证券交易知识点总结第八章 融资融券业务Word文档格式.docx

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[答疑编号5245080103]

　　『正确答案』C

　　『答案解析』证监会派出机构应当自收到融资融券业务申请材料之日起10个工作日内，向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务的书面意见。

　　【例3·

多选题】证券公司申请融资融券业务资格应当具备的条件有（　）。

　　A.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施

　　B.公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚

　　C.信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故

　　D.已建立完善的客户投诉处理机制

[答疑编号5245080104]

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』四个选项均正确。

　　【例4·

多选题】证券公司申请融资融券业务资格，应当提交的材料有（　）。

　　A.融资融券业务资格申请书

　　B.融资融券业务方案

　　C.股东会（股东大会）关于经营融资融券业务的决议

　　D.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件

[答疑编号5245080105]

　　【例5·

判断题】取得融资融券业务资格的证券公司在开展融资融券业务前还应向交易所申请融资融券交易权限。

[答疑编号5245080106]

　　『答案解析』取得融资融券业务资格的证券公司在开展融资融券业务前还应向交易所申请融资融券交易权限。

　　3.掌握融资融券业务管理的基本原则

（1）合法合规原则

（2）集中管理原则

　　（3）独立运行原则

　　（4）岗位分离原则

单选题】融资融券业务的决策与授权体系原则上按照（　）的架构设立和运行。

　　A.董事会一业务执行部门一分支机构

　　B.董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构

　　C.业务决策机构一业务执行部门一董事会一分支机构

　　D.业务决策机构一业务执行部门一分支机构一董事会

[答疑编号5245080107]

　　『答案解析』融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的架构设立和运行。

单选题】

（　）负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。

　　A.董事会

　　B.分支机构

　　C.业务执行部门

　　D.业务决策机构

[答疑编号5245080108]

　　『答案解析』董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。

单选题】证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于（　）。

　　A.证券交易所

　　B.证券公司营业部

　　C.中国证监会

　　D.证券公司总部

[答疑编号5245080109]

　　『正确答案』D

　　『答案解析』证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。

多选题】开展融资融券业务的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（　）。

　　A.合法合规原则

　　B.集中管理原则

　　C.独立运行原则

　　D.岗位分离原则

[答疑编号5245080110]

判断题】证券公司分支机构可以自主开展融资融券业务。

（　）

[答疑编号5245080111]

　　『答案解析』证券公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的控制，禁止分支机构未经总部批准向客户融资、融券，禁止分支机构自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。

　　4.掌握融资融券业务的账户体系

（1）证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构、商业银行分别开立账户。

（2）客户信用账户。

客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立实名信用资金台账和信用证券账户，在存管银行开立信用资金账户。

（　）用于记录证券公司持有的拟向客户融出的资金和客户归还的资金。

　　A.融资专用资金账户

　　B.融券专用证券账户

　　C.信用交易资金交收账户

　　D.客户信用交易担保资金账户

[答疑编号5245080112]

　　『答案解析』融资专用资金账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的资金和客户归还的资金。

（　）用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。

　　A.融券专用证券账户

　　B.融资专用资金账户

　　C.客户信用交易担保证券账户

[答疑编号5245080113]

　　『答案解析』客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。

（　）是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级证券账户。

　　C.客户信用证券账户

　　D.客户信用资金账户

[答疑编号5245080114]

　　『答案解析』客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级证券账户。

多选题】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（　）。

　　B.信用交易资金交收账户

　　C.信用交易证券交收账户

　　D.客户信用交易担保证券账户

[答疑编号5245080115]

多选题】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立（　）。

[答疑编号5245080116]

　　『正确答案』AD

　　『答案解析』证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户。

　　5.熟悉融资融券业务客户的申请、客户征信调查、客户的选择标准

单选题】融资融券业务选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满（　）以上。

　　A.半年　　B.1年

　　C.1年半　　D.3年

[答疑编号5245080117]

　　『答案解析』融资融券业务选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上。

多选题】证券公司按《证券公司融资融券业务管理办法》规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准有（　）。

　　A.资产状况

　　B.关联关系

　　C.投资风格及业绩

　　D.账户状态

[答疑编号5245080118]

判断题】客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请其他人代理。

[答疑编号5245080119]

　　『答案解析』客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。

　　6.熟悉融资融券业务合同与风险揭示书的基本内容

单选题】证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订由（　）统一制定、保管的融资融券业务合同。

　　A.证券公司

　　B.证券交易所

　　D.中国证券业协会

[答疑编号5245080120]

　　『答案解析』证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订由证券公司统一制定、保管的融资融券业务合同。

单选题】客户融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的（　）调高，证券公司将相应提高融资利率或融券费率。

　　A.同期银行存款准备金率

　　B.同期金融机构贷款基准利率

　　C.同期金融机构活期存款基准利率

　　D.同期金融机构1年期存款基准利率

[答疑编号5245080121]

　　『答案解析』客户融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应提高融资利率或融券费率。

判断题】客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度。

[答疑编号5245080122]

　　『答案解析』客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度。

判断题】客户可以与多家证券公司签订融资融券合同，向多家证券公司融入资金和证券。

[答疑编号5245080123]

　　『答案解析』客户只能与1家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融入资金和证券。

　　7.熟悉客户开户的基本要求和提交担保品及授信的基本内容

单选题】证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于（　），期限不超过（　）个月。

　　A.30%，3B.40%，9

　　C.50%，6D.80%，12

[答疑编号5245080124]

　　『答案解析』证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。

判断题】证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；

向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。

[答疑编号5245080125]

　　『答案解析』证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；

判断题】客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有1个。

[答疑编号5245080126]

　　『答案解析』客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有1个。

判断题】在融资融券业务中，客户提交的保证金只能是资金。

[答疑编号5245080127]

　　『答案解析』保证金可以是资金，也可以是上市证券。

　　8.掌握融资融券交易的一般规则

单选题】融资买入、融券卖出的申报数量应当为（　）或其整数倍。

　　A.100股（份）

　　B.50手

　　C.1000手

　　D.1000股（份）

[答疑编号5245080128]

　　『答案解析』融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股（份）或其整数倍。

单选题】融券卖出的申报价格不得低于该证券的（　）。

　　A.开盘价

　　B.收盘价

　　C.最新成交价

　　D.前一日加权平均价

[答疑编号5245080129]

　　『答案解析』融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；

当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。

（　）是指客户通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

　　A.直接还券

　　B.买券还券

　　C.直接还款

　　D.卖券还款

[答疑编号5245080130]

　　『答案解析』买券还券是指客户通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

多选题】客户融资买入证券后，可以选择（　）的方式，偿还向证券公司融入的资金。

　　A.直接还款

　　B.直接还券

　　C.买券还券

[答疑编号5245080131]

　　『答案解析』客户融资买入证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金。

判断题】客户卖出信用证券账户内证券所得价款，可以先购入证券，然后再偿还其融资欠款。

[答疑编号5245080132]

　　『答案解析』客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

　　【例6·

判断题】客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。

[答疑编号5245080133]

　　『答案解析』客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。

　　9.掌握标的证券的范围

　　▲可作为融资买入或融券卖出的标的证券，是在交易所上市交易并经交易所认可的下列四大类证券：

符合交易所规定的股票、证券投资基金、债券、其他证券。

单选题】客户融券卖出标的股票的流通股本应不少于（　）股或流通市值不低于（　）元。

　　A.1亿，5亿

　　B.2亿，5亿

　　C.2亿，8亿

　　D.5亿，8亿

[答疑编号5245080134]

　　『答案解析』客户融券卖出标的股票的流通股本应不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。

单选题】融资融券标的证券为股票的，应当在交易所上市满（　）个月。

　　C.6

　　D.9

[答疑编号5245080135]

　　『答案解析』融资融券标的证券为股票的，应当在交易所上市满3个月。

单选题】融资融券的标的证券，日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值不得超过4%。

这里的“基准指数”，在上海证券交易所是指（　）。

　　A.中证规模指数

　　B.上证50指数

　　C.上证180指数

　　D.上证综合指数

[答疑编号5245080136]

　　『答案解析』“基准指数”，在上海证券交易所是指上证综合指数。

多选题】融资融券业务的标的证券为股票的，应当符合的条件是（　）。

　　A.股东人数不少于4000人

　　B.股票发行公司已完成股权分置改革

　　C.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元

　　D.日均换手率低于基准指数日均换手率的15%，且日均成交金额小于5000万元

[答疑编号5245080137]

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』D不能成为融资融券业务的标的证券。

多选题】融资融券业务的标的证券为ETF的，应当符合的条件是（　）。

　　A.上市交易超过3个月

　　B.基金持有户数不少于4000户

　　C.近3个月内的日平均资产规模不低于50亿元

　　D.近3个月内的日平均资产规模不低于20亿元

[答疑编号5245080138]

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』标的证券为交易所交易型开放式指数基金（ETF）的，应当符合下列条件：

（1）上市交易超过3个月。

（2）近3个月内的日平均资产规模不低于20亿元。

（3）基金持有户数不少于4000户。

判断题】证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同自动失效。

[答疑编号5245080139]

　　『答案解析』证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同仍然有效。

证券公司与其客户可以根据双方约定提前了结相关融资融券交易。

　　【例7·

判断题】标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。

[答疑编号5245080140]

　　『答案解析』标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。

　　【例8·

判断题】标的股票交易被实施特别处理的，交易所自该股票被实施特别处理的下一日起，将其调整出标的证券范围。

[答疑编号5245080141]

　　『答案解析』标的股票交易被实施特别处理的，证券交易所自该股票被实施特别处理当日起将其调整出标的证券范围。

　　10.熟悉有价证券充抵保证金的计算、融资融券保证金比例及计算、保证金可用余额及计算、客户担保物的监控

单选题】权证的折算率为（　）。

　　A.0B.65%

　　C.80%D.90%

[答疑编号5245080142]

　　『答案解析』权证的折算率为0。

单选题】客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（　）。

　　A.15%　　B.20%

　　C.50%　　D.130%

[答疑编号5245080143]

　　『答案解析』客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。

单选题】融券保证金比例的计算公式为（　）。

　　A.融券保证金比例=保证金/融资买入证券数量×

买入价格×

100%

　　B.融券保证金比例=保证金/融券卖出证券数量×

卖出价格×

　　C.融券保证金比例=保证金/融资买入证券数量×

证券市价×

　　D.融券保证金比例=保证金/融资买入证券数量×

收盘价×

l00%

[答疑编号5245080144]

　　『答案解析』融券保证金比例=保证金/融券卖出证券数量×

100%

单选题】客户维持担保比例低于（　）时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。

　　A.50%

　　B.120%

　　C.130%

　　D.300%

[答疑编号5245080145]

　　『答案解析』客户维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。

单选题】证券公司通知客户在约定的期限内追加担保物的，这个期限不得超过（　）个交易日。

　　D.10

[答疑编号5245080146]

　　『答案解析』证券公司通知客户在约定的期限内追加担保物的，这个期限不得超过2个交易日。

单选题】维持担保比例超过（　）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

　　A.130%

　　B.150%

　　C.200%

[答疑编号5245080147]

　　『答案解析』维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

多选题】计算保证金可用余额时需考虑的因素有（　）。

　　A.相关利息、费用

　　B.用于充抵保证金的现金

　　C.客户未了结融资融券交易已占用保证金

　　D.证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额

[答疑编号5245080148]

　　『正确答案』ABCD

判断题】可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。

[答疑编号5245080149]

　　『答案解析』交易所可根据市场情况调整可冲抵保证金证券的名单和折算率。

　　【例9·

判断题】当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率为100%。

[答疑编号5245080150]

　　『答案解析』当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率为100%。

　　【例10·

判断题】客户可以将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司可以向客户借出此类证券。

[答疑编号5245080151]

　　『答案解析』客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。

　　11.熟悉融资融券期间证券权益的处理

　　在客户融资融券期间，证券持有人的权益按“客户融资买入证券的权益归客户所有、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有”的原则处理。

单选题】证券发行人派发现金红利或利息时，证券登记结算公司按照证券公司（　）的实际余额派发现金红利或利息。

　　A.信用交易证券交收账户

　　B.客户信用交易担保资金账户

　　D.信用交易专用证券交收账户

[答疑编号5245080152]

　　『答案解析