养老院项目编写融资商业计划书.docx

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养老院项目编写融资商业计划书

养老院项目编写融资商业计划书

项目融资的过程就是一个讲故事的过程，讲故事通常的逻辑就是人物、背景、事件、发展思路、事件经过、过程中的关键点等几个部分。

故事讲完了，也就能把这个事儿的前因后果说明白了，听故事的人或投资人会对项目形成一个直观的印象，比如，整体来看，这个项目是不是一个好项目，讲故事的人是否对项目实施过程非常清楚，我如果这个时间点投资项目，未来给我能带来怎么样的回报等等。

今天，就结合讲故事的这样的思路，和各位养老同仁分享项目融资商业计划书编写过程中的六大要素：

融资主体、背景机遇、项目概况、如何落地、融资计划、风险防控，希望给处于融资阶段的一些养老同仁一些借鉴。

一、融资商业计划书六要素概述

（一）融资主体

让投资人了解我们是谁。

（二）背景机遇

我们处于什么背景下，可遇见到并且结合我们自身的实际和优势能够把握的机遇有哪些？

（三）项目概况

也就是我们要做什么事儿或者是投资一个什么样的项目？

是什么项目，我们具体做的思路，客户是谁？

客户在哪里？

市场规模多大？

项目建设规模、业态、功能布局、我们打算怎么经营？

怎么赚钱？

项目核心价值、亮点、优势、核心竞争力有哪些？

项目概况基本就是我们项目整体策划的主要内容：

如总体定位、发展目标、功能定位、业态设置、客群定位、商业模式、盈利模式、亮点核心价值等这些内容。

（四）如何落地

我们如何把这个事儿做成？

哪些方面是项目成功落地的关键？

这些关键点我们都是怎么考虑和安排的？

这些关键点主要有资源配置、运营服务、组织、团队、营销等等，如果项目处于拿地阶段的话还包括我们拿地的一些思路、策略以及和政府沟通中已获得的正向的反馈等等。

（五）融资计划

也就是在投资收益测算的基础上，给投资人算算账，项目投资多少，未来5年、15年、20年投资收益、现金流情况如何。

基于投资预期，需要融资多少、打算采用哪种融资模式（如股权、债权、股债结合）、资金用途和使用计划是什么？

投资回收周期大概多久？

每类融资模式的情况下给投资人各个阶段可能带来的投资回报、投资人中间或到期的退出方式（退出机制）等等。

（六）风险防控

项目实施过程中会有哪些类型风险，针对这些风险我们有哪些风险防控的预案。

以上就是融资商业计划书比较核心的六大部分，下面我们将逐一介绍各个方面的一些关键点。

第一要素：

项目融资主体

（一）项目融资主体概念

指进行融资活动并承担融资责任和风险的项目法人单位。

选择或确定项目的融资主体应考虑项目投资规模，新项目与现有法人资产、经营活动的联系程度，既有法人财务状况，拟建项目自身的盈利能力等因素。

对于大项目来说，融资主体通常是项目投资开发公司，项目投融资的主体以及未来重资产所归属的公司。

（二）融资主体的确定

往往项目发起方之前已经有相关项目或相关产业，那么要不要以原来注册的法人公司作为融资主体，也就是用既有法人作为融资主体还是新设立法人作为融资主体？

对于这个选择有个基本的建议：

1.以既有法人为融资主体的情况主要有下面三种情况：

② 既有法人具有为拟建项目进行融资和承担全部融资责任的经济实力;

②拟建项目与既有法人的资产以及经营活动联系密切（比如已有医疗、康复、养生保健、文旅等领域业务）;

③经测算新建项目盈利能力较弱，但项目对整个企业的持续发展具有重要作用（项目是既有法人主体未来布局大健康领域的一个重要棋子），新项目需要利用既有法人的整体资信获得债务资金。

2.以新设法人为融资主体的情况主要是：

①拟建项目的投资规模较大，既有法人不具有为新项目进行融资和承担全部融资责任的经济实力;

②既有法人财务状况较差，难以获得债务资金;而且拟建项目与既有法人的经营活动联系不密切（业务不在大健康领域范围内，对于项目发展没有什么助益）

③拟建项目自身具有较强的盈利能力，依靠项目自身未来的现金流量可以按期偿还债务。

项目自身已经有很强的吸引力。

要说明的是，融资主体在早期（原始投资人或者战略投资人还未到位前）融资的时候可能还没有设立，只是有个项目初步开发架构，需要结合和原始投资人沟通情况再设立项目融资主体。

3.融资主体的包装

不论是新设立融资主体还是既有融资主体，都需要进行包装和塑造：

（1）  原有公司在行业内的实力或话语权

（2）  未来可以用于新项目优势资源、关键产业链资源，或可能用于背书的一些核心资源等（产业IP、个人IP等）

第二要素：

项目背景和机遇

介绍完项目主体，下面就是这一主体要在什么背景下，以及基于这样的背景，结合投资人的优势资源预见可以把握的机遇。

（一）项目背景

1.社会背景

如老龄化、社会观念变迁、高净值人群规模等等

2.产业背景

发展现状、发展趋势，尤其是项目地产业发展趋势（我们要专注的产业方向是否是项目地要重点发展的新产业、新业态、新模式，项目地该类型产业是否面临结构升级等）。

3.市场背景

（1）市场供给端：

数量、结构（业态结构、地域结构、品质结构、所有制结构）等

（2）市场需求端：

着重介绍目标细分市场各类目标客群情况，梳理项目可辐射区域内这类客群的总体规模、消费特征、消费偏好、消费能力等等。

（3）市场竞争分析：

已有的同类项目、打算进入项目有哪些？

是否已经充分竞争或是仍然是不完全竞争市场，在哪些市场细分领域还有进入的机会？

对于一些规模较大的辐射范围较广的大项目，还需要了解跨区域的市场现状。

4.政策背景

国家层面康养政策、区域内各个维度的政策（如土地、投融资、财税补贴、医养结合、长护险、普惠养老、跨产业的政策等）。

另外结合项目实际需要，还需要了解一些诸如乡村振兴、田园综合体、城市提升等相关政策。

5.项目自身发展背景

（1）项目区位

对于小项目来说，就是在一个区域范围内的区位交通状况；

对于大项目来说，因为项目可辐射范围较大，需要明确跨区域发展背景前提下，在一些大的发展格局下的区位优势，比如在京津冀一体化、长三角一体化、粤港澳大湾区协同发展及成渝一体化等的背景。

（2）项目自身开发条件优势

（3）过往和政府沟通过程中，已写入政府会议纪要的可获得的政府支持政策，比如土地、纳入空间规划、或者已经或即将列入十四五重点项目或年度重点项目等。

（二）机遇

就是基于上述的背景，结合投资人的优势资源可把握的机遇有哪些？

这里就需要充分贴合一些国家及地方层面的政策、规划等的热点。

1.机遇分析三步骤

（1）充分梳理各方面的背景

（2）提炼出这些背景下与项目的哪些方面有联系

（3）站在更高的格局上，放大和突出这些联系

2.建议

背景和机遇这部分内容，对于一个项目来说如果展开说明，内容会很多，在融资计划书的时候需要充分概括，如果做PPT的话最好在10个P之内说清楚。

第三要素：

项目概况

也就是要做什么事儿？

主要有三个方面：

项目情况介绍、项目如何经营及如何盈利、项目亮点核心竞争力有哪些等几个方面。

（一）项目基本情况

1.项目基本情况（总占地、容积率、总建面），总体定位及发展目标、客群定位、功能定位、有哪些业态（业态较多，可以介绍几个代表性的核心业态）、各业态建面及各自占比。

2.结合项目方对项目细节的关注程度也可以根据需要说说项目经济技术指标、各业态土地性质等。

3.对于养老地产项目，大多数投资人都非常关注项目的可销售面积，也就是前期可以卖掉的部分有多少，在整体建筑面积中占比多少，并且大概什么时间点可以卖掉。

结合我们和地产类项目的投资人谈的情况，如果项目可销售的建筑面积能够占到50%左右甚至超过这一比例时，通常是比较受欢迎的。

（二）项目如何经营

1.商业模式

项目商业模式主要是围绕顾客需求所确定的价值链整合、迭代及实现整个过程良性循环的一个系统。

整体包括价值发现、价值创造、价值传递、价值分配等四部分，在这个循环系统中要充分考虑各参与方的在整个价值链中的贡献及收益。

2.盈利模式

是商业模式体系中的一部分，如何盈利，整体回答项目如何盈利的问题，是项目投资收益测算的前提和基础。

整体回答项目各业态如何经营，如何盈利？

（1）如何经营

首先分两大类：

可销售的和需持有经营的：

销售与否和土地性质挂钩、也和项目整体经营策略有很大关系。

从土地性质方面考虑，哪些土地建成的物业是可以一次性售卖的？

哪些需要持有经营，在持有经营业态中分别又该如何经营？

结合当地政策环境在经过充分论证，是采用短租、长租、销售使用权、资格会员或分时会员等的哪些模式？

针对一些大的项目，有些业态由于项目自身资源及运营管理能力方面局限，可能需要招商引资方式来合作经营，比如有些大项目配套的教育业态，如果没有师资和教育产业运营管理能力，可以单独招商，单独成立合资公司，根据股份情况利润分成。

或者建好后委托专业机构运营，支付委托运营管理费。

（2）如何盈利

经营模式的不同决定了项目盈利来源也是不同的，如果项目有多个业态，需要把每类业态的盈利模式都单独列出来。

（三）项目亮点分析

可以介绍项目的亮点、有哪些独特优势和独一无二的核心竞争力。

通常，可以从创新发展模式、创新规划、创新发展理念、软性的服务、硬件配套、给目标客户可带来的核心价值（市场上同类项目做不到）等方面来提炼。

第四要素：

落地保障

落地保障主要可介绍这四个方面。

（一）运营保障

如运营规划和思路、运营模式、服务模式、整体服务体系。

（二）团队保障

项目组织架构、项目核心团队构成，核心操盘团队整体情况及构成。

如果已经核心操盘团队已经确定可以着重介绍一下。

突出操盘团队经验、人脉、技术优势等。

前期项目的筹备团队往往都是项目方原有企业中的骨干，因为项目负责人和他们之间都已经较为熟悉，比较好沟通，这部分人当然可以用，但是后期根据需要需要引入各方面的人才，至少应涵盖经营管理、财务及投融资、营销、技术等方面的骨干人员。

前期团队搭建也是要根据项目需要，针对大项目，前期团队中还需要有开发建设、招商引资、资源整合及政府公关等方面人员。

（三）资源保障

1.现有哪些资源

如果前期资源还未完全到位，可以对项目后期需要的各方面资源进行梳理，比如先梳理自有的关键技术资源、渠道资源、投融资资源等等。

这里的自有可以是项目发起方拥有的，也可以是项目发起方的战略合作方或所在的战略联盟拥有的资源。

2.梳理拟引入哪些资源

项目的资源类型主要有IP资源、产业链资源（含技术资源）、运营资源、渠道资源等等。

并且要梳理好结合各业态经营需要，哪些业态需要引入哪些资源、以及资源导入的方式/机制等。

（四）营销保障

1.整体营销思路和营销策略、哪些渠道开展哪些活动，整体营销去化的计划，如果是发展会员，各个时间段内预计会员发展情况。

2.面向目标客群如何定制开发、怎么做体验营销、面向市场怎么塑造项目品牌？

3.面向产业链上下游怎么实现产业协同？

4.面向其他区域同类项目，在全域旅游的大背景下怎么跨区域协同？

5.营销模式方面，怎么充分拓展线上线下的渠道，实现线上线下良性互动和全网互动。

第五要素：

融资计划

基于项目的投资收益测算和财务状况分析的情况下，明确项目融资计划。

（一）投资收益测算

1.投资测算

重点是项目总投资、各业态投资，以及各类投资的占比（土地、前期工程、建筑安装、装修、设备设施、辅助设施、铺底资金等）。

针对大项目，还应分阶段测算（如两个阶段或三个阶段）。

2.收益测算

重点是测算项目总销售收入、总营业收入、总营业利润、总税后利润等。

如果项目较大，业态较多，既有销售部分也有持有经营部分，还可以分别测算可销售部分及持有经营各自的收益情况。

3.投资回收期

结合对累计税后现金流测算情况，计算出项目的静态投资回收期，或者是结合累计折现净现金流量的情况计算出项目的动态投资回收期。

4.内涵报酬率：

 内含报酬率是净现值等于0时的折现率，在这个折现率下,未来现金流入的现值=未来现金流出的现值。

通常内涵报酬率越高说明项目未来投资收益越高