证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集第4944篇.docx
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证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集第4944篇
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习
一、单选题
1.优先股的“优先”体现在（）。
A、企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人
B、比相同份额普通股附加有更多的决策权
C、股息优先于普通股股息派发
D、优先提名和任命公司高级管理人员
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【知识点】：
第4章>第1节>三、优先股
【答案】：
C
【解析】：
优先股既像债券，又像股票，其“优先”主要体现在：
一是通常具有固定的股息（类似债券），并须在派发普通股股息之前派发；二是在破产清算时，优先股股东对公司剩余财产的权利先于普通股股东，但在债权人之后。
2.委托指令可以根据不同的依据，划分为（）。
①整数委托和零数委托
②买进委托和卖出委托
③市价委托和限价委托
④定时委托和不定时委托
A、①②③
B、①②④
C、②③④
D、①③④
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【知识点】：
第4章>第3节>二、股票交易程序
【答案】：
A
【解析】：
考点：
委托指令的基本类别。
根据不同的依据，委托指令有多种分类。
根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，可分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
3.以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（ ）。
Ⅰ．固定利率债券在发行时规定在整个偿还期内利率不变
Ⅱ．固定利率债券的发行人和投资者可以规避市场利率波动的风险
Ⅲ．浮动利率债券与市场利率挂钩
Ⅳ．浮动利率债券无法较好地抵御通货膨胀风险
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
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【知识点】：
第5章>第1节>一、债券概述
【答案】：
D
【解析】：
固定利率债券指在发行时规定在整个偿还期内利率不变的债券，其筹资成本和投资收益可以事先预计，不确定性较小，但债券发行人和投资者仍然必须承担市场利率波动的风险。
浮动利率债券是指发行时规定债券利率随市场利率定期浮动的债券。
由于与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险。
4.SPV是对（）的简称。
A、发起人
B、承销商
C、受托人
D、特殊目的机构
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【知识点】：
第5章>第1节>五、资产证券化
【答案】：
D
【解析】：
考点：
考查资产证券化参与者。
特殊目的机构（SPV）是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持债券，资产则是向发起人购买的基础资产。
SPV是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人。
SPV是一个法律上的实体，可以采取信托、公司或者有限合伙的形式。
5.国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是（）。
①保护投资者利益
②保证证券市场的公平、效率和透明
③防止市场操作行为
④降低系统性风险
A、①②③
B、①②④
C、①③④
D、②③④
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【知识点】：
第3章>第5节>二、证券市场监管的目标和手段
【答案】：
B
【解析】：
考点：
国际证监会组织于1998年制定的《证券监管目标和原则》中公布了证券监管的三个目标：
一是保护投资者利益；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。
6.（）是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
A、建设国债
B、特种国债
C、赤字国债
D、战争国债
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【知识点】：
第5章>第1节>二、政府债券
【答案】：
B
【解析】：
建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债。
特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。
战争国债专指用于弥补战争费用的国债。
7.下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（）。
①中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构
②中国证券业协会实行会员负责制
③中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员
④法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司
⑤特别会员包括申请加入协会的证券交易所、证券登记结算机构等
A、①②③④
B、②③④⑤
C、①③④⑤
D、①②③④⑤
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【知识点】：
第3章>第4节>二、中国证券业协会
【答案】：
C
【解析】：
考点：
考查中国证券业协会的组织机构。
②错误中国证券业协会实行会长负责制。
中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。
中国证券业协会实行会长负责制。
中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员。
法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司；普通会员是依法从事证券市场相关业务的证券投资咨询机构、证券资信评级机构、证券公司私募投资基金子公司、证券公司另类投资子公司等机构；特别会员包括申请加入中国证券业协会的证券交易所，金融期货交易所，证券登记结算机
8.以下（）股票是指，在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。
A、外资股
B、红筹股
C、H股
D、B股
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【知识点】：
第4章>第1节>四、我国股票的类型
【答案】：
B
【解析】：
考点：
红筹股定义。
红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
红筹股不属于外资股;H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股；B股是境内上市外资股。
9.不属于伦敦外汇市场的特点的（）
A、以外币交易为主
B、以居民交易为主
C、以金融机构批发性交易为主
D、以外汇衍生品交易为主
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【知识点】：
第1章>第2节>三、英国的金融市场
【答案】：
B
【解析】：
伦敦外汇市场有以下几个特点：
1．以外币交易为主2．以非居民交易为主3．以金融机构批发性交易为主4．以外汇衍生品交易为主5．交易时段桥接美洲和亚太市场
10.下列全球金融体系主要参与者中属于其他金融公司的是（）。
1、保险公司
2、为住户服务的非营利机构
3、养老基金
4、证券交易商
A、1、2、3
B、1、2、4
C、2、3、4
D、1、3、4
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【知识点】：
第1章>第2节>一、全球金融市场与金融体系
【答案】：
D
【解析】：
根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。
金融公司包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。
其他金融公司主要是那些从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。
11.非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。
特定对象包括（）。
1、公司控股股东
2、与公司业务有关的企业
3、公司的员工
4、证券公司
A、1、2、3
B、1、2、4
C、1、3、4
D、1、2、3、4
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【知识点】：
第3章>第1节>二、证券发行人
【答案】：
D
【解析】：
考点：
考查定向增发。
非公开发行股票，也称定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。
特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；公司董事、员工等。
12.全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（）。
A、10％
B、15％
C、20％
D、25％
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【知识点】：
第3章>第2节>二、机构投资者
【答案】：
C
【解析】：
全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20％。
13.关于撤单，以下说法正确的有（）。
①在委托未成交之前，委托人有权变更委托
②对委托人撤销的委托，证券营业部须在次日将冻结的资金或证券解冻
③委托成交部分不得撤单
④在委托未成交之前，委托人有权撤销委托
A、①②
B、②③
C、①③④
D、①②③④
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【知识点】：
第4章>第3节>二、股票交易程序
【答案】：
C
【解析】：
委托指令的撤销即撤单，撤单的条件和程序如下：
第一，撤单的条件。
在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托。
证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销。
第二，撤单的程序。
在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。
在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单。
对客户撤销
14.中央政府发行债券被视为（）。
A、高风险债券
B、低风险债券
C、无风险债券
D、一般风险债券
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【知识点】：
第3章>第1节>二、证券发行人
【答案】：
C
【解析】：
考点：
考查政府和政府机构发行债券特点。
通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。
15.上市公司发生下列（）情形，应当被强制退市。
1、上市公司社会公众持股比例不足公司股份总数的25％
2、上市公司连续10个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值
3、上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大错报
4、法定期限届满后，上市公司在证券交易所规定的期限内未能披露半年度报告
A、1、2、3
B、1、2、4
C、2、3、4
D、1、3、4
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第2节>三、股票退市制度
【答案】：
D
【解析】：
考点：
考查上市公司发生被强制退市的情形。
上市公司连续20个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值，会被强制退市。
故选项2错误，不选。
16.按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使的职责有（）。
①制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理
②负责证券业从业人员的资格考试、执业注册
③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试
④负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理
⑤负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理
A、①②③④
B、①③④⑤
C、②③④⑤
D、①②③④⑤
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第4节>二、中国证券业协会
【答案】：
D
【解析】：
考点：
考查中国证券业协会的职责，按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下职责：
制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理；负责证券业从业人员的资格考试、执业注册；负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试；负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理；负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理；负责场外证券业务事后备案和自律管理；行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。
17.运用股权自由现金流模型进行估值，需要确定的指标有（）。
①各期现金红利
②各期自由现金流
③股权要求收益率
④股权自由现金流的终值
A、①②③
B、②③④
C、①②④
D、①③④
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【知识点】：
第4章>第4节>二、股票估值方法
【答案】：
B
【解析】：
股权自由现金流贴现模型的估值公式为：
式中：
V——股票价值；
FCFEt——第t期的股权自由现金流；
n——详细预测期数；
r——股权要求收益率（和红利贴现模型中的r相同）；
TV——股权自由现金流的终值。
18.基金收入的构成包括（）。
Ⅰ．利息收入
Ⅱ．营业收入
Ⅲ．变现收入
Ⅳ．投资收益
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第4节>三、基金利润与分配
【答案】：
B
【解析】：
基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。
19.从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是（ ）问题。
A、公司的股票价值
B、公司的发展前景
C、经理层的管理能力
D、董事会的决策能力
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第4节>一、股票的价值与价格
【答案】：
C
【解析】：
从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是经理层的管理能力问题。
20.下面关于国债（电子式）发行额度的管理，说法正确的是（）。
①发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债（电子式）相关业务数据传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成员将剩余全部发行额度清零
②当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零
③当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部额度清零
④当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将基本代销额度清零
A、①②
B、③
C、②
D、①④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>一、国债的发行与承销
【答案】：
A
【解析】：
发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债（电子式）相关业务数据传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部发行额度清零；如当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零。
21.在新加坡上市的外资股被称为（）。
A、H股
B、N股
C、S股
D、L股
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【知识点】：
第4章>第1节>四、我国股票的类型
【答案】：
C
【解析】：
在新加坡上市的外资股被称为S股。
22.股票是一种资本证券，它属于（ ）。
A、实物资本
B、真实资本
C、虚拟资本
D、风险资本
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【知识点】：
第4章>第1节>一、股票的概念
【答案】：
C
【解析】：
股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。
但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。
股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
23.按照《中华人民共和国证券投资基金法》（2015年4月24日修订）规定我国的证券投资基金可投资于（）。
①上市交易的股票
②上市交易的债券
③国务院证券监督管理机构规定的其他证券
④任意证券的衍生品
A、①③④
B、①②③
C、②③④
D、①②③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第2节>二、机构投资者
【答案】：
B
【解析】：
考点：
考查证券投资基金。
按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定我国的证券投资基金可投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品。
24.根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券核心资本充足率应不低于（）。
A、3％
B、4％
C、5％
D、6％
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第1节>三、金融债券、公司债券与企业债券
【答案】：
B
【解析】：
考点：
考查我国商业银行金融债券的发行条件。
根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备以下条件：
具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4％；最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。
25.按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）。
A、股权类权证、债权类权证以及其他权证
B、认股权证和备兑权证
C、认购权证和认沽权证
D、平价权证、价内权证和价外权证
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第3节>六、权证
【答案】：
B
【解析】：
考点：
考查权证的分类。
按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。
按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。
按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认沽权证。
按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。
按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。
26.创业板市场的功能包括（）。
1、承担风险资本的退出窗口作用
2、优化资源配置
3、促进产业升级
4、为中小高科技企业提供间接融资服务的重要一环
A、1、2
B、2、3
C、1、2、3
D、1、2、3、4
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【知识点】：
第2章>第2节>二、多层次资本市场的主要内容
【答案】：
C
【解析】：
创业板市场的功能主要表现在两个方面：
一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，创业板市场具有优化资源配置、促进产业升级等作用，因而，建立创业板市场是完善风险投资体系，为中小高科技企业提供直接融资服务的重要一环，也是多层次资本市场的重要组成部分。
27.证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户的（），并以书面和电子方式予以记载、保存。
①身份
②财产与收入状况
③证券投资经验
④风险偏好
A、①②
B、①②③
C、①②④
D、①②③④
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【知识点】：
第3章>第3节>二、证券公司的主要业务
【答案】：
D
【解析】：
考点：
证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
28.股票市场行为的表现形式包括（）。
①市场价格
②成交量
③价和量的变化
④完成变化所经历的时间
A、①
B、②③
C、②④
D、①②③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第4节>一、股票的价值与价格
【答案】：
D
【解析】：
技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。
股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。
29.《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。
基金托管人的职责主要体现在（）等方面。
Ⅰ、资产保管
Ⅱ、基金估值
Ⅲ、会计复核
Ⅳ、资金清算
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第2节>二、基金市场参与主体
【答案】：
B
【解析】：
基金托管人的职责主要体现在资产保管、资金清算、会计复核以及对投资运作的监督等方面。
在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构承担。
30.现券交易也可以被称为债券的（），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A、回购交易
B、远期交易
C、即期交易
D、市场交易
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>一、债券交易的概念及流程
【答案】：
C
【解析】：
现券交易也被称为债券的即期交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金，也就是所谓二级市场的债券交易
31.下列说法中正确的是（）。
A、客户一旦下达委托就不得撤销
B、证券营业部申报竞价成交后也可以全部撤销
C、客户变更委托，操作员操作后无须告知客户执行结果
D、在一些情况下客户可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单
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【知识点】：
第4章>第3节>二、股票交易程序
【答案】：
D
【解析】：
考点：
在委托未成交之前，客户可以变更和撤销委托；证券营业部申报竞价成交后，成交部分不得撤销；客户变更或撤销委托，场内交易员操作确认后，需立即告知客户执行结果；在采用客户或者证券经纪商营业部业务员直接申报情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单。
32.A借给B100元，约定以10％的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。
A、100
B、110
C、150
D、161．05
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第4节>三、债券估值模型
【答案】：
C
【解析】：
考点：
考查单利计息的计算方式。
5年后，A收到100+100×10％×5=150元。
（如果是以复利计算，则5年后A收到5年后A收到100×（1+10％）^5=161．05元。
）
此题题目问的是单利计算，所以5年后得到150元
33.财政部代理发行地方政府债券，面向（）招标发行，采用（）招标方式，招标标的为（），各中标承销团成员按面值承销。
下面适合填入括号内的选项是（）。
A、记账式国债承销团；单一价格；利率
B、记账式国债承销团；多重价格；价格
C、凭证式国债承销团；单一价格；利率
D、凭证式国债承销团；多重价格；利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>二、地方政府债券的发行与承销
【答案】：
A
【解析】：
考点：
财政部代理发行地方政府债券的发行方式。
财政部代理发行地方政府债券，面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式，招标标的为利率，全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。
34.上市公司募集资金使用中不符合规定的是（）。
A、前次募集资金使用情况需要进行披露
B、金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产
C、互联网企业可以将募集的资金借给供应商
D、募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第2节>二、新股发行
【答案】：
C
【解析】：
上市公司募集资金使用应当符合下列规定：
前次募集资金基本使用完毕，且使用进度和效果与披露情况基本一致；本次募集资金用途符合国家产业政策和法律、行政法规的规定；除金融类企业外，本次募集资金使用不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司；本次募集资金投资实施后，不会与控股股东、实际控制人产生同业竞争或者影响公司生产经营的独立性。
35.证券交易所监事会的职能有（）。
①提议召开临时会员大会
②提议召开临时理事会
升级会员 