银行业务知识技能大赛决赛题库Word文档下载推荐.docx
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D、卖方的保理额度
8、直系亲属指父母、子女、配偶。
对需要提供的直系亲属的证明材料，下列说法正确的是（）
A.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。
B.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门出具的有效亲属关系证明。
不包括公证部门出具的证明。
C.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。
不包括街道办事处等政府基层组织出具的证明。
D.以上说法都不对
9、我行西联汇款发、收汇单笔交易的限额分别是等值（）美元。
A、15000；
20000B、20000；
15000
C、15000；
15000D、20000；
20000
10、我行大额外汇定期存款的起存金额和大额七天通知存款的起存金额均为（）（含）以上的等值外汇。
A.50万美元
B.100万美元
C.300万美元
D.500万美元
11、金融机构为境内机构开立经常项目外汇账户时，应通过外汇账户信息交互平台，查询境内机构是否已在开户地外汇局（）
A.提供上年进出口业务的实际情况
B.提供经常项目外汇收入的证明
C.进行基本信息登记
D.申请办理结售汇业务资格登记
12、银行承兑汇票的提示付款期为（）。
A、10天B、一个月C、二个月D、六个月
13、存款人可以在基本存款账户开户行（指同一营业机构）开立（）个一般存款账户。
A、0 B、1 C、2D、多
14、银行应在规定时间内为存款人办理银行结算账户的开立、变更和撤销业务。
必须严格执行开立一般存款账户、非预算单位专用存款账户、个人银行结算账户后在（）个工作日内通过人民银行账户管理系统向人民银行当地分支机构备案的规定。
A、3B、5C、8D、10
15、司法机关因案件需要冻结案件有关人存款时，冻结的期限最长不得超过（），逾期自动撤消。
A、三个月 B、六个月 C、一年 D、两年
16、在各种票据行为中，基本的票据行为是（）。
A.出票
B.背书
C.承兑
D.保证
17、协助查询、冻结、扣划是指金融机构依法协助（）查询、冻结、扣划单位或个人金融机构存款的行为。
A、人民法院B、公安机关C、人民检察院D、有权机关
18、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权（）
A、继续为客户办理业务
B、中止为客户办理业务
C、主动锁定客户账户
D、为客户办理销户
19、（）面额日元纸币采用了隐形面额数字防伪措施。
A、1000B、2000C、5000D、10000
20、塑料钞票起源于（），是（）开始出现的。
A、美国20世纪70年代B、英国20世纪80年代
C、澳大利亚20世纪80年代D德国20世纪70年代
21、使用放大和缩小的人民币图样，放大和缩小的比例必须不低于（）
A、15%B、20%C、25%D30%
22、通过制度化、规范化的有效运行和持续改进，维持清净整洁、明亮舒适的成果。
以上是6S管理活动中，（ ）阶段的工作目的
A.整顿B.整理C.清扫D.清洁
23、本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；
个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理；
个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理；
A5000、5000、5000
B5000、10000、10000
C5000、5000、10000
D10000、10000、10000
答案C
24、当支行的营业网点遇有本外币挤提或持续大量提现需求时，营业网点负责人采取的以下措施中不恰当的是（ ）
A.支行营业网点负责人向支行领导及时汇报，营业部门从在当地银行同业账户中调回头寸，向当地人民银行或其他银行调入现金，保证特殊情况下的对外付款
B.对外要做好宣传和解释，处理好存款大户的关系，要保持密切的联系和情况沟通，减少不良影响，与此同时必须立即向分行报告
C.若遇外币挤提发生，需紧急向分行报告，申请调拨外币现钞
D.拒绝客户的大额提现需求
25、制定《上海浦东发展银行系列突发事件应急预案》，是6S管理活动中（）内容
A.整顿B.清洁C.安全D.素养
26、以人民币定期存单、凭证式国债质押的，贷款期限最长不超过年；
以借记卡内定期存款、定期一本通存款、外币定期存单质押的，贷款期限最长不超过年。
A、5，5；
B、5，2；
C、5，1；
D、1，1
27、开立个人财产证明时，冻结止付期限可根据储户的申请设定，期限自提交出具该财产证明书之日起，最长不超过年。
A、半年B、1年C、2年D、3年
28、根据基金业务相关规定，银基通系统中不支持的当日撤单。
A、认购B、申购C、赎回D、转换
29、“7124-柜员间凭证调剂”需何角色柜员授权完成：
A、无需授权B、运营要素经办
C、运营要素复核D、运营要素管理
30、客户在异地申领补换新卡前的应急取现支持限次。
A、一B、二C、三D、四
31、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）。
A、一年
B、二年
C、半年
D、五年
32、风管系统中同一客户只允许存在一个合同编号的业务品种为（）。
A、授信额度、保理融资额度
B、保理买方承保额度、授信额度
C、授信额度、商业承兑汇票保贴
D、保理融资额度、商业承兑汇票保贴
33、以有限责任公司和非上市股份有限公司的股权质押的，应到（）办理质押登记。
A、出质人所在的工商行政管理机关
B、出质股权对应公司所在的工商行政管理机关
C、银行所在的工商行政管理机关
D、质押合同签署地所在的工商行政管理机关
34、可以质押的动产和权利是（）。
A、被依法查封、冻结和扣押的动产和权利
B、记载着“现金”字样的票据
C、依法禁止流通、转让的动产和权利
D、农村电网建设与改造工程电费收费权
35、不属于国内信用证的付款方式的是（）。
A、即期付款
B、延期付款
C、议付
D、承兑
36、对于外汇资本金业务，请选择出正确的说法（）
A.外汇定期资本金的资金来源，必须是来自于活期资本金帐户
B.外汇定期资本金帐户的业务代码和定期存款的存期不是一一对应的
C.“4002”定期存款开户，和以前的交易一样，我们开立外汇定期存款时，不需要特别的操作。
37、我行目前可受理的开户币种，不包括（）
A.英镑、港币
B.美元、日圆
C.新加坡元、瑞典克郎
D.韩元、泰铢
38、还贷资金进入外汇贷款专户的时间不得超过贷款到期日或实际偿还日前（）个工作日。
A.1
B.3
C.5
D.10
39、金融机构同业资金可开立（）。
A、基本存款账户B、临时存款账户C、专用存款账户D、一般存款账户
40、如果开户单位名称过长，可（）。
A、使用规范化简称，但预留签章必须为全称
B、使用规范化简称，且必须与预留签章一致
C、随意使用简称，且必须与预留签章一致
D、随意使用简称，但预留签章必须为全称
41、客户申请开立备案类单位银行结算账户的，应在（）由专人登陆人民币银行结算账户管理系统，核对存款人基本信息。
A、正式开立账户前
B、正式开立账户后
C、正式开立账户次日
C、当日营业结束前
42、银行汇票的付款人为（）。
A、银行汇票的申请人
B、银行汇票的出票银行
C、银行汇票的背书人
D、银行汇票的收款银行
43、《项目融资业务指引》明确，贷款发放前，贷款人应当（），并与贷款配套使用。
A.确认所有的项目资本金先行到位
B.确认50%的项目资本金先行到位
C.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位
D.确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位
44、企业集团可能具有以下特征：
由主要投资者个人/关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同直接或间接控制。
这里的“主要投资者”是指（ ）。
A直接或间接控制一个企业10%或10%以上表决权的个人投资者
B直接或间接控制一个企业5%或5%以上表决权的个人投资者
C直接或间接控制一个企业3%或3%以上表决权的个人投资者
D直接或间接控制一个企业1%或1%以上表决权的个人投资者
45、美元各面额纸币正、背面主景图案分别采用（）
A、不同人物头像、同一建筑物B、一个人物头像、不同建筑物
C、不同人物头像、不同建筑物D一个人物头像、同一建筑物
（二）、多选题（共30题）
1、可以开立时段性财产证明的储蓄业务种类有
A、借记卡中的约定定期存款B、借记卡中的通知存款C、非保本类专项理财产品D、四方钱个人隐私账户中的约定定期存款
ABD
2、下列储蓄业务种类中，不可办理部分提前支取。
A、零存整取定期储蓄B、存本取息定期储蓄C、教育储蓄D、定活两便储蓄
ABCD
3、风险管理系统可选择的利息调整方式包括：
（）
A、结息日调整
B、特定日期调整
C、满一年一变
D、固定不变
4、承兑汇票放贷申请保证金录入时，应注意：
A、主合同中“保证金金额”，要求与担保合同保证金明细信息中“保证金金额”保持一致
B、放贷申请中“票据保证金金额”之和，要求等于主合同“保证金金额”
C、每张票据中关联各“保证金账户金额”之和，要求等于每张票据中“票据保证金金额”
D、每张“票据保证金实际比例”，要求等于“票据保证金金额”除以“票面金额”
5、担保法中，担保方式包括（）
A、抵押
B、留置
C、定金
D、保证
6、应收帐款质押登记系统中，能够进行下列哪几种类型的登记操作：
A、初始登记
B、变更登记
C、展期登记
D、注销登记
E、异议登记
ABCDE
7、以下哪些保函属于非融资性保函（）
A、投标保函
B、付款保函
C、履约保函
D、借款保函
ABC
8、《固定资产贷款管理暂行办法》规定单笔金额超过项目总投资（）人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
A、5%且超过50万元
B、5%且超过500万元
C、超过50万元
D、超过500万元
AD
9、居民个人合法获得的经常项目外汇收入包括（）
A.专利、版权收入
B.稿费、询费、保险金收入
C.利润、红利、利息收入
D.境外直接投资调回的本金收入
10、关于个人外汇账户说法正确的是（）
A.银行为个人开立个人外汇结算账户时要先查询个人是否已在外汇局登记基本信息
B.个人外汇结算账户纳入外汇账户管理信息系统
C.银行为个人外汇结算账户办理结汇时需审核正本出口报关单和出口代理协议
D.外汇结算账户与外汇储蓄账户之间可相互划转，划转后可结汇
11、境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料（）在银行办理
A.房租类支出：
房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知
B.生活消费类支出：
合同或发票
C.就医支出：
境内医院收费证明
D.学习支出：
境内学校收费证明
12、结售汇业务应遵循业务审核与交易处理相分离的原则。
其中（）和（）两项岗位必须互斥，做到受理结售汇业务的审核人员与核心系统办理结售汇交易的经办人员不为同一人。
A复核
B经办
C授权
D审核
BD
13、汇款行因重复发送汇款报文或汇款行应汇款人申请等原因要求我行退汇的，我行应在收到退汇申请的（）个工作日内进行答复。
对于做出同意退汇应答的，我行应在发出退汇答复后的（）个工作日内办理退汇操作。
A.3
B.2
C.5
D.1
AB
14、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）。
A、真实性B、合规性C、完整性D、合法性
15、银行汇票上（）等记载事项不得更改
A、出票金额B、实际结算金额C、出票日期
D、收款人名称E、背书人签章F、被背书人名称
16、关于个人外币现钞管理，银行的下列做法符合政策的是（）
A.银行直接为个人单笔提取外币现钞2万美元办理取款手续；
B.银行没有审核相关材料即为个人单笔存入现钞10000港币办理存款手续；
C.银行为个人单笔存款10000欧元时，要求个人提供个人有效身份证件和海关签发的物品申报单或原存款银行的外币现钞提取单据；
D.银行为个人出具了20000美元现钞的《外汇携带证》；
BC
17、下列大额支付系统业务的收费标准中，正确的有：
（）。
Ａ、汇划金额在1万元以下（含1万元）每笔收取5元；
Ｂ、汇划金额在10万元以下（含10万元）每笔收取5元；
Ｃ、对于加急即时业务，以规定收费标准为基数加收30%；
Ｄ、汇划财政金库、救灾、抚恤金等款项，每笔收取2元。
AC
18、常见的安全线施放技术有（）等技术。
Ａ全埋式施放Ｂ开窗式施放Ｃ双安全线施放
D全息式施放E半埋式施放
19、一客户至柜面办理1200元美元现金无卡存款，柜员应按如下操作：
A审核客户填写的存款账号、户名、金额等是否完整、正确
B应当核对客户（存款来人）有效身份证件，在存款凭条上摘录客户证件信息
C如非户主本人的，还应比照一次性金融服务的客户身份识别要求办理
D应当核对户主和存款来人的有效身份证件，在存款凭条上摘录客户证件信息
20、硬币有以下（）情形的不宜流通。
A、穿孔、裂口B、裂口、变形C、划痕、弄脏
D、文字、面额数字、图案模糊不清E、磨损、氧化
答案ABDE
21、假币印章应盖在假币的（）位置
A、正面水印窗B、正面中间C、背面水印窗
D、背面中间E、正面右侧
答案AD
22、不需要纳入个人结售汇系统办理个人结售汇业务包括。
A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇，转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇
C、外币卡境内消费结汇
D、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞。
23、下列有关个人结算账户的规定，正确的有。
A、存款人既可在已开立的储蓄账户中自主选择确认为个人银行结算账户，也可单独申请开立个人银行结算账户
B、个人结算账户使用支票、信用卡等支付工具的，银行可不必审核其信用状况
C、个人开立个人银行结算账户的账户名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称一致
D、个人申请开立使用支票、信用卡等支付工具的个人银行结算账户时，因存款人要办理预留签名或名章等开户手续的，可委托他人办理，但须有委托人的授权书。
24、贷款行不得接受下列单位、组织的保证担保（）
A、国家机关
B、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体
C、企业法人的职能部门
D、上市公司
25、贷款行不得接受下列财产抵押（）
A、抵押人购买的预售房屋
B、国家机关的财产
C、以法定程序确认为违法、扣押、监管或采取其他强制性措施的财产
D、土地所有权
BCD
26、法人透支账户应为客户在我行开立的（）
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户
D、保证金账户
27、单位定期存单质押，必须取得存款行出具的下列材料后方可发放质押贷款。
A、单位定期存单
B、开户证实书
C、单位定期存单质押止付通知书
D、单位定期存单确认书
ACD
28、以下关于抵押登记部门的表述正确的是（）
A、以无地上定着物的土地使用权抵押的，抵押登记部门为核发土地使用权证书的土地管理部门
B、以乡（镇）、村企业的厂房等建筑物抵押的，抵押登记部门为县级以上地方人民政府规定的部门
C、以企业所有的设备和其他动产抵押的，抵押登记部门为财产所在地的工商行政管理部门
D、以林木抵押的，抵押登记部门为县级以上林木主管部门
29、个人外汇储蓄账户资金境内划转，下列表述正确的是（）
A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理
B.个人与其直系亲属账户之间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属证明办理
C.境内个人和境外个人账户之间的资金不能办理划转
D.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
30、境内个人A手持外币现钞2万美元至我行欲将款项汇往境外，我行可凭以下哪些凭证受理（）
A.本人有效身份证件；
B.经常项目项下有交易额的真实性凭证；
C.本人原存款银行外币现钞提取单据；
D.提取外币现钞备案表
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