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又,为什么这家公司不能提供元器件合格证书?
为什么它不能出具任何过往信誉证明资料?
显然,这些问题没有清楚之前就签约成交,是组装客户的教训。
但研究者注意的是对问题的解释:
为什么欺骗是这样的容易“成功”?
用研究的术语说,这个问题就是:
为什么客户对公司此轻易地给予信任?
前提
本文的讨论立场是社会学的。
信任问题被社会学者关注的角度,在于它是“稳定社会关系的基本因素”;
是行动者在社会互动中“彼此寄予的期望-期望另一方履行其信用义务和责任”;
信任有助于行动者消减社会关系中的不确定性和易变性,因而,信任是社会秩序的基础之一。
信任对于社会秩序的重要意义,还在于它不是一个孤立的事件,它的最简单形式也必须发生在两个以上的行动者之间。
信任是相互的,因而它是社会关系的一种形式,人们依据是否存在信任关系作出如何往来的决定,信任影响着人们的行动选择。
但信任不是社会关系的全部,信任不是完全充分的,它需要条件。
这些条件不是由当事人本身、而是由一系列社会机制所建立。
社会机制作为维持信任的强制性手段存在,它们替代和补充了信任的不充分:
确保失信行为出现时,给予受损者追究和补偿的机会。
社会机制通过影响失信行为的成本,趋使人们作出维持信任的行动选择。
守信得利,失信受损,由此保证互动的秩序。
将信任理解为不充分的-它必须与某种社会机制“联合”起来实施,是本文的预设前提。
一个社会的普遍信任状况,与它的维持机制的效力相关,或者说,某种程度的信任水平有它的“保障体系”。
可以用一个例子说明这种关系。
假定一个人出门需要使用专门车辆,那么他面临三种可能的情况:
乘熟人的车;
乘某单位的车;
乘出租车。
这三种情况的信任水平不同,原因是它们分别处于三种信任维持机制中。
第一种,维持机制是过往的交情关系,信任程度最高;
第二种,维持机制是组织的存在,宰客司机会受到单位处理,信任程度次之;
第三种,维持机制是监督制度的存在,乘客可以自己看里程表,也可以记下车牌号和电话号去投诉。
当然投诉可能无结果,这意味着监督制度未能运转。
这一风险使得第三种情况下的信任程度较低。
很显然,当人们给予信任时,其中包含了对维持机制有效性的信任成分。
从一前提出发,我们的问题就转换成:
当信任维持机制发生变化时,过去形成的信任期望是否仍然能够保持?
人际约束
在彼此熟悉的社会关系中,人际约束是主要的维持信任机制。
这种环境下的高信任程度与下列几个因素有关:
了解交易伙伴,有过欺骗记录的人当然不会被交易者选中;
重复交易的概率很高,欺骗只能提高未来的交易成本,故属不明智之举,这一点抑制了欺骗行为的“收益”;
交往的非单一性,大量的社会关系进入交易事实中。
例如:
现在甲和乙做买卖,下次乙找甲的朋友借钱,再下次甲让乙的亲戚看病,如此多方面的交换和依赖,使得双方都握有互利或互害的手段。
能够在必要时惩罚对方,这就构成了相互间的有效约束。
这些因素的作用,事实上把当事人置于一个互相监督的关系中,如果有人违反了公认的常规-它们可能是法律、习俗、道德等等-一般很难逃避惩罚。
逃避惩罚的困难,在于人们活动空间的静止与交益选择的有限。
人不流动,关系也不流动,其中重复性交易占主流,甲如果坑了乙,下次求乙必遭惩罚,而甲或许没有其它的选择。
所以,甲必须小心谨慎,才能保持未来交易的持续。
这种谨慎,促使行动者小心避免惩罚,它能够防止欺骗计划的制定。
很明显,这样的监督关系起到维持交易秩序的作用。
因此,紧密的社会交往网络是信任的有效保护机制。
通过信息的频繁传递、交易的重复性和非单一性,使欺骗者在未来的交往中面对困难,由此约束了欺骗的选择。
在这种约束下,疑心得不到充分发展,人们不需要使用不信任来保护自己。
于是,较高的信任程度得以存在。
组织约束
如果交易范围扩大到紧密的社会关系之外,另一种机制开始被使用,这就是单位管理。
这意味着社会行动者被组织起来,个人进入了一个组织管束体系-单位,单位监督着它的成员。
这样,不再是当事人,而是单位惩罚欺骗者。
由于监督的实施由组织承担,约束效力就取决于两个因素:
该单位的角色、及其成员对单位的依赖程度。
单位的角色在此主要指,它是否承担为社会整体维持秩序的责任。
如果它被指派或自认有这种责任,就会惩罚那些损害他人利益的人员。
如果单位只对自己利益负责,就不会为损害社会秩序的人付监督成本。
中国的单位往往是更大行政体系的一部分,它们多数除了自己的目标之外,还有社会管理的义务。
只要有投诉,通常单位就会处理。
这些单位事实上行使着教育、管理和控制职能。
这一角色确定了单位对个人的约束地位。
它对成员的个人行为负有全面管制的权力。
因此,交易中只要确认了对方所在的单位,就不必疑心没有“管”他的地方。
个人对单位的依赖程度,是指个人在本单位资源之外的选择程度。
如果与个人生存悠关的需要主要来自单位分配,同时缺少其他的谋取渠道,单位对他的约束就相当有效。
单位可以用减少满足其需要的分配作为制裁手段,让损害秩序的人,约束关系就建立起来了。
确定单位的一种形式是出具单位介绍信,这相当于
一个取得信任的证明资料。
有了这个证明作保障,当事人不必过多担心,因为必要时他可以经过组织查到欺骗者,并“委托”他的单位处理欺骗者。
讨论
我们看到,信任事实上由两部分组成,一部分是对当事人的信任,一部分是对维持信任机制的信任。
社会约束机制的有效运作,补充了信任的不完全部分,它们的监督作用,使信任呈现近似完全。
这说明,近似完全的信任有存在的条件。
无论交易人是否意识到,他必须在某种约束关系的保护下才能施予信任。
没有这种保障,他就须自己保护自己-不那么轻易给予信任。
不这样做,他就要承担风险。
这个结论可以引申出两个要点:
第一,付出信任是有风险的,社会约束机制可以一定程度上降低风险;
第二,一种社会约束机制构造着一种信任程度,约束机制的效用同信任程度成正比。
由于每一种信任都包含了对约束机制本身的信任成分,故信任水平的变化,事实上反映出信任维持机制的变化-人们对它的有效性产生了怀疑。
如果社会约束机制不能给经济交易提供保护,欺骗横行,交易就无法有秩序地进行。
不能否认的是,由于广泛的社会变动,我们正面临着原有社会约束减弱的事实。
经济活动正在超出原有的空间,向更广泛的地域扩展。
这种扩展使社会从静止过渡到流动,交换方式从简单过渡到复杂,交易范围日益越出人际和单位组织所及的领域。
这一变迁为交易行动提供了更多的选择机会,使得交易人对原有关系的依赖性降低。
原来的约束渐渐失去了从前的控制能力,以它为基础建立的监督关系自然瓦解。
这意味着人和人的关系、人和组织的关系正在离开原来的秩序轨道,原有的信任维持机制的作用正在变化。
正如前面所言,社会监督机制能够影响欺骗行为的成本,它的效用削弱,意味着欺骗的成本降低,这是“诱发”欺骗现象增加的制度性原因。
如果经济交易者对这样一个变化的事实未充分知觉,仍然如从前-那些社会机制有效工作的时候-一样给予信任,必有较高的受骗概率。
制度约束
无论是哪一种社会约束机制,它的核心是把交易者安排在监督关系当中。
那么,面对变化的社会,下一个问题显然是:
如何再建监督关系、“迫使”信任维持在秩序需要的水平?
人际和组织约束不能在变化了的社会条件中继续保持原有的效力,原因在于它们的监督边界是有限的。
人际约束的范围止于生活共同体,组织约束只能到达行政单位所辖领域。
超出这些范围,监督关系就不存在。
这是一种较简单分工和组织状态下的约束机制,难以保护更大市场规模的、流动的、复杂的经济交换。
如果不建立新的约束机制,欺骗活动就会损害经济交易的达成,其结果是妨碍发展并造成浪费。
新的约束机制必须尽量克服上述限制,既能够促进交易量,又能够制约欺骗行动的发展,它必须能够规范交易双方的权利义务,在广泛、流动的市场中把他们安排在互相监督的位置上。
它还必须握有实施惩罚的手段,必须是“规则”与“实施”的集合体。
这就是制度约束,它的核心是将各类交易者安排在一种相互监督的关系中。
那么,哪些安排有利于监督关系成立呢?
首先是提高合约水平,使交易合约尽可能的完全。
合约规定了交易双方的权利义务,未尽义务者必须补偿对方损失。
权利和义务规定得越具体,对自己的保护就越完备。
以前面的例子说明,如果客户要求合约规定:
“不合格配件的损失由提供方承担”,就监督了对方的欺骗企图。
合约漏洞越多,越无助于约束对方。
利用合约保护正当交换而不是“保护”欺骗行为,是制度约束的第一步。
其次,当违反约定的情况出现,信息应当能畅通传递到第三方机构。
这些机构由于掌握着合约双方的财产储存、票据往来、经营记录及资格审批权等,能够为纠纷提供可靠的证明文件。
必要时,它们可以作为仲裁的依据,来保护当事人利益。
第三,仲裁机构的权威地位和独立性应当确定,以保证它的工作不受影响。
仲裁结果又须具备有效的实施渠道-比如事先财产抵押是一种后备补偿安排。
总之,没有实施,仲裁就不能实现,监督也就失去了效力。
第四,在分工的基础上建立社会经济组织之间的依赖关系。
通过制度安排刺激各种中介组织参与经济活动,充当约束方角色。
介入经济活动的组织越多,它们参与管理的财产形式越多样,监督渠道就越完全。
事实上,这些组织的作用是第三方监督机构,大量类似机构进入经济活动,有利于确立民间的互相约束,也有利于监督机制朝向公平、理性、高效和权威方向发展。
市场经济是高度组织化的经济,制度约束就是利用各种安排,把经济活动置于一个新的相互依赖的结构中。
建立这种结构是经济活动秩序化的条件,它需要我们真实了解经济活动的现实并提供有建设性的知识,需要具有明确界定并受到法律保护的权利界限,需要有平等效力的权利实施和监督体系,还需要有仲裁机构的公正有效和绝对的权威地位。
做到这些,又需要政府与各类经济组织的充分合作。
部分参考文献
诺斯,刘守英译,《制度、制度变迁与经济绩效》,上海三联书店,1994年
汪丁丁,“金融热种种”,《读书》,北京三联书店,1995年5月号;
科尔曼着,邓方译,《社会理论的基础》,社会科学文献出版社,1990年;
B.巴伯,牟斌、李红、范瑞平译,《信任》,福建人民出版社,1989年;