金融专业知识与实务分类模拟题金融市场与金融工具二有答案Word文档格式.docx
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B.企业
C.商业银行
D.证券公司
A
[解答]本题考查中央银行的地位。
中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。
5.存款性金融机构是指经营各种存款并提供服务以获取收益的金融机构。
A.支付中介
B.咨询中介
C.信用中介
D.信息中介
[解答]本题考查存款性金融机构的概念。
存款性金融机构是指经营各种存款并提供信用中介服务以获取收益的金融机构。
6.金融市场最基本的功能是。
A.资源配置职能
B.财富功能
C.交易功能
D.资金积聚功能
[解答]本题考查金融市场的功能。
金融市场最基本的功能就是将众多分散的小额资金汇聚为能供社会再生产使用的大额资金的集合，也就是资金积聚功能。
7.金融市场上主要的资金供应者是。
A.居民
C.金融机构
D.中央银行
[解答]本题考查金融市场构成要素。
家庭（居民）是金融市场上主要的资金供应者。
8.将金融市场划分为发行市场和流通市场，是。
A.按交易标的物划分
B.按地域范围划分
C.按交易中介划分
D.按交易程序划分
[解答]本题考查金融市场的类型。
按金融工具的交易程序不同，金融市场分为发行市场和流通市场。
9.CDS是银行业而创造的金融创新工具。
A.规避利率变动风险
B.吸引客户存款
C.应对激烈的市场竞争
D.逃避金融法规约束
[解答]本题考查大额可转让定期存单（CDS）的产生原因。
10.短期政府债券优点不包括。
A.以国家信用为担保，几乎不存在违约风险
B.收益率高
C.免缴所得税
D.极易在市场上变现，具有较高的流动性
B
[解答]本题考查短期政府债券优点。
11.根据，金融衍生品市场上的交易主体分为套期保值者、投机者、套利者和经纪人。
A.交易复杂程度不同
B.风险承受能力不同
C.交易方式的不同
D.交易目的的不同
[解答]本题考查金融衍生品市场交易主体的分类。
根据交易目的的不同，金融衍生品市场上的交易主体分为四类：
套期保值者、投机者、套利者和经纪人。
12.有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。
A.看涨期权的买方
B.看跌期权的买方
C.远期合约买方
D.远期合约卖方
[解答]本题考查看涨期权的相关内容。
看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。
13.最常用的一种信用衍生产品是。
A.金融远期
B.金融互换
C.信用违约掉期
D.金融期权
[解答]本题考查信用衍生品的相关知识。
信用违约掉期是最常用的一种信用衍生产品。
14.是指交易双方在集中性的交易场所，以公开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约交易。
B.金融期货
C.金融期权
D.金融互换
[解答]本题考查金融期货的概念。
15.在我国上市公司的股份按可以分为国有股、法人股和社会公众股。
A.发行范围
B.投资主体
C.发行产品
D.标的资产
[解答]本题考查我国股票的分类。
在我国上市公司的股份按投资主体可以分为国有股、法人股和社会公众股。
16.目前我国同业拆借资金的最长期限为。
A.一年
B.半年
C.四个月
D.一个月
[解答]本题考查我国同业拆借资金的最长期限。
目前，我国同业拆借资金的最长期限为4个月。
17.证券回购实际上是一种行为。
A.短期质押融资
B.商业贷款
C.证券交易
D.信用贷款
[解答]本题考查证券回购的相关知识。
证券回购是指按照证券买卖双方的协议，持有人在卖出一定数量的证券的同时，与买方签订协议，约定一定期限和价格，到期将证券如数赎回，买方也承诺日后将买入的证券售回给卖方的活动，实际上它是一种短期质押融资行为。
18.我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票为。
A.F股
B.H股
C.B股
D.A股
[解答]本题考查H股的概念。
我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票为H股。
二、多项选择题
1.在证券回购市场上回购的品种有。
A.大额可转让定期存单
B.商业票据
C.国库券
D.支票
E.政府债券
ABCDE
ABCE
[解答]本题考查证券回购市场的回购品种。
证券回购市场上，回购的对象主要是国库券、政府债券或其他有担保债券，也可以是商业票据、大额可转让定期存单等其他货币市场工具。
2.投资基金的特点是。
A.集中投资，分散风险
B.集合投资，降低成本
C.投资对象单一
D.分散投资，降低风险
E.专业化管理
BDE
[解答]投资基金有以下特征：
（1）集合投资，降低成本。
（2）分散投资，降低风险。
（3）专业化管理。
3.金融工具的性质有。
A.安全性
B.期限性
C.收益性
D.风险性
E.流动性
BCDE
[解答]本题考查金融工具的性质。
金融工具的性质有期限性、流动性、收益性、风险性。
4.是金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。
A.金融市场范围
B.金融市场客体
C.金融市场价格
D.金融市场中介
E.金融市场主体
BE
[解答]本题考查金融市场四要素之间的关系。
金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。
5.与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具有的特点是。
A.不记名，且可在市场上流通并转让
B.一般面额固定且较大
C.可提前支取，但会损失一些利息收入
D.不可提前支取，只能在二级市场上流通转让
E.利率一般低于同期限的定期存款利率
ABD
[解答]本题考查大额可转让定期存单的特点。
6.资本市场的交易对象主要是。
A.国库券
B.股票
C.商业票据
D.政府中长期公债
E.公司债券
[解答]本题考查资本市场的交易对象。
资本市场的交易对象主要是：
政府中长期公债、公司债券、股票等有价证券以及银行中长期贷款。
7.金融工具的风险一般来源于。
A.信用风险
B.利率风险
C.操作风险
D.系统性风险
E.市场风险
AE
[解答]本题考查金融工具性质中的风险性。
金融工具的风险一般来源于两个方面：
一是信用风险；
二是市场风险。
8.根据偿还期限的不同，债券可以分为。
A.信用债券
B.短期债券
C.中期债券
D.长期债券
E.担保债券
BCD
[解答]本题考查债券的分类。
9.外汇交易类型分为。
A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.掉期外汇交易
D.期货外汇交易
E.期权外汇交易
ABC
[解答]本题考查外汇交易类型。
10.目前较为普遍的金融衍生品合约有。
E.可转换债券
ABCD
[解答]本题考查金融衍生品的相关内容。
目前较为普遍的金融衍生品合约有：
金融远期、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品等。
11.比较常见的远期合约主要有。
A.远期利率协议
B.信用衍生品
C.远期外汇合约
D.远期股票合约
E.股指外汇合约
ACD
[解答]本题考查常见的远期合约形式。
比较常见的远期合约主要有远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。
12.汇票按出票人不同可分为。
A.银行汇票
B.商业汇票
C.记名汇票
D.现金汇票
E.定额汇票
AB
[解答]本题考查汇票的分类。
汇票按出票人不同可分为银行汇票和商业汇票。
13.以下对金融期权的表述中，正确的是。
A.金融期权实际上是一种契约
B.期权合约的买方可以实现有限的损失和无限的收益
C.对于看涨期权的买方来说，当市场价格低于执行价格，他会放弃行使权利，所亏损的是期权费
D.金融期权实质上可以分解为一系列远期合约组合
E.金融期权是一种非标准化的合约类型
[解答]本题考查金融期权的相关知识。
互换合约实质上可以分解为一系列远期合约组合，所以选项D错误。
远期合约是一种非标准化的合约类型，所以选项E错误。
14.货币市场主要包括。
A.同业拆借市场
B.票据市场
C.债券市场
D.证券回购市场
E.外汇市场
[解答]本题考查货币市场包括的内容。
货币市场是交易期限在1年以内的资金流通与交易的市场，主要包括同业拆借市场、票据市场和证券回购市场等。
15.货币市场中交易的金融工具一般都具有等特点。
A.期限短
B.期限长
C.流动性高
D.流动性低
E.利率敏感
ACE
[解答]本题考查货币市场交易工具的特点。
货币市场中交易的工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。
三、案例分析题
甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。
同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。
根据上述资料，回答下列问题。
1.这种证券回购交易属于。
A.货币市场
C.资本市场
D.股票市场
[解答]本题间接考查货币市场包括的内容。
货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场和证券回购市场等。
2.这种回购交易实际上是一种行为。
A.质押融资
B.抵押融资
C.信用借款
D.证券交易
3.我国回购交易的品种主要是。
A.股票
B.国库券
C.基金
D.商业票据
BD
[解答]本题考查我国回购交易的品种。
4.我国回购交易有关期限规定不能超过。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
[解答]本题考查证券回购的期限。
我国目前证券回购期限在1年以下。
5.甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额，这种差额实际上就是。
A.证券的收益
B.手续费
C.企业利润
D.借款利息
[解答]证券的卖方以一定数量的证券进行质押借款，条件是一定时期内再购回证券，且购回价格高于卖出价格，两者的差额即为借款的利息。
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