福建省下半年基金从业资格个人投资者模拟试题文档格式.docx
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B．2&
C．3&
D．4
5、我国封闭式基金存续期应在__年以上，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。
A．3B．5C．10D．15
6、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。
A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B．参与市场的主体具有完全平等的权利C．监管部门执法必须公正D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
7、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具备__条件的，方可成立。
A．基金募集份额总额不少于3亿份B．基金募集份额总额不少于2亿份C．基金募集金额不少于2亿元人民币D．基金份额持有人不少于200人
8、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。
A．一步转托管B．两步转托管C．多步转托管D．直接转托管
9、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事__年以上基金业务或者__年以上证券、金融业务的工作经历。
A．2；
4B．3；
5C．3；
4D．2；
5
10、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。
A．可转换债券具有双重选择权的特征B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
11、目前，基金买卖股票的印花税税率为__。
A．0B．0.1%C．0.3%D．0.5%
12、基金托管人的职责不包括____A：
资产保管B：
资金清算C：
会计复核D：
募集资金
13、关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是____A：
注册资本不低于5亿元人民币B：
持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全C：
从事证券经营等金融资产管理业务D：
最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
14、基金管理人最基本、最重要的业务是__。
A．基金份额的申购和赎回B．基金收益分配C．基金的投资管理D．基金后台管理
15、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。
A．承诺收益或承担损失B．报中国证监会备案C．预测收益率D．明确提示风险
16、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。
A．《证券市场基础知识》B．《证券投资基金》C．《证券发行与承销》D．《证券投资基金销售基础知识》
17、____是基金进行收益分配后的剩余额。
A：
基金净收益B：
基金经营业绩C：
未分配基金净收益D：
期末可供分配基金收益
18、____是指基金资产因投资于各种债券（国债.地方政府债券.企业债.金融债等）而定期取得的利息收入。
股票股利收入B：
债券利息收入C：
证券买卖差价收入D：
存款利息收入
19、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。
A．最高价B．最低价C．开盘价D．收盘价
20、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。
A．跨期性B．杠杆性C．风险性D．投机性
21、基金销售费用包括基金的__。
A．申购费B．认购费C．赎回费D．销售服务费
22、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A．2B．3C．5D．10
23、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。
A．持股5%以上的股东B．全体股东C．全体员工D．公司高级管理人员
24、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。
A．股票B．基金C．短期国债D．高等级公司债券
25、根据__不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A．法律形式B．运作方式C．投资目标D．投资对象
26、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。
A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
27、备兑权证通常由__发行。
A．证券交易所B．投资银行C．上市公司D．央行
28、某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于__。
A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合基金
29、基金资产估值的对象是基金所持有的____A：
全部资产B：
全部负债C：
高收益资产D：
扣除负债后的资产
30、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。
A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月D．对基金（货币市场基金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；
少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、以下不属于投资组合公告的披露事项的是____A：
按行业分类的股票投资组合（股数、市值占基金资产净值的比例）及股票面值合计B：
债券市价（不含国债）合计C：
国债、货币资金合计D：
列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例（%）
32、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。
A．估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
33、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是__。
A．对资产配置的动态调整B．其重要性在于市场上存在着系统性风险C．它是长期的、稳定的配置策略D．它一般不受短期市场波动的影响
34、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。
A．风险提示B．基金的运作方式C．基金的投资D．招募说明书摘要
35、目前，我国证券市场监管机构是__。
A．各证券交易所B．中国证券业协会C．证券登记结算公司D．国务院证券监督管理机构
36、货币市场基金最适于__的投资者。
A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合B．有较高风险承受能力，关注资本增值C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高
37、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。
A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B．接受全额赎回C．暂停接受赎回申请D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
38、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。
A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
39、中国证监会可以授权__依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。
A．中国证券业协会B．基金托管银行C．证券交易所D．各地区证监局
40、我国封闭式基金在发售方式上，主要有__方式。
A．场内发售B．场外发售C．网上发售D．网下发售
41、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。
A．价值型B．成长型C．纯债型D．偏债型
42、基金持有人享有__等法定权利。
A．分享基金财产收益B．基金资产运作管理权C．剩余基金资产分配权D．基金资产保管权
43、证券市场本质上是__直接交换的场所。
A．价值B．价格C．估值D．有价证券
44、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。
A．开放国内资本市场B．在国际资本市场募集资金C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场D．在国际资本市场借贷
45、以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括____A：
替代互换B：
市场问利差互换C：
交叉互换D：
税差激发互换
46、基金销售客户服务的方式包括__。
A．互联网的应用B．自动传真、电子信箱与手机短信C．电话服务中心D．讲座、推介会和座谈会
47、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列__条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。
A．基金份额持有人的人数不少于两百人B．基金份额持有人的人数不少于一百人C．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币D．基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币
48、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有__。
A．对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性B．对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性C．对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法D．对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性
49、基金销售由__负责办理，该机构可以委托其他合格机构代为办理。
A．基金管理人B．商业银行C．证券公司D．证券投资咨询机构
50、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。
A．半B．1C．3D．5
51、基金的运作费用包括__。
A．律师费B．开户费C．上市年费D．银行汇划手续费
52、以下关于LOF基金份额的说法正确的有__。
A．LOF基金份额是分系统登记的B．登记在基金注册登记系统中的基金份额只能直接在证券交易所卖出，不能申请赎回C．登记在证券登记结算系统中的基金份额只能在证券交易所卖出，不能直接申请赎回D．基金份额持有人拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回，或拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易，必须先办理跨系统转托管
53、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是____A：
利率风险B：
信用风险C：
提前赎回风险D：
通货膨胀风险
54、关于买断式回购交易，下列说法正确的是__。
A．债券所有权不发生转移B．属于质押冻结C．又称“开放式回购”D．可以在任一日期交易
55、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。
____A：
基金上市的证券交易所B：
基金份额持有人大会C：
中国人民银行D：
证券业协会
56、基金公司风险控制能力的考察要点包括__。
A．公司风险控制理念B．公司危机处理情况C．公司合规经营悄况D．公司信息披露情况
57、广义的有价证券包括__。
A．商品证券B．资本证券C．合同文本D．货币证券
58、关于QDⅡ的申购、赎回原则以下说法错误的是__。
A．金额申购原则B．份额赎回原则C．未知价原则D．价格优先原则
59、基金账户可用于__的认购和交易。
A．基金B．国债C．企业债券D．公司股票
60、以下属于货币证券的有__。
A．商业汇票B．商业本票C．金融债券D．银行汇票
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