新疆下半年基金从业资格最优资本结构试题Word下载.docx

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A．利息收入B．权益分红C．资本损益D．再投资收益

5、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额____的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A：

5%B：

10%C：

15%D：

20%

6、下列机构可以参与证券投资的有__。

A．证券经营机构B．商业银行C．保险公司D．证券投资基金

7、基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括__。

A．未履行报送手续B．在规定时间到期前一天报送资料C．基金宣传推介材料和上报的材料不一致D．基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及规定的其他情形

8、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。

A．实物债券B．凭证式债券C．记账式债券D．票券式债券

9、基金管理公司内部控制的基础是__。

A．控制环境B．风险评估C．控制活动D．信息沟通

10、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有__。

A．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月B．对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月C．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月D．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

11、基金临时信息披露主要指在____期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。

基金赎回B：

基金清盘C：

基金募集D：

基金存续

12、首次公开发行股票的定价方式是__。

A．询价方式B．协商定价方式C．上网竞价方式D．市价折扣方式

13、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。

A．前端收费方式B．现金收付C．后端收费方式D．账单收付

14、目前在我国，__是基金销售最重要的渠道。

A．投资顾问B．商业银行C．保险公司D．证券交易所

15、如果某债券型基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券型基金的份额净值约__。

A．减少4%B．增加24%C．增加4%D．增加20%

16、关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有__。

A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的80%D．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

17、关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。

A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权

18、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。

____A：

投资标的划分B：

基金的组织形式不同C：

投资目标划分D：

是否可自由赎回和基金规模是否固定

19、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，不正确的是__。

A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度B．只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易C．ETF赎回时一般可以得到现金D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近

20、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的产品”B．“了解你的客户”C．“了解你的职责”D．“了解你的目标”

21、因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。

A．投资管理风险B．通货膨胀风险C．职业道德风险D．公司治理风险

22、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。

A．基金日常交易情况、异常交易情况B．内部监察稽核报告C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总

23、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。

A．零息债券B．附息债券C．息票累计债券D．浮动利率债券

24、债券是实际运用的__的证书。

A．流动资本B．固定资本C．虚拟资本D．真实资本

25、证券投资基金资产必须由__来保管，其目的为了保证基金资产的安全。

A．基金管理人B．基金发起人C．基金投资者D．基金托管人

26、下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是__。

A．重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位

27、基金定期定额投资计划的优点有__。

A．免去投资者多次申购的烦琐手续B．风险控制效应C．成本效应D．复利效应

28、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为____（基金上市首日除外）。

29、销售决策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位B．重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D．对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划

30、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。

A．能有效地提高基金运作的透明度B．有利于防止利益冲突与利益输送C．在我国具有自愿性的特点D．有利于提高证券市场的效率

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、下列各项，__应依法征收营业税。

A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入C．金融机构申购和赎回基会份额的差价收入D．非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入

32、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指__。

A．ETF基金B．LOF基金C．QFII基金D．QDII基金

33、根据《证券投资基金法》的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起__内进行开放式基金的募集。

A．3个月B．6个月C．9个月D．1年

34、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，若公司没有内部职工股，股票发行价格为1元/股，则其首次发行的普通股数量不得少于__万股。

A．1800B．2118C．3000D．4000

35、基金托管人的职责包括__。

A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B．编制中期和年度基金报告C．按照规定召集基金份额持有人大会D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

36、基金管理公司的主要业务包括__。

A．基金募集与销售B．基金投资管理C．特定客户资产管理D．基金运营

37、我国基金业在试点发展阶段中呈现的特点有__。

A．基金业监管的法律体系日益完善B．基金在规范化运作方面得到很大的提高C．在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出开放式基金D．对老基金进行了全面规范的清理

38、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为__。

A．以长期投资的权益投资工具为主B．以偏进取的平衡资产配置为主C．以偏保守的平衡资产配置为主D．以固定收益工具为主

39、关于债券的特征，下列描述错误的是__。

A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券

40、某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于__。

A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合基金

41、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____A：

快，低B：

快，高C：

慢，低D：

慢，高

42、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指____A：

集合投资B：

无风险性C：

分散风险D：

专业理财

43、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。

A．担保债券B．抵押债券C．优先股票D．普通股票

44、招募说明书中最为重要的信息是____A：

基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等B：

基金运作方式C：

从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式D：

基金资产净值的计算方法和公告方式

45、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。

A．被动型B．主动型C．成长型D．收入型

46、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。

A．2B．3C．4D．5

47、基金在运作过程中发生可能对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告。

以下不属于对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是____A：

基金份额持有人大会决议B：

基金管理人或基金托管人变更C：

基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更D：

基金管理人或基金托管人主要业务人员1年内变更达20%以上

48、业绩归因分析的第二步中，从__方面比较主动管理的基金业绩和业绩比较基准之间的差异。

A．资产配置B．行业选择C．时机选择D．基金选择

49、下列属于社会公益基金的有__。

A．教育发展基金B．养老基金C．福利基金D．文学奖励基金

50、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。

A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换

51、从性质上看，ETF联接基金可以看作是一种__。

A．保本基金B．指数型基金C．伞型基金D．指数型基金中的基金

52、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的__。

A．1%B．2%C．3%D．5%

53、通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。

A．道德风险B．逆向选择C．基金投资风险D．基金价格波动性

54、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。

A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务

55、股价的涨跌与公司的盈利的变化__。

A．同时发生，变化幅度也相同B．不同时发生，但变化幅度相同C．同时发生，但变化幅度不相同D．不同时发生，变化幅度也不相同

56、下列属于基金运作费的有__。

A．信息披露费B．持有人大会费C．分红手续费D．银行汇划手续费

57、下列关于业绩归因分析的作用，表述正确的有__。

A．业绩归因是对基金过往业绩的深入分析B．有助于投资者更快地实现投资目标C．有助于基金管理人监测资产管理的有效性D．为基金经理提升投资能力提供依据和帮助

58、商业银行申请基金托管人资格，必须经中国证监会和__审查批准。

A．中国证券业协会B．中国银监会C．财政部D．中国证监会派出机构

59、开放式基金代销是一种通过__等代销机构销售基金的方法。

A．银行B．证券公司C．保险公司D．财务顾问公司

60、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。

A．金融期权B．金融期货C．金融互换D．结构化金融衍生工具