次。
A、日
B、季度
C、6个月
D、年
答案为C【解析】本题考查开放式基金。
开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
57、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循（）原则，严格制定信息系统的管理制度。
A、安全性、及时性、可操作性
B、实用性、高效性，稳定性
C、安全性、实用性、可操作性
D、及时性、准确性、严谨性
答案为C【解析】本题考查信息技术系统控制。
基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。
58、下列关于持有人大会的说法错误的是（）。
A.持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；
该日常机构未召集的，由管理人召集
B.管理人未按规定召集或者不能召集的，由托管人召
集
C.依据《基金法》的规定，持有人大会由管理人召集
D．召开持有人大会，召集人应当至少提前10日公告持
有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表
决方式等事项。
持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
【答案】D
59、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（ ）。
A、不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容
C、基金从业人员应当积极配合监管机构的监管
D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
答案为B【解析】本题考查守法合规的内容。
基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。
60、下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是（）。
A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格
C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动
D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度
答案为C
【解析】C项，证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。
上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
61、从公司层面看，美国资产管理了机构不包括（）。
A.证券公司
B.银行
C.保险公司
D.专业资产管理公司
答案：
A
解析：
从公司层面看.美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。
62、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（）。
A:
《基金上市规则》
B:
《基金信息披露管理办法》
C:
《基金信息披露编报规则》
D:
《证券投资基金法》
答案为D，解析：
我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。
63、关于基金募集申请的说法错误的是（）。
A
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