投资规划 习题集及参考答案Word格式文档下载.docx
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8．投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相
同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序
正确的是（）。
A．国债<
地方政府债券<
企业债券<
金融债券
B．国债<
企业债<
金融债<
地方政府债券
C．金融债券<
国债<
企业债券
D．国债<
金融债券<
企业债
9．投资分析方法各异，其适用性与方法标准各不相同，其中通过对公司的财务状况以及整个行业的分析来选择股票，这属于股票分析的（）。
A．技术分析B．基本向分析
C．效率市场分析D．基本面分析和技术分析
10．投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，尤其在投资股票或债券时，总是会忽略股票或债券所具有的一些基本特征。
下列关于债券与股票的说法不正确的是（）。
A．债券与股票同属于有价证券
B．债券与股票都是虚拟资本
C．都可以成为筹资手段和投资工具
D．债券代表的是所有权关系，股票则为债权债务关系
11．对于各种投资品的选择，不仅其收益与风险各不相同，而且还存在成本与收益比较的差别。
目前，我国市场}基金的申购费大约为（）。
A．1％～1.5％B．1.5％～2％
C．2％～2.5％D．0.5％～1％
12．股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小，可把股票分成（）。
A．普通股票、优先股票B．记名股票、无记名股票
C．折价股票和溢价股票D．流通股票和非流通股票
13．投资者刘女士在初次进入证券市场前，打算对股票市场形成一个简单认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。
下列说法关于股票名称的解释中错误的是（）。
A．N股票是在纽约上市的股票
B．H股票是在香港上市的股票
C．A股票是指在上海证券交易所交易的股票
D．s股票是指在新加坡上市的股票
14．根据我国交易所最新出台的交易规则，交易日为每周一至周五。
每个交易H9：
15分至9：
25分为集合竞价时问，9：
30分至11：
30分、13：
00分至15：
00分为连续竞价时间。
债券竞价原则的核心内容是（）。
A．价格优先、时间优先
B．价格优先、时间优先、委托量优先
C．价格优先、客户委托优先
D．价格优先、时间优先、客户委托优先
15．关于定期定额投资基金说法中，正确的是（）。
A．定期定额基金是基金的一种
B．定期定额基金中途不可以解约
C．定期定额投资基金不是一种基金，是一种投资方式而已
D．没有正确答案
16．外国债券是指外国筹资人为筹集外汇资金，在一国国内资本市场上发行以（）标价的债券。
A．筹资人国家货币B．欧洲货币
C．发行国货币D．美元
17．1个单位或100个单位的外国货币为标准，用一定量的本国货币来表现其价格叫（）。
A．套算汇价B．间接标价
C．基础汇价D．直接标价
18．下列选项中，风险最小的有价证券是（）。
A．国债B．股票
C．公司债券D．企业债券
19．证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，其中专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构．称为（）。
A．中央登记结算机专构B．地方登记结算机构
C．交易所D．交易中心
20．我国证券市场法规要求，上市公二J如果连续3年不分红，则不能进行配股。
在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（）。
A．股票股息B．财产股息
C．负债股息D．建业股息
21．由于宏观经济形势经常波动，对国家及企业的经济行为都会产生较大的影响，在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。
A．信用风险B．购买力风险
C．经营风险D．财务风险
22．证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，而按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人须由（）机构担任。
A．证券公司B．信托投资公司
C．保险公司D．基金管理公司
23．按照债券利息的计算与支付的不同可以对债券进行分类，其中，计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（）。
A．贴现债券B．复利债券
C．单利债券D．累进利率债券
24．张先生为估算其所持有的基金份额的价值，可以通过先测算基金资产总
额的方法进行。
在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的（）为准。
A．开盘价B．收盘价
C．最高价D．最低价
25．投资者孙女士属于风险厌恶型，在进行证券投资时希望将各种风险降低到可以承受的程度，但并不是任何一种风险都是可以直接控制的，尤其是系统风险。
以下（）不属于非系统风险。
A．利率风险B．信用风险
26．证券市场的参与者，除了广大个人投资者以外，还包括基金、券商等机构投资者，而其中保险公司进行证券投资主要是考虑。
A．本金安全和收益率B．流动性和分散风险
C．投资和融资D．调剂资金余缺
27．投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。
A．基金托管人B．基金承销公司
C．基金管理公司D．基金投资顾问
28．发行证券筹集资金是股份公司融资进而迅速发展的重要途径，但证券的发行不仅包括公众熟知的公开发行，还包括私募发行。
私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对（），不采取公示制度。
A．宽松B．严格
C．特殊D．无弹性
29．投资者刘女士在进行证券投资时，比较看重发行股票公司的经营业绩及其股利的分配，而优先股的股利相对有保证，但优先股也可以按照股利分配的方式加以分类，其中优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。
A．参与优先股B．累积优先股
C．可赎回优先股D．股息率可调整优先股
30．股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是（）
A．上证综合指数B．深证综合指数
C．上证30指数D．深证成分股指数
31．证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是（）。
A．基金投资者B．基金管理人
C．基金托管人D．基金监管人
32．投资者王先生计划投资证券投资基金，以期取得较为理想的收益，但他发现有很多基金名称不同，对应的投资策略也不同，其中很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是（）。
A．成长型基金B．收入型基金
C．平衡型基金D．保本基金
33．投资者王先生计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同，其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。
A．指数基金B．对冲基金
C．伞型基金D．开放式基金
34．对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，其中封闭式基金募集失败后，所募集资金可以获得（）。
A．同期金融机构同业存款利率B．银行同期活期存款利率
C．同期国债回购利率D．同期交易所市场国债收益率
35．一般对于证券市场上的交易量，各个国家都有一定的规定。
在我国，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为（）。
A．巨额赎回B．一般赎回
C．10％赎回D．暂停赎回
36．汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价存在一定的差异，中国汇率采用的标价方法是（）。
A．直接标价法B．间接标价法
C．已知价法D．未知价法
37．汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价主要分为两类：
直接标价法与间接标价法，二者之问的关系是（）。
A．正比关系B．倒数关系
C．有时正比关系有时倒数关系D．没有关系
38．汇率不仅是外汇市场最为重要的市场交易指标，而且会对实体经济，尤其是各国的实体经济具有重大的作用，其中汇率对物价的影响（）。
A．本币的贬值一般会引起国内物价的上涨；
相反，当本币升值时，国内物价将下跌
B．本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；
相反，当本币升值时，国内物价将上涨
C．本币的升值一般会引起国内物价的上涨；
相反，当本币贬值时，国内物价将下跌
D．本币的升值与否对物价没有影响
39．在全球金融市场上有举足轻重影响的交易所多在发达国家，其中目前世界上最大的外汇交易中心为（）。
A．伦敦B．纽约
C．芝加哥D．华盛顿
40．投资者赵先生面对某种债券投资的选择，该债券面值1000元，票面利率6％，期限10年，每年付息。
如果到期收益率为8％，则其发行价格为（）
A．1008.6B．865.80
C．503.46D．1205.48
41．汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而汇率的报价也有即期、远期等类别，即期汇率的报价方法为（）。
A．先报买入价，再报卖出价B．先报卖出价，再报买入价
C．同时报买人价和卖出价D．只报中间价
42．资产证券化是成熟国际金融市场的重要投资工具，2005年12月12日，我国首批资产证券化试点单位为（）。
A．中国建设银行房产抵押资产证券化和国家开发银行信贷资产证券化
B．中国工商银行房产抵押资产证券化和国家开发银行信贷资产证券化
C．中国建设银行房产抵押资产证券化和中国工商银行信贷资产证券化
D．中国建设银行信贷资产证券化和国家开发银行房产抵押资产证券化
43．资产证券化正在改变世界金融资源的配置。
，在美国，1990年资产支持证券和按揭支持证券的总额超过了公司债券的总额，资产支持证券的主要特点是（）。
A．风险隔离，解决现金流不足问题B．收益率高
C．风险小D．没有风险
44．证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。
A．投资基金运用现代信托关系原则
B．投资者享有股权性收益
C．共同投资，共享收益，共担风险的原则
D．投资基金的资金有专门用途
45．基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。
（）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。
A．组合投资和分散风险
B．各类证券信息的收集、分析和追踪
C．各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D．计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施
46．某投资者打算投资基金份额，但担心基金投资仍然具有较高的风险，实际上证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，可以进行风险分散的投资，其中最大程度分散了风险的基金是（）。
A．离岸基金B．在岸基金
C．国际基金D．国家基金
47．对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，而封闭式基金的募集期限是（）个月。
A．1B．2
C．6D．3
48．汇率是不同货币之间价格的对比，而不同货币价格本身包含了有关的各种经济现实的影响，其中影响汇率变动的最直接的因素有（）。
A．利率水平B．通货膨胀因素
C．国际收支状况D．财政与货币政策
49．随着国际经济一体化和全球金融的发展，跨国界的金融活动日益复杂，如果日本一家金融机构在英国债券市场上发行的以美元为计价货币的债券，通常称为（）。
A．外国债券B．金融债券
C．公司债券D．欧洲债券
50．投资者张先生计划进入外汇市场进行投资，在此之前，需要对外汇投资的有关程序加以了解，其中外汇交易成交的核心是（）。
A．签订买卖合同B．交割
C．询价D．报价
51．某只股票的发行价格是lO元，投资者&
1．2lO．5元购买，每股税后利润是0．5，则该只股票的市盈率是（）。
A．20B．21
C．5％D．4．76％
52．基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基金单位净资产值在减去一定比例的赎回费形成的价格，赎回价格是投资者赎回基金单位时可实际获得的金额。
下列就我国开放式基金的赎回费率说法错误的是（）。
A．随着持有年限的增多，赎回费率降低
B．赎回费率最低可以为零
C．目前我国普遍的赎回费率是5％
D．赎回费率具体由基金管理公司决定
53．以企业为主体的融资市场根据其融资凭借的金融机构可以分为两类，其中以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为（）市场。
A．直接融资B．问接融资
C．资本D．货币
54．人们在投资股票时，除了关滓股票价格的当前行情外，其他财务信息也是重要的参考指标。
其中股票净值又称（）。
A．票面价值B．账面价值
C．清算价值D．内在价值
55．投资者王先生计划投资债券，他发现期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，实际上这是对（）的补偿。
A．信用风险B．通胀风险
C．利率风险D．经营风险
56．李先生在买人股票后的一段时期内，得到一定的股息收入，并按一定价格将股票卖出，此种情况考察赢利状况应计算（）。
A．股利收益率B．获利率
C．持有期收益率D．拆股后的持有期收益率
57．王先生计划投资H股、N股股票，为此他想对这些股票市场有个比较全面的了解，股价指数是投资者进行汪券投资的一个基本的参考，世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（）。
A．道一琼斯股价指数B．《金融时报》指数
C．日经225股价指数D．恒生指数
58．王先生计划投资于国际金融市场，为此他想对外汇市场有个基本的认识，其中，远期外汇交易约定的交割期限通常按（）计算。
A．年B．月
C．日D．小时
59．一个正常的资本市场应该是短期波动、长期创造收益的市场，即资本市场应该只有短期风险，而不应有长期风险。
因此，资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为
（）。
A．股票市场和债券市场B．证券市场和货币市场
C．短期资金市场和长期资金市场I）．中长期信贷市场和证券市场
60．一般而言，每股税后利润在全体E市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续3年显著超过（）的股票是绩优股。
A．5％B．8％
C．10％D．12％
（一）根据以下案例回答61～73题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。
刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收~k500000元，年终结余200000冗，
61．刘女士的短期目标是（）。
A．去欧洲旅游B．买房C．买车D．没有短期目标62．对于刘女士的短期目标所需资金，可适当放在（）。
A．股票B．活期存款或货币基金C．股票基金D．期货63．王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是（）。
A．收集客户的信息B．制定投资规划建议书C．分析客户的现金流情况D．帮客户选定投资产品64．王先生预计某股票一年后的价格及其概率分布如下：
如果，该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为（）。
A．6％B．6.38％
C．9％D．9.38％
65．对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括（）。
A．股票B．债券
C．基金D．期货
66．对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（）。
A．帮助客户实现目标B．帮助客户获得收益
C．为了买车D．为了买房
67．一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。
A．垃圾股票B．蓝筹股
C．绩优股D．每只股票的风险一样
68．一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（）。
C．通货紧缩风险D．流动性风险
69．按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。
A．客户分析——资产配置——证券选择——投资评估
B．客户分析——证券选择——资产配置——投资评估
C．客户分析——投资评估——资产配置——证券选择
D．客户分析——投资评估——证券选择——资产配置
70．王先生实施理财规划方案以后，通常要对该方案的绩效加以考评，理财规划师所做的投资的评价指标主要是（）。
A．收益B．风险
C．收益和风险D．以上没有正确答案
71．我们可以得到刘女士的年节余比率（）。
A．0.4B．0.5
C．0.6D．0.7
72．即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156元，这可用货币的（）解释。
A．时间价值B．机会成本
C．收益率D．以上都不对
73．刘女士对风险十分的厌恶，而且短期内需要资金的可能性较大，在推荐基金产品时，应优先考虑（）。
A．股票型基金B．货币型基金
C．债券型基金D．偏股型基金
（二）根据以下案例，回答74～100题：
张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5％，市场利率为5％。
同时将另外的20万元投资了货币市场基金。
74．可转换债券不可能包含的要素是（）。
A．债券的票面价值B．债券的偿还期限
C．转换期限D．债券的到期收益率
75．张先生在上海证券交易所买了10487元的A股股票，其所购买的A股通常是指（）。
A．是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票力习
B．即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易昕上．市交易的股票
C．即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所j：
市交易的股票
D．是由我国境内公一j发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以美元认购和交易的普通股股票
76．对张先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为（）．A．其他债券B．普通股C．优先股D．收益债券77．在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最小的是（）。
A．股票B．可转换债券C．基金D．同债
78．在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最大的是（）
A．股票B．可转换债券C．基金D．国债
79．张先生通过参与证券市场交易而拥有证券，这就意味着他享有对财产的（）的权利。
A．所有、使用、收益和处分B．占有、流通、收益和处分
C．占有、使用、收益和处分D．占有、使用、流通和处分
80．就其昕购买的债券来说，债券上标明的利率，足债券的（）。
A．票面利率B．市场利率
C．法定利率D．发行利率
81．张先生购买的这只债券的发行价格为（）元。
A．100B．105
C.95D．110
82．通过这佯的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于（）的债券。
A．折价发行B．平价发行
C．溢价发行D．以上答案都不正确
83．张先生持有的股票代表（）。
A．债权B．资产所有权
C．财产支配权D．资金使用权
84．张先生持有债券表示其拥有一种权利，这种权利称为（）。
85．张先生目前投资的产品属于（）。
A．资本市场工具B．货币市场工具
C．既有资本市场又有货币市场工具D．以上答案均不对
86．张先生拥有的股票属于（）．
A．流通股票B．法人股票
C．国家股票D．外资股票
87．张先生因持有A公司股票，从而享有对该公司的剩余财产清偿权，所以（）。
A．当公司破产时，可以最先受偿
B．张先生有可以比拥有公司债券的投资旨优先受偿的权利
C．张先生有可以比拥有公司优先股票的投资者优先受偿的权利
D．以上说法都不正确
88．如果张先生手头又有10万元的闲置资金，而日J还想用来购买一只股票，最少需要投资
A．1万元B．1000股
C．100股D．没有限制
89．如果张先生打算用这10万元的闲置资金来购买开放式基金，则他最少需要投资（）。
A．1000元B．10000元
C．100元D．没有限制
90．张先生将其100万元人民
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