银行网点服务自查报告Word文档格式.docx

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第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管〞的规定。

〔3〕.档案柜全部上锁管理。

每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。

安徽省农村合作金融机构营业期间平安保卫工作制度〔暂行〕?

第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管……〞的规定。

〔4〕.存放监控设备的柜机未上锁。

因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。

需要更换机柜。

〔5〕.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理清扫，柜面整洁，大厅洁净。

2、现金管理方面

〔1〕我支行建立了库存现金及卷别登记簿。

坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。

〔2〕我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够

做到及时缴款。

〔3〕柜员尾箱凭证大局部时间能够按规定核对，执行“双锁双封〞的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。

〔4〕每月三次查库能够坚持并认真核查。

我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。

能够遵守“建立查库制度。

行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况〞的规定。

〔5〕查库登记标准。

我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。

〔6〕查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。

我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。

〔7〕柜员现金管理。

营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；

库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款；

能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；

柜员休假时按照要求标准办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；

不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象；

款箱能做到双人双锁；

〔8〕现金调拨管理。

柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；

柜员之间现金调剂必须通过库管员进行；

综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。

不存在逆程序办理款项调拨现象；

账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；

交接时由主管柜员监交。

〔9〕查库管理。

查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；

营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对〞〔系统尾箱、柜员现金、库存登记簿〕，不存在非带班人员代查现象。

〔10〕有价单证及抵质押物品管理。

有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；

建立了有价单证登记簿并按规定登记。

〔11〕应付账款方面。

能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；

不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；

列账正确、内容真实；

无非营业资金长期占用而没有清理；

对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入；

3、档案管理方面

支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。

各种会计资料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。

库管员按规定设立了?

库存现金及重要空白凭证库登记簿?

，并每日登记。

日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；

档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定；

4、印押证卡管理方面

〔1〕．重要空白凭证管理。

重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；

执行“印证分管、印押分管〞的原那么；

入库保管；

按顺序使用，不存在跳号使用现象；

作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。

柜员间不存在擅自调剂凭证现象。

金农卡、“金农易贷福农〞卡、USBKey客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。

〔2〕．柜员〔卡〕管理方面

柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；

不存在一人多卡或一卡多人现象；

柜员离柜〔岗〕时做签退；

柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；

综合业务系统无虚拟柜员存在；

柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；

柜员不存在自己为自己办理业务现象；

不存在异地日结现象。

修改客户信息符合制度规定；

〔3〕柜员密码管理。

柜员密码能坚持定期、不定期更换；

柜员输入密码时其他人员实行回避制度。

〔4〕印章管理方面。

营业用印章按柜员设置、编号控制；

柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；

柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；

印、押、证分管分用，执行人离章锁；

已停用、作废的印章封存上缴。

5、存款业务方面

〔1〕．账户管理方面。

个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理方法规定；

按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。

结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新；

存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续；

无违规办理存款人

死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；

〔2〕.存取款方面。

不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；

存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；

无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。

没有建立?

双热线联系查证登记簿?

和?

大额资金支取预约登记簿?

；

对客户风险等评定及时、准确、标准；

大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；

发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报；

按要求及时登录反洗钱系统进行填报。

客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。

通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；

不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。

〔3〕.挂失处理方面。

挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明；

挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；

挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；

无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。

〔4〕支票业务方面。

对印鉴卡片的管理合规；

无违规受理、使用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；

无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；

无对支票要素审核不严，出现过失，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。

〔5〕账户管理方面。

支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。

对公存款账户未按规定执行年检。

银星支行5户对公账户未按规定执行年检。

此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。

支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理；

代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。

我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。

我支行业务办理手续标准。

所有存取款凭条都能按照要求填写券别。

6、平安保卫及内控方面

支行负责人与每位综合柜员都签订了?

案件防控、平安保卫、消防目标责

任书?

，明确了工作中应当承当的具体责任和目标。

支行每月组织全行员工开展消防、平安、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初制定的平安学习方案进行平安防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了各项演练。

从而让员工掌握了相关的规章制度、根本防范技能、正确的操作标准和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员平安防范的能力。

营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；

自卫器具放于随手可取的隐蔽处；

监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；

能够坚持在下班前进行平安检查，下班时关闭营业厅电源；

严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。

在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；

三、存在的缺乏

我行2021年度虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标方案还有相当差距，也还或多或少地存在以下缺乏：

〔一〕思想意识有待改变。

员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，局部员工意识中只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神；

存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏服从意识，对制度执行不力；

〔二〕业务能力有待加强。

员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；

由于年龄因素，个别综合柜员办理业务过失率高，工作效率低；

以上为我支行的自查情况，如有不妥请领导批评指正！

2021年1月3日

篇二：

文明效劳自查报告

xx银行xx劳动支行

柜面效劳质量自查报告

为进一步加强xx银行xx劳动支行运营管理风险防控及柜面效劳质量管理工作，根据总行开展运营管理规章制度执行情况及网点柜面效劳质量检查的要求，结合运营管理规章制度检查工作部署，全面提升支行业务人员的制度执行力和柜面效劳质量，xx银行xx劳动支行成立自查小组，对支行柜面效劳情况进行了全面检查：

一、成立自查小组

组长：

副组长：

组员：

二、检查内容：

〔一〕、网点效劳环境方面：

1、营业网点内部、外部环境整洁

2、各类标识、铭牌齐全并保持清洁

3、网点外部明示营业时间

4、宣传材料张贴有序，并置于规定的宣传栏中，宣传内容符合有关规定

5、营业网点实现分区效劳：

包括现金区、非现金区、自助银行效劳区、客户休息等候区，且分区合理

6、配备功能分区指示引导牌齐全，且制作标准

7、柜员工作台面、营业窗口各类物品摆放有序，机具布线隐蔽，客户视线范围内无私人物品

8、客户私密保护措施落实到位，设置一米线或相当功能设施

9、营业厅内设置填单台，并设有填单模板，空白凭条充足，摆放有序

10、营业厅内设有咨询柜台〔或大堂经理工作台〕，有人值守，方便客户咨询

11、营业厅设有便民设施，并配备数量充足、干净、整齐的休息椅

12、效劳设施〔点验钞机、叫号机等〕正常使用，摆放有序，且点验钞机在录像监控范围内

13、自助效劳区与营业厅内部相连

14、自助设备完好率到达100%

15、各机具之间的放置较好地考虑了客户私密性的保护

16、通过自助设备电子屏幕显示必要的平安提示和24小时效劳、挂失和投诉，自助效劳区无乱张贴现象

〔二〕、信息公示方面：

1、营业厅内明示主要业务收费标准

2、营业厅明示本外币存贷款利率及外汇牌价

3、营业厅、自助效劳区分别设置客服〔投诉〕

4、可通过有关途径查询银行销售产品信息

5、营业厅以宣传折页等形式向客户提供理财信息、风险提示、市场行情和金融资讯等资讯效劳

〔三〕、业务种类及处理效率方面：

1、可受理中间业务

2、可受理个人贷款、信用卡、借记卡业务申请

3、无因客户排长队而投诉的现象

〔四〕、人员配备与精神风貌方面：

1、营业厅配备4名大堂经理等效劳引导人员

2、理财师配备不少于1人，且持中国银行业协会颁发的中国银行业从业人员资格认证个人理财证书上岗

3、员工服装统一整洁，衣扣整齐，员工佩带统一工作胸牌或摆放效劳公示牌〔如有非银行驻点效劳人员，需挂牌标准上岗〕

4、员工举止文雅，站姿坐姿端庄大方

5、银行人员对客户的效劳热情周到，手势、语言标准标准

6、工作时间不聊天、不大声喧哗，不做与业务无关的事

〔五〕、效劳与标准方面

1、营业网点每月至少组织一次文明效劳质量自查，有详细的检查记录

2、有总、分行根据中银协?

中国银行业营业网点效劳突发事件应急处理工作指引?

及预案示范文本、?

中国银行业柜面效劳标准?

等文件制定的实施细那么

3、有完善的客户投诉处理规章制度和操作流程

4、建立客户满意度调查机制，定期进行客户满意度调查

5、大堂经理主动引导客户办理业务

6、大堂经理指导客户使用自助设备

7、大堂经理能够准确熟练地介绍业务办理方法、业务特点

8、柜面人员离柜，对外明示暂停效劳标识

9、临柜人员办理业务熟练、准确、快捷、高效

10、向客户销售保险产品、理财产品时，符合监管要求，并进行必要的风险揭示，不存在误导客户现象

11、客户意见簿格式标准，页码连续，对意见及时有效回复

12、系统地记录客户投诉及回复信息，留有联系的回复及时，客户投诉处理效率高、效果好，并归档整理

13、平安保卫人员连续在岗，正确地履行职责

14、营业厅无用电等方面的平安隐患，且按消防要求配备灭火器等消防设备

15、有必要的免责提示标识，包括现金清点、平安防盗、小心地滑、注意台阶、防止挤伤、小心玻璃等

16、营业网点影像资料保存完整，声像清晰，保存期内随时可调阅

xx银行xx支行

2021年3月16日

篇三：

银行网点柜面效劳质量自查报告

银行网点柜面效劳质量自查报告

为全面提升我分理处柜面效劳质量，以网点负责人为主，进行认真自查，发现许多问题，并在自查中加以纠正。

现将自查报告如下:

1,大堂经理、个人业务参谋在岗情况。

能够确保大堂经理与业务参谋在岗、出现缺失或不在岗情况时，网点负责人能够及时调整人员补齐。

2，由于市行配备了保洁人员，可以保证环境整洁，公共物品摆放整齐，没有乱贴宣传告示现象，查询机、atm、液晶电视正常，便民效劳设施市行没有配备。

3，网点员工职业形象、效劳礼仪问题。

没有由于季节交替造成员工着装不统一情况。

员工能够坚持做到热情、微笑效劳、双手递接和使用文明礼貌用语，只有一名员工系河南籍，普通话讲的不是很标准。

4，驻点人员管理问题。

不存在保安人员着装不整洁、器械佩带不齐全，行为举止不端等现象。

目前除保安之外，没有其他驻点人员。

5，本网点在历次检查中发现的问题整改情况。

历次检查中，主要还是表达在效劳质量上，做的还是很不够，需要继续努力！

另外，新安装atm一台因为市行某种原因至今不能使用，本网点无法解决。