银行客户部岗位职责Word文档下载推荐.docx

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对公客户经理、高级客户经理

工作职责：

1、负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务，推动与客户在各项业务上的深度合作；

2、根据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银行分配的各项业务经营指标；

3、撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；

4、负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。

对私客户经理、零售客户经理：

1、

2、

3、

4、

负责为客户提供存款、贷款、代销基金、国债、保险等理财产品和服务；

为个人客户提供各种财务分析或投资建议，销售理财计划及投资性产品；

负责拓展个人客户、推动与客户在各项业务上的深度合作，确保个人业务经营目标的完成；

对个人信贷业务进行调查、初审，确保资料真实、完整、合规，防范信贷风险；

根据部门的安排管理零售业务区域团队，完成既定的经营目标。

外资银行的客户经理（对私）：

1、高端客户关系维护；

2、制定和运作个人购房贷款方案；

3、制定和推荐个人理财规划方案；

4、基金、保险、境外理财产品以及结构化理财产品的推荐和销售。

产品经理：

负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作。

人员配置：

零售客户经理：

在主要商业区附近的二级支行或代理网点配备1名专职零售客户经理。

其他二级支行的零售客户经理原则上由网点人员兼职。

零售客户经理隶属二级支行或代理网点管理。

为了推销业务。

但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象（factfinding）后再用银行名片。

最后，客户经理要会把握营销时机。

过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基矗

下面，我们通过香港的h银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银行有所借鉴。

银联信分析：

香港商业银行客户经理职责

（一）客户需求调查与研究

一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。

由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。

当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。

1、发掘客户的有效途径

（1）现有客户推荐。

如法式银行要求现有客户每年提供5个客户（但不强求）。

（2）亲友及同事推荐。

特别是个人银行业务，如信用卡业务。

（3）再拜访不活跃客户。

这样做的好处是发展客户的速度较快。

（4）报章、杂志、广告及其他媒体。

香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，

从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。

如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。

待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。

（5）上市公司名录。

（6）行业性公司名录/专业人士名录。

（7）展览会/讲座/交流活动。

主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。

（8）社团/社区组织及其活动。

（9）其它渠道。

如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。

（10）coldcall（陌生拜访）。

对初入道客户经理较适用。

香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。

当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

二、具体金融服务

作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。

现在的趋势是：

交叉式销售;

扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;

“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。

三、加强关系-中国城市

1、先选出大户及重点户，排队探访。

2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

3、适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。

宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。

【篇三：

银行客户经理的工作内容】

银行客户经理是做什么的？

很多人刚入职的时候都不了解银行客户经理是做什么的，它的工作内容主要涉及哪些方面呢？

认为，如果想做好一份好的工作，首先要了解其岗位职责是什么，才能更好地展开各项工作。

所以要想做好客户经理这个岗位，就要先了解一下银行客户经理的岗位职责。

下面，小编和大家探讨一下银行客户经理的工作内容。

1、以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系；

2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作；

3、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面；

4、完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广；

5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。

6、为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务；

银行客户经理这个岗位的工作内容除了以上那些，韶关家园招聘网认为还要看你在银行的所在地和主要承担产品的性

质。

一个好的工作，无论在那个岗位，都需要好好努力工作，一分耕耘一分收获。

（）

什么是岗位说明书？

岗位说明书包括的内容有哪些？

据韶关人才市场了解，岗位说明书主要包括岗位职责、任职资格、工作内容。

那么，教师岗位说明书又是怎样的呢？

内容又是什么呢？

韶关人才市场告诉你！

教师岗位职责：

1、坚守工作岗位，搞好本职工作，自觉遵守学校规章制度，发扬无私奉献精神，坚持教书育人，注重言传身教;

2、做好学生的思想政治工作，形成一个遵纪守法、团结奋进、勤奋学习、朝气蓬勃的良好班集体;

3、关心和了解学生的学习、生活、身体情况，培养学生良好的行为习惯，发展学生的个性，促进学生的全面发展;

4、负责备课、上课、作业批改、深入了解学生，坚持由循序渐进因材施教原则，精讲多练，重点突出，努力提高课堂教学水平，逐步形成个人教学特色。

5、结合工作需要，要不断进修，参与科研、培训，提高教学各方面的水平，无论是德、智、体等方面的教育。

6、关心和爱护学生，为学生提供更多的实践平台和学习

平台，让学生真正去学到东西。

7、指导学生的思想道德修养，让学生成为四有青年，成为国家、社会的栋梁。

教师任职资格：

1、取得相关教育的教师资格证和普通话证书，执教要对应相关专业，熟悉该课程或者专业的教程。

2、性格开朗、大方得体，有豁达胸襟，待人友善，对学生认真负责，有责任心。

3、知识点讲解通俗易懂，能让学员轻松掌握知识。

4、总结概括能力强。

亲和力强，有一定的青少年教育理念。

什么是岗位说明书？

6、关心和爱护学生，为学生提供更多的实践平台和学习平台，让学生真正去学到东西。

5、职业道德高尚、为人师表、教书育人履行教师职责、积极承担工作任务。

6、形象良好、专业能力强，做事认真负责、踏实肯干，有成功教学经验者优先。

7、应聘英语老师者，英语专业四级以上，形象良好，有较好的沟通能力，热爱教育喜欢小孩，有相关工作经验者优先。

以上是教师岗位说明书，要写好岗位说明书，首先要学会岗位职责怎么写，这样才能更深入地区了解。