金融销售个人工作计划四篇Word格式文档下载.docx

金融销售个人工作计划四篇Word格式文档下载.docx

《金融销售个人工作计划四篇Word格式文档下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融销售个人工作计划四篇Word格式文档下载.docx（11页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办

下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充

分发挥担保公司的作用。

先由单一合作银行再向多家合作银行

发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极

第1页共10页

落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系第一、开展中小企业资信评估。

深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。

对所有评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。

第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。

企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，

登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;

对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，

或者促其强化信用观念、履约守信。

金融销售个人工作计划范例二金融分析协会以“培养大学生兴趣爱好，普及现代金融知识，营造校园理财文化提高大学生综合素质”为宗旨;

以“善用金融，理财有道”为口号。

本协会应以团结进取，求实创新.与时俱进的精神，努力提高会员的综合素质，逐步扩大规模和影响，让会员在这里学到知

识，扩展视野为目标开展各项活动;

普及金融理财知识，通过

第2页共10页

学习和交流，既能提高会员的综合能力，又能达到共同进步的目的。

协会加强基础训练，培养和提高会员的多种能力，参加携手“求知，求实，求友，求进”;

立足于校内，走向校外，共同营造一个大学生的第二课堂。

学习方面一、《课堂齐齐学》方式：

通过指导老师与协会成员在课外时间，开展以课堂形式的交流与讨论。

时间：

每月一次以上。

地点：

学校多媒体教室二、《专家讲座》方式：

邀请校外金融方面专家与协会成员们进行对当前金融形势的交流与讲解。

每一个学期至少一次以上。

学校多媒体教室。

三、《视频讲座》方式：

播放有关金融方面的视频，令大家更加了解当今的世界金融实情。

每个月一次以上地点：

学校多媒体教室四、《证书齐齐考》方式：

第3页共10页

邀请老师或者已经考过金融方面证书的同学与协会会员们一齐交流心得，讲解内容。

待定活动方面“某某杯”校园模拟炒股大赛一、活动时间：

待定二、活动地点：

某某文理职业学院三、主办单位：

由校社团联合会主办、金融分析协会承办四、参赛单位和个人：

待定。

五、活动目的：

弘扬理财文化，丰富大学生课余文化生活及培养大学生自主模拟理财能力，引导理性消费。

六、赞助单位：

联系支持该活动的单位，以该单位冠名“某某杯”七、报名须知：

有一定金融基础知识，对金融行业有较高的兴趣等八、活动大体进行时间，现场具体安排待定。

金融销售个人工作计划范例三一、职业道德和专业素养业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌

第4页共10页

握全面的业务知识。

我们给客户传递的不只是信任感，更是一

种信赖感。

担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户

卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。

应该不卑不亢、坚持原则、

自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。

熟悉公

司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如

财务、法律等，是我工作的第一要务;

了解每个行业的发展

状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目标。

学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的学习目标。

二、营销渠道的开发和维护做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。

树立良好的精

神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经成

功了。

怎样才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。

第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户，

第5页共10页

相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。

第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以

利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强反担保方案的设计能力通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。

能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。

众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况

下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。

对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成

本”，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施。

其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现能力强”。

四、建立科学的风险评价体系虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在

第6页共10页

第一阶段。

首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。

业务人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。

使自己的业务能力得到全面提升。

五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。

任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更是如此。

担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场。

尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。

第7页共10页

金融销售个人工作计划范例四一、以客户为中心，做好

结算服务工作。

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服

务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责

任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们

将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满

意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求

越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，

除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、

bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联

网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品

种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个

人业务以更好为客户服务。

虽然已经上了综合业务系统，但因

为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作

的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法

讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从

而融入到我行业务中。

第8页共10页

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并

向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规

范、制度的执行有了更高的要求1、督促科技部门对我营业

部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实

行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提

高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加

强帐户管理和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行

与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金

的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时

发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质。

员工的素质如何是银

行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急

需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。

银行业听着很

第9页共10页

美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理

素质和文化修养。

在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大

潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计

划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务

系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行

培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明

年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心

理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从

单一的操作向混合多能转变。

第10页共10页