外汇业务初赛第3套试题Word文件下载.docx

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B、SWIFT代码

C、密押

D、电传

6、我行假远期信用证业务中，如果在信用证指定付款行付款，开证申请人应（A）办理申报手续

A、在单据／汇票到期日

B、在经办行即期付款日　

C、自行决定何时

D、以上答案均不正确

7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》填报的《企业大额外汇资金交易情况月报表》中“资金收付情况”栏，1代表（B），0代表（B）。

A、银行外汇资金付出，银行外汇资金进入

B、客户外汇资金进入，客户外汇资金付出

B、银行外汇资金进入，银行外汇资金付出

D、客户外汇资金付出，客户外汇资金进入

8、以下哪个期限不是我行远期结售汇业务的标准期限（D）。

A、10个月

B、11个月

C、12个月

D、13个月

9、备用信用证的基本内容和条款与下列哪一项相似（D）。

A、可转让信用证

B、对开信用证

C、背对背信用证

D、保函

10、境内机构从事非贸易活动一般不得收取外币现钞，如因特殊情况收取外币现钞，我行应（D）

A、持有外币现钞

B、为客户开立现钞账户并入账

C、直接结汇

D、凭外汇局核准件办理结汇

11、我行为客户办理远期结售汇业务，一般收取不低于（B）的保证金。

A、3％

B、5%

C、8%

D、10%

12、信用证项下无论是否发生对外支付，应在逾期（A）后注销。

A、三个月

B、一个月

C、两个月

D、45天

13、如果一笔西联汇款正常发汇业务自发汇之日起一个月仍没被清算，可能是哪种原因造成的？

A、西联公司系统故障

B、西联汇款清算速度慢

C、收汇人尚未取款

D、汇款被冒领

14、根据我行现有规章制度，我行只能办理（C）（含）天以内远期信用证项下的进口押汇业务。

A、30

B、60

C、90

D、180

15、我行在代售旅行支票时收取票面金额的（A）作为手续费收入

A、1%

B、1‰

C、1.5‰

D、5‰

16、SWIFT中文表述是（C）

A、美元清算支付系统

B、英镑自动清算系统

C、环球银行间电信协会

D、伦敦同城银行拆借率

17、农行出具提货担保书后，其注销方式是（A）

A、用正本提单向船公司换回提货担保后注销

B、提货担保书过期三个月后自动注销

C、信用证付款后即可注销

D、正本提单收到后注销提货担保书

18、根据UCP500的规定，开立信用证时不应以（C）作为汇票付款人

A、付款行

B、承兑行

C、申请人

D、开证行

19、开证行在收到单据后（C）银行工作日内必须对外付款／承兑，或者拒付／拒承

A、5个

B、6个

C、7个

D、3个

20、一般情况，企业的延期付款额度由所在地外汇局根据该企业上年度进口付汇总额的（D）进行核定

A、50%

B、20%

C、30%

21、因公出国提现超过等值（C）美元，属于大额外汇资金交易报告的范围。

A、2000

B、5000

C、10000

D、20000

二、多选

1、我行在审核出口信用证项下单据时，发现不符点，我行的处理方式有（ABCD）

A、如果不符点可以更改，洽受益人更改单据

B、如果不符点无法更改或受益人不愿更改，洽受益人担保出单

C、在征得受益人同意的情况下，表提不符点

D、在征得受益人同意的情况下，电提不符点

2、王女士的儿子在美国留学需用钱，我行可为王女士推荐哪些汇款产品（AD）

A、电汇

B、速汇金

C、汇款直通车

D、西联汇款

3、银行具有下述哪些来源于债务人的人民币资金的，可以由银行代债务人购汇（ACD）。

A、依据法院判决、仲裁机构的裁决取得的人民币资金；

B、人民币抵押外汇贷款的人民币抵押金；

C、抵押或质押资产变现（不含人民币抵押外汇贷款的人民币抵押金）取得的人民币资金；

D、扣收的人民币保证金。

4、代客外汇理财业务非制式交易衍生金融产品包括（ABCD）

A、远期类

B、期权类

C、互换类

D、结构存款

5、票汇、信汇、电汇三种汇款方式的主要区别是（ABCD）

A、使用的汇付工具不同

B、费用不同

C、安全性不同

D、汇款速度不同

6、跟单信用证的特点是（BCD）

A、受益人得到开证行无条件的付款保证

B、开证行承担第一性的付款责任

C、信用证与作为其依据的销售合同或其他合同是相互独立的交易

D、各有关当事人所处理的只是单据，而不是单据所涉及的货物、服务或其他行为

7、下列哪些币种可以办理人民币与外币掉期业务（ABC）

A瑞典克朗

B澳大利亚元

C英镑

D韩元

8、分支机构开办远期结售汇业务应具备下列哪些条件：

（AD）

A、具备国家外汇管理局北京外汇管理部核准的“结汇、售汇”业务资格。

B、近两年结售汇量在500万美元以上且呈上升趋势。

C、具有超过10家以上的国际结算客户。

D、近两年结售汇业务经营中未发生重大外汇违规行为。

9、对下列出口收汇的结汇或入账，我行可以向境内机构出具出口收汇核销专用联的有（ABCD）

A、直接从境外或境内特殊经济区域收回的出口货款

B、出口货物保险和出口信用保险所得的理赔款

C、通过福费廷业务方式获得的外汇资金

D、境内机构以外币现钞结算的出口收汇

10、我行个人外汇买卖业务，客户可选择的交易渠道有（ACD）

A、电话银行

B、手机银行

C、自助终端

D、网上银行

11、在对信用证条款的审核中，有哪些条款应从严掌握（ABCD）

A、信用证中有软条款

B、信用证的索汇路线不清或迂回曲折

C、信用证要求的单据无物权凭证

D、信用证是通过中间商开来的可转让信用证

12、下列哪些情况下的汇入汇款我行可主动退汇？

（ACD）

A、汇入汇款来电指示中收款人名称、地址、账号不明或因其它原因不能按时解付，查询15个工作日后，无任何实质性答复，仍无法解付的

B、汇入汇款自收到款项并通知收款人之日起7个工作日内无人领取

C、收款人非本行客户

D、收款人出具书面申请拒收的

13、关于定期存款，下列说法正确的是：

（ABC）

A、定期存款原则上不得提前支取。

B、提前支取时，美元、港币、欧元的利率按原存款利率下浮0.375%执行。

C、提前支取时，日元的利率按原存款利率的四分之三执行。

D、定期存款可以部分提前支取。

14、银行代债务人申请购汇时，应提供下列哪些材料（ABC）

A、购汇申请报告；

B、证明银行与债务人债权关系的书面合同或凭证；

C、证明购汇人民币资金来源的书面材料；

D、债务人同意银行代为购汇的书面材料。

15、托收业务中代收行的主要责任是（AC）

A、提示和保管单据

B、检查单单是否一致

C、及时通知托收情况

D、将单据托转国外代收行代为收款

16、下列情形构成远期结售汇业务违约的有（ABCD）

A、未在交割前提供全部有效凭证或有效商业单据

B、不能按时交割（包括展期）

C、未按要求追加保证金

D、收、付汇金额小于合约金额

17、凡信用证有下列哪些（ABCD）情况的，不得为信用证受益人办理打包放款。

A、开证行资信欠佳

B、开证行所在国家发生金融危机或战乱

C、信用证为可撤销信用性

D、限制在其他银行议付

18、在远期结售汇合同中明确约定好的要素有（ACD）

A、金额

B、到期日的即期汇率

C、交易币种

D、交割汇率

19、哪些情况我行应当凭外汇局核发的《资本项目结汇核准件》为境内机构办理下列资本项目外汇收入的结汇（ACD）

A、外国政府贷款和国际金融组织贷款；

B、外商投资企业借入的短期借款；

C、外商投资企业借入的中长期借款；

D、境内机构对外发行股票收入的外汇

20、下列属于我行外汇清算产品的是（ABD）

A、中港直通车

B、亚洲汇款当日达

C、速汇通业务

D、西联汇款

三、风险题

（一）10分题

1、代客外汇理财业务非制式交易基础类金融产品包括代非个人客户即期外汇买卖和（C）

A、非个人客户远期外汇买卖

B、非个人客户外汇结构存款

C、代客投资

D、代客结构存款

2、外汇临时借款不允许部分提前归还。

提前归还全部拆借资金时，借款利率按原利率上浮（B）执行。

A、0.2%

B、0.25%

C、0.3%

D、0.35%

3、报告大额和可疑外汇资金交易时，对《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的累计交易金额按资金收入或付出的情况，（A）计算并报告。

A、单边累计

B、双边累计

C、当天累计

D、无需累计

（二）20分题

1、根据商务部颁发的《外商投资租赁业管理办法》，下列说法正确的有（BC）

A、外商投资租赁公司的风险资产总额不得超过其净资产总额的15倍

B、外商投资租赁公司借入外债形成的资产应全部计为风险资产。

C、外汇局在受理外商投资租赁公司外债登记、外债结汇申请时，应严格审核此类公司提供的经会计师事务所审计的资产负债表和相关数据，并计算风险资产占净资产的倍数。

D、对超出上述规定的，可以办理外债登记，但不予办理结汇。

2、在我行的外汇理财产品中，交易期限必须在一年以内的产品有（ABD）

A、结构存款回购

B、远期外汇买卖

C、利率互换

D、外汇互换

3、以下属于非融资性保函的有（AC）

A、预付款保函

B、延期付款保函

C、投标保函

D、透支保函

（三）30分题

1、在办理代客外汇理财业务时，经办行应在交易委托书提交前完成对客户的资格审查，审查内容包括什么？

答案：

（1）当前外汇管理政策是否对该客户进行特定交易有明确的限制性规定；

（2）法人客户的公司章程中是否禁止其从事相关交易；

（3）客户通过合法途径取得理财资金，并对其具有支配权。

2、简述虽符合大额外汇资金交易报告标准但无需上报的交易内容。

（不少于4条）

（1）定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里；

（2）活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款；

（3）定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款；

（4）个人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换的大额交易；

（5）各级党的机关、国家机关（含国家权力机关、行政机关、审判机关、军事机关）、中国人民解放军和武警部队、中国人民政治协商会议全国委员会和地方委员会发生的大额外汇资金交易。

以上机构均不含其下属的各类企、事业单位；

（6）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的大额外汇资金交易；

（7）国际金融组织和外国政府贷款项下的大额债务掉期交易；

（8）国家外汇管理局规定的其他大额外汇资金交易。

3、开立对外保函（100%保证金）支行应向国际部提交哪些材料？

（至少应答出5条，其中，3、4、5必须答出）

（1）《开立对外保函/备用信用证呈批表》第一联

（2）《开立对外保函/备用信用证申请书》一式三联

（3）保证金进账单

（4）基础合同

（5）开立对外保函/备用信用证样本

（6）《开立对外保函/备用信用证协议》复印件

（7）批件（如需）

（8）法律意见及经办行的落实意见

（9）条款审核意见及经办行的落实意见