证券投资基金试题证券从业考试试题库及答案Word下载.docx
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A.基金管理公司股东会
B.投资决策委员会
C.基金经理办公会
D.基金管理公司董事会
投资决策委员会是基金管理公司的管理基金投资的最高决策机构，是非常设机构，在遵守国家有关法律、法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。
基金管理公司的投资决策程序的起点通常是（）。
A.风险控制委员会提出风险控制建议
B.研究部提出研究报告
C.投资部制定具体的投资方案
D.投资决策委员会制定总体投资计划
我国基金管理公司一般的投资决策的程序依次是：
公司研究发展部提出研究报告、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议。
基金管理公司的投资研究不包括（）。
A.个股研究
B.宏观与策略研究
C.行业研究
D.个股内幕信息研究
D
投资研究内容一般包括宏观与策略研究、行业研究、个股研究。
个股内幕信息研究不属于个股研究。
交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。
A.基金经理与交易员的办公分离
B.交易员只执行经风险控制部门审核过的基金经理的投资指令
C.基金经理间的投资指令须相互独立
D.基金经理下达指令，交易员接受指令进行交易
交易是实现基金经理投资指令的最后环节。
按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
投资指令应经风险控制部门审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。
这样，可实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险。
若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%和0.25%，则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费可以设定为（）。
A.0.9%和0.2%
B.0.9%和0.1%
C.0.8%和0.15%
D.1.0%和0.1%
管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的基金管理费率、托管费率的60%。
基金管理公司的督察长应由（）任命。
A.基金管理公司董事会
B.中国证监会
C.基金经营所在地中国证监会派出机构
D.基金管理公司总经理
督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。
基金公司内部控制是指（）。
A.公司内部控制机制和内部控制制度两方面
B.基金公司的各项规章制度
C.公司内部控制制度
D.公司内部组织结构及其相互制约的关系
基金公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。
基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是（）。
A.内部控制大纲
B.部门业务规章
C.基本管理制度
D.业务操作手册
公司内部控制制度的层次依次是内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册。
基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内容原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。
A.部门业务规章
B.内部控制大纲
C.内部风险控制制度
D.基本管理制度
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等。
基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。
A.相互制约
B.有效性
C.独立性
D.健全性
基金管理公司内部控制的独立性原则是指各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
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基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。
A.基金注册登记机构
B.基金管理人
C.基金销售机构
D.基金投资人
基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨。
基金的银行存款账户由基金托管人以（）的名义开立。
A.基金
B.管理人和托管人联名
C.基金管理人
D.基金托管人
基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。
基金的专用印章由（）负责刻制并代基金保管和使用。
A.基金托管人
C.监管机构
D.基金注册登记人
基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章均由托管人代为保管和使用。
基金银行存款账户是以（）的名义开立。
B.托管人和基金联名
C.基金托管人
D.基金
基金会计核算中，承担复核责任的是（）。
A.会计师事务所
B.证券投资基金
D.基金管理公司
基金托管人按照规定对基金管理人的会计核算进行复核。
基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（）。
A.对基金投资范围、交易过程的监督
B.对基金投资范围、投资对象的监督
C.对基金投资范围、投资流程的监督
D.对基金投资范围、公开披露信息的监督
基金托管人对基金管理人的监督主要包括：
对基金投资范围、投资对象的监督，对基金投融资比例的监督，对基金投资禁止行为的监督，对参与银行间同业拆借市场交易的监督，对基金管理人选择存款银行的监督。
基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式（）。
A.通知基金投资人，并报告证监会
B.通知基金投资人，并报告银监会
C.通知基金管理人，并报告银监会
D.通知基金管理人，并报告证监会
基金托管人发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式通知基金管理人，并报告中国证监会。
多选：
根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还要具备的条件包括（）。
A.净资产和资本充足率符合有关规定
B.从事基金托管业务的执业人员不少于4人
C.具备安全保管基金全部财产的条件
D.具备安全高效的清算、交割系统
ACD
商业银行从事基金托管业务，取得基金从业资格的执业人员不少于5人。
基金托管人须履行的职责包括（）等。
A.按照规定监督基金管理人的投资运作
B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金份额申购、赎回价格
C.按照规定开立基金财产的资金账户和证券账户
D.安全保管基金财产
ABCD
以上四点均为基金托管人须履行的职责。
下列相关基金信息需托管人复核、审查的有（）。
A.基金份额净值
B.基金份额申购赎回价格
C.持有人账户户数
D.基金资产净值
ABD
基金托管人须复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。
C错误。
基金托管人的清算、交割系统应当符合以下（）规定。
A.系统内证券交易结算资金在4小时内汇划到账
B.系统内证券交易结算资金在2小时内汇划到账
C.与基金管理人的相关业务机构的系统安全对接
D.从交易所安全接受交易数据
BCD
系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账，A错误。
根据《证券投资基金法》的规定，当基金托管人发现基金管理人的投资指令违规时，应当（）。
A.拒绝执行
B.及时报告中国证券业协会
C.及时报告中国证监会
D.及时报告基金份额持有人
AC
对于基金管理人非法的、不合规的投资指令，托管人应当拒绝执行，并提示管理人或向监管机构报告。
基金资产账户管理业务中，不符合有关法律、法规或部门规章的行为有（）。
A.基金托管人要为基金设立独立的账户，单独核算、分账管理
B.基金托管人与管理人协商一致后，可以为多个基金设立一个账户，统一进行会计核算
C.基金托管人根据需要为多个基金合并开立一个账户，但每只基金独立进行会计核算
D.基金托管人在不违背持有人利益的前提下，可以转让基金账户供基金管理人使用
托管人负责开立全部基金资产账户，保证基金账户独立于托管银行账户;
不同基金的账户也相互独立，对每一个基金单独设账，分账管理。
基金托管人和基金管理人不得出借和擅自转让基金的任何证券账户。
BCD均不符合要求。
基金资金的清算，依据交易场所的不同可以分为（）。
A.基金管理公司资金清算
B.全国银行间市场交易资金清算
C.交易所交易资金清算
D.场外资金清算
基金资金清算依据交易场所的不同，分为交易所交易资金清算、全国银行间债券市场资金清算和场外资金清算三个部分。
下列有关基金托管人内部控制的说法，正确的有（）。
A.基金托管人应建立定期稽核检查制度
B.风险评估是基金托管人内部控制的基本要素之一
C.为了保证节约与效率，基金托管人内部可不设监察稽核部门
D.在确保风险控制的前提下，基金托管人可以将托管的不同基金的资金账户进行合并
AB
托管人内部应设立监察稽核部门，并保证其独立性和权威性，C错误。
基金托管人要为基金设立独立的账户，单独核算、分账管理，D错误。
判断：
基金的半年度报告不需要托管人审核，而年度报告需要托管人审核，并出具意见。
（）
基金托管人需对基金财务会计报告、中期和年度报告审核并出具意见。
判断：
基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的起始阶段。
基金合同签署阶段是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段，基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、法规和基金合同时，应当拒绝执行，立即通知管理人，并及时向监管机构报告。
对基金管理人非法的、不合规的投资指令，托管人应当拒绝执行，并提示管理人“或”向监管机构报告。
基金托管人可以利用基金资产进行投资，为基金份额持有人谋取适当利益，但绝不能为第三人谋取利益，也不得委托第三人托管基金资产。
基金托管人不得利用基金资产进行投资，也不得委托第三人托管基金资产。
基金管理人应对其管理的不同基金财产分别管理、分别记账，并以基金管理人名义开立基金银行存款账户。
银行存款账户是基金名义在银行开立的。
结算备付金账户是以托管人的名义在中国结算公司上海分公司和深圳分公司分别开立的，用于所托管基金在交易所买卖证券的资金结算账户。
结算备付金账户包括中国证券登记结算有限责任公司上海结算备付金账户和深圳结算备付金账户，是以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳分公司分别开立的、用于所托管基金在交易所买卖证券的资金结算账户。
基金赎回款项应由托管人负责在规定时间内划往投资人指定的账户。
基金托管人严格按照相关规定和基金管理人的有效指令办理资金划拨和支付，并保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行存款账户进行。
尽管基金托管人的核心工作之一是基金资金清算，但是，如果没有基金管理人的划款指令，基金托管人不得办理基金名下资金清算。
基金托管人严格按照相关规定和基金管理人的有效指令办理资金划拨和支付。
基金托管人按照有关规定对基金的会计复核，是指对管理人的账务进行的复核。
基金托管人对基金的会计复核包括基金账务的复核、基金头寸的复核、基金资产净值的复核、基金财务报表的复核等多个方面。
基金托管人保管基金财产，通过资金使用权与保管权的分离，有利于监督基金管理人的投资运作，保障基金资产的安全。
基金托管人监督基金管理人的投资运作是保障基金资产安全、维护基金份额持有人利益的重要手段。
基金托管人内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
内部控制基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
基金托管协议是明确基金管理人、基金托管人和基金注册登记机构各自职责的协议。
基金托管协议是明确基金管理人、基金托管人各自职责的协议。
保本基金只对持有到期的投资提供保本，不对提前赎回的投资提供保本。
保本基金的投资者只有持有到期后才获得本金保证或收益保证。
如果投资者在到期前急需资金，提前赎回，则不享有保证承诺，投资可能发生亏损。
假定某一只保本基金的保本期为3年，则在该期间内投资人不能赎回基金份额。
在该期间内投资人可以赎回基金份额，但不享受保本承诺。
ETF本质上是一种指数基金，与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好，但成本较高。
ETF比传统指数基金成本更低。
ETF收益与标的指数的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标，偏离度可以用跟踪误差与跟踪偏离度两个指标来衡量。
跟踪误差和跟踪偏离度（跟踪误差的标准差）可以衡量ETF收益与标的指数的偏离程度，偏离度越小，说明ETF在跟踪指数上越成功。
ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。
ETF收益与标的指数的偏离程度越小，说明ETF越成功。
QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
基金评价有助于投资者选择符合自己投资风格和风险承受能力的基金产品，避免盲目投资。
基金评价的目的是帮助投资者更好地了解投资对象的风险收益特征、业绩表现，方便投资者比较与选择。
基金业绩表现取决于基金经理的投资能力和操作风格，因此，对基金的分析评价就等同于对基金经理的分析评价。
基金评价的三个角度分为：
对单个基金的分析评价、对基金经理的分析和评价、对基金公司的分析和评价。
所以对基金的分析评价不等同于对基金经理的分析评价。
对基金公司分析评价的意义在于公司平台会影响基金经理的投资管理。
基金业绩并不仅仅反应基金经理的管理水平，在很多方面也反映了整个公司的实力，基金公司的好坏也会影响基金经理的投资管理，所以对基金公司进行评价也是很有必要的。
基金评价机构对基金的评级应建立在科学合理的基金分类基础上。
基金评级应为同类比较，因此分类是评级的基础。
从海外成熟市场的经验看，判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在36个月以上。
从海外成熟市场的经验看，判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在36个月以上，因此投资者应侧重36个月以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名。
对基金评价时，应重点关注基金最近的短期业绩表现，以便为投资人提供近期基金投资的依据。
对基金评价应坚持长期性原则，注重对基金的长期评价，培育和引导投资人的长期投资理念。
习题2
判断题（本类题共60小题，每小题0.5分，共30分。
每小题答题正确的得0.5分，答题错误、不答题的不得分）
1.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，
由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共
享，风险共担的集合投资方式。
（ ）
A.正确
B.错误
2.基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的
受益人。
3.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响;
封闭式基会的买卖价格以基金
份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
4.1997年11月14日，国务院证券监督管理委员会颁布的《证券投资基金管理暂行办法》是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。
（ ）A.正确
5.根据投资对象的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金、ETF、10F等。
（ ）
6.防御型股票是利润不随经济衰退而下降，可以有效抵御经济衰退影响的一类股票。
7.当市场利率提高时，持有附有提前赎回权债券的基金将不能再获得高息收益，而且还会
面临再投资风险。
8.上证50ETF是我国第一只ETF。
9.开放式基金认购中，投资者在募集期内可以多次认购基金份额。
10.货币市场基金收取认购费、赎回费。
11.基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。
12.在ETF申购、赎回过程中，可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无
法在申购时买人的证券。
13.我国对基金管理公司实行较为严格的市场准入管理。
14.由基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择
合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。
15.目前我国基金管理公司全是无限责任公司。
16.适时性原则要求，内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规
的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完
善。
17.基金托管人可按照规定召集基金份额持有人大会。
18.基金托管人的首要职责就是要保证基金资产的安全和增值，独立、完整、安全地保管基
金的全部资产。
A正确
19.基金在银行间债券市场发生债券现货买卖、回购业务时，基金管理公司将该笔业务的
成交通知单加盖公司业务章后发送基金托管人。
20.内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、信息沟通、内部监控及外部控制。
21.基金营销的特殊性主要体现在服务性、专业性和一次性上。
22.广告的目的就是通知、影响和劝说目标市场。
23.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料
一致。
24.基金销售机构应设置必要的信息管理岗位，对重要业务环节应当实行双人单岗。
25.在基金估值过程中一般均采用资产最新价格，否则申购或赎回的价格错误将会引起基
金资产的稀释或浓缩。
26.有充足理由表明按现有估值原则不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理
公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。
27.基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金管理人。
28.通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为
深入地了解该基金具体投资状况。
29.利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、
存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收人。
30.封
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