最新2套国家开放大学电大《金融法规》机考终结性真题题库及答案文档格式.docx

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乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。

于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。

请判断本案例中，乙信用社拒绝返还质物的行为具有法律依据，因为乙信用社仍有甲公司所欠贷款5万元的债权未得到偿还。

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9.外资保险公司不能继续经营的，须经中国保监会批准后解散，经营人寿保险业务的外资保险公司，除分立、合并外，不得解散。

10.设立证券登记结算机构必须经中国证监会批准，其名称中应当标明“证券登记结算”字样。

二、单选题（共10题，共40分）

1.中国外汇交易中心实行（）o

A会员制

B公司制

C集团制

D股份制

2.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的办法改变货币的外形或面额的犯罪行为定义为（）o

A变造票据罪

B伪造票据罪

C变造货币罪

D伪造货币罪

3.下列不属于中国人民银行的职能是（）o

A发行的银行

B银行的银行

C企业的银行

D政府的银行

4.如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（）o

A驻外机构所在地的法律

B驻外机构本国的法律

C中国的法律

D行为人所在国法律

5.商业银行在境内设立分支机构，须拨付其营运资金，所拨付的营运资金的总和，不得超过总行资本金总额的（）。

A60%

B50%

C40%

D30%

6.伪造、变造票据应承担的行政责任是指：

（）o

A根据《票据法》和《刑法》规定，应受到的刑事处罚

B伪造变造者应承担票据当事人因票据被伪造变造而遭受的损失

C伪造变造者应受到有关公司法、企业法和行政法规的惩处

D伪造变造者承担票据付款义务

7.案情：

某村农民甲某经营一砖瓦厂。

出于经营的需要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商量贷款事宜。

2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物。

合同签订之日，信用社即将贷款支付给了甲某。

2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重。

贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。

信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物，从其价款中优先受偿。

后查明：

甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有；

小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。

本案例中，下列（）抵押物哪项是符合《担保法》规定的抵押物。

A土地所有权

B耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权

C抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权

D依法被查封、扣押、监管的财产

8.世界银行的最高权力机构是（）。

A股东大会

B董事

C理事会

D董事会

9.收购人持有的股票达到该公司股票总数的（）时，其余股东有权以同等条件向收购要约人强制出售其股票，这是《公司法》和《证券法》为了保护少数股东的利益而制定的强制收购规则。

A50%

B75%

C80%

D90%

10.为了防止人们在事后制造符合赔付要求的条件，产生道德风险，《保险法》明确规定，投保人对保险标的应当具有（）,否则保险合同无效。

A投保权利

B保险收益

C保险利益

D产权

三、多选题（共10题，共40分）

1.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（）o

A定期存款单

B支票

C定活两便存款单

D大额可转让存单

2.信用卡诈骗罪是指（）o

A伪造信用卡

B变造信用卡

C恶意透支

D冒用他人的信用卡

3.货币政策委员会金融专家委员的任职条件除一般委员的任职条件外，还应具备：

A具有高级专业技术职称

B从事金融研究工作10年以上

C非国家公务员

D不在营利性机构任职

4.银行业监督管理法调整的对象有：

A银行业金融机构

B非银行业金融机构

C驻外银行业机构

D中国人民银行

5.经银监会批准，商业银行可发行用于弥补临时性流动资金不足的短期融资债券，期限可以为（）。

A1个月

B3个月

C6个月

D9个月

6.汇票到期被拒绝承兑或拒绝付款的，持票人可以对下列哪些人行使追索权（）o

A背书人

B出票人

C保证人

D汇票的其他债务人

乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流动资金，月息6%0,借款期限为2个月。

丙公司为急需使用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。

于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。

质押担保的范围主要包括（）。

A主债权及利息

B违约金和损害赔偿金

C质物保管费用

D实现质权的费用

8.下列行为属于逃汇的有（）o

A擅自将外汇存放在境外的

B不按规定将外汇卖给外汇指定银行的

C擅自将外汇汇出或者携带出境的

D擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的

9.证券公司是指依照《公司法》和《证券法》规定的条件和程序成立的自营和受托证券业务的（）。

A有限责任公司

B个人独资企业

C合伙企业

D股份有限公司

10.保险欺诈的种类有（）o

A超额投保

B虚报损失

C谎称保险事故

D故意制造保险事故

题库二

1.金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。

2.我国的货币发行权属于国务院。

4.商业银行可以通过在中央银行办理再贷款获得资金。

5.银行业金融机构拒绝或阻碍非现场监管或者现场检查的，由银监会责令整改，并处20万元以上50万元以下罚款。

6.票据贴现也属于贷款的一种形式。

7.票据具有当然的流通性和一般情况下的无因性，当票据丢失或以其他方式脱离权利人控制时，非法占有票据的持有人就可能获得票据权利。

2011年3月200,中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。

在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票。

同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一份保证借款合同，约定：

甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12%。

，借款期限自2011年6月1日至2012年5月31日止；

丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任承担连带保证责任。

合同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。

贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，请求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公司偿还借款本息及由此造成的一切损失。

另査：

丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照，系隶属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。

请判断在本案例中，丙证券营业部在对外签订保证合同时，未经丁证券有限公司武汉分公司书面授权，则其所签订的担保合同无效。

9.当事人一方有义务通知对方相关事项却没有通知的，除了不可抗力的原因外，不论当事人是否故意，对方均有权解除合同。

10.在证券交易所上市交易的证券通过集中竞价方式确定证券交易价格，交易按价格优先和时间优先的原则确定。

1.下列不属于国际收支的资本项目是（）o

A证券投资

B私人长期投资

C政府间长期借贷

D单方面转移收支

2.擅自发行股票债券属于（）o

A非法从事金融业务罪

B伪造货币罪

C伪造证券罪

D金融诈骗罪

3.中国人民银行行长由（）任免

A国务院总理

B国家主席

C全国人大委员长

D全国人大常委会

5.银监会考核商业银行资产质量的监控指标是：

A资本充足率指标

B核心资本率指标

C流动性风险指标

D贷款质量指标

6.持票人和付款人的身份和财政状况，都不影响票据行为的效力，因而人们也将票据称为：

A有价证券

B要式行为证券

C无因证券

D不能被解释的证券

甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同约定：

乙厂向甲公司提供某种化工原料100吨，货款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。

合同订立之后，甲公司开出汇票委托书，该委托书载明：

汇款人：

甲公司；

汇款用途：

定金；

汇款金额：

40万元；

收款人：

乙厂。

在银行办理汇票过程中，因工作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。

甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙厂财务人员也开具了“收到货款40万元”的收条。

后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，请求双倍

返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。

法院认为，银行工作人员的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主张定金已变更为预付款不能成立。

乙厂接受定金后，不按照约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。

本案例中，依照担保法的规定，乙厂须返还的数额是（）。

A40万元

B80万元

C22万元

D44万元

8.持有人将金融工具交付给发行人（或者其他债务人）兑换成现款、终结投资的一种法律行为，被称为（）o

A风险

B损失

C收益

D变现

9.《证券法》规定，因违法、违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人，证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被撤销职务起（）年内不得担任交易所的负责人。

A1

B2

C3

D5

10.（）,是指以被保险人到约定的保险期满仍然生存为给付条件的保险，如果被保险人在此期间死亡，保险责任即告终止，也不退还保险费。

A年金保险

B两全保险

C生存保险

D死亡保险

2.保险诈骗罪的共犯有可能是（）o

A财产评估人

B保险监管机构

C保险事故的证明人

D保险事故的鉴定人

3.下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为（）o

A分支机构是按照行政区划来设立的

B分支机构没有独立的法人地位

C业务经营上与地方不发生直接关系

D分支机构是总行的派出机构

4.建立监管预警制度，当发现被监管者有风险萌芽时，银监会应釆取以下措施：

A问询

B提示

C监督

D制止

5.国家开发银行的资产业务包括（）o

A软贷款

B硬贷款

C特定贷款

D特惠贷款

6.票据是代表确定货币的法律文件，由债务人依法开出，记载有：

A收款人

B票面金额

C付款日期

D结算货币

8.如下属于违反保护人民币图样法律规定的行为有（）。

A印制代币票券

B使用人民币制作商品

C使用人民币作为祭拜物品

D使用人民币装饰工艺品

9.设立证券登记结算机构应满足的条件有（）。

A公司的自有资金不少于人民币1亿元，以应付结算时客户资金未能及时到位的需要，在受追索时作为承担民事责任的本金

B公司具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

C公司主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格，并且要符合相应的人数要求

D中国证监会规定的其他条件

10.外资保险公司是指依照中国有关法律、法规的规定，在中国境内设立和营业的（）o

A中外合资保险公司

B外商独资保险公司

C中资保险公司境外机构

D外国保险公司驻华分公司