商业银行内部培训文档格式.docx

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中国注册理财规划师协会（TheChineseInstituteofCertifiedFinancialPlanners简称：

CICFP）于2005年3月15日成立，是经中华人民共和国香港特区政府警察处社团事务处根据《社团条例》核准注册的法人社团组织，注册号：

32064，同时在公司注册处登记取得公司注册证书，注册号：

1280975。

协会理事会下设北京、香港两个秘书处，下设会员部、秘书处、专家委员会、考试管理办公室、教材编辑委员会、职业能力评估委员会、金融理财标准委员会、财税务规划委员会、国际事务委员会。

协会在中国大陆及香港、台湾、新加坡等地共设有29个授权机构，为协会会员提供专业培训、资格认证、后续教育、专业讲座、理财执业等服务。

国际金融财务策划师学会简介：

国际金融财务策划师学会（SocietyofInternationalRegisteredFinancialPractitioner,SIRFP）为非牟利机构，由北京、上海、广州、深圳、香港、台北及海外地区之著名金融及学术界专业人士所组成，成员来自银行、证券、基金、会计、房地产及保险业等不同范畴。

国际金融财务策划师学会成立目的主要为推动财务规划的专业性及提升业界的专业服务质素，以持续专业培训给予金融从业人员配合我国金融业快速发展。

国际金融财务策划师学会主要是由来自世界不同地区的华人组成，所研究及涵盖的专业范畴会基于学会原有的基础上，适应当地社会文化、经济及政府体制需要，制定出一套更能适应当地金融市场环境的专业规范，远较传统只着重欧美地方为根据点的金融理财师专业资格的考核更具灵活性及认受性。

故国际金融财务策划师学会自成立以来，已获不同地区金融行业支持及参与。

公司提供的课程内容以及背景介绍：

1CFP注册理财规划师（CertifiedFinancialPlanner）资质，是由中国CFP协会认定的一种最高级别会员资格。

申请该资格必须要满足教育、考试、经验、操守四个环节认定。

其次，在取得资格后每两年都要对资格进行更新，有接受至少20个课程的继续教育的义务。

●职业分布

现在已经取得中国注册理财规划师协会CFP会员资格的专业人士中，约有三分之二是在银行、基金公司、保险公司等金融机构从业，另外约有三分之一的CFP人员从事独立理财顾问工作。

●专业体系

2005年中国注册理财规划师协会根据中国国情借鉴了国外理念，同时参考了国际标准化组织ISO/TC222标准，制定了中国自主知识产权的注册理财规划师专业标准和培训体系。

●职业认可

在国际化和本土化共举的前提下，中国注册理财规划师协会的目标是在美国"

四E"

准则的基础上确立和提升《注册理财规划师》的职业操守、专业要求和职业方式等各方面的标准，并提高全球范围内公众对中国注册理财规划师协会会员的认可。

CFP作为一种理财专业资格，已成为大中华范围内开展理财业务认可的通行证。

在金融业，拥有多少CFP是衡量该机构理财服务水平的重要标准之一

●核心课程

CICFP理财师职业道德规范、CICFP宏观经济学基础、CICFP金融基础知识、CICFP投资学基础理论及实务操作、CICFP财务分析与税收筹划及实务操作、CICFP保险规划及实务操作、CICFP现代理财基础及综合理财规划；

●辅助课程：

理财顾问营销案例、客户心理学、法律基础知识、外汇与理财，盘口语言与分析，魅力销售、理财计算及模拟考试、我国宏观经济发展趋势、理财策划案例

●认证条件

（需具备以下条件之一）:

1）获得理财规划师、金融理财师资格2年以上；

2）具有硕士以上学历，并从事理财相关工作2年以上；

3）具有本科学历，并从事理财相关工作3年以上；

4）具有专科学历，并从事理财相关工作5年以上；

5）优秀业绩的人员经批准。

●考 

试

CFP注册理财规划师认证证书必须经考试取得，考试为全国统一考试，每年四次，分别为1月、4月、7月、11月最后一个周末，通过CFP注册理财规划师考试的学员，CICFP中国注册理财规划师协会颁发《注册理财规划师》资质证书

2AFP金融理财师证书资质认证项目培养目标培养具备金融理财基本知识和实务操作技能，把握国

副主任：

陆百甫国务院发展研究中心原副主任、著名财税专家

李永贵国家税务总局原总经济师

委员：

刘佐国家税务总局科研所所长

贾绍华中国财税法学研究会副会长、中国税务出版社总编

李永延北京财税研究院院长

曾国祥国家税务总局科研所原所长

徐向忱北京现代财务战略研究院院长

陈雪飞北京税务经理税务会计资格考试研究院常务副院长

●认证对象

1）税务机关干部、事业单位财务主管

2）企业财税管理人员

●成果与证书

完成学习并考核通过后,由CICFP颁发CTMA资质证书,成为CICFP协会注册会员,通过CICFP协会网站可以查询证书信息,并作为高级人才录入北京财税研究院的专业人才库.

●考试教材

1）税务系统干部资质认证考试教材：

经CICFP协会严格审查评估，北京财税研究院编写、由中国税务出版社出版的中国纳税指南系列图书中的七本教材。

采取全网络课程教学方式进行培训学习。

教材内容:

《企业财务的网络化管理》、《多主体财务关系下的税务管理》、《成本均衡管理项目管理中的财务控制》、《财税管控中的公司治理》、《财务指标体系创新与应用》、《财务制度设计与撰写》

2）企业财务管理人资质认证考试教材：

经CICFP协会严格审查评估，北京财税研究院编写的2012年财务管理课程七本教材，被确定为企业财务管理人员考取CTMA指定用书。

采用直接现场培训方式进行培训学习。

《企业纳税战略管理》、《企业纳税管理体系设计》、《企业涉税制度建设》、《纳税管理中的财务处理》、《资产与股权的涉税处理》、《经济合同签订中的涉税处理》、《企业纳税评估与风险控制》

●学习考核

每年5月、10月安排全国性统一考核；

考试采取统一闭卷考试的方式。

试卷分为综合试卷

（1）、综合试卷

（2）。

每年举办两次考试，分别为每年的5月最后一周、9月的第一周

上午9：

00——11：

30综合试卷

（1） 

下午2：

00——4：

30综合试卷

（2）

4注册企业理财师EFP（注册企业理财师EnterpriseFinancialPlanner，简称EFP）认证是目前国内企业财务高管报考最热门的资格证书，不仅代表了企业理财的权威认证，更是拥有国际认可的企业理财水平的一个证明。

注册企业理财师正在成为新一代财务职场新贵。

当前中国金融市场已全面对外开放，中国经济迅速融入全球经济，企业及金融机构财务手段趋向多元化、专业化以及向国际惯例接轨，企业需要大量的专业理财人才。

注册企业理财师必将有巨大的执业前景。

1）企业财务总监、财务经理、财务主管等高级财务管理人员；

2）公司董事会、监事会成员；

3）参与企业重大投资决策和财务战略规划的企业高层管理人员。

●培训课程及课时

1）《企业理财与投融资运作实战》12课时

2）《资本运营的财技》12课时

3）《基于金融方式的企业经营管理》12课时

4）《股票、期货、期权在公司经营管理中的应用》12课时

5）《如何运用银行资源降低企业成本》12课时

6）《金融工具在企业经营管理中的应用》12课时

7）《公司一把手的财务风格与理财模型》12课时

●考试

30综合试卷

（1）

下午2：

●资质认证

经考试合格，由中国注册理财规划师协会颁发《注册企业理财师专业资质证书》，成为中国注册理财规划师协会注册会员。

通过中国理财规划师协会网站可以查询证书信息。

●国内资质互认

中国注册理财规划师协会目前颁发三种资质，即：

注册理财规划师（金融界人员为主）、注册企业理财师（企业高级管理人员为主）、注册财税管理师（以税务干部和企业纳税管理人员为主），注册理财规划师与注册企业理财师证书可以互通，注册理财规划师、注册企业理财师两证书与注册财税管理师之间不能互通，分别要加试两门课程才能取得另一种证书。

●国际资质互认

中国注册理财规划师协会成立以来，凭借专业的培训、严谨的考核制度在国际上享有极高的声誉，与国际金融保险管理学会（美国）、国际注册理财规划师理事会（美国）、国际认证财务顾问协会（美国）、财务会计师协会（英国）、注册财务策划师协会（香港）、国际注册金融策划师协会（香港）签署了资格互认协议。

●后续教育、年审及换证

取得注册企业理财师资质后，每年必须参加大成方略纳税人俱乐部举办的后续教育，费用为600元/年。

中国注册理财规划师协会每年对注册企业理财师进行一次年审，凡因未参加后续教育或出现其他违反《注册企业理财师条例》行为，将取消其专业资质，并退出中国注册理财规划师协会网站证书查询系统。

注册企业理财师资质有效期为三年，在每年一次年审的基础上，三年换一次证。

5RCFP注册公司金融理财师是一项专业资格，只要是对从事银行对公业务部门如公司业务部、投资银行业务部等及上市公司与企业财务相关岗位的专业人员，在取得相关工作经验及考取国际金融财务策划师学会公司金融理财专业考试合格后，便可取得该资格，提升专业水平。

为不断提高本会的认可性及扩展与国际认可组织的合作范畴，我们会通过培训考核及专业资格互相承认等，让会员专业性更能衔接国际认可资格及其专业。

SIRFP公司金融标准委员会将会对公司金融理财行业提出一套更明确的指引及规范，对从事提供公司理财服务的金融机构亦有监察作用，更有效保障企业利益及提高业界质素。

未来，本会将坚持学会的信念，贯彻发展提升金融专业的理念，务求为公司理财业出一分力。

●培训对象：

银行、证券、投资、咨询、基金、保险等金融机构的中高层管理人员；

拟境内外上市的大中小企业董事长、总（副）经理、财务总监、董事会秘书、投融资部门负责人及其他中高层管理者；

产权交易所（中心）、证券公司、投资公司、投资基金、会计师事务所、律师事务所等中介服务机构及对公司理财有兴趣社会人士。

宏观经济与趋势分析、

公司理财概论1）货币经济学理论

2）国际金融学

财务分析及战略管理、企业纳税筹划、会计报表结构分析及案例分析、金融工具、投资银行业务、资本运营及投融资管理、资本运营、投资管理、融资策划实务（长期融资与短期融资）、公司理财风险管理、金融工具及创新在企业融资过程中实际运用（案例分析）、投资银行业务实务、银行平台下的财务、帐务管理（保理业务：

应收款及债权流动化方案）、公司信托业务、搭桥借、放款操作实务、创业板上市案例分析（私募股权基金）

3）客户关系经营

4）企业债券的活用和发行（选修）

5）固定资产的流动化方案：

资产证券化（选修）

6）公司理财咨询常见问题的解决提案方法（选修）

公司理财的工作流程、公司理财诊断方法（体检）、公司理财综合建议报告书

培训课时166课时含14课时选修，自学课时200课时

全部课程共366课时，面授培训约20天左右，周末课程隔周全程4个月！

●报名条件：

注册公司金融理财规划师认证（满足以下任何一项者）

1）获得理财规划师资格两年以上；

2）本科毕业两年并从事相关工作；

3）专科毕业三年并从事相关工作；

4）优秀业绩的人员经申请批准。

6IRFP国际注册财务策划师（RegisteredFinancialPlanner-RFP）由于财务策划涉及的个人及机构理财是银行、保险、证券等金融行业日益壮大的新兴业务，因此，掌握这门知识并获得职业资格不仅可使自己成为个人及公司（机构）理财领域的专家，而且可提升个人竞争力，获得更佳的事业发展。

财务策划是指运用科学的财务分析专业知识，利用各种理财工具，来对个人及企业的资产、资金实行合理筹划和管理，以实现其保值和增值的专业理财服务。

财务策划包括个人理财和公司（机构）理财两大部分，广泛服务于投资、保险、银行、证券、信托、基金、退休计划、子女教育、房地产、税务计划、置业、消费及企业和组织机构的财务战略策划等方面。

尤其需要指出的是，随着金融市场的日趋成熟，金融工具的不断创新，理财业务作为国外商业银行及投资银行金融业务体系中的主体业务，已经成为国外商业银行、保险公司、证券公司、财务公司、投资银行及顾问公司等金融机构的主要收入来源和维系个人优质客户的主要手段。

中国加入WTO后，随着经济市场化和大量外资金融机构进入中国市场，中国金融业将面临重大机遇和挑战。

中外金融机构均将拓展未来中国市场的重点定位于个人理财服务。

个人及机构的理财业务正在成为中国金融业发展创新最为活跃的领域之一。

财务策划正在成为国内的新兴行业，掌握国际财务策划专业知识的人才，尤其是取得资格认证的注册财务策划师，必将成为中国银行、保险、证券、信托、等金融职场上的新宠。

尤其是已获得会计师、注册会计师、投资顾问、财务顾问、律师等资格者，取得注册财务策划师证书将使自己的事业更上一层楼。

认证对象：

1、大学本科以上学历或大专以上有相关工作经验者

2、从事银行、保险、证券、投资、信托、财务、法律、房地产及企业（机构）

考核及证书颁发：

1、香港注册财务策划师协会向通过考核的学员颁发《注册财务策划师》证书。

2、获得《注册财务策划师》证书后，学员可提出申请，由香港注册财务策划师协会协助申报，向中国注册理财规划师协会申请会员资格。

●课程介绍

财务策划、保险策划、投资策划、税务策划、财务策划实务

7ICFP国际注册理财规划师（LOMA-CICFP联合认证国际注册理财规划师），LOMA-国际金融保险管理协会,1924年成立，是保险和金融服务机构的国际组织，作为全世界保险及金融服务行业内会员公司合作伙伴，通过高质量的员工评估和教育培训调研,信息分享及相关产品和服务，帮助会员公司改善其管理和运作。

LOMA在全球有超过1200家会员公司，遍及人寿和健康保险，年金，退休金，银行及其它相关金融服务领域。

●教育培训计划

国际注册理财规划师（InternationalCertifiedFinancialPlanner,ICFP）是理财专业认证的最高级别,ICFP理财规划专业计划为从事金融理财、金融投资、保险规划、税务规划、退休计划、员工福利、子女教育规划、第三方理财以及银行产品、共同基金等金融产品的开发、管理的高级理财人员提供高端教育。

ICFP开创性的培训内容包括九门核心课程和一门选修课程。

有意取得ICFP国际注册理财规划师认证者需先通过CICFP助理理财规划师、理财规划师、注册理财规划师三级进阶。

核心课程中，三门由LOMA考核。

只有通过所有十门课程的考核后，方能获得ICFP国际认证。

●详尽介绍

1）金融服务与产品

2）针对个人与机构的金融产品营销

3）个人理财规划中涉及到的观念与工具

4）金融服务机构面对的法规、经济与商业环境

5）全球资产配置、综合理财规划方案

6）开展独立理财规划业务方案、理财执业指南

7）国际注册理财规划师教育培训计划，帮助您对金融服务业的了解奠定扎实的基础，同时您可以根据自身专业的需要,通过专业成就选修学分（PACs）完成个人化的学习。

ICFP是国际理财认证的最高级别，通过获得ICFP认证,您将呈现对本行业和个人职业生涯的高度承诺，以行业专家的身分突显自己，并在工作中运用您所学到的专业知识。

获取此认证展现了您希望成就自己为行业菁英的积极性，更证明您想成为金融服务业专门人才的决心。

您还可得到LOMA、CICFP的行业获奖专刊，并获邀参加CICFP、LOMA年会暨授证典礼以表彰您的成就。

●统计数据

90%的学生表示取得LOMA认证有助于在职业生涯中的发展

85%的学员表示CICFP的认证将帮助他们提升职业荣誉感

75%的学生把在LOMA课程中学到的知识应用在他们的工作上

60%的学生相信LOMA认证可以提升他们的信誉与声望

55%的学生在取得LOMA认证后获得升迁

●必修课程

LOMA金融服务及产品的原理、LOMA个人理财规划、LOMA投资原理和机构投资、CICFP金融理财、CICFP理财方案设计、CICFP人生理财规划、CICFP理财规划师执业手册、CICFP投资理财规划、CICFP理财顾问式行销、CICFP保险实务

8ICLP国际注册寿险规划师（LOMA-CICFP联合认证国际注册寿险规划师），LOMA-国际金融保险管理协会,1924年成立，是保险和金融服务机构的国际组织，作为全世界保险及金融服务行业内会员公司合作伙伴，通过高质量的员工评估和教育培训调研,信息分享及相关产品和服务，帮助会员公司改善其管理和运作。

●教育培训计划

国际注册寿险规划师教育培训计划（InternationalCertifiedLifePlanner,ICLP）,为从事保险理财、教育规划、保险规划、税务规划、退休计划、员工福利、健康规划及其它寿险产品的开发、经营、管理、支持与客户服务的顶级寿险专才提供关键性与及时性的教育培训。

ICLP是针对保险服务专业人士的开创性教育培训计划，其内容包括十个课程学分。

三门国际学分由LOMA考核，以证明学生在银行、保险、基金/经纪等金融服务产品领域的专业成就，只有全部通过考核方能获得最高级别的ICLP国际认证。

●详尽介绍

3）寿险行业术语，运作程序以及专业领域等方面的完整介绍。

4）寿险产品的市场行销，行政管理，财务报告等方面的详细知识。

5）家庭综合理财规划方案

6）保险客户心理学，寿险顾问方式进行产品行销

7）国际注册寿险规划师教育培训计划（ICLP）的课程，帮助您对金融服务业的了解奠定扎实的基础，同时您可以根据自身专业的需要,通过专业成就选修学分（PACs）完成个人化的学习。

ICLP是国际理财认证的最高级别，通过获得ICLP认证,您将呈现对本行业和个人职业生涯的高度承诺，以行业专家的身分突显自己，并在工作中运用您所学到的专业知识。

此外，您还可得到LOMA、CICFP的行业获奖专刊，并获邀参加LOMA、CICFP年会暨授证典礼以表彰您的成就。

●统计数据

90%的学生表示取得认证有助于在职业生涯中的发展

75%的学生把在课程中学到的知识应用在他们的工作上

60%的学生相信认证可以提升他们的信誉与声望

55%的学生在取得认证后获得升迁

LOMA保险原理：

人寿、健康和年金、LOMA保险行政业务管理、LOMA人寿、健康保险的市场经营、CICFP现代理财基础、CICFP金融理财、CICFP保险理财规划、CICFP现代家庭理财规划、CICFP税收筹划、CICFP理财顾问式行销

针对金融行业内训项目简介

我公司依托中国注册理财规划师协会和国际金融财务策划师学会两大强有力的平台整合了国内外一流的师资资源，在历次银行培训工作的实践经验基础之上，遵循“全球视野，本土策略”的理念与香港银行业、内地银行、大学、培训机构、银行业监管部门等建立起长期合作关系，共同研发提供一下高素质的银行业系统专业培训项目其中包括：

●银业商务考察及海外培训项目

●银行业实物技能培训项目

●银行全员职业素质训练项目

随着我国金融改革和融入全球化的步伐加快，借鉴香港及国外同行的经验是国内银行完成快速转变的一条捷径。

开设本项目的目的就是为国内各银行业管理人员提供学习国外同行先进管理模式和管理技术的机会。

公司可按合作单位的要求之主题内容而设计商务考察及海外特训的内容，包括理论与实物并重的课程，参观考察香港新加坡之现代银行、金融机构及监管当局等以期在深入交流学习中，协助国内银行快速成长。

部分考察培训项目主题：

●商业银行客户关系管理

●商业银行人力资源管理

●商业银行组织管理

●商业银行贸易融资业务

●商业银行中间业务

●六西格码在金融服务行业中的应用

●以客户为中心的市场营销策略

●香港银行客户经理制运作及经验借鉴

银行实务技能培训项目：

在瞬息万变、日趋复杂的国际金融市场竞争，银行从业人员必须不断优化业务流程，更新业务技能，才能保持竞争优势。

我们深信，唯有不断发展专业技能和强化实务训练，才能为客户提供更优质的银行金融服务。

中心与国内外众多优秀银行实业家及资深银行实务培训讲师携手，共同研发及推出以实务性为主、针对性强、并具有国际视野的商业银行专业技能内训课程系列。

●实务技能培训课程

●商业银行差异化市场营销

●银行客户经理与客户沟通技能训练

●银行客户经理以市场为导向的专业技能训练

●银行业务市场分析与客户定位

●银行个人理财业务的创新

●银行卡高端客户管理

●从银行中间业务