甘肃省证券投资基金基础金融互换试题_精品文档.docx

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甘肃省2016年证券投资基金基础：

金融互换试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、在基金份额认购上一般存在两种收费模式，即__。

A．前端收费模式

B．后端收费模式

C．全额收费模式

D．净额收费模式

2、基金利润主要包括__。

A．利息收入

B．投资收益

C．公允价值变动损益

D．其他收入

3、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。

A．基金合同

B．基金托管协议

C．基金招募说明书

D．基金上市交易公告书

4、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括__。

A．份额限制不同

B．交易场所不同

C．投资对象不同

D．激励约束机制与投资策略不同

5、债券发行的定价方式以__最为典型。

A．一般询价方式

B．公开招标

C．上网竞价方式

D．协商定价方式

6、下列操作中，可以打开Windows帮助窗口的有（）。

A．在[开始]菜单中运行[帮助]命令

B．选择桌面并按F1键

C．在使用应用程序过程中按F1键

D．按Alt+F1组合键

7、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。

A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化

B．参与市场的主体具有完全平等的权利

C．监管部门执法必须公正

D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

8、关于债券型基金，下列描述正确的是__。

A．债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险

B．债券型基金对利率变动不敏感

C．随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加

D．债券型基金有固定的利息收益

9、每个季度结束后__日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。

A．15

B．30

C．60

D．90

10、基金本质上反映的则是一种____，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

A：

所有权关系

B：

债权债务关系

C：

信托关系

D：

其他关系

11、基金的存款利息收入计提方式为__。

A．按日计提

B．按周计提

C．按月计提

D．按季计提

12、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。

A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音

D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

13、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有__。

A．基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任

B．银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全

C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况

D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债

14、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__。

A．暂停履行职务

B．出具警示函

C．记入诚信档案

D．建议公司或机构免除有关高管人员的职务

15、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在__。

A．对基金业实行严格监管

B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击

C．强制性信息披露

D．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配

16、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的产品”

B．“了解你的客户”

C．“了解你的职责”

D．“了解你的目标”

17、境内居民个人可以用__从事B股交易。

A．现汇存款

B．外币现钞存款

C．外币现钞

D．从境外汇入的外汇资金

18、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于__万股。

A．1800

B．2000

C．3000

D．4000

19、交易清算、资金处理的功能属于__应具有的功能。

A．前台业务系统

B．自助式前台系统

C．后台管理系统

D．信息管理平台应用系统的支持系统

20、基金合同中主要披露事项有__。

A．封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额

B．基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

C．基金收益分配原则、执行方式

D．作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例

21、基金销售机构内部控制的目标是__。

A．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整

B．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行

22、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。

A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露

B．开放日的收益公告，应在当日进行披露

C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率

23、审慎监管原则主要是针对基金管理人__的监管。

A．清偿能力

B．盈利能力

C．资本调节能力

D．融资能力

24、分析和评价基金经理可以从以下__等方面进行考察。

A．从业经验

B．过往业绩

C．投资理念

D．操作风格

25、在我国，封闭式基金的存续期应在__年以上。

A．3

B．5

C．10

D．15

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是__。

A．开放式股票型基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中

B．非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一个交易日只有一个价格

C．股票型基金的净值是由其持有的证券价格复合而成

D．与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高

2、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。

A．不会有变化

B．将会上升至1.3900元

C．将会下降至1.2900元

D．不确定

3、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。

A．时间加权收益率

B．算术平均收益率

C．几何平均收益率

D．简单收益率

4、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。

A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动

B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系

D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性

5、证券监管机构的主要职责是__。

A．负责监督有关法律法规的执行

B．负责保护投资者的合法权益

C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为

D．维持公平而有次序的证券市场

6、证券的__通过证券的转让实现。

A．期限性

B．收益性

C．流动性

D．风险性

7、、是契约型证券投资基金的最高权力机构。

A：

基金份额持有人大会

B：

基金公司股东大会

C：

基金管理公司董事会

D：

基金管理公司

8、选择债券指数化投资的原因不包括____

A：

可获得超越市场的收益

B：

经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

C：

指数化组合管理所收取的管理费用更低

D：

选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

9、在债券的票面价值中主要是规定__。

A．票面价值的币种

B．债券的票面利率

C．债券的票面金额

D．债券的有效期限

10、基金在我国台湾被称为__。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．集合投资计划

D．证券投资信托基金

11、对管理公司本身表现的衡量属于____

A：

基金衡量

B：

公司衡量

C：

微观衡量

D：

绝对衡量

12、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括__。

A．对基金投资范围、投资对象的监督

B．对基金投融资比例的监督

C．对基金投资禁止行为的监督

D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

13、根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。

A．70%

B．80%

C．60%

D．90%

14、某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于__。

A．股票基金

B．债券基金

C．货币市场基金

D．混合基金

15、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2

B．5

C．10

D．15

16、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。

A．第一次发放红利

B．该年度内最后一次发放红利

C．基金存续期止

D．赎回基金

17、、属于低风险、低回报的基金产品。

A：

保本基金

B：

期货基金

C：

对冲基金

D：

伞形基金

18、开放式基金的分红方式有__和__两种。

A．股票分红

B．现金分红

C．分红再投资转换为基金份额

D．债券利息

19、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。

A．现金

B．剩余期限为366天的国债

C．剩余期限为180天的可转换债券

D．6个月的银行定期存款

20、估值方法的____是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。

A：

一致性

B：

合理性

C：

审慎性

D：

公开性

21、下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。

A．货币供应量宽松

B．公司业绩稳定增长

C．公司股息提高

D．印花税税率提高

22、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有__。

A．沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格

B．沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股

C．上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数

D．上证综合指数的基期指数为1000点

23、基金合同当事人包括__。

A．基金销售代理人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金份额持有人

24、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于__。

A．认购时间与股权登记日的关系

B．认购时间

C．股权登记日

D．持有股票时间的长短

25、采用定期定额方式申购基金，客户通过销售机构提交的申请应约定__。

A．扣款周期

B．扣款日期

C．扣款金额

D．扣款方式