证券从业资格考试《金融基础知识》考试试题及答案Word下载.docx
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B.适用的法规
C.发行要素相似
D.所换股份的来源
C
可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，也包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。
6[单选题]证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行（）。
A.集中管理
B.第三方存管
C.有效控制
D.统一存管
证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：
客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。
7[单选题]预先披露的招股说明书申报稿不能含有（）内容。
A.价格信息
B.发行人基本情况
C.经营情况
D.公司治理结构
A
发行人申请首次公开发行股票的，中国证监会受理申请文件后、发行审核委员会审核前，发行人应当将招股说明书申报稿在中国证监会网站预先披露。
预先披露的招股说明书申报稿不是发行人发行股票的正式文件，不能含有价格信息，发行人不得据此发行股票。
8[单选题]金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现的金融市场的功能是（）。
A.调节功能
B.配置功能
C.聚敛功
D.反映功能
考解析：
金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。
这实际上就是金融市场反映功能的写照。
9[单选题]我国的（）是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A.商业银行次级债券
B.混合资本债券
C.金融债券
D.银行股票
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
10[单选题]由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。
A.场内交易市场
B.柜台交易市场
C.场外交易市场
D.店头交易市场
场内市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。
11[单选题].下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，错误的是（）。
A.股份有限公司的净资产不低于人民币1亿元
B.所筹资金用途符合国家产业政策
C.最近3年平均可分配净利润足以支付债券1年的利息
D.最近3年没有重大违法违规行为
根据《中华人民共和国证券法》第十六条和2008年1月2日发布的国家发展和改革委员会《关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知（发改财金（20081号）》规定，公开发行企业债券，股份有限公司的净资产额不得低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不得低于人民币6000万元。
12[单选题]我国证券公司的设立实行（）。
A.报备制
B.审批制
C.注册制
D.备案制
我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立，未经中国证监会批准，任何单位及个人不得经营证券业务。
13[单选题]信托市场的主体是（）。
A.信托投资活动
B.信托产品
C.信托当事人
D.信托关系人
信托市场的主体即信托当事人。
14[单选题]由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行效率高、成本低且（）。
A.流动性高
B.交易安全
C.灵活性高
D.收益性高
记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短、发行效率高、交易手续简便、成本低、交易安全。
15[单选题]一般来讲，政府债券与公司债券相比，（）。
A.公司债券风险大，收益低
B.公司债券风险小，收益高
C.政府债券风险大，收益高
D.政府债券风险小，收益稳定
政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。
政府债券的付息由政府保证.其信用度最高，风险最小，对于投资者来说.投资政府债券的收益是比较稳定的。
《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。
因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。
16[单选题]下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是（）。
A.两者均不包含
B.两者都包含
C.前者不包含，后者包含
D.前者包含，后者不包含
投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;
投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。
17[单选题]目前我国金融市场实行的经营体制是（）。
A.分业经营、分业管理
B.分业经营、混业管理
C.混业经营、分业管理
D.混业经营、混业管理
目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。
但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择，货币产生于商品交换的需要，金融活动则是商品生产发展的必然要求。
18[单选题]由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。
这说明金融风险具有（）。
A.隐蔽性
B.扩散性
C.不确定性
D.周期性
金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。
19[单选题]（）是金融衍生工具产生的最基本原因。
A.20世纪80年代以来的金融自由化
B.金融机构的利润驱动
C.新技术革命
D.避险
金融衍生工具产生的最基本原因是避险。
20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。
金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。
新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。
20[单选题]金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为（）。
A.存款准备金
B.基础货币
C.法定盈余公积
D.任意盈余公积金
存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。
21[单选题]在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由（）转报。
A.国家发改委
B.行业管理部门
C.省发展改革部门
D.计划单列市发展改革部门
在企业债券发行的具体申报上，采取如下方式报送国家发改委：
中央直接管理企业的申请材料直接申报;
国务院行业管理部门所属企业的申请材料由行业管理部门转报;
地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报。
22[单选题]下列各项中，（）不是我国证券账户的种类。
A.人民币普通股票账户
B.人民币特种股票账户
C.证券投资基金账户
D.权证交易账户
按交易场所，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;
按用途，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。
23[单选题]我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
A.70%
B.50%
C.60%
D.90%
按照我国《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益利润（收益）分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。
封闭式基金一般采用现金方式分红。
24[单选题]金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）。
A.跨期性
B.期限性
C.联动性
D.不确定性或高风险性
联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则的变动关系。
通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系。
也可以表达为非线性函数或者分段函数。
25[单选题]以公开招标方式发行国债.需要对投标标位变动幅度进行限定，以利率或利差招标时，标位变动幅度为（）。
A.0.01%
B.0.1%
C.0.02%
D.0.05%
以公开招标方式发行国债、对于招标标位变动幅度的限定有：
利率或利差招标时，标位变动幅度为0.01%;
价格招标时，标位变动幅度在当期国债发行文件中另行规定。
26[单选题]内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过（）。
A.5%
B.1/3
C.1/2
D.20%
内资证券公司申请变更外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过1/3。
27[单选题]可转换债券通常可以转换成（）。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。
可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。
28[单选题]开立证券账户应坚持（）原则。
A.合法性与及时性
B.合法性与真实性
C.及时性与全面性
D.及时性与真实性
开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则，前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户;
后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。
29[单选题]金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。
A.公开竞价
B.买方向卖方支付一定费用
C.集合竞价
D.协商价格
金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价的方式进行的标准化金融期货合约的交易。
30[单选题]下列不属于政府债券特征的是（）。
A.流通性差
B.安全性高
C.收益稳定
D.免税待遇
政府债券的特征有安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。
31[单选题]下列哪一项不属于基础货币的构成?
（）
A.库存现金
B.准备存款
C.转账支票
D.社会公众持有的现金
基础货币的构成主要包括库存现金、准备存款和社会公众持有的现金。
32[单选题]某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币（）。
A.1元
B.1亿元
C.2元
D.2亿元
由题意。
该基金的基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=（60-20）/40=1（元）。
33[单选题]流通盘大约在1亿元以下的创业板块被称为（）。
A.主板
B.二板
C.中小板
D.创业板
中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。
34[单选题]优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为（）。
A.累积优先股票和非累积优先股票
B.参与优先股票和非参与优先股票
C.可转换优先股票和不可转换优先股票
D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票
A项的分类依据是优先股股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发;
B项的分类依据是在公司营利较多的年份里，优先股票除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余营利的分配;
D项的分类依据是在一定条件下，优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回。
除A、B、C、D四项外，优先股票还可以依据股息率是否允许变动，分为股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。
35[单选题]（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿J惯序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
36[单选题]我国在国际市场已发行的金融债券中期限最长的为（）年。
A.8
B.10
C.12
D.20
我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为5年，最长的为12年，绝大多数采用公募方式发行。
37[单选题]下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是（）。
A.组织证券业从业人员水平考试
B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识
C.组织开展证券业国际交流与合作
D.负责证券业从业人员资格考试、执业注册
根据2011年6月24日中国证券业协会第五次会员大会审议通过的《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：
（1）推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。
（2）组织证券业从业人员水平考试。
（3）推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。
（4）推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引。
（5）组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认。
（6）其他涉及自律、服务、传导的职责。
而D项属于中国证券业协会的职责。
38[单选题]假设货币乘数为3.6，如果中央银行希望货币供应量减少1260亿元，那么，中央银行应该回笼（）亿元基础货币。
A.175
B.350
C.1260
D.4536
货币乘数=货币供应量/基础货币，故中央银行应该回笼的基础货币=1260/3.6=350。
39[单选题]优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的（）。
A.所有权
B.债权
C.索取权
D.管理权
优先股票的内涵可以从两个不同的角度来认识：
一方面，优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权。
另一方面，优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样。
40[单选题]在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日。
A.5
C.15
D.30
在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日;
案情复杂的，可以延长15个交易日。
41[单选题]由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于（）。
A.道德风险
B.管理能力风险
C.技术风险
D.市场风险
不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。
42[单选题]我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是（）。
A.发行量加权股价指数
B.金融股发行量加权股价指数
C.电子股发行量加权股价指数
D.产业分类股价指数
我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，以发行股数加权计算的有26种，包括发行量加权股价指数（未含金融股发行量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数）;
还有22种产业分类股价指数、与英国富时（FTSE）共同编制的台湾50指数以及以算术平均法计算的综合股价平均数和工业指数平均数。
其中最有代表性的是台湾证券交易所发行量加权股价指数。
43[单选题]在美国发行的外国债券被称为（）。
A.扬基债券
B.武士债券
C.熊猫债券
D.无国籍债券.
在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。
在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。
国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。
欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。
由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称为“无国籍债券”。
44[单选题]信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中（）的具体要求和反映。
A.公开原则
B.公平原则
C.公正原则
D.依法监管原则
信息披露制度也称公开制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。
信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。
45[单选题]我国目前的汇率制度是（）。
A.弹性汇率制
B.钉住汇率制
C.联合浮动制度
D.有管理的浮动汇率制度
自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。
46[单选题]金融互换交易的主要用途是改变交易者（）的风险结构，从而规避相应的风险。
A.投资
B.筹资
C.生产经营
D.资产或负债
金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构（如利率或汇率结构），从而规避相应的风险。
47[单选题]沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过（）。
A.8%
B.9%
C.10%
D.11%
沪深300指数按规定作定期调整。
原则上指数成分每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。
每次调整的比例不超过10%。
48[单选题]下列关于股票性质的描述中，错误的是（）。
A.股票是有价证券、要式证券
B.股票是证权证券、资本证券
C.股票是综合权利证券
D.股票是物权证券、债权证券
股票具有以下性质：
股票是有价证券;
股票是要式证券;
股票是证权证券;
股票是资本证券;
股票是综合权利证券。
股票既不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。
49[单选题]1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取（）形式。
A.记账式国债
B.储蓄国债
C.凭证式国债
D.特别国债
1997年亚洲金融危机爆发后，我国出现有效需求不足和通货紧缩的现象，在这种特殊背景下，为扩大内需，我国政府连续7年实施积极的财政政策，增发国债。
这一时期的国债主要采取凭证式国债形式。
50[单选题]下列不属于证券交易所职能的是（）。
A.设立证券登记结算机构
B.确定证券发行价格
C.接受上市申请、安排证券上市
D.制定证券交易所的业务规则
我国《证券交易所管理办法》第十一条规定，证券交易所的职能包括：
（1）提供证券交易的场所和设施。
（2）制定证券交易所的业务规则。
（3）接受上市申请、安排证券上市。
（4）组织、监督证券交易。
（5）对会员进行监管。
（6）对上市公司进行监管。
（7）设立证券登记结算机构。
（8）管理和公布市场信息。
（9）中国证监会许可的其他职能。
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