基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011197Word文档格式.docx

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D

答案解析:

选项D说法错误：

证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

2、依据（）的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

A.法律形式

B.运作方式

C.约束机制

D.期限

B

依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

3、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。

A.基金及公司发生违法违规行为

B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患

C.基金公司销售人员小李离职

D.督察长依法认为需要报告的其他情形

C

发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：

（1）基金及公司发生违法违规行为。

（A项包括）

（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。

（B项包括）（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。

（D项包括）（4）中国证监会规定的其他情形。

4、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。

这体现的是4Ps理论的（）。

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：

规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体现4Ps理论的服务性；

规范性，基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。

因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定；

持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。

基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模；

专业性，基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。

5、基金市场营销的（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。

A.服务性

B.专业性

C.持续性

D.适用性

基金市场营销的适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性；

服务性是基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。

因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础；

专业性是基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求；

持续性是基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。

基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。

6、根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括（）。

A.参与基金日常投资管理

B.申购、赎回或者转让基金份额

C.取得基金收益

D.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会

A

本题答案为A,参与基金日常投资管理是基金管理人的权利。

《证券投资基金法》规定，我国基金份额持有人享有以下权利：

①分享基金财产收益；

②参与分配清算后的剩余基金财产；

③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

④按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

⑤查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

⑥对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。

故BC表述正确。

基金份额持有人大会的召开依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。

每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权，故D项表述正确。

7、基金监管的首要目标是（）。

A.降低系统风险

B.保护投资人利益

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

基金监管的首要目标是保护投资人利益。

8、职业道德的作用不包括（）。

A.调整职业关系

B.提高社会素质

C.促进行业发展

D.提升职业素质

职业道德的作用包括：

调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

9、基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

A.基金管理人

B.基金发起人

C.基金份额持有人

D.基金托管人

基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

10、以下不属于债券根据发行人不同的分类标准分类的是（）。

A.政府债券

B.企业债券

C.金融债券

D.可转换债券

根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。

根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。