中央银行理论与实务aWord格式文档下载.docx
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5、中国人民银行的最高权力机构是货币政策委员会。
1、菲利普斯曲线揭示的是货币工资率与失业率之间的正相关关系。
2、目前人民银行在北京和重庆设有营业管理部，而其余各省（市、区）设有分行。
3、早期的中央银行都不是纯粹的中央银行。
4、货币购买力指数是物价指数的倒数。
5、托宾主张以股权收益率作为货币政策中介指标。
（√
三、单项选择
1、我国商业银行的核心资本充足率不得低于（A）。
A、4%
2、我国法宝的货币政策目标是（D）。
D、“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”
3、美国联邦储备体系建立于（D）。
D、1913年
4、对我国金融租赁公司的监管职能由（A）承担。
A、人民银行、
5、根据《人民银行法》，人民银行对商业银行贷款的期限不得超过（D）。
D、1年
6、全国的银行监管权集中在在央，地方没有独立的权力，在中央一级有两家或两家以上机构共同负责的监管模式称之为（A）。
A、单元多头金融监管体制
7、从货币发行的渠道和程序看，（A）是货币回笼的首要环节。
A、发行库
8、M2的各个构成项目均属于（A）。
A、社会公众的资产
9、根据法律规定，中国人民银行不得（D）。
D、为政府财政透支
10、作为货币政策目标，物价稳定是指（B）。
B、一般物价水平相对稳定
四、多项选择
1、以下属于跨国型中央银行制度的有（ABCE）。
A、西非国家中央银行B、中非中央银行C、欧洲中央银行E、东加勤比海货币管理局
2、中央银行证券买卖的意义和作用有（ABCDE）。
A、调节和控制货币供应量B、与准备金政策相配合C、与再贴现政策相配合D、缓减财政收支季节性波动的不利影响E、协助政府债券的发行与管理
3、在下列中央银行业务中，属于负债业务的有（ADE）。
A、货币发行D、经理国库E、集中存款准备金
4、中央银行与政府的关系主要表现在（ABCDE）方面。
A、财政政策要求货币政策配合B、货币政策争取财政政策的配合C、经济发展目标是中央银行活动的基点D、中央银行要保持相对独立性E、中央银行货币政策要符合金融活动规律
5、在其他条件不变的情况下，中央银行（ACE）。
A、对国外的资产增加C、对政府的债权增加E、对金融机构的债权增加
6、准备金制度作为货币政策工具的缺陷有（BDE）。
B、受到中央银行维持银行体系稳定之目的的制约D、容易受到商业银行和其他金融机构的反对E、作用过于猛烈
7、单一中央银行制的主要形式有（AB）A、一元中央银行制B、二元中央银行制
8、货币供应量作为货币政策标的的缺陷有（BCDE）。
B、在短期内控制货币供应量较困难C、货币乘数不稳定会影响货币供应量的可控性D、如何定义货币并未完全形成共识E、货币供应的结构变动对经济总量和结构的影响很难把握
9、评价一国的外债偿还能力的指标有（ABCDE）
A、总债务与GNP的比例B、短期债务占总债务的比例C、外汇储备占总债务的比例D、年末债务余额与当年商品和服务外汇收入的比例E、全年还本付息额与当年商品和服务
10、目前中国人民银行的营业管理部有（AD）。
A、中国人民银行营业管理部D、中国人民银行重庆营业管理部
五、简答
1、中央银行保管（持有）外汇储备的意义或作用何在？
（1）稳定币值；
（2）稳定汇率；
（3）调节国际收支。
（要求说明原理）
2、简述选择货币政策标的应坚持的原则。
（1）可控性；
（2）可测性；
（3）相关性；
（4）坑干扰性；
（5）适应性。
（要求扼要说明）
3、简述再贴现政策的内容。
（1）规定再贴现的对象；
（2）规定再贴现票据的条件；
（3）制定再贴现率。
（要求进一步说明）
4、简述目前人民银行公布的货币供应量资料的层次和口径。
（1）M0=流通中现金；
（2）M1=M0+活期存款；
（3）M2=M1+定期存款+储蓄存款+证券公司保证金存款+其他存款
六、论述
从中央银行资产负债表的变动情况，分析影响基础货币变动的主要因素。
答：
每个要点都要求展开论述，根据论述情况确定得分，只答对要点给基本分。
（1）中央银行对国外的资产和负债。
（2）中央银行对政府的资产和负债。
（3）中央银行对商业银行和其他金融机构的资产和负债。
（4）其它因素。
）
三、单项选择（在每小题的被选答案中，有且只有一项是正确的，请将正确答案的序号填在题干中的括弧内。
每小题1分，本大题共10分）
1、M2—M1=（C）。
C、准货币
2、货币政策委员会是中国人民银行制定和执行货币政策的（D）。
D、咨询议事机构
3、中央银行贷款一般以（C）为主，这是由中央银行的地位和作用决定的。
A、长期贷款B、中长期贷款C、短期贷款D、无息贷款
4、中央银行证券买卖业务的主要对象是（A）。
A、政府债券B、股票C、公司债券D、金融债券
5、中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行使监督职能的金融监管体制称为（D）
A、单元多头金融监管体制B、集中单一金融监管体制
C、跨国金融监管体制D、双元多头金融监管体制
6、我国资本市场的监管体制是，以（C）为领导，以行业自律为基础。
A、人民银行B、保监会C、证监会D、财政部
7、在中央银行与政府的各种关系中，通常与（A）的关系最为重要。
A、财政部B、国家计划部门C、政策性银行D、各级地方政府
8、货币政策效应时滞属于（D）。
A、认识时滞B、决策时滞C、内部时滞D、外部时滞
9、（D）的出台，使英格兰银行具有了国家发行银行的性质，真正确立了其中央银行的地位。
A、1927年《中央银行条例》B、1872年《国立银行条件》
B、1913年《联邦储备银行法》D、1844年《皮尔条例》
10、《中华人民共和国中国人民银行法》于（C）年颁布实施。
A、1986年B、1993年C、1995年D、1998年
四、多项选择（在每小题的被选答案中，均有2-5项是正确的，请将所有正确答案的的依次填在题干中的括弧内。
每小题2分，本大题共20分）
1、货币概览由（BC）合并后形成。
A、银行概览B、货币当局概览C、存款货币银行概览
D、特定存款机构概览E、金融概览
2、从世界范围看，初创时期中央银行制度的特点有（ABCD）。
A、与政府关系密切B、逐步集中货币发行C、由普通银行自然演进
D、产权非国有E、独立性强
3、货币政策时滞包括（ABCDE）
A、内部时滞B、外部时滞C、认识时滞D、决策时滞E、效应时滞
4、决定中央银行制度类型的因素有（ABCD）
A、经济发展水平B、信用发达程度C、经济运行机制
D、国家体制E、人口数量
5、货币政策的特点有（ACE）
A、属于问题调节政策B、属于个量调节政策C、属于需求管理政策
D、属于供给管理政策E、属于宏观经济政策
6、中央银行扩展时期的特点主要有（BCE）
A、逐步集中货币发行权B、为适应客观需要而设立
C、活动重心在于稳定货币D、建立健全中央银行体制
E、集中储备成为稳定金融的重要手段
7、复合中央银行制的主要形式有（CD）
A、一元中央银行制B、二元中央银行制C、一体式中央银行制
D、混合式中央银行制E、跨国金融监管体制
8、中央银行与政府的关系主要表现在（ABCDE）方面。
A、财政政策要求货币政策配合B、货币政策争取财政政策的配合
C、经济发展目标是中央银行活动的基点D、中央银行要保持相对独立性
E、中央银行货币政策要符合金融活动规律
9、在下列货币政策工具中，既不属于一般性货币政策工具，也不属于选择性货币政策工具的是（ACE）
A、流动性比率控制B、公开市场业务C、利率最高限额
D、消费者信用控制E、窗口指导
10、《巴塞尔协议》的主要内容有（ABCD）。
A、资本的定义B、资产的风险权重C、资本充足率
D、资产流动性比率E、存款保险制度
五、简答（每小题8分，本大题共24分）
1、简述中央银行产生的客观经济基础。
（1）银行券的发行问题；
（2）票据交换问题；
（3）最后垡贷款人问题。
（4）金融监管问题。
（扼要解释）
2、各国法律对中央银行的业务有哪些共同的限制性规定？
（1）不得直接从事商业票据的承兑业务；
（2）不得直接从事不动产（非自动）买卖业务；
（3）不得直接从事不动产抵押放款业务；
（4）不得直接对个人和企业发放贷款；
（5）不得收买本行股票；
（6）不得以本行的股票为抵押进行放款。
3、简述货币政策传导机制的外部经济环境。
（1）中央银行的相对独立性；
（2）完备的金融市场。
（3）企业与银行的行为市场化。
4、简述中央银行对外债借人管理的主要内容。
（1）外债总规模的管理；
（2）债务结构的管理。
（3）货币结构的管理。
（4）期限分布的管理。
（5）利率结构的管理；
（6）筹资市场分布的管理。
（要求作必要的说明）
六、论述（20分）
试论公开市场业务的作用机制和政策效果。
作用机制：
（1）通过影响基础货币进而影响货币供应量；
（2）通过影响利率水平和结构来调控经济。
优点：
（1）具有精确性（可以微调）
（2）具有灵活性。
（3）中央银行具有主动性。
缺陷：
（1）需要有一个发达的国债市场。
（2）需要有一个与国债市场相连的、全国统一的同业拆借市场。
中央广播电视大学2008—2009学年度第二学期“开放本科”期末考试
金融学专业中央银行理论与实务试题
一、名词解释（每小题4分，本大题共16分）
二、判断（分别对以下每个命题作出判断，并在题后的括弧中用“”表示正确，用“X”表示错误。
每小题2分，本大题共10分）
1、人民银行只能持有和管理外汇储备，不能经营外汇买卖。
2、区域性货币联盟和跨国型中央银行只会在不发达地区出现。
3、人民银行不得直接认购和包销政府债券。
4、各国公开市场业务操作的主要对象是金融债券。
5、凯恩斯学派更重视利率在货币政策传导中的作用（√）
1、货币概览与特定存款机构概览合并后形成（A）
A、银行概览B、货币当局概览C、存款货币银行概览D、金融概览
2、中国人民银行货币政策委员会主席（B ）
A、由委员会集体推举，国务院总理任命 B、由人民银行行长担任
C、由人民银行行长提名，国务院总理任命 D、由全体委员选举产生
３、中国人民银行是从（ Ｃ ）年开始专门行使中央银行职能的。
A、1979B、1983C、1984D、1995
4、M2—M1=（C）。
A、M0B、狭义货币C、准货币D、基础货币
5、具有最强烈和准确的宣示效应的货币政策工具是（ Ａ ）
A、准备鑫政策B、再贴现政策C、公开市场业务D、中央银行贷款
６、（ A ）的出台，使英格兰银行具有了国家发行银行的性质，真正确立了中央银行的地位。
A、1927年《中央银行条例》B、1872年《国立银行条例》
C、1913年《联邦储备银行法》D、1844年《皮尔条例》
7、构成基础货币的各个项目均为（D）
A、商业银行的资产B、商业银行的负债C、中央银行的资产D、中央银行的负债
8、我国商业银行的资本充足率不得低于（C）。
A、4%B、6%C、8%D、10%
9、统计范围最广，能反映整体物价变化情况的指标是（D）
A、消费物价指数B、批发物价指数和C、生活费用指数D、GNP平减指数
10、实际工资指数=货币工资指数×
（B）
A、国民生产总值平减指数B、货币购买力指数
C、居民生活费用指数D、消费物价指数
1、决定中央银行制度类型的因素有（ABCD）
2、“骆驼银行评级体系”的具体内容包括（ABCDE）。
Ａ、资本评级Ｂ、资产质量评级Ｃ、经营管理水平评级Ｄ、收益评级Ｅ、资本流动性评级
３、各国中央银行的最高权力机构一般包括（ABC）几部分。
A、决策机构B、执行机构C、监督机构D、纪检机构E、工会组织
4、中国人民银行上海总部的管辖范围包括（ACD）。
A、上海市B、江苏省C、浙江省D、福建省E、安徽省
5、根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定，属于中央银行的职责有（ABCDE）。
Ａ、依法制定和执行货币政策 Ｂ、发行人民币，管理人民币流通
Ｃ、负责金融业的统计、调查、分析和预测Ｄ、经理国库
Ｅ、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备
6、发行人民币必须坚持（ABD）原则。
A、集中发行B、计划发行C、财政发行D、经济发行E、保证发行
7、在下列中央银行业务中，属于负债业务的有（ADE）。
Ａ、货币发行Ｂ、贷款和再贴现Ｃ、金银和外汇储备Ｄ、经理国库Ｅ、集中存款准备金
8、货币政策标的一般有（ABCDE）。
A、高能货币B、短期利率C、货币供应量D、存款准备金E、长期利率
9、在其他条件不变的情况下，中央银行（ACE）会导致基础货币增加。
A．对国外的资产增加B．对国外的资产减少C．对政府的债权增加
D．对政府的债权减少E．对金融机构的债权增加
10、中央银行为政府服务的职能表现在（BCDE）等方面。
A、代表政府发行货币B、临时的财政垫支C、充当政府的金融顾问和参谋
D、经理国库E、代表政府参与国际金融活动
五、简答（每小题12分，本大题共24分）
1、世界各国中央银行与政府的关系有哪几种模式？
（1）独立性较大的模式。
中央银行直接对国会负责，政府不得直接对其发布命令、指示，不得干涉货币政策。
以美国和德国为代表。
（2）独立性稍次的模式。
中央银行名义上隶属于政府，而政府很少行使其权力，中央银行实际上保持着较大的独立性。
英格兰银行和日本银行属于这种模式。
（3）独立性较小的模式。
中央银行接受政府指令，制定和执行货币政策要经过政府批准。
意大利是典型。
2、简述存款准备金制度作为货币政策工具的作用机制。
（1）通过影响货币乘数而调节货币供应量。
央行通过降低存款准备金率，可以扩大货币乘数，增加指向供给量；
反之，则减少货币供给量。
（2）通过影响商业银行的准备金需求而影响市场利率。
降低存款准备金率，商业可利用资金量增加，增加货币供应量，从而有利于降低市场利率。
（3）具有直接的宣示效应。
央行通过调节存款准备金率，表明央行对待市场的一种态度，上调准备金率，表示采用一种紧缩的货币政策，反而，则是一种扩张的货币政策。
试论增强我国货币政策有效性的途径。
（1）正确评价货币政策的功能，实现货币政策与其他宏观经济政策的协调配合。
（2-5分）
（2）完善经济金融统计和公布制度，加强货币供给量与实际经济变量关系的实证研究。
（3）改进货币政策工具及其操作运用，慎重选择货币政策标的，实现金融宏观调控方式从直接型向间接型转变。
（4）继续改革人民银行管理体制和运行方式，提高工作效率，尽可能缩短货币政策的认识时滞和决策时滞。
详见：
教材P206
《中央银行理论与实务》期末复习综合测试题及参考答案
1.一元中央银行制：
是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能，它是由总分行组成的高度集中的中央银行制度。
2.二元中央银行制：
单一中央银行制度中的一种。
是指在中央和地方设立两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权力。
3．复合中央银行制：
4..跨国中央银行制：
中央银行制度的一种。
即与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一个国家的中央银行。
5.货币政策：
6．非自愿性失业：
指劳动者愿意接受当前的工资水平和就业条件，但仍然找不到工作。
7．骆驼评级体系：
因为这五个方面英文的第一个字母分别是C、A、M、E、L而得名。
8.《皮尔条例》：
是指1844年，由英国首相皮尔主持通过的特许条例，史称《皮尔条例》。
主要内容包括：
（1）不再产生新的发行银行；
英格兰银行内部分为银行部和发行部，规定英格兰银行的信用发行限额暂定为1400万元。
《皮尔条例》从中央银行的组织模式上和货币发行上为英格兰银行行使中央银行职能奠定了基础。
9．菲利普斯曲线：
由英国经济学家菲利普斯最先提出的用以揭示货币工资率与失业率之间负相关关系的一条曲线。
10．消费者信用控制：
11．货币购买力指数：
单位货币在报告期所买的商品和劳务的数量与基期所买的商品和劳务数量之比。
12.货币政策传导机制：
是指运用货币政策工具中到实现货币政策的作用过程，即如何通过货币政策各种措施的实施，经济体制内的各种经济变量影响整个社会经济活动。
13.货币供应量：
是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币职能的金融资产的总和。
货币供应量是一个存量概念。
14.流动性比率：
货币政策工具之一。
是指为了限制商业银行和金融机构的信用扩张，中央银行规定的商业银行及金融机构的流动资产对存款的比率。
15.备付金：
又称支付准备金，是商业银行和非商业银行机构为保证存款支付和票据清算而保留的货币资金。
它包括库存现金和在中央银行清算户的存款。
16..发行库：
即中国人民银行的发行基金保管库。
17.存款准备金制度：
是指依据法律所赋予的权力，中央银行规定商业银行等金融机构缴存中央银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定比率和结构进行调整，借以间接地对社会货币供应量进行控制，同时满足宏观货币管理的需要、控制金融体系信贷额度的需要以及维持金融机构资产流动性的需要的制度。
它是一般性货币政策工具之一。
18.金融稽核：
是国家审计机关和金融内部稽核部门对金融机构的业务活动和经济效益所进行的检查和监督。
19.《皮尔条例》：
20.中央银行贷款：
是中央银行的重要资产业务之一，充分体现了中央银行作为“最后贷款人”的职能；
中央银行通过贷款的资金运用方式，影响基础货币，进而影响货币供应量和信用规模，从而调控经济。
21.认识时滞：
是指中央银行或其他政策制定当局通过分析物价、利率、投资等实际经济变量的变动，认识到是否采取行动所花费的时间。
22.保证准备制：
是指货币发行要以政府公债、短期国库券、短期商业票据等国家信用作为发行准备。
23.业务库：
是各商业银行的基层行处为办理日常业务收付现金而设立的金库。
24.清算业务：
中央银行的业务之一。
是指各商业银行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金帐户，相互之间发生的资金往来和债权债务关系都由中央银行办理。
25.货币政策：
是中央银行通过控制货币与信贷总量，调节利息率水平和汇率水平等，以期影响社会总需求和总供给水平，从而促进宏观经济目标实现的方针和措施的总称。
26.充分就业：
是指凡有劳动能力并愿意参加工作者，都可以在较合理的条件下，随时找到适当的工作。
27．国库：
28.备付金：
29．准货币：
在狭义货币M1之外，但属于M2构成项目的那些流动性比现金和活期存款差的各类存款。
30．再贴现政策：
31.公开市场业务：
是指中央银行通过在金融市场上公开买卖有价证券影响货币供应量和市场利率的行为。
32．存款保险制度：
33．货币扩张系数：
34．
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