金融学期末考试题目.docx
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金融学期末考试题目
金融学期末考试题目
金融市场》期末复习题
填空题
1、金融工具之间的种种差别，概括起来不外乎是三个方面即:
（流动性）、
（风
险性）、（收益性）不同。
（注:
还有一个是:
期限性）
2、金融市场的构成要素包括（主体）、（客体）、（媒体）和（价格）四要素。
3、
短期金融市场可分为（票券）、（国库券）和（同业拆借）市场。
5、长期金融市场包括（股票）和（债券）市场。
6、金融市场按交割方式可分为（现货市场）、（期货市场）和（期权市场）。
7、
基础性金融市场是一切基础性金融工具，如货币、（股票）、（债券）和外汇等交易的
市场。
8、金融市场最基本的功能是转化（储蓄）为（投资）。
9、金融市场主体从事金融市场交易的动力来自两个方面，从内部看，是（追求
利润），从外部来说，是（金融主体之间存在激烈竞争）。
10、如果说企业在资本市场上主要是以资金需求者的身份出现的话，那么在货
币市场上，则是以（资金需求者）和（资金供给者）的双重身份出现的。
11、政府公债，从来都是财政政策实施的重要方式，又是中央银行执行（货币
政策和公开市场开展业务）的主要手段。
12、机构投资者在金融市场上的活动范围主要是（资本市场）。
13、货币头寸所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（储蓄筹
备金）制度引起的。
14、按信用关系的不同，票据可以分为（支票）、（本票）、（汇票）三种。
15、
债券是确定全权关系的书面凭证，债券的发行人就是（债务人），债券投资者则是
（债权人）。
16、股份公司的进一步发展，逐步形成一种股东大会、经理阶层和监事机构
三足鼎立”的企业管理制度，使企业的（经营管理权）同（所有权）彻底分离。
17、汇率的标价法有（直接标价法）和（间接标价法）。
18、证券交易所的组织形式有两种，即（会员制）和（公司制）。
19、会员制证券交易所是一个由会员自愿出资共同组成，不以（盈利）为目的的
法人团体。
20（上海）交易所于1990年11月经中国人民银行批准成立，是我国（第
一家）证券交易所。
21、同业拆借市场是（货币市场）的组成部分，主要是媒介（短
期性）、（临时性）资金融通市场。
22、同业拆借市场是具有准入资格的（金融同业）之间进行（短期性）资金融通的
市场。
23、金融机构追求（流动性）、（安全性）、（盈利性）相统一的经营目标，是推动同业拆借市场形成和发展的内在要求与动力。
24、一般来讲，资产的盈利性与流动性呈（反）方向变化的，流动性越高，盈利越（差）。
25、B股是投资者以（美元）（上海证券交易所）或（港元）（深圳证券交易所）认购和交易的股票
26、H股是我国内地上市公司经证监会批准在（香港）挂牌上市交易的股票。
27、证券交易所组织形式有（会员制）和（公司制）。
我国上海和深圳证券交易所是（会员制）。
28、按照《证券法》的规定，上市公司持有股票面值人民币1000元的
个人股东不少于（1000人）。
29、商业票据原是一种古老的商业信用工具，产生于18世纪，真正作为货币市场工具而大量使用是（20世纪60年代）后期。
30、银行承兑汇票市场是以银行汇票为媒体，通过汇票的（发行）、（承兑）、（转让）及（贴现）而实现资金融通的市场，也可以说是以（短期性金融工具为）基础的
市场。
31、大额定期存单的价格一般有两种形式:
一是（面值发行），二是（贴现发
行）。
32、从各国情况来看，债券转让市场主要有两种形式或两种类型:
一种是（有形市场），另一种是（无形市场）。
33、债券二级市场上的交易，主要有三种形式，即（现货交易）、（现期交易）和（回购协议交易）。
34、从时间及地理空间的角度，套汇交易包括（时间套汇）和（地点套汇）两种方
式。
35、套期保值一般分为（多头套期保值）和（空头套期保值）。
36、套期保值遵循的根本原则是（均等且相对）。
37、根据基金单位是否可增加赎回，投资基金可分为（封闭式资金）和（开放式
基金）。
38、现代股票流通市场上的买卖交易方式种类繁多，按买卖双方决定价格的方式不同，分为（有形市场）和（无行市场）。
40、各国场外交易的形式主要有三种:
即（店头市场）、（第三市场）、（第四市
场）。
41、国债回购交易中出售国债的一方通常称为（融资方），或（正回购方），购
券方通常称为（融券方）或（逆回购方）。
42、我国股票的竞价原则是（价格优先）和（时间优先）。
单选题
3、
交割通常有当日交割、次日交割和（D）
方式。
时，卖出或买入远期外汇，由此而获利，这属于
A、T+0交割B、T+1交割
C、T+3交割D、例行交割
4、承兑是（B）独有的票据行为,目的在于确定付款人的责任。
A（支票B（汇票C（本票D（货币头寸
5、基本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定（A）。
A（股票的投资价值B（股票的价格C（股利分配D（预测利润6、以代人理财为
主要经营内容的非银行金融机构是（D）。
A（金融公司B（财务公司C（票券公司D（信托公司7、下列证券投资品种中,
7、
金融市场的客体是指金融市场的（A）。
（C）是风险最大的,
A、
交易对象B、交易者C、媒体D、价格8、世界上最早的证券交易所是
A荷兰阿姆斯特丹证券交易所B、英国伦敦证券交易所C、德国法兰克福证
券交易所D、美国纽约证券交易所8、我国历史上第一家证券交易所是成立于
1918年的（B）。
A上海华商证券交易所B、北京证券交易所C、上海证券物品交易所D、天
津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有限公司
9、专门融通一年以内短期资金的场所称之为（A）。
A、货币市场B、资本市
C现货市场D、期货市场
10、在金融市场上，买卖双方按成交协议签订合同，允许买方在交付一定的保
得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为（C）。
A、现货交易B、期货交易
C期权交易D、信用交易
11、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（D）0A、店头市场
B、议价市场
C公开市场D、第四市场
12、金融市场中最早形成的市场是（A）。
A、公债市场B、股票市场
C票据市场D、外汇市场
13、银行汇票是指（C）。
A银行收受的汇票B、银行承兑的汇票
C银行签发的汇票D、银行贴现的汇票
14、承兑是（B）独有的标据行为，目的在于确定付款人的责任。
A、支票
B、汇票C、本票D、货币头寸15、以非特定的广大投资者为对象广泛募集的债
券，称为（C）0A、定息债券B、贴现债券
C公募债券D、私募债券
16、优先股是指（D）
A具有优先表决权和选举权的股票
B、具有优先认股权和新股转让的股票
C能获得高额股利的股票
D在领取股息和取得资产方面优先的股票
17、100美元=830元人民币，这种汇率表示法是（A）。
A、直接标价法B、
间接标价法
C换算法D、折价法
18、专门在货币市场上开展业务的非银行金融机构被称为（D）0A、金融公
司B、财务公司
C信托公司D、票据公司
19、历史最悠久、规划最大的（A）为世界第一大证券交易所。
A、纽约股票
交易所B、东京证券交易所
C、伦敦证券交易所D、香港联合交易所
20、最早实行存款准备金制度的中央银行是（B）0A、联邦储备银行B、英
格兰银行
C法兰西银行D、中国人民银行
C、
有形同业拆借市场和无形同业拆借市场
21、同业拆借市场按其媒体形式可分为（C）0
D、
银行同业拆措市场和非银行金融机构同业拆借市场22、在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以（A）作媒体0
A支票B、本票C、汇票D、期票23、推动同业拆借市场形成和发展的直接
原因是（A）0A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派
生机制24、从收益分配的角度看，（C）
A、普通股先于优先股
B、公司债券在普通股之后
C普通股在优先股之后
D根据公司具体情况，可自行决定。
25、把股票分为普通股和优先股的根据是（B）
A、利率期货B、
国债期货
交易（B）
C.、股指期货D.、外汇期货
27、我国A股上市公司成立时间必须在（A）以上。
A.、3年B.、1年C.、2年D.、5年28、某股份公司（总股本小于4亿）如果
想在上海证券交易所上市，其向社会公开发行的股
份不得少于公司股本总数的（B）。
A、15%B、25%C.、10%D、15%29、银行承兑汇票的转让一般通过（B）方式进行。
A、承兑B、贴现C、再贴现D、转贴现30、由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令期在确定的将来日期支付一定金
额给受款人的汇票是（B）。
A、银行汇票B、银行承兑汇票
C商业汇票D、远期汇票
31、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行
为，称之为
A、贴现B、承兑C、转贴现D、再贴现32、大额可转让定期存单是由（B）
首先发行的。
A、美国联邦银行B、纽约花旗银行
C英格兰银行D、日本银行
33、大额可转让定期存单的发行人主要是（D）。
A、中央银行B、中小商业银行
C、大企业D、大商业银行
34、债券的直接发行是指（C）。
A、向非特定投资者发行B、向特定投资者发行C、不通过中介机构向投资人
推销D、委托中介机构承销35、以下（C）发行方式，承销商要承担全部发行失败
的风险。
A、代销B、余额包销
C、全额包销D、中央银行包销
36、拆借利率（C）
、一般高于中央银行的再贴现率
、一般低于中央银行的再贴现率
、一般高于商业银行的贷款利率
、一般低于商业银行的贷款利率
37、从理论上来讲，债券的转让价格主要取决于债券的（A）。
A、内在价值
B、发行价格
C流通价格D、市场收益率
38、从大的方面看，资金供给者与资金需求者之间的融资活动有哪两种基本形
式（A）
A.直接融资和间接融资B.股票融资和债券融资C.股票融资和银行贷款D.商
业票据融资和银行贷款39、以下不属于证券交易所的职责的是（C）A.提供交易场所和设施B.制定交易规则C.制定交易价格D.公布行情
40、贴现债券的实际收益率与票面利率相比（A）A.高B.相等C.低D.不确定41、证券交易所形成证券交易价格的方式是（D）A.协商定价B.拍卖C.投标
D.公开竞价42、投资者可以享受税收优惠的债券是（C）A.优先股票B.公司债券
C.政府债券D.金融债券43、一般来讲，公司债券与政府债券比较（B）A.公司债
券风险小，收益低B.公司债券风险大，收益高C.公司债券风险小，收益高D.公司债券风险大，收益低44、在采用直接标价的前提下，如果需要比原来更少的本
币就能兑换一定数量的外国货币，
这表明（C）。
A、本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B、本币币值下
降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升C、本币币值上升，外币币值下降，通
常称为外汇汇率下降D、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降
美国和英国B、美国和香港
45、汇率采取直接标价法的国家和地区有（D）。
A、
C、英国和日本D、香港和日本
金投资于股票、债券的比例不能
少于其基金资产总值的（C）。
A、70%B、90%C、80%D、100%48、（D）是正常情况下投资者所能够接受
的最低信用级别。
A、AB、AAC、BBD、BBB49、收盘价、开盘价、最低价相等
时所形成的K线是（B）。
A、T型B、倒T型C、阳线D、阴线
四、多项选择题
C、
A、
货币头寸B、长期公债
股票市场D、债券市场E、外汇市场2、货币市场上的交易工具主要有
（AB）。
C、
公司债D、票据E、股票4、证券公司主要从事以下哪些业务（ABCD）.
A、承销业务B、代理买卖业务
C自营买卖业务D、投资咨询业务E、证券交易业务5、证券交易所是一个
有组织的买卖证券的公开市场，具有以下哪些基本特点（ABCDE。
）
C、
非银行金融机构D、企业E、拆借中介机构7、大多数国家同业拆借市场
的相同之处是（BDE）。
A、利率固定化B、信用拆借为主
C有形市场为主D、计算机联网办理E、银行间拆借为主8、在拆借市场上，可以作为拆借抵押品的主要有（ACD）。
A、短期国债B、
企业债券
C金融债券D、银行承兑汇票E、大额可转让存单9、同业拆借市场具有
（ABCDE）。
A、期限短B、交易手段先进
C流动性高
D、利率敏感E、交易额大10、、按发行主体不同，债券主要分
为（ABC）
C金融债券
D、贴现债券
11商业票据的发行成本主要由（ABCDE）几个方面构成。
A、利息B、承销费
（ABCE特点。
C签证费D、保证费E、评级费12、大额定期存单具有
E、可获得接近金融市场利率的利息收益
13、银行承兑汇票的价格是（AC）。
A债券偿还期限B、债券的票面利率C、债券的发行价格D、债券的供求
15、债券的现货交易是（BCD）。
A现金交易B、不完全是现金交易
C要即时交割D、可以次日交割
E、于成交后限定几日内交割
16、以下关于对短期国债阐述正确的是（ABCD）。
D、
担保，
存在一定的信用风险
C、
新发行的国库券主要有3、6、9个月和1年期四种
短期国债是货币市场上最活跃、流动性很高的短期证券E、以国家信用作
17、以下对债券公私募发行利弊的比较正确的是（BCDE）。
A、公募发行不必
向证券管理机关办理申报，而私募必须申报B、私募节省发行费用，而公募必须
支付承销费用
D、
C、私募不必向社会公布发行者内部财务状况等信息，公募发行必须公开
私募发行不利于提高知名度
E、公募发行可以提高发行者的知名度和信用度18、一国外汇供给的主要来源有（ABCDE。
）
A、商品出口B、将外币兑换成本国货币C、增加外汇储备D、服务出口
E外国向本国进行长期投资F、本国对外国的单方转移
19、引起一国外汇需求的主要经济活动有（ABCDE）。
A、商品进口B、无形商品进口C、向外国提供援助D、外国对本国的单方
转移E、增加外汇储备
F、外国进行短期贷款
20、如果投机者预测外汇汇率上涨，先买进期汇，等到汇率上涨后再卖出现汇
的投机活动称
为（AC）。
A、做多头B、做空头C、买空
D卖空E、投机
21、1998年3月，我国两支具有特别意义的证券投资基金是（AB）。
A、开元证券B、金泰证券C、天骥证券D、深证券22、各国场外交易的形式主要有
（BCD）。
A、流通市场B、第三市场
C、第四市场D、店头市场
23、关于对第四市场的优点表述错误的是（BC）。
A、信息灵敏、成交迅速B、交易成本高
C、以保守秘密D、不冲击股票市场
E、收益率高F、直接交易
24、股份有限公司的普通股东具有以下法定权利（ABCDE）A.经营管理参与权B.
优先认股权C.盈利分配权D.剩余财产分配权E.公司管理层任免权
25、影响债券票面利率的因素有（ABCE）
A.市场利率B.债券期限C.筹资者信用级别D.资金使用方向E.还本付息的方
26、下列（ABCD）是A股上市的条件包括,
A.、公司股本总额不少于人民币5000万元
B.、公司成立时间必须在一年以上
C、发起人持有的股份不少与公司股份总额的35%
D.、持有股票面值达人民币1000元以上的股东数不少于1000人27、目前,世界上著名的股票价格指数有（ABCDE）。
A道?
琼斯股票价格平均指数B、标准？
普尔指数
C、英国《金融时报》指数D、日经指数E、恒生指数28、影响股票价格的外
部因素有（ABD）等。
A、财政政策B、货币政策
C、公司效益D、宏观经济取向
29、目前,世界上股票价格指数的计算方法有（ABCDE。
）
A算术股价指数法B、算术平均法
C、加权平均法D、除数修正法E、基数修正法30、广义的外汇是指一切以外
币表示的金融资产。
包括（ABCDE）A外国货币B、外币支付凭证C、外币存款凭
证D、外币有价证券E、特别提款权等
31、大额可转让存单的特点是（ACE）。
A、面额大B、利率低C、期限固定
D记名E、可以自由转让
32、以下哪些金融工具是衍生金融工具（ABDF）。
A、金融期货B、金融期权C、股票
D利率互换E、商业票据F、股票指数期货33、根据投资标的划分，基金可
分为（ABCDE。
A、国债基金B、股票基金C、货币基金D、黄金基金E、衍生证券基金
（AB）。
34、在以下关于套期保值遵循的原则中，表述正确的是
A（均等且相对B（避险的不完全性
C（安全性D。
流动性
35、中央银行提高再贴现率，将（BCE）。
A.扩大银行信用B.缩小银行信用
C.抑制货币需求D.刺激货币需求
E.收紧银根
36、股票发行市场与流通市场的关系是（ACE）。
A发行市场是基础，是前提B、流通市场是基础，是前提C、没有发行市
场，就不会有流通市场D、没有流通市场，就不会有发行市场E、流通市场决不是
无足轻重、可有可无，它对发行市场有着重要的促进和推动作用
五、判断正误
1、由于世界各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也不
同。
（F）2、金融市场形成后，信用工具使产生了。
（F）
3、金融工具的数量多少，是一国金融是否发达或经济发展水平高低的重要标
志。
（T）4、即使在金融市场发达的国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场。
（F）
5、20世纪80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”
的较大转变。
放松管制并非不要监管，而是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。
（T）6、在世界各国，证券交易所都毫无例外地是金融市场的主要监管机构。
（F）7、一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。
（F）
8、一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应该高于中央银行的再贴现率。
（F）
9、票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据只有汇票一种。
（T）10、
国库券之所以受欢迎，主要原因是盈利高、流动性强。
（F）
11、同普通股票相比，优先股票具有风险小、收益相对稳定的特点。
（T）12、
债券表示所有权关系，股票表示债权债务关系。
（F）
13、债券的持有人有权参与公司的经营管理和决策。
（F）
14、证券公司不仅充当证券投资的中介，还成为证券市场上主要的投资商。
（T）
15、从世界范围看，证券交易所毫无例外都有是金融市场的主要监管机构。
（F）
16、证券公司与证券交易同为银行金融机构，因此二者的性质并无本质的区别。
（F）
17、在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。
（F）
18、同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标。
（T）19、大多数国家对同业拆借的期限都没有限制。
（F）
20、公司股本总额超过4亿元人民币的，向社会公开发行股票的比例在25%以
上。
（F）21、欧洲债券一般是在欧洲范围内发行的债券。
（F）
22、在场外交易市场交易的证券不仅可以是已经在交易所上市交易的证券，还
可以是还未在交易所上市的各类证券。
（T）
23、优先股股东只具有有限表决权。
（T）
24、在商业票据的发行方式中，代销发行费用最高，助销发行费用最低。
（F）
25、一般来说，资信等级越高，商业票据的发行利率也越高。
（F）
26、在二级市场上买卖存单的主要是一些证券公司和大的商业银行，它们是存
单市场的主要交易商。
（T）
27、债券的期货交易按交割时的债券价格进行清算。
（F）
28、企业债券的偿还期是从债券发行日到流通转让这段时间。
（F）
30、通过向社会发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹
集资金。
（T）31、如果当前市场银根很紧，市场利率以及其他债券利率水平逐步升高，则债券发行人应考虑确定较高的债券发行利率。
（T）
32、公司发行新股必须由公司股东大会作出相应的决议。
（T）
33、由于证券的内在价值决定债券的流通价格，因此，债券的实际成交价格也
就是债券的内在价值。
（F）
34、在直接标价法下，当一定单位的外国货币汇换的本币少，表明外汇升值，
本币贬值。
（F）35、外汇管制一般对居民管制较严，对非居民管制较松。
（T）
36、证券投资基金是组合投资，消除风险的一种投资方式。
（F）
37、封闭式基金的市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然的联系。
（T）38、国际收支顺差可以增加一国的外汇储备，增加对有价证券的需求，所以国际收支顺差越大越好，持续时间越长越好。
（F）
六、问答题
1、金融市场有哪些主要功能,
答:
1、聚敛功能;金融市场发挥着资金“蓄水池”的作用。
2、财富功能;为未来的商品与服务支出需求提供储蓄购买力的手段。
3、流动性功能;通过将证券与其他金融资产转化为现金余额，提供筹资手段。
4、交易功能;降低了交易成本。
5、分配功能;实现资源配置、财富的再分配和风险的再分配。
6、调节功能;为政府的宏观经济政策提供传导途径，对国民经济活动提供自发
调节。
2、
7、反映功能;反映上市企业的经营管理情况、发展前景和宏观经济运行。
试述同业拆借市场的交易原理。
答:
同业拆借首次航主要是银行等金融机构之间相互借贷在中央银行存款帐户上的准备金余额，用以调剂准备金头寸的市场。
一般来说，任何银行可用于贷款和投资的资金数额只能小于或等于负债额减法定存款准备金余额。
然而，银行的实际经营活动中，资金的流入和流出是经常化和不确定的，为了解决这一矛盾，有多余准备金的银行和存在准备金缺口的银行之间就出现了准备金的借贷。
这种准备金的金额的买卖活动就构成了传统的银行同业拆借市场。
3、简述股票与债券的区别与联系。
答:
联系:
1、对发行者来说，都是筹集资金的手段
2、共处于资本市场中;
3、股票的收益率和价格同债券的利率和价格之间是互相影响的
区别;1、性质不同;2、发行者范围不同;3、期限性不同;4、风险和收益不同;5、责任和权利不同;
4、影响汇率变动的
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