基金考前模拟一含页码索引Word格式文档下载.docx
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6、根据有关规定，结算备付金帐户以（）的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。
A托管人B管理人C基金份额持有人D基金
第123页参考答案：
结算备付金帐户以托管人的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。
7、关于M2测度，下列说法正确的是（）。
A与夏普指数对基金绩效表现的排序可能出现差异
B比夏普指数更难以为人们理解与接收
C实际上表现为两个收益率之比
D它是一个赋予夏普比率以数值化解释的指标
第389页参考答案：
D
M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的；
比夏普指数更容易为人们理解与接收；
实际上表现为两个收益率之差。
8、QDII基金不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场（），也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
A具有较低的相关性B联系紧密C品种相差悬殊D发展程度不同
第53页参考答案：
由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
9、下列机构中，不得办理开放式基金注册登记业务的机构是（）。
A基金投资咨询公司B证券登记结算公司
C中国证监会认定的登记机构D基金管理人
第242页参考答案：
A答案解释：
基金登记机构的准入监管的内容。
10、没有被分析家看好的股票往往产生高收益，这种市场异常现象是指（）。
A日历异常B事件异常C公司异常D会计异常
第302页参考答案：
这种市场异常现象是事件异常现象。
11、世界上第一只ETF是在（）推出的。
A美国B加拿大C英国D澳大利亚
第29页参考答案：
1990年加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。
12、根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行开放式基金的募集。
A3B6C10D12
第60页参考答案：
与封闭式基金一样，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行开放式基金的募集。
13、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
ATBT+1CT+2DT+3
第62页参考答案：
C
T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
14、将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略被称为（）。
A消极投资策略B积极投资策略C加强指数法D免疫策略
第346页参考答案：
C答案解释：
加强指数法的定义。
15、每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于（）。
A10个小时B20个小时C30个小时D40个小时
第102页参考答案：
每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于20个小时。
16、根据现代投资组合理论，在一个有效市场中，适合的证券组合投资策略是（）。
A消极投资管理策略B积极投资管理策略C加强指数化法D技术分析法
第303页参考答案：
如果认为市场是有效的，应采取消极投资管理策略。
17、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。
A每月，每周B每周，每个工作日C每月，每周D每日，每日
第179页参考答案：
QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。
18、夏普指数、特雷诺指数、詹森指数与CAPM模型之间有如下（）关系。
A夏普指数是建立在CAPM模型基础上的，其他的都不是
B特雷诺指数是建立在CAPM模型基础上的，其他的都不是
C詹森指数是建立在CAPM模型基础上的，其他的都不是
D三种指数均是建立在CAPM模型基础上的
第387页参考答案：
夏普指数、特雷诺指数、詹森指数均是建立在CAPM基础上的。
19、概括地讲，在市场发生波动时，恒定混合资产配置策略的行动原则是（）。
A下降时买入，上升时卖出B下降时卖出，上升时买入
C不行动D以上均不正确
第326页参考答案：
恒定混合资产配置策略的行动方向为下降时买入，上升时卖出，有利的市场环境为易变、波动性大。
20、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。
A赎回可以通过基金管理人通过电话进行
B采用金额赎回的原则
C在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回
D赎回的工作日为证券交易所交易日
第65页参考答案：
B答案解释：
采用份额赎回的原则。
21、某零息债券的偿还期限为5年，到期收益率为5%，则其凸性为（）。
A10B20C27D30
第359页参考答案：
5*（5+1）/（1+5%）^2=27.21088435。
22、ETF的折（溢）价率的计算公式为（）。
AETF份额净值÷
ETF二级市场价格BETF份额净值÷
ETF二级市场价格–1
CETF二级市场价格÷
ETF份额净值DETF二级市场价格÷
ETF份额净值–1
第51页参考答案：
考察ETF折（溢）价率公式。
23、采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为（）。
A系列基金B基金中的基金C保本基金D混合基金
第28页参考答案：
系列基金的定义。
24、基金管理公司的最高投资决策机构为（）。
A投资决策委员会B总经理C风险控制委员会D股东会
第91页参考答案：
投资决策委员会是基金管理公司的最高投资决策机构。
25、代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式，不属于这一销售模式的是（）。
A独立的理财顾问B银行C直属的分支机构网点D折扣经纪人
第145页参考答案：
直属的分支机构网点属于直销。
26、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。
A淄博基金B基金开元C基金金泰D安泰基金
第15页参考答案：
淄博基金于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易所最早挂牌上市。
27、假设上证A股指数上周上涨了10％，本周下跌了10％，下列说法正确的是（）。
A两周累计收益率为零B两周累计上涨1%
C周累计下跌1%D两周累计收益率无法计算
参考答案：
（1+10%）（1-10%）-1=-0.01，所以是下跌了1%
28、债券基金与股票基金相比，其波动性通常（）。
A较小B较大C相同D不确定
第38页参考答案：
债券基金的波动性通常要小于股票基金。
29、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。
A手续费返还BETF替代损益C赎回费扣除基本手续费后的余额D销售服务费
第191页参考答案：
D答案解释：
销售服务费属于基金的费用。
30、关于无差异曲线，以下说法正确的是（）。
A无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线
B同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同
C无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高
D向下弯曲的程度的大小反映投资者所要求的收益率的大小
无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线；
同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同；
向上弯曲的程度的大小反映投资者承受风险的能力强弱。
31、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起（）个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
A10B20C30D60参考答案：
B
《证券投资基金销售管理办法》第十八条：
中国证监会自收到备案材料之日起二十个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
32、推导利率期限结构一般应使用（）。
ACAPM模型BAPT模型C夏普指数D收益率曲线
第352页参考答案：
对收益率曲线不同形状的解释产生了不同的利率期限结构。
33、基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A10%B20%C30%D40%教材页码：
第208页参考答案：
基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
34、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。
A出资额占基金管理公司注册比例最高的股东
B出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东
C出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东
D出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东
第86页参考答案：
基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。
35、以下关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（）。
A基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式。
在招募说明书中载明费率标准
B基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的5%
C基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
D行业协会不可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准
第161页参考答案：
行业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。
36、债券的利率风险是指由于利率水平变化而引起的（）。
A债券报酬的变化B债券价格的变化C债券收益率的变化D债券平均收益率的变化
第354页参考答案：
债券的利率风险的定义。
37、投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构属于（）转托管。
A系统内B系统外C跨系统D混合
第82页参考答案：
系统内转托管的定义。
38、能够对证券组合绩效的深度和广度进行综合评价的风险调整收益指标是（）。
A特雷诺指数B夏普指数C詹森指数D以上均不正确
第386页参考答案：
B答案解释：
夏普指数同时考虑了绩效的深度和广度。
39、关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是（）。
A基础利率是投资者所要求的最低收益率
B不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块间利差
C发行人的种类是影响债券收益率的首要因素
D税收负担不是影响债券收益率的因素
第350，351页参考答案：
不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；
发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；
税收负担也会影响债券的收益率。
40、为指导基金管理公司投资管理人员的执业行为，中国证监会发布了（）。
A《证券投资基金管理公司督察长管理规定》
B《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》
C《证券投资基金行业高级管理人员管理办法》
D《关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知》
参考答案：
《证券投资基金管理公司督察长管理规定》、《证券投资基金行业高级管理人员管理办法》和《关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知》分别是对督察长、高级管理人员和从业人员的规范性文件。
41、《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）。
A采取抽奖等方式销售基金B以低于成本销售费率销售基金
C募集期间对认购费打折D在宣传推介材料上采取规范的竞争行为
第157页参考答案：
D答案解释：
其他三项为禁止行为。
42、当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为（）
A-1B0C1D大于1
第272页参考答案：
C答案解释：
完全正相关时，两种证券之间的相关系数为1。
43、内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。
A合法、合规性B全面性C审慎性D适时性
第108页参考答案：
适时性原则的内容。
44、目前，我国封闭式基金发售时，基金面值一般为人民币（）元。
A1B10C100D1000
第56页参考答案：
基金面值一般为人民币1元。
45、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接办理,也可以由其委托其他机构代为办理。
A基金管理人B基金销售机构C商业银行D保险公司
第64页参考答案：
基金管理人是直接办理即直销，其他三项为代销。
46、根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
A90%B80%C70%D60%
第193页参考答案：
封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%
47、证券交易所资金清算的交易数据通过（）传送。
A基金管理人B基金托管人C卫星系统D交易所系统
第125页参考答案：
证券交易所资金清算的交易数据通过卫星系统传送。
48、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。
A股票基金、债券基金采取的是确定价原则
B货币市场基金采取的是未知价原则
C股票基金、债券基金和货币市场基金均是金额申购、份额赎回
D股票基金、债券基金采取金额申购、份额赎回，货币市场基金不是
股票基金、债券基金采取的是未知价原则；
货币市场基金采取的是确定价原则。
49、如果一只证券投资基金在投资过程中出现经营性风险，该风险不是由基金管理人不合理运作所致，那么，该风险将由（）。
A基金管理公司承担B基金投资者承担C基金托管人承担D股份公司承担
如果该风险不是由基金管理人不合理运作所致，那么该风险应由基金投资者自行承担，这就是基金的收益共享风险共担的特征。
50、货币市场基金的份额净值（）。
A固定为1元B固定为10元C固定为100元D会随着份额的变化而变化
第43页参考答案：
A答案解释：
货币市场基金的份额净值固定在1元人民币
51、基金投资组合一般在（）中公布。
A基金合同B招募说明书C净值公告D定期报告
第215页参考答案：
D答案解释：
基金投资组合一般在定期报告中公布，例如季度报告、年度报告等。
52、股票投资的低市盈率效应策略是（）。
A挑选低市盈率股票组成的投资组合B挑选高市盈率股票组成的投资组合
C挑选低市净率股票组成的投资组合D挑选高市净率股票组成的投资组合
第342页参考答案：
股票投资的低市盈率效应策略是挑选低市盈率股票组成的投资组合。
53、假设资本资产定价模型成立，某只股票的β=1.5，市场风险溢价=8%，无风险利率=4%，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10%，你是否会投资该股票（）。
A低于期望收益率，不会投资该股票B高于期望收益率，会投资该股票
C缺少条件，无法计算D股票有风险，不投资任何股票
根据资本资产定价模型，期望收益率=4%+8%*1.5=16%<
10%，所以不会投资该股票。
54、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。
A开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
B开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为
C交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等
D基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结
第68，69页参考答案：
开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；
非交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等；
基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。
55、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。
A在证券交易所进行债券买卖B申购C增发新股D支付基金相关费用
其他三项为属于场外资金清算。
56、关于货币市场基金每天份额净值的说法,正确的是（）。
A随机变动B保持不变C等于基金份额面值加当日收益D随基金收益率变化而变动
第222页参考答案：
货币市场基金份额净值固定在1元人民币。
57、根据《关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知》，基金从业人员不得投资于（）。
A开放式基金B封闭式基金C公司型基金D契约型基金
第103页参考答案：
基金从业人员不得投资于封闭式基金。
58、根据法规规定，我国开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。
A1%B5%C10%D15%
第63页参考答案：
认购费率不得超过认购金额的5%
59、确定证券投资政策涉及到（）。
A投资规模的确定B个别证券的选择C投资时机的选择D多元化
第265页参考答案：
其他三项为构建证券投资组合的内容。
60、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。
A基金管理公司可自主决策的事项B需要事先向监管部门申请的事项
C基金信息披露的禁止行为D法规许可的行为
第201页参考答案：
对基金产品的未来收益进行预测属于基金信息披露的禁止行为。
◆多选题
61、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容包括（）。
A基金份额持有人大会的召开B转换基金运作方式
C基金份额净值计价错误达基金份额总值的0.5%D更换基金管理人
第221页参考答案：
ABD
基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%
62、反映股票基金风险大小的指标有（）。
A贝塔值B标准差C持股集中度D持股数量
第35，36页参考答案：
ABCD
另外还有行业投资集中度等5个主要的指标。
63、计算夏普指数需要的基础变量包括（）。
A基金的平均收益率B基金的平均无风险利率C基金的标准差D基金的贝塔系数
第383页参考答案：
ABC
夏普指数的公式=（基金的平均收益率-基金的平均无风险利率）/基金的标准差。
64、影响投资者风险承受能力和收益需求的因素通常包括（）。
A投资者的年龄或投资周期B资产负债状况
C财务变动状况与趋势D财富净值和风险偏好等因素
第308页参考答案：
影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素的内容。
65、基金监管从内容上主要涉及到对以下哪些方面的监管（）。
A基金服务机构的监管B基金运作的监管C基金管理人的监管D基金高级管理人员的监管
第226页参考答案：
ABD答案解释：
基金监管从内容上主要涉及到3个方面的监管。
66、属于《证券投资基金法》配套规章的有（）。
A《证券投资基金管理公司督察长管理规定》B《证券投资基金信息披露管理办法》
C《证券投资基金管理公司管理办法》D《证券投资基金托管资格管理办法》
第230页参考答案：
BCD
《证券投资基金管理公司督察长管理规定》属于规范性文件。
67、自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业进入快速发展阶段，其主要变化有（）。
A基金业监管的法律体系日益完善B基金在规范化运作方面得到很大的提高
C基金品种日益丰富，封闭式基金取代开放式基金成为市场发展的主流
D基金行业对外开放程度不断提高
第18页参考答案：
AD
基金在规范化运作方面得到很大的提高属于试点发展阶段的一个特点；
基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流
68、下列关于开放式
升级会员 