保理标准合同Word文档格式.docx

保理标准合同Word文档格式.docx

《保理标准合同Word文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保理标准合同Word文档格式.docx（20页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

连续的、循环的为甲方的应收账款供给保理业务；

但在甲方每次申请提取额度时,

乙方将另行考虑甲方当时的资信状况,并经过对买方资信状况的严格审查,在不

高出已鉴定的额度内,决定可否赞成甲方提出的申请;

仿佛意,该次提取计算在

保理额度内。

3.买方:

指与甲方签署商务合同的另一方。

4.商务合同:

指甲方与各买方签署的由甲方向买方供给产品或服务的各项合同或协议的

统称,或依照上下文义,指其中的任何一份合同或协议。

5.应收账款:

指甲方与商务合同的买方之间的交易因采用赊销方式而产生的买方还没有清

偿的债权。

其详尽计算方法是甲方依照商务合同的约定应向买方收取的扣除预支

款、已付款、佣金、销售折扣等后的款项净额。

6.正常回收期:

指商务合同规定的应收账款的支付限时。

7.完满转让:

指在甲方全面执行本合同和商务合同项下义务的前提下,乙方将在已赞成的保理额度范围内收买甲方在商务合同项下享有的所有或部分的应收账款所对应的所有权益。

8.信用风险：

指在买方并无任何交易瓜葛之主张或抗辩，且甲方与买方间之交易及应收账

款之实质均无任何瑕疵状况下，乙方无法于应收账款到期今后全额回收该应收账

款所产生的风险。

9.融资款：

2第2页共15页

指乙方在依照本合同受让甲方应收账款的前提下，向甲方供给的资本融通款

项。

融资方式包括预支价金和授信。

10.保理费:

指甲方因向乙方转让应收账款而支付给乙方的花销,由甲乙双方视保理业务

的复杂程度细风险程度而定。

11.应收账款转让通知书:

指由甲乙双方共同向买方发出《应收账款转让通知书》，通知买方应收账款已经转让的事实,并通知买方付款至本合同规定回款账户的信件。

12.应收账款回款账户

本合同项下应收账款转让后，该应收账款项下款项应付至以下账户：

□回款账户户名：

安全银行分行账号：

开户行：

安全银行分行支行/营业部

账号：

甲乙双方明确以下：

（1）甲方赞成在应收账款转让给乙方后，接受乙方委托收取该应收账款项下款项，并以上述回款账户作为转让应收账款项下回款的唯一账户。

（2）上述回款账户仅作为本合同项下应收账款的回款账户，该账户资本的转出须经乙方赞成。

（3）双方赞成，乙方有权随时扣收该账户中的资本用于偿还甲方在乙方的

融资也许将该账户中的资本划转至甲方在乙方开立的保证金账户，作为甲方在乙

方编号为综合授信额度合同项下债务的保证金质押担保。

包括进入上述回款账户的非本源自本合同项下应收账款的款项。

□保证金不计利息；

□自划转或交存之日起，保证金依照中国人民银行当日宣告的金融机构人民

3第3页共15页

币存款基准利率中的以下利率计付利息：

□活期存款基准利率

□保证金交存限时对应的同期同品位如期存款基准利率——

□三个月□半年□一年□二年□三年□五年如期存款基准利率详尽计结息方式依中国人民银行关于存款计结息的相关规定执行。

（4）双方赞成，该账户的资本未经乙方赞成，甲方不得以任何方式进行处

置。

上述回款账户明确后，甲方应马上书面通知买方更正或确认回款账户。

若甲方未与买方协议更正加上述应收账款回款帐户也许回款帐户内资本被第三方查封、扣划，甲方须赔偿乙方因此所受的所有损失。

13.银行工作日:

指除国家法定节假日以外的银行正常营业的时间。

本合同未作定义或约定的词语，按相关法律、法规及行业常例讲解。

第二条保理额度

1.

乙方向甲方供给不高出

币

元的保理额度。

2.

额度有效期自

年

月

日起至

日止

3.乙方在额度有效期内，有权依照本合同通用条款第九条的规定调整、取消或中止保理额度或调整额度有效期。

4.额度有效期届满时，额度自动停止，未使用的额度自动无效；

甲方需要连续使用额度的应重新向乙方申请,经乙方赞成后另行签署保理额度合同。

5.额度有效期内，甲方需要调整针对各个买方的保理额度时，应向乙方提出申请，经乙方审查赞成后进行调整。

第三条保理花销

1.甲方依照以下第种方式向乙方支付保理费：

（1）按实质转让的应收账款金额的%向乙方逐笔支付保理费。

甲方应在

4第4页共15页

应收账款转让完成日向乙方支付保理费。

（2）以年费方式按保理额度金额支付%/年的保理费。

甲方已支付年费的，转让应收账款时不用另行支付保理费。

甲方以以下详尽方式支付年费：

□在签署保理合同时一次性支付元；

□每季度支付元；

□每个月支付元。

□2.本合同项下额度出账前甲方须按保理额度的＿＿%向乙方支付额度占用费，该项花销为占用乙方授信额度而支付的一次性花销。

授信出账后，乙方不供给本合同约定以外的其他后续服务以及肩负本合同约定以外的其他义务，且不

因甲方提前还款也许其他原因此退还该花销。

第四条转让应收账款条件

甲方向乙方转让的应收账款需同时吻合以下条件:

（1）有真吻合法的贸易背景；

（2）商务合同合法有效且甲方已按合同的约定全面执行了合同项下的义务,并能供给相应的证明；

（3）甲方与买方之间不存在商务合同执行的瓜葛；

（4）甲方未将应收账款转让给任何第三方或设定任何形式的担保；

（5）买方不是甲方的隶属机构、控股企业及其他关系企业；

（6）不存在被第三人主张抵销、代位权等权益瑕疵或被采用法律逼迫措施的状况；

（7）应收账款债权凭证完满；

（8）单笔应收账款金额在（币种）万元以上；

（9）双方约定的其他条件:

甲方转让的应收账款不吻合上述条件的，乙方有权拒绝受让，关于已经受让的，乙方有官僚求甲方无条件回购已转让的应收账款。

5第5页共15页

第五条甲方未及时足额支付上述保理费或融资利息（如有）时，甲方赞成乙方有权从甲方在安全银行开立的账户中直接扣收上述花销或利息。

第六条应收账款的回收

1.应收账款正常回收期到期前,甲方应协助乙方督促买方准时付款至应收账款回款账户。

2.不论买方可否收到应收账款转让通知，如买方仍将应收账款支付给非甲乙双方于第一条第12点约定回款账户的,甲方应及时通知乙方,并在收到买方款项后1个工作日内将款项划至上述约定的回款账户,并通知买方在以后的付款时纠正。

甲方授权乙方从其账户中直接扣划款项。

3.如乙方拟采用仲裁或诉讼程序向买方追索的,甲方应积极协助乙方,包括但不限于:

在乙方要求的合理限时内,就买方提出的抗辩原因提出相反的凭证。

第七条甲方承诺及保证

1.甲方已经充分知悉、理解本合同的所有条款内容，签署本合同是其真实意思表示，并已完成签署本合同所需的所有授权和审批，甲方签署本合同不会以致违反其与任何第三方签署的协议或承诺。

甲方在签署本合同时未违反任何相关环境保护、节能减排、降低污染的法律、法规与规章，并承诺签署本合同后严格

遵守该类法律、法规与规章。

甲方保证向乙方供给的各项申请资料是真实、合法、有效的，不含有与事实不符的任何重要错误或遗漏任何重要事实。

除本合同签署前已书面通知乙方以外，甲方不存在任何可能对本合同执行产生重要不利影响的诉讼、仲裁、执行、申诉、复议等程序及其他事件或状况。

甲方应及时、全面、正确地向乙方显露其关系方关系、关系交易及其关系

方发生的可能对甲方执行本合同产生不利影响的相关事项。

甲方保证与买方不存在隶属机构、控股企业或同一企业的成员等关系关系。

2.甲方应在乙方要求的时限内向乙方供给财务报表、生产经营状况资料及

6第6页共15页

乙方要求的其他相关资料，包括但不限于财务报告、应收账款明细、相关债权

及其他必要资料，保证所供给文件和资料的真实、完满、正确、客观，财务报

表为严格依照中国会计准则编制。

3.甲方需更正章程、法定代表人、住所、名称及其他工商登记事项时，应在相关事项更正后七个工作日内书面通知乙方。

。

4.甲方保证向乙方提交的每笔应收账款均代表一笔在正当业务过程中产生的真实好意的交易行为,向乙方转让的应收账款所涉及的交易吻合乙方凭以赞成的相关信息中所涉及的甲方的经营范围和付款条件。

甲方承诺其对要求乙方收买的应收账款享有所有权,不存在其他人的权益和

要求,除了商务合同中明确由甲方恩赐买方的必然比率的佣金或折扣外,应收账款不能够用来抵销、反诉、赔偿损失、对销账目、留置或作其他扣减等。

甲方保证乙方享有与被转让的应收账款相关的所有权益。

5.甲方保证忠实完满地执行商务合同项下的义务,防备因此与买方产生瓜葛,

影响乙方准时回收应收账款。

未经乙方书面赞成,甲方不得对商务合同进行更正。

第八条违约营救

1.如发生以下状况之一时,乙方依照本合同及商务合同的规定能够采用第2

款规定的营救措施：

（1）甲方拖欠本合同约定的相关花销；

（2）甲方违反所做的保证与承诺或有其他不执行本合同义务的行为；

（3）甲方转移财产、抽逃资本；

（4）甲方在执行与乙方或其他银行签署的其他合同时有违约行为；

（5）甲方的经营、财务状况已发生重要不利变化等；

（6）买方明确表示或以自己的行为表示将拒绝支付应收账款的所有或部

分；

（7）连续出现两笔以上（含）买方付款予甲方，非经由甲方与乙方约定

7第7页共15页

之回款账户受领支付之状况；

（8）危及或可能危及乙方应收账款准时、足额回收的其他事实或行为。

2.乙方有权采用以下一项或几项违约营救措施:

（1）相应调整、取消或停止应收账款保理额度；

（2）清除本合同；

（3）乙方依法有权采用的其他违约营救措施。

第九条转让登记

1.本合同签署后，由乙方依照中国人民银行《应收账款质押登记方法》、中国人民银行征信中心《应收账款质押登记操作规则》的规定在中国人民银行应收账款质押登记公示系统办理应收账款转让登记手续，并由乙方保留相关转让登记文件的正本。

2.甲方须书面见告乙方自本合同签署之日起过去四个月内甲方所有有效的法定注册名称，并承诺在上述法定注册名称更正之日起七个工作日内书面通知乙方。

并向乙方保证其向乙方供给的相关资料或信息的真实性和完满性。

如甲方登记信息发生更正，应及时见告乙方，并配合乙方办理更正登记。

3.登记花销由甲方肩负，并授权乙方从甲方帐户中扣收并代缴。

4．甲方因供给虚假资料或信息造成乙方或其他第三方损失的，或因甲方未

及时见告乙方其相关信息发生更正的事实以致登记无效的，甲方应赔偿损失，

并肩负相应的法律责任。

第十条甲乙双方约定的其他事项

8第8页共15页

第十一条附则

1.本合同项下经双方确认的相关文件、资料及应收账款转让申请书、应收账

款融资申请书、应收账款转让通知书及通知确认书等均为本合同有效组成部分,

与本合同拥有相同法律效力。

2.甲方授权乙方向中国人民银行信用信息基础数据库及信贷征信主管部门赞成成立的信用数据库或相关单位、部门及个人盘问其包括社保信息在内的信用状况，盘问获取的信用报告限用于中国人民银行宣告的相关信用信息基础数据库管理暂行方法及其他法律法规规定用途范围内。

甲方赞成乙方将其信用信息供给给中国人民银行信用信息基础数据库及信贷征信主管部门赞成成立的信用数据

库。

3.乙方就本合同恩赐甲方的任何通知、要求或其他信件，一经按本合同记录的或按甲方已书面通知乙方更正后的地址发出后三个工作日即视为已送到甲方。

4.本合同适用中华人民共和国法律。

甲乙双方在执行本合同过程中所发生

的争议，由双方协商解决；

协商不行的，按以下第项方式解决：

（1）向申请仲裁，依照申请仲裁时该

会推行的仲裁规则进行仲裁。

仲裁裁决是终局的，对双方均有拘束力。

（2）向乙方所在地人民法院提起诉讼。

5.本合同经双方法定代表人（或负责人）或授权代理人签字并加盖公章后生

效。

6.本合同一式份，乙方执份，甲方执份，拥有相同法律效

力。

第二部分有追索权保理业务适用条款

本部分第一、二条，第三、五条中关于预支价金的约定同时适用于无追索权

9第9页共15页

保理业务（融资类）

第一条保理额度

本合同项下保理融资款的发放应在通用条款约定的保理额度有效期内,融资到期日可高出额度到期日。

额度有效期内的任一时点，甲目标对上述买方实质支用保理融资款之和不得高出总数度。

第二条保理额度的支取申请与融资

1.甲方向乙方转让应收账款后，可按不高出乙方审批赞成的融资本额申请融资；

能够针对已转让发票一次性申请足额融资，也可分次申请融资。

2.甲方每次向乙方提出额度支取的申请时，应向乙方提交《应收账款转让申请书》或《应收账款融资申请书》、商务合同、销售发票（增值税发票）、货运单据等甲方执行合同的证明以及乙方认为需要的其他资料，甲方所有提交的资料均应加盖公章，并应付所供给的资料的正确性、完满性和真实性负责。

3.乙方审查上述资料，在满足了下述先决条件后，乙方将对甲方发放保理融

资：

（1）甲方提交吻合乙方要求的《应收账款转让申请书》或分次申请融资时提交吻合乙方要求的《应收账款融资申请书》；

（2）甲乙双方约定将应收账款转让的事实见告买方的，甲乙双方已向买方发出《应收账款转让通知书》或采其他方式通知买方，获取买方业已认识相关应收账款转让事实的凭证并已交乙方；

（3）甲方在商务合同的执行中未发生违约事件或任何争议。

第三条融资方式

本合同项下融资采用□预支价金□授信方式，分别受以下规定拘束。

1.预支价金

本合同下依照正常回收期所对应的中国人民银行同期人民币贷款基准利率□上

浮□下浮%执行年利率，融资本额按借款的实质天数计息，日利率=年

10第10页共15页

利率/360。

甲方赞成在额度有效期内每次支用额度后，按以下第种方式向乙方支

付融资利息：

（1）在保理融资款发放当日支付。

（2）在公历年每个月的第20日支付。

（3）在公历年每季末月的第20日支付。

（4）在保理融资款清账时支付。

利率调整方式

（1）合同签署后融资发放前，遇中国人民银行基准利率调整的，乙方按调

整后的基准利率依上述浮动方式对本合同约定利率进行相应调整，并按调整后的利率发放融资；

（2）

□融资期内本合同执行固定利率。

□融资期内遇中国人民银行基准利率调整的，乙方按调整后的基准利率依上述浮动方式对本合同约定利率

□按月进行调整，调成天为贷款发放日的月度对应日。

□按季度进行调整，每季度调成天为贷款发放日的季度对应日。

□按年进行调整，每年调成天为贷款发放日的年度对应日。

□（其他）。

本条款所称“调成天”均指工作日。

如遇非工作日，则自动顺延至下一工作日；

如无对应日，则从相应月度最后一日自动顺延至下一工作日。

遇基准利率多次调整的，乙方按调成天最新的基准利率进行相应调整。

若是中国人民银行调整基准利率浮动范围，使得上述约定的贷款利率低于中国人民银行规定的利率下限时，则本合同项下的贷款利率调整为中国人民银行规定的利率

11第11页共15页

下限。

若是中国人民银行不再宣告基准利率,则本合同项下的贷款利率调整为银

行同业公认的或平时的同期同品位贷款利率,双方还有约定的除外。

2.授信乙方在受让应收账款的加总余额内向甲方发放授信，授信品种包括贷款、承兑、减免保证金开证、减免保证金开立保函、商业承兑汇票贴现等。

授信的收费和计息方式在授信合同中另行约定。

第四条应收账款的到期追索

不论甲方转让的应收账款可否在保理额度之内，乙方均不肩负坏账风险。

当应收账款发生坏帐时，甲方必定无条件回购相应应收账款。

如买方高出正常回收期而未向乙方付款的,乙方有权采用自认为合适的方式向甲方追偿买方未支付的应收账款并开始计收罚息。

追偿的方式包括但不限于从甲方在安全银行开立的账户上扣款。

第五条应收账款尾款的支付

乙方收到买方支付的应收账款款项后，有权将所有也许部分款项用于清账甲方在乙方的保理融资。

关于采用预支价金形式的保理融资，乙方在扣收预支价金、利息与相应花销后，将余款划与甲方；

关于采用授信形式的保理融资，乙方扣收保理授信款项或将与未到期保理授信相对应的款项划入专用保证金帐户，将余款划与甲方。

第六条甲方有以下状况之一时，应提前三十天书面通知乙方，如乙方认为可能对本合同执行造成重要影响的，甲方应获取乙方书面赞成后方可进行：

（1）经营系统、股权结构、产权组织形式及主营业务发生重要变化，包括但不限于推行承包、租借经营、联营、股份制改造、合（兼）并、收买、合资

（合作）、分立、成立子企业、发生托管（接收）、企业销售、产权转让、减资等；

（2）销售、赠与、出借、转移、抵（质）押及其他方式处分价值高出净财产

12第12页共15页

10%的财产；

（3）分红高出当年税后净利润的30%也许高出所有未分配利润的20%；

（4）贷款发放后新增对外投资高出净财产的20%；

（5）更正与其他银行的债务条款，提前清账其他长远债务；

（6）偿还对甲方股东债务；

（7）向其他银行申请授信，或向第三方供给担保，或减免第三方债务，涉及债务金额高出净财产的20%。

第七条甲方应在以下事项发生或可能发生之日起七个工作日内书面通知乙方，乙方有权依照事项详尽状况决定可否要求甲方追加担保或直接回收所有授信：

（1）甲方或担保人经营、财务状况恶化；

（2）被有权机关施以高额罚款，或涉及重要法律瓜葛；

（3）甲方、甲方股东、担保人、甲方或担保人的法定代表人或主要管理人员涉及重要案件或主要财产被采用了财产保全等逼迫执行措施，甲方或担保人的法定代表人或主要管理人员出现无法正常执行职责的事件；

（4）甲方或担保人向第三方供给担保，对其财务状况或执行本合同项下义务的能力产生重要不利影响；

（5）甲方或担保人休业、休业整顿、解散、破产，被取消营业执照；

（6）担保物价值明显减少、灭失、权属发生争议，或被查封、扣押、冻结、扣划、留置、拍卖等；

（7）其他足以影响甲方、担保人经营活动和乙方贷款安全的重要事件或违约事件。

第八条甲方违反本合同约定，乙方有权提前回收融资本息。

第九条罚息

除本合同还有规定外，甲方应按拖欠融资款项的实质天数及罚息利率向乙

13第13页共15页

方支付罚息；

罚息利率为合同约定的融资利率加收50%。

第三部分无追索权保理业务适用条款

通用条款所约定的保理额度表示乙方对受让自甲方的应收账款肩负坏账风险的最大限额，关于高出该额度的应收账款，乙方不肩负坏账风险。

第二条担保付款

若买方发生信用风险，致乙方于应收帐款到期今后

第日前仍无法收取所有到期之应收账款，且甲方亦未

违反本合同任何约准时，乙方应负责于应收账款到期今后第日，在保

理额度范围内，对甲方进行担保付款，扣除交易瓜葛金额、相应花销、销售折扣

金额、融资本息（如有）后，对甲方清账已转让而未受清账之应收帐款。

第三条乙方反索

1.正常回收期满出现以下状况,且乙方没有收到买方付款的,乙方可向甲方

提出反索，甲方应在接到乙方书面反索通知后5个工作日内,向乙方进行已转让

应收帐款回购，并支付相关花销:

（1）买方提出甲方未合适执行商务合同约定的任何义务，并以此为由拒绝

付款，乙方即有权认为交易瓜葛已经发生,并向甲方执行反索权；

（2）若是甲方向乙方供给的应收账款清单中所列的应收账款与本协议定义

的“应收账款”不吻合,不论可否造成乙方的损失,乙方有权向甲方执行反索权；

（3）甲方与买方间之交易及应收账款之实质存在瑕疵状况下，乙方有权向

甲方执行反索权。

（4）如商务合同或订单中有禁止转让或限制转让的条款，且我行已受让合

同或订单对应的应收账款，并以此为由拒绝付款，乙方有权执行反索权。

2.甲方应依照乙方要求的时间、金额,将上述应付款项划至乙方指定的账户。

14第14页共15页

3.若是甲方未按乙方要求的时间和金额执行付款责任,乙方有权从甲方的结算账户中扣收或从甲方的其他账户中扣划。

4.对乙方主张反索的应收账款,甲方仍应支付至付清之日止的相应融资费（如有）。

第四条应收账款尾款的支付

乙方收到买方支付的应收账款款项后，在扣收相应花销、融资本息（如有）

后，将余款划与甲方。

甲方特此声明，完满理解本合同的条款（特别是黑体字部分）及其他相关文件，并已就