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A0.1B0.15C0.2D0.3

正确答案”C“，你的答案《无》

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6（单选题）某基金投资政策规定，基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%，但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%，股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%，请问该基金的资产配置贡献为（）。

A0.12B0.01C0.02D0.045

资产配置贡献（Tp＝（90%-60%）*15%+（40%-40%）*4%＝4.5%

7（单选题）国际证监会组织成立于（）。

A1981年B1983年C1985年D1987年

8（单选题）我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券自发行结束之日起（）后才能转换为公司股票。

A1年B6个月C30天D15天

我国《上市公司证券发行管理办法》规定，（本题来自嗨考网）可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。

9（单选题）证券经纪商向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费）不得高于证券交易金额的（）。

A2.8‰B2.5‰C5‰D3‰

证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

10（单选题）分析师通过计算某公司的财务报表，得出该公司销售净利润率为8％，总资产周转率为100％，资产负债率为75％，该公司的净资产收益率为（）。

A0.25B0.32C0.6D0.44

净资产收益率＝销售净利润率资产周转率财务杠杆＝8％100％1（1－资产负债率）＝32％。

11（单选题）已知一年期国库券的名义利率为6％，预期通货膨胀率为3％。

市场对某资产所要求的风险溢价为4％，那么实际利率为（）。

A0.03B0.02C0.09D0.04

实际利率＝名义利率－通货膨胀率＝6％－3％＝3％。

12（单选题）国家外汇管理局设定禁止QFII资金汇出境外的期限，即投资本金锁定期，其中规定养老、保险、共同基金等合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）。

A3个月B6个月C9个月D1年

养老、保险、共同基金等合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为3个月。

13（单选题）可转换债券面值为100元，转换比例为2.5，则转换价格为（）元。

A400B25C40D250

转换价格＝可转换债券面值转换比例＝1002.5＝40元

14（单选题）将5,000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为5％。

如果以复利计算，3年后的本利和是（）。

A5,750元B750元C5,788.13元D788.13元

FV＝5,000（1＋5％）^3＝5,788.13。

15（单选题）根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A0.8B0.7C0.9D0.6

封闭式基金的年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90％。

16（单选题）甲公司2009年实现营业收入为1000万元，其中现销收入550万元，赊销收入450万元;

当年收回以前年度赊销收入380万元，当年预收货款120万元，预付货款30万元，当年因销售退回支付的现金20万元，当年购货推出收到的现金40万元，则甲公司当年销售商品提供劳务收到的现金为（）万元。

A990B1030C1100D1150

550+380+120+20=1030

17（单选题）目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是（）策略。

ACPIIBTIPPCOBPIDVGPI

目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，（本题来自嗨考网）常用的是CPII策略，故选A。

18（单选题）伦敦证券交易所的主要清算周期为（）

AT+0BT+1CT+2DT+3

伦敦证券交易所的主要清算周期为T+3

19（单选题）卢森堡之所以能够率先称为基金管理中心，一方面是因为它独特的基金税收坏境，另一方面则是因为它能为投资者提供有利于投资的基础条件，这些有利条件不包括（）。

A保护投资者的优良传统B管理层综合素质很高C专业水平高且反应快速的监管机构D涵盖几乎所以相关专业领域的金融机构

卢森堡之所以能够率先称为基金管理中心，一方面是因为它独特的基金税收坏境，另一方面则是因为它能为投资者提供有利于投资的基础条件，这些有利条件包括：

①保护投资者的优良传统；

②稳定的整治环境和强劲的经济实力③专业水平高且反应快速的监管机构④前瞻性的立法⑤涵盖几乎所以相关专业领域的金融机构⑥众多擅长产品开发、管理和行销等各方面业务的投资基金专家⑦投资基金技术解决方案领域的丰富经验，包括多个股份类别以及聚合投资⑧在UCITS和非UCITS基金跨境注册领域拥有经验丰富的基金律师、审计师和税务顾问等人才储备。

20（单选题）以下全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款中，错误的是（）。

A必须采用总收益率，即实现的回报以及损失并加上收入B必须采用经现金流调整后的时间加权收益率C在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益D若实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，则在计算未扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支的部分，而不得使用估计出的买卖开支

必须采用总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入，A错误。

21（单选题）远期合约是（）合约，期货合约是（〕合约。

A标准化，非标准化B标准化，标准化C非标准化，非标准化D非标准化，标准化

远期合约是非标准化合约，期货合约是标准化合约

22（单选题）以下不属于另类投资的是（）。

A不动产投资B私募股权投资C固定收益投资D大宗商品投资

固定收益投资属于债务投资的范畴。

23（单选题）（）开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务。

A财险公司B寿险公司C健康险公司D意外险公司

寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务.

24（单选题）以下不属于股票特征的是（）。

A参与性B收益性C偿还性D永久性

偿还性是债权的特征，不是股票的特征。

25（单选题）关于基金绝对收益的说法中，正确的是（）。

A持有基金区间所获的收益来源于资产回报和收入回报B算术平均收益率运用了复利的思想，考虑了货币的时间价值C时间加权收益率说明的是1元投资在n期内获得的平均收益率D基金单位资产净值受申购赎回数量的影响

几何平均收益率运用了复利的思想，考虑了货币的时间价值，（本题来自嗨考网）B错误。

时间加权收益率说明的是1元投资在n期内获得的总收益率，C错误。

基金单位资产净值不受申购赎回数量的影响，D错误。

26（单选题）以下有关银行间债券市场债券结算的说法错误的是（）。

A纯券过户的特点是快捷、简便B见券付款有利于付券方控制风险C见款付券的收券方会有一个风险敞口D券款对付的结算风险双方对等

见券付款是一种对收券方有利的结算方式，有利于收券方控制风险，但付券方会有一个风险敞口，付券方在选择此方式时应充分考虑对方的信誉情况。

27（单选题）证券公司、企业短期融资券的交易流通起始日为该只债券债权债务登记日（）。

A当天B次一工作日C第二个工作日D第三个工作日

证券公司、企业短期融资券的交易流通起始日为该只债券债权债务登记日的次一工作日。

28（单选题）（）是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

A地产B写字楼C酒店D养老地产

地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

29（单选题）下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是（）。

A对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税C对机构买卖基金份额征收印花税D对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税，机构从基金分配中获得的收入暂不征收企业所得税，机构买卖基金份额暂免征收印花税。

30（单选题）（〕是指指数基金收益率与标的指数收益率之间的偏差。

用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况。

A方差B标准差C跟踪误差D贝塔系数

跟踪误差是指指数基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况，故选C

31（单选题）以下不属于基金业绩评价体系的是（），

A分类方法B指标计算方法C风格判断D行业选择

基金业绩评价体系包括分类方法、指标计算方法、风格判断和评级等。

行业选择是业绩归因的因素。

故选D.

32（单选题）关于基金利润分配的说法中，正确的是（）。

A封闭式基金的利润分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80％B每一基金份额享有的分配权相同C基金份额的分拆会影响基金的已实现收益和未实现利得D基金进行利润分配后基金份额净值不变

封闭式基金的利润分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90％，A错误；

基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等，C错误；

基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的利益没有实际影响，D错误。

33（单选题）（）是最大的私募股权管理公司

A高盛公司B贝莱德C麦格理集团D世邦魏理仕全球投资集团

高盛公司是最大的私募股权管理公司

34（单选题）UCITS三号指令与一号指令相比，最大的突破在于（）

A更复杂的风险分散原则B更广泛的投资品种、业务范围C沿用了“5％—10％—40％规则”D为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”

相比一号指令，三号指令的最大的突破在于为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”，即在欧盟任何一个成员国都可设立UCITS管理公司，欧盟各成员国不得为非本国的UCIS管理公司设置额外障碍。

35（单选题）我国证券投资基金的会计年度为（）。

A公历每年4月1日至下一年3月31日B公历每年1月1日至12月31日C公历每年7月1日至下一年7月1日D公历每年7月1日至下一年6月30日

我国基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。

36（单选题）（）是指企业资本总额中各种资本的构成比例。

A股本结构B债权结构C资本结构D基金结构

资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例.

37（单选题）下列不属于优先股的特征的是（）

A固定的股息收益B无表决权C高风险和高收益D优先分配股利和剩余资产

优先股具有优先分配股利和剩余资产的优先权利，优先股的收益为固定的股息收益，因此风险较低，当公司盈利多时相比于普通股、优先股获利更少。

优先股一般无表决权，高风险和高收益是普通股的特征。

38（单选题）根据UCITS三号指令，规范管理公司和简要招募说明书的指令是（）。

A管理指令B产品指令C招募指令D说明指令

管理指令是规范管理公司和简要招募说明书的指令。

（本题来自嗨考网）

39（单选题）在国内，股票交易显性成本主要由交易佣金、印花税和（）三部分组成。

A过户费B经手费C证管费D净佣金

显性成本由交易佣金、印花税和过户费三部分组成。

40（单选题）下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。

A合格境外机构投资者不可以参与新股发行B单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元，C投资者在上次投资额度获批后2年内可以再次提出增加投资额度的申请D合格境外机构投资者不可以投资于股指期货

合格境外机构投资者可以参与新股发行，A错误。

投资者在上次投资额度获批后1年内可以再次提出增加投资额度的申请，C错误。

合格境外机构投资者可以投资于股指期货，D错误。

41（单选题）2002年12月26日，首家合资基金公司（）成立。

A华夏基金管理公司B广发基金管理公司C天弘基金管理公司D招商基金管理公司

42（单选题）下列关于基金风险的说法中，错误的是（）。

A混合基金的投资风险高于债券基金的投资风险，小于股票基金的投资风险B对指数基金的管理主要体现在对基础指数的选择和对指数的严格跟踪，可以利用跟踪误差对其风险进行衡量C保本基金不能投资于股票DQDII基金特别存在的风险是外汇风险和特定市场风险等

保本基金本金保护部分投资低风险债券，增值部分可以投资股票。

43（单选题）根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合策略可以划分为（），

A积极型和主动型B主动型和被动型C综合型和系统型D被动型和消极型

根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合策略的2种类型.

44（单选题）（）是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。

A基金分类B基金业绩C基金风格D基金星级评价

基金星级评价是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法.

45（单选题）符合条件的（），经证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A基金公司、证券公司B保险公司、证券公司C商业银行、基金公司D商业银行、保险公司

46（单选题）以下关于QDII基金估值规定，正确的有（）。

A基金管理公司是QDII基金会计核算和资产估值的责任主体，并负有复核责任B基金份额净值应当至少每月结算披露一次C基金份额净值应当在估值日后3个工作日内披露D基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露

基金管理公司是QDII基金会计核算和资产估值的责任主体，托管人仍负有复核责任;

基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露，基金份额净值应当至少每周结算披露一次.

47（单选题）以下关于基金利润来源的说法错误的是（）。

A基金利润来源主要包括利息收入、投资收益、其他收入和公允价值变动损益BETF替代损益、衍生工具投资产生的相关损益属于基金的投资收益C利息收入具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等D手续费返还、基金管理人为弥补基金财产损失而付给基金的赔偿款属于基金的其他收入

ETF替代损益属于基金的其他收入。

48（单选题）下列关于我国基金托管费计提方法和支付方式表述正确的有（）。

A基金托管费每周计提并累计，按月支付B基金托管费按前一日基金资产净值的一定比例逐月计提C基金成立3个月后如基金只持有现金的比例高于基金资产净值的20%,超过部分不计提托管费D基金托管费每日计提并累计按月支付

托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取;

在通常情况下基金管理费按前一日的基金资产净值的1.5%的年费率计提，基金成立三个月后，如持有现金比例高于基金资产净值的20%，超过部分不计提基金管理费。

49（单选题）基金资产估值是指对基金所佣有的（）按一定的原则和方法进行估值。

A基金资产总值B净资产C全部资产及所有负债D基金份额净值

此题考察基金资产估值的概念.基金资产估值是指对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

50（单选题）以下关于流动性风险的管理措施错误的是（）

A加强对重大投资的监测B对投资组合进行流动性分析和跟踪C制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性D建立流动性预警机制

A属于市场风险的管理措施。

51（单选题）以下属于期货合约的要素的是（）。

A交易时间B每日价格最大波动限制C交易单位D以上三项均是

ABC均是期货合约的要素。

52（单选题）下列不属于信用风险管理的主要措施是（）。

A进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合B建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理C建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新D建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。

基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控

BCD选项都是信用风险管理的措施，而A选项是属于流动性风险管理的主要措施，故选A

53（单选题）（）又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金支付利息或偿还本金的风险。

严重时可能导致企业破产或倒闭。

A经营风险B财务风险C流动性风险D市场风险

财务风险又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。

54（单选题）关于正态分布的说法中，错误的是（）。

A距离均值越近，数值越集中B距离均值越远，数值越稀疏C出现极端值的概率低D图像越瘦，集中在均值附近的程度越小

图像越瘦，集中均值附近的程度越大。

55（单选题）以下属于公司权益类证券的是（）。

A可转债B优先股股票C商业本票D公司存款

优先股股票属于公司权益类证券。

56（单选题）以下关于股票价格的说法中，错误的是（）。

A理论上说，股票价格由价值决定B最直接的影响市场价格因素是供求关系C根据现值理论得出，价值取决于未来收益的大小，将面值按照市场利率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值D市场价格是股票在二级市场上买卖的价格

根据现值理论得出，价值取决于未来收益的大小，股票的未来股息收入、资本利得收入为未来值，将未来值按照市场利率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。

57（单选题）最早的金融期货是（）。

A利率期货B股票指数期货C货币期货D股票期货

货币期货是最早的金融期货。

58（单选题）根据有关规定，基金运作费用不包括（）。

A律师费B审计费C证管费D分红手续费

证管费属于基金交易费用。

59（单选题）下列关于合格境外机构投资者的说法中，错误的是（）。

A每个合格境外机构投资者只能委托1个托管人，并且不能更换托管人B合格境外机构投资者促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变C合格境外机构投资者促进国内投资者的投资理念趋于理性化D合格境外机构投资者加快我国证券市场金融创新步伐，实现与国际惯例的接轨

每个合格境外机构投资者只能委托1个托管人，并且可以更换托管人。

60（单选题）目前，我国对投资者（包活个人和企业）买卖基金份额，（）印花悦。

A免征B征收单边（卖方）C征收单边（买方）D征收

目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金份额，免征印花税。

61（单选题）以下关于货银对付原则的表述，错误的是（）。

A目前中国结算公司仅在基金、权证等品种实行了货银对付原则B货银对