中级经济师《中级金融专业》复习题集第4883篇Word文档下载推荐.docx

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这种对称并非是简单的对等，而是一种建立在合理经济增长基础上的动态平衡。

4.在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是（　　）。

A、合理经济体制

B、合理经济结构

C、合理经济规模

D、合理经济增长

D

在商业银行资产负债管理中，规模对称原理是一种建立在合理经济增长基础上的动态平衡。

5.商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力，其迅速变现的条件是资产（）。

A、略有增值

B、不受损失

C、有损失

D、较大增值

第1节>

商业银行经营与管理的原则和关系

本题考查商业银行资产流动性的相关概念。

资产的流动性是指银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能力。

6.日本公司在纽约发行的美元债券属于（　　）。

A、欧洲债券

B、外国债券

C、美国债券

D、日本债券

非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券是外国债券。

7.（　　）是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险。

A、信用风险

B、展业风险

C、操作风险

D、兑付风险

第6章>

第2节>

信托公司面临的风险与管理

本题考查兑付风险的概念。

兑付风险是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险。

8.投资者可以在任何时候申购和赎回的基金是（　　）。

A、开放式基金

B、封闭式基金

C、交易所交易基金

D、对冲基金

第1章>

资本市场及其构成

本题考查证券投资基金的类型。

开放式基金设立之后，投资者可以随时申购和赎回基金份额，因此基金规模不固定。

9.现代商业银行财务管理的核心是（　　）。

A、基于利润最大化的管理

B、基于投入产出的最大化管理

C、基于价值的管理

D、基于核心资本的效率管理

财务管理

本题考查商业银行财务管理。

现代商业银行财务管理的核心是基于价值的管理。

10.以下不属于相对估值法的是（）。

A、P／E（市盈率）倍数估值法

B、P／B（市净率）倍数估值法

C、DDM模型

D、EV／EBIT倍数估值法

第5章>

证券发行与承销业务

相对估值法采用比率指标进行比较，其结果一般都是倍数。

主要有市盈率（P/E）倍数估值法、市净率（P/B）倍数估值法、市盈率/净利润增长率倍数估值法、企业价值倍数估值法。

其中常用的是市盈率倍数估值法和市净率倍数估值法。

11.商业银行经营管理的三原则既有联系又有矛盾。

通常，流动性与安全性成（），安全性与盈利性成（）。

A、正比；

反比

B、反比；

C、正比；

正比

D、反比；

商业银行经营管理的三原则既有联系又有矛盾。

通常，流动性与安全性成正比，流动性越强，风险越小，安全就越有保障。

然而，流动性、安全性与盈利性成反比，流动性越高，安全性越好，银行盈利水平则会越低。

12.金融资产管理公司收购国有独资商业银行不良贷款的主要资金来源为（　　）。

A、对相应的银行发行金融债券

B、吸收社会公众存款

C、向相应的银行贷款

D、财政拨款

第3章>

我国的金融机构体系及其制度安排

金融资产管理公司是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。

13.总供给和总需求共同作用情况下产生的通货膨胀称为（）。

A、综合型通货膨胀

B、供求混合推进型通货膨胀

C、结构型通货膨胀

D、成本推进型通货膨胀

第8章>

通货膨胀及其治理

本题考查供求混合推进型通货膨胀的概念。

总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为供求混合推进型通货膨胀。

14.2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并于5月1日起正式实施。

从风险管理的角度，商业银行参加存款保险属于（　　）型管理策略。

A、风险抑制

B、风险对冲

C、风险分散

D、风险补偿

风险管理

银行常用的风险补偿方法有：

合同补偿、保险补偿、法律补偿。

15.金融机构发挥（　　）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。

A、信用中介

B、金融服务

C、支付中介

D、创造信用工具

金融机构的性质与职能

金融机构发挥支付中介职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本的周转，促进了社会再生产的扩大。

16.在市场风险管理中，选择有利的货币用于（）管理。

A、利率风险

B、信用风险

C、汇率风险

D、投资风险

第7章>

金融风险的管理

本题考查市场风险管理中汇率风险的管理。

汇率风险的管理方法主要有：

①选择有利的货币；

②提前或推迟收付外币；

③进行结构性套期保值，即对方向相反的风险敞口进行货币的匹配和对冲；

④做远期外汇交易；

⑤做货币衍生品交易。

17.由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票是（　　）。

A、F股

B、H股

C、B股

D、A股

我国的资本市场及其工具

本题考查A股的概念。

A股，即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。

18.金融租赁公司与融资租赁公司在业务内容上有不同，其中，融资租赁公司能从事的业务是（　　）。

A、吸收活期存款

B、吸收定期存款

C、进入银行间同业拆借市场

D、从股东处借款

第4节>

金融租赁公司与融资租赁公司的区别

本题考查金融租赁公司与融资租赁公司的区别。

金融租赁公司可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。

融资租赁公司只能从股东处借款，不能吸收股东存款，也不能进入银行间同业拆借市场。

19.我国规定首次公开发行新股在（　　）以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。

A、2亿股

B、3亿股

C、4亿股

D、5亿股

本题考查我国首次公开发行股票的询价制。

我国规定首次公开发行新股在4亿股以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。

20.信托资金的（）主体是指信托资金的需求者和使用者。

A、需求

B、供给

C、责任

D、运用

信托市场及其体系

信托市场的需求主体是信托的委托人。

信托市场的供给主体是能够接受委托人委托，以信托方式管理委托人财产的信托受托人。

信托资金的运用主体是指信托资金的需求者和使用者。

21.我国某企业在海外投资了一个全资子公司。

该子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所获得的利润如期汇回。

此种情形说明该企业承受了（）。

A、转移风险

B、主权风险

C、投资风险

D、系统风险

金融风险的概念

本题考查转移风险。

转移风险：

如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为民间主体，国家通过外汇管制、罚没或国有化等政策法规限制民间主体的资金转移，使之不能正常履行其商业义务，从而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是转移风险。

22.在金本位制度下,汇率的标准是（）

A、购买力平价

B、黄金输送点

C、铸币平价

D、利率平价

汇率的决定与变动

金本位制下汇率的决定基础。

在金本位制下，各国以金币作为本位货币，黄金是价值的“天然实体”，单位金币都有含金量，黄金可以自由输出和输入。

这种货币制度下汇率的决定基础，从本质上是各国单位货币所具有的价值量，从现象上看是各国单位货币的含金量。

汇率的标准是铸币平价，即两国单位货币的含金量之比。

23.中央银行再贴现政策的缺点是（）。

A、作用猛烈，缺乏弹性

B、政策效果很大程度受超额准备金的影响

C、主动权在商业银行，而不在中央银行

D、从政策实施到影响最终目标，时滞较长

第9章>

货币政策的目标与工具

本题考查再贴现的主要缺点。

再贴现的主要缺点是：

再贴现的主动权在商业银行，而不在中央银行。

24.宏观调控是国家运用宏观经济政策对经济运行进行的调节和干预，其中，金融宏观调控的核心是（）。

A、利率政策

B、货币政策

C、财政政策

D、贴现政策

金融宏观调控与货币政策概述

本题考查金融宏观调控的相关知识。

金融宏观调控是以中央银行或货币当局为主体，以货币政策为核心，借助于各种金融工具调节货币供给量或信用量，影响社会总需求进而实现社会总供求均衡，促进金融与经济协调稳定发展的机制与过程。

25.首次公开发行股票，网下和网上投资者获得配售后，应当按时足额缴付认购资金。

网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，（）个月内不得参与新股申购。

A、3

B、6

C、9

D、12

首次公开发行股票，网下和网上投资者获得配售后，应当按时足额缴付认购资金。

网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，6个月内不得参与新股申购。

26.对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（　　）。

A、市场价格低于执行价格

B、市场价格高于执行价格

C、市场价格上涨

D、市场价格下跌

主要的金融衍生品

本题考查对看涨期权知识的理解。

对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益。

27.面额为100元的债券,不支付利息贴现出售,期限1年,收益率为4%,则交易价格为（　　）元。

A、98

B、99

C、96

D、95

利率与金融资产定价

本题考查到期一次还本付息债券定价。

28.以下不属于商业银行中间业务内容的是（）。

A、代客买卖资金产品

B、支付结算业务

C、收取服务费

D、再贴现

中间业务经营

本题考查中间业务的内容。

中间业务包括收取服务费或代客买卖差价业务。

例如，理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等。

29.直接金融市场与间接金融市场的差别在于（　　）。

A、是否有中介机构参与

B、中介机构的交易规模

C、中介机构在交易中的活跃程度

D、中介机构在交易中的地位和性质

金融市场的类型

本题考查金融市场的类型。

直接金融市场与间接金融市场的差别并不在于是否有中介机构参与，而在于中介机构在交易中的地位和性质。

30.投资银行作为直接融资的中介，不直接与筹资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的媒体．而仅充当中介人的角色，帮助筹资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。

下列关于投资银行作用的说法错误的是（　　）

A、投资银行正是通过在货币市场的运作，促进了社会资源的合理流动

B、投资银行在一级市场中承销证券

C、投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置

D、投资银行为企业向社会公开筹资．加速了企业所有权和经营权的分离

投资银行的功能

市场经济条件下，资源总是向效益高的部门流动，而投资银行正是通过在资本市场的运作，促进了社会资源的合理流动，提高了国民经济的整体效益。

（1）投资银行在一级市场中承销证券．将企业的经营状况和发展前景向广大投资者作充分的宣传介绍，同时设计了较为合理的证券发行价格。

证券发行以后．通过二级市场的流动形成了投资者认可的交易价格。

社会经济资源依照这种价格信号的导向作用进行配置，促进效益高的部门获得更快的发展。

（2）投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置。

通过企业并购，使被低效率配置的存量资本调整到效率更高

31.资本资产定价模型（CAPM）中的贝塔系数测度的是（）。

A、汇率风险

B、操作风险

C、系统性风险

D、利率风险

资产定价理论

本题考查贝塔系数（β）。

资产定价模型（CAPM）提供了测度系统风险的指标，即风险系数β。

32.截至2016年年底,我国外汇储备规模为3.01万亿美元。

针对外汇储备总量过多,增过快,我国可以采取的措施是（）

A、实行外汇储备货币多元化

B、实行持有的国外债券多元化

C、实行外汇储备资产结构的优化

D、鼓励民间持有外汇

我国的国际储备及其管理

本题考查我国的国际储备及其管理。

我国外汇储备总量过多,增长过快,而造成此种状况的原因是国际收支“双顺差”,因此,我国采取了针对国际收支顺差的调节措施。

同时,我国逐步采取藏汇于民的政策,允许和鼓励民间持有外汇,消散具有官方性质的外汇储备。

33.20世纪80年代以来，我国大多数年份出现国际收支（）。

A、双顺差

B、双逆差

C、经常项目顺差，资本项目逆差

D、资本项目顺差，经常项目逆差

我国的国际收支不均衡及其调节

20世纪80年代以来，我国大多数年份国际收支为顺差，而且是经常项目收支和资本项目收支同时顺差．即“双顺差”。

34.在以下利率期限结构理论中，无法解释收益率曲线向上倾斜事实的是（）。

A、预期理论

B、市场分割理论

C、流动性溢价理论

D、期限优先理论

利率的期限结构

本题考查对预期理论的理解。

预期理论的缺陷在于无法解释一个事实，即收益率曲线通常是向上倾斜的。

根据预期理论，典型的收益率曲线应当是平坦的，而非向上倾斜的。

35.作为新型货币政策工具，SLF表示的是（　　）

A、抵押补充贷款

B、逆回购

C、中期借贷便利

D、常备借贷便利

我国的货币政策

常备借贷便利（STANDINGLENDINGFACILITY，SLF），是全球大多数中央银行都设立的货币政策工具。

其主要作用是提高货币调控效果。

有效防范银行体系流动性风险，增强对货币市场利率的调控效力。

36.由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为（　　）制度。

A、持股公司

B、连锁银行

C、分支银行

D、单一银行

商业银行制度

本题考查连锁银行制度的知识。

连锁银行制度又称为联合银行制度,指两家或更多家的银行由一个人或某一集团通过购买多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度这些被控制的银行在法律上仍然保持其独立性,但其经营政策与业务要受控股方的控制。

37.金融租赁公司在开展融资租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（　　）。

A、转租赁

B、直接租赁

C、委托租赁

D、杠杆租赁

金融租赁公司的业务运营

金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括联合租赁和杠杆租赁两类。

杠杆租赁是指融资租赁项目中大部分租赁融资由其他金融机构以银团贷款的形式提供。

但是，这些金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权。

同时，这些金融机构按所提供的资金在该项目的租赁融资额中所占的比例，直接享有回收租金中所含的租赁收益。

38.以下不属于信用风险的管理机制的是（　　）。

A、审贷分离机制

B、额度管理机制

C、授权管理机制

D、系统管理机制

本题考查信用风险的管理机制。

信用风险管理机制包括:

审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。

39.通货紧缩是经济衰退的货币表现，其特征不包括（　　）

A、物价持续下跌

B、失业率上升

C、有效需求增加

D、经济全面衰退

通货紧缩及其治理

通货紧缩是经济衰退的货币表现，因而必须具备三个特征：

（1）物价持续下跌，货币供应量不断下降；

（2）有效需求不足，失业率上升；

（3）经济全面衰退。

40.几乎包括了全部资本市场业务的金融机构是（　　）

A、商业银行

B、信用合作社

C、投资银行

D、保险公司

金融机构体系的构成

投资银行是以从事证券投资业务为主要业务内容的金融机构。

投资银行是典型的投资性金融机构，与其他经营某一方面证券业务的金融机构相比，投资银行的基本特征是其综合性，即投资银行业务几乎包括了全部资本市场业务。

二、多选题

1.下列业务中，属于中央银行作为“政府的银行”所具有的基本职责有（）。

A、代理国库

B、向商业银行贷款

C、代理政府金融事务

D、买卖外汇

E、集中保管存款准备金

中央银行的性质与职能

A,C

本题考查中央银行作为“政府的银行”的职能。

中央银行作为政府的银行具有以下基本职能：

（1）经理或代理国库

（2）代理政府金融事务（3）代表政府参加国际金融活动（4）充当政府金融政策顾问（5）为政府提供资金融通（6）作为国家的最高金融管理机构，执行金融行政管理职能（7）保管外汇和黄金储备。

集中保管存款准备金、充当最后贷款人、组织全国银行间的清算业务、组织外汇头寸抛补业务属于中央银行作为“银行的银行”的职能，所以BDE错误。

2.普通股的特点有（）。

A、具有投票权

B、普通股的股利随公司盈利高低而变化

C、普通股股东承担的风险高于优先股股东

D、优先分配公司盈利和剩余财产

E、普通股股东和优先股股东一样分享公司所有权

A,B,C,E

本题考查普通股。

通常只有普通股股东有权参与投票决定公司的重大事务，优先股股东没有投票权。

所以，A正确。

普通股的股利随公司盈利高低而变化，普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后，故其承担的风险也相应较高。

所以，BC正确。

优先股是指股东享有某些优先权利（如优先分配公司盈利和剩余财产）的股票。

所以，D错误。

优先股股东和普通股股东一样分享公司所有权，但只有在公司有收益时才能得到补偿，所以E正确。

3.按照不同的标准，可以将金融机构划分为不同的类型。

金融机构的类型主要有（　　）。

A、直接金融机构与间接金融机构

B、存款性金融机构与非存款性金融机构

C、银行与非银行金融机构

D、政策性金融机构与商业性金融机构

E、国有金融机构和非国有金融机构

金融机构的类型

A,C,D

按照不同的标准，可以将金融机构划分为不同的类型。

金融机构的类型主要有：

直接金融机构与间接金融机构、银行与非银行金融机构、政策性金融机构与商业性金融机构，按照金融机构所经营金融业务的基本特征及其发展趋势，金融机构可以分为存款性金融机构、投资性金融机构、契约性金融机构和政策性金融机构。

4.按照是否挂钩衍生产品，商业银行理财产品可以分为（　　）。

A、保本型理财产品

B、结构性理财产品

C、非结构性理财产品

D、净值型理财产品

E、预期收益率型理财产品

第4章