反洗钱试题.docx

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反洗钱试题

萧县联社反洗钱测试试题

一、填空题

1、金融机构在办理大额现金支付业务时，应填制大额现金支付交易审批表和大额现金支付交易汇总登记表。

2、金融机构对风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。

3、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

4、金融机构履行客户身份识别义务时，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

5、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的     大额交易报告或者可疑交易报告   有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的    5 个工作日内补正。

6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循  “了解你的客户”  的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解 实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

7、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确__专人__负责大额交易和可疑交易报告工作。

8、《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、_完整性、合法性_。

9、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户_开立账户_或者_假名账户_。

10、金融机构应当按照安全、准确_、完整_、_保密_的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

11、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予_纪律处分_；构成犯罪的，移交司法机关依法追究_刑事责任_。

12、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

13、_金融机构_作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

14、_了解客户_是金融机构反洗钱活动的基础。

15、金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告_可疑交易信息_，配合司法机关打击洗钱等犯罪。

16_《个人存款账户实名制规定》__的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

17、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示____中国人民银行执政法_____和____发洗钱调查通知书______，否则，金融机构有权拒绝。

二、单选题

1、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B  ）年。

A3年  B5年  C10年 D15年

2、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（  C）。

A20万 B50万 C200万 D500万

3、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（D）的职责之一。

A中国银行业监督管理委员会　B所有商业银行

C中国银行业协会　　D中国反洗钱监测分析中心

4、中国反洗钱监测分析中心由（C）设立。

A中国银行业监督管理委员会　B财政部

C中国人民银行　D国家外汇管理局

5、《反洗钱法》自（）起施行。

（C）。

A2006年1月1日　

B2006年6月1日

C2007年1月1日

D2007年6月1日

6、以下不属于金融机构的反洗钱义务的是（C）。

A金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

B金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

C金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录。

D金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

7、金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（C）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A2B5C10D15

8、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（D）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A12B24C36D48

9、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（B）。

A按照规定向中国人民银行报告分析结果

B制定金融机构反洗钱规章

C接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

10、下列关于大额交易标准确定的说法正确的是（　C　）。

A个人账户当日累计人民币交易10万元以上现金缴存即属大额交易

B单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易

C个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易

D个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易

11、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（C）

A《金融机构反洗钱规定》

B《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

12、金融机构负责反洗钱工作的应当是（B）

A.设立专门机构。

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。

C.指定专人。

D.设立反洗钱专门机构或者指定专人

13、客户身份识别是指（C）

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

14、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息（D）

A联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织

B中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织

C外国政要

D高风险客户或者高风险账户持有人

15、以下交易中哪个属于大额交易（D）

A小王一次性取款10万元。

B小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万

C小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万

D中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元

16、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是（A）

A交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

B交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。

C客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。

D客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。

17、下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（A）

A金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告

B明显与洗钱活动无关的可疑交易活动

C可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动

D超过法定资料保存期限的可疑交易活动

18、当前我国反洗钱的被监管主体是（C）

A金融机构

B特定非金融机构

C金融机构和特定非金融机构

D金融机构和非金融机构

19、下列说法不正确的一项是（D）

A反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

B金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

C国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝。

D对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。

20、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是。

（D）

A只能是金融机构工作人员

B只能是金融机构

C只能是金融机构工作人员或金融机构

D可以是任何单位和个人

三、多选题

1、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）

A洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B改变有关金钱的形式。

C洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。

D洗钱者能够控制洗钱的全过程。

2、反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段。

A检查准备B检查实施C检查报告D检查处理

3、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）

A未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

4、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。

（BC）

A集中转入，集中转出B集中转入,分散转出

C分散转入，集中转出D分散转入，分散转出

5、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）

A建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D保密和宣传培训业务

6、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC）

A开户单位一日两次申请支取大额现金

B开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

7、《反洗钱法》的主要内容是（ABCDE　　）。

A明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。

B明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。

C规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。

D明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任。

E规定开展反洗钱国际合作的基本原则。

8、反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD ）的档案整理阶段

A检查准备 B检查实施 C检查报告 D检查处理

9、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）

A未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。

B未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10、我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD ）