银行信贷部案防工作总结Word文档格式.docx

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四、规范员工日常管理与行为动态

本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。

通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为；

同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。

城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。

通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。

篇二：

xx银行案件防控工作总结

银行案件防控工作总结

xx银监分局：

我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。

现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：

一、主要工作

一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；

对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。

（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。

（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。

为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召

开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。

我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。

（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。

为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。

陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。

增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。

（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。

我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。

总行各部门按月对

员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件

精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。

根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。

认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。

（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。

认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。

先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；

共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。

制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。

深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，

做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。

在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。

员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。

并在排查过程中注重“三个延伸”，即：

在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。

平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。

严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。

员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。

排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。

今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。

三、存在的不足及薄弱环节

（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。

部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。

（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。

（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。

四、下一步工作计划篇三：

银行案防心得体会

定襄信用联社信贷业务部于国祥案防工作总结

2013年以来，在联社相关部门的正确组织和指导下，我县联社信贷业务部门案防工作有条不紊的进行着，现将近半年的相关经验总结如下：

一、学习上求专，提高案防意识。

利用工作之余，加强相关案防知识的理论学习和防范措施，从思想上真正认识到案防的重要性，我坚持理论联系实际，认真学习了定襄信用联社制定出台的《农村信用社贷款管理基本制度》、《农村信用社贷款业务操作规程》等内部规章制度和《担保法》、《合同法》、《公司法》及《贷款通则》等法律法规，在思想上和理论水平上对案防有了一个全面、深刻的认识和理解。

二、制度上求新，保持一个严字。

近年来，随着上级管理部门业务工作重心的转移，信贷业务已成为各项工作的重中之重。

因此，信贷岗位是一个重要并充满艰辛的岗位，也是一个挑战自我能力和实现理想的岗位。

所以我在信贷部门相关工作以来，始终牢固树立求真务实和勤奋工作的态度，克服一切困难，努力开展好各项信贷管理工作。

一是针对信贷业务工作中容易出现的漏洞和隐患，我与业务部门领导及同事共同制定出台了小额信用贷款管理办法、贷后检查相关管理办法、先后对新增形成不良贷款以及到逾期贷款未能正常转化下达了督查书和催收通知书，使各项规章制度真正落到实处；

充分提高了业务人员对规范化操作工作的认识。

按章办事、严于律己、爱

岗敬业的工作作风已在系统内逐步形成。

三、工作上求精，突出一个实字

作为一名业务人员，就要耐得住寂寞，经得起考验，适应经常加班加点的工作环境。

从2012年在联社业务部工作以来，我县正面临新一代信贷管理系统上线准备工作，由我负责相关文字材料的起草和上报工作，经常需要加班加点工作和外出培训学习，从未出现过迟报、漏报、错报现象，报表质量受到了上级部门的好评,构建成为了联社内部的和谐科室，2012年底我所工作的信贷业务部门被联社党委评为先进科室。

回顾过去，是为了展望未来；

总结所取得的经验和成绩，是为了更好地完成今后新的工作和任务。

在今后的工作中，我将一如既往，任劳任怨地履行好本职工作，真正做到踏踏实实做人，勤勤恳恳做事，为信用社的繁荣与发展尽一份力量。

定襄联社于国祥

2013年7月15日篇四：

银行部门案防工作总结

xx中心案防工作总结

2011年，xx中心正式重新组建，为进一步抓好部门案防工作责任制的落实，不断提升案件查防工作水平，充分发挥案防保障维护作用，本中心严格按照省行、二级分行指示遵照执行相关规程，现将2011年度客户营销中心案防工作情况汇报如下：

（一）2011年xx案防工作开展基本情况

作为一线营销部门，在全面开展营销走访的过程中，案防工作意识是业务正常开展得保障，也是客户经理对工作负责、对自己负责的保护伞。

因此，客户营销中心由部门经理牵头，部门副经理协助组建案件防控领导小组，根据行业规定、我行规章制度对本部门员工定期进行案防教育、风险排查,不断完善案防长效机制情况，结合典型案例深入学习教育。

及时对上级行下发的风险事件典型案例，通过工作例会、周会等形式深入开展学习教育，规范员工操作行为，树立员工合规理念，提升员工风险意识，实现2011年全年安全无事故营运。

（二）案防工作开展内容

为进一步抓好本部门人员案防素质。

客户营销中心通过各种形式多样的会议学习中心组会议、内控案防会议、参与网点主持的案防工作会等形式，利用多种途径牢固树立“防范案件就是经营效益”的观念，在做好、抓好业务经营的同时，积极、主动地切实做好所管辖范围的案件防控工作。

具体措施如下：

1、抓好员工案防意识培养。

通过各类警示教育活动，下发的案例分析，使员工通过本部门定期组织的内控案防会议等形式强化学习，增强员工自我保护意识，根据我行规程结合部门实际情况，与全体员工签订《案防责任状》，促使全员知晓本岗位工作职责及应履行的案防职责，进一步明确工作职责，将案件防范工作责任制落实到部门与人。

2除集中、强化性学习外，结合日常实际工作情况定期召开部门案防会议、学习培训等，使内控案防的学习贯穿于整个年度，形成内控案防长抓不懈的良好氛围。

3、加强对案防工作的考核力度。

结合案防重点内容及案防形势变化，及时修订本部门内控案防的考核细则，突出重点，加大对重点案防内容的考核比重，有效落实人员的案防责任。

4、重点异常行为排查。

组织开展进行全员重点异常行为的排查工作，通过个别

了解、小范围征询、家访并结合业务质量监测信息等手段多渠道掌握存在可疑行为的员工，对排查出有异常行为特征的人员纳入重点关注人员管理，建立化解档案，截止目前为止，部门无异常行为员工。

（三）2012年案防工作计划

一是强化日常管理。

加强执行力建设，健全完善本部、本专业管理机制，案防领导小组将定期监督检查执行情况，督促落实各项整改。

发现问题及时纠改。

确保每一个员工、每一个岗位严格执行国家各项金融政策、法律法规、各项规章制度、操作流程和管理要求。

二是坚持“以人为本”发展理念，坚持案防意识教育。

加快培育先进的能引领发展、提

高核心竞争力的企业文化管理模式。

每月至少组织一次规章制度学习和内控案防教育，并在管理中注重员工行为品德和职业操守，明确员工关键行为准则，规范员工行为，确保每一位员工都能明确自己该做的和不该做的，自觉防范风险，积极引导员工树立正确的人生观、价值观和道德观。

四是加强廉政内控目标管理。

组织制定本部内控案防工作目标和计划，开展内控案防工作目标考核，定期召开内控防范会议，研究案防和内控管理方面的状况和形势，分析员工行为动态，并研究制定解决方案，确保廉政内控目标序时完成。

五是强化风险突发管理。

认真落实重大事项和突发事件报告制度，明确管理职责，要求对本部门、本专业发生的重大事项和突发事件，按规定的程序和时限报告，以确保能在最短的时间内采取有效的应对措施，消除隐患和负面影响。

篇五：

2010年银行案件防控工作总结银行案件防控工作总结

根据总行《xxxxx开展“案防攻坚年”活动实施方案》通知要求，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习。

通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起了防范风险和案件的第一道防线。

同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处臵向事前预防、主动出击前移。

对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，深入各部门在防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。

现汇报如下：

一、基本情况

2009年支行成立以来，支行领导高度重视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；

对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

1．与全行员工签订案件防控责任书，实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。

2．认真落实开展员工不良行为的排查工作，在支行开展

了全方位对员工不良行为的排查，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。

3．认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据我支行机构特点，组织全体员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。

二、案件防控具体做法

认真贯彻落实总行要求，结合我行实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。

（一）高度重视，周密部署，扎实落实

全行高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行案件防控文件的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。

成立了由xxx行长任组长、各部门负责人为成员的排查小组，并对排查工作做出安排部署。

要求各部门负责人必须本着对商行事业、对员工和对自己高度负责的态度，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。

（二）明确责任，各尽其职，各负其责

“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；

在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。

各项措施已经全部启动，有效地

遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生。

（三）筑防火墙，注重预防，适时预警

认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患；

组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。

二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门负责人进行民主测评。

平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。

屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。

通过排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。

在员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。

员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。

排查期间，支行按要求设立排查（举报）信箱，明确双人负责。

今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础。

（四）及时用oa办公自动化系统转发案件防控工作动态及传达上级文件精神

要求部门负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件各部门深入进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。

三、关键风险点监控检查情况

为了加强关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高全行工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管

理疲劳”产生的操作风险和案件，根据《关于就进一步严防银行案件进行风险提示的通知》（晋银监办[2010]135号）、《关于进一步加强案防工作分析研究的通知》（晋银监办[2010]139号）文件要求，在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时，支行建立了专、兼职风险负责人员对关键风险点监控检查制度。

几个月以来，关键风险点再监督工作得到了支行领导高度重视，配备了监控人员，落实了监控职责，实施了监控检查，已经积累了一定的工作经验，也发现了一些问题，检查发现的问题已得到积极整改、上报，风险监控工作取得了较好的成绩。

支行从3月中旬开始，按照总行要求的检查频率、监控检查内容，对个部门、各柜员进行了关键风险点监控检查。

至此监控检查发现问题逐月减少，基层机构关键操作风险点防范意识和操作风险管理工作得到有效提高。

监控检查采取的主要措施：

1．我行每周进行部门内自查，每月以行长为组长，组织各部门对关键风险点进行一次交叉检查。

2．风险管理人员对各部门进行不定期突击检查。

对发现问题的部门现场签发监控检查发现问题通知书，要求3个工作日内由问题部门将整改结果回复，并跟踪整改；

对无法整改或不是人为原因造成的违规，由问题部门书写情况说明，同时递交业务管理部门确认情况属实

后，由业务管理部门和经营部门共同整改。