实用参考广东省高等教育自学考试《金融营销》课程考试大纲文档格式.docx
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7.1金融产品概述
7.2金融产品开发策略
7.3金融产品定价策略
7.4金融产品分销策略
7.5金融产品促销策略
第8章金融营销与风险管理
8.1金融产品风险和金融企业风险
8.2金融企业营销风险管理的目标与内容
8.3金融产品风险的危害、评估及处理
三、关于大纲的说明与考核实施要求
附录:
题型举例
(一)课程的性质与特点
本课程是投资理财专业(独立本科段)学生必修的专业课程之一。
本课程属于市场营销学与金融学的交叉学科,是近年来金融领域中较为活跃的分支之一。
本课程注重理论与实际的联系。
主要讲授金融营销的基本理论和基本方法、金融营销的基本战略和策略等内容。
(二)课程的设置目的与要求
《金融营销》教学的基本任务在于介绍金融营销的基本概念与相关原理,重点介绍金融营销计划、组织与战略,金融产品与营销策略,金融营销的风险管理等。
本课程旨在使学生在金融企业从事营销工作时,能够熟练运用营销学专业知识,包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销计划的编制、金融营销的策略组合等内容,要求学生在把握基础理论与实务的基础上,应注意结合实际,学生学完本课程之后,应当能够:
1.理解金融营销的重要性;
2.能进行金融营销环境分析,制定金融营销战略与策略;
3.掌握金融营销战略的分类及实施;
4.掌握营销组合策略;
5.掌握金融产品的营销策略;
6.掌握金融企业营销风险管理的内容。
(三)与本专业其他课程的关系
本课程是属专业必修课,对先行课程无严格要求,但学生如能先行学《金融学概论》、《税收筹划》、《投资学原理》、《房地产投资》、《金融理财分析技术与技巧》和《金融理财规划》等课程,将有助于加深对本课程内容的理解。
教材的第4、5、7、8章是考核重点章,第2、3、6章是考核次重点章,第1章是考核一般章。
(部分重点章中包含次重点内容或次重点章包含重点内容,具体各章节会有所说明)
一、学习目的与要求
掌握金融营销的基本含义;
掌握金融营销的基本任务和作用;
了解金融营销的演变历程。
二、课程内容
三、考核知识点
1.金融营销的基本含义
2.金融营销的基本任务与作用
3.金融营销的演变历程
4.金融营销在我国的兴起
四、考核要求
(一)金融营销的基本含义
识记:
金融营销的基本含义;
能够说明以下金融核心词汇定义,需要、欲望与需求;
投资与融资;
金融产品;
机会、成本、风险与效用;
金融交易;
金融市场;
金融消费、金融消费者与营销者。
领会:
金融营销特征。
(二)金融营销的基本任务与作用
金融营销的基本任务;
金融营销的主要作用
(三)金融营销的演变历程
市场营销观念演变的四个阶段,生产观念;
产品观念;
推销观念;
市场营销观念。
市场营销的发展过程;
市场营销的动因分析
(四)金融营销在我国的兴起
我国金融营销管理水平参差不齐的原因。
了解金融营销环境的定义,掌握金融营销环境分析的特征和过程;
掌握金融营销的宏观环境分析、中观环境分析和微观环境分析;
熟悉金融企业对环境机会和威胁的评估和对策。
1.金融营销环境分析的基本含义
2.金融营销的宏观环境分析
3.金融营销的微观环境分析
4.金融营销环境变化的影响分析
5.金融企业对环境机会和威胁的评估和对策
(一)金融营销环境分析的基本含义
金融营销环境的定义
金融营销环境分析的特征;
金融营销环境分析的过程
(二)金融营销的宏观环境分析
金融营销的政治法律环境分析;
金融营销的经济技术环境分析;
金融营销的科学技术环境分析;
金融营销的社会文化环境分析。
(三)金融营销的微观环境分析
市场环境分析;
客户环境分析;
竞争环境分析
(四)金融营销环境变化的影响分析
金融营销环境给金融企业带来的营销机会及环境威胁
(五)金融企业对环境机会和威胁的评估和对策
金融营销环境机会和威胁的评估。
简单应用:
能够合理利用干预策略,改变策略及转移策略来应对金融营销环境威胁。
了解金融客户的含义和分类;
了解金融客户行为的影响因素;
熟悉金融客户行为的决策过程;
掌握金融客户行为的模式与特征。
1.金融客户的含义与分类
2.金融客户行为的影响因素
3.金融客户行为的决策过程
(一)金融客户的含义与分类
金融客户的含义
金融客户的分类,包括按交易主体划分;
按金融交易需求划分;
按金融交易量划分。
(二)金融客户行为的影响因素
金融客户的需求特征;
金融客户的需求模式;
影响金融客户行为的其他因素,包括认知,职业,年龄,文化与亚文化,社会阶层,参照群体,社会角色,家庭。
(三)金融客户行为的决策过程
金融客户的决策类型;
金融决策参与者的类型。
金融客户行为的决策行为。
综合应用:
金融客户行为模式。
了解金融市场概述;
掌握金融市场细分的含义、作用和方法,了解金融市场细分的条件和标准;
掌握金融市场定位的含义和方法,熟悉金融市场定位的原则、层次和程序。
1.金融市场概述
2.金融市场细分
3.金融市场定位
(一)金融市场概述
金融市场的含义;
金融市场的构成要素;
金融市场的类型。
金融市场的作用与功能;
金融市场健全的标志,包括资产货币化、货币资金商品化、资本证券化、信用票据化、金融产品多样化、金融资产流动化、利率市场化、金融机构多元化、金融行为规范化。
(二)金融市场细分
金融市场细分的含义
金融市场细分的作用;
金融市场细分的条件。
金融市场细分的方法。
金融市场细分的标准。
(三)金融市场定位
金融市场定位的基本含义
金融市场定位的原则;
我国商业银行的市场定位分析。
金融市场定位的方法。
金融市场定位的层次与程序。
了解金融营销计划的编制与执行;
了解金融营销组织的发展与控制;
掌握金融营销战略的分类与实施。
1.金融营销计划的编制与执行
2.金融营销组织的发展与控制
3.金融营销战略的分类与实施
(一)金融营销计划的编制与执行
金融营销计划的含义
金融营销计划的沿革;
金融营销计划的分类;
金融营销计划的意义。
金融营销计划的内容。
金融营销计划的编制;
金融营销计划的执行。
(二)金融营销组织的发展与控制
金融营销组织的历史演进;
金融营销组织的模式分类;
金融营销组织的协调;
金融营销组织的发展
金融营销组织的控制方法;
金融营销组织控制的程序。
(三)金融营销战略的分类与实施
目标市场战略;
市场竞争战略;
营销组合战略;
经营发展战略
了解金融市场调查的基本含义、任务和重要意义;
熟悉金融市场调查的内容;
熟悉金融市场营销预测的分类、内容与方法。
1.金融市场调查概述
2.金融市场调查内容
3.金融市场营销预测
(一)金融市场调查概述
金融市场调查的概念
金融市场调查的任务;
金融市场调查的重要意义
(二)金融市场调查内容
金融市场调查的对象,包括营销环境、客户需求、市场供求、金融产品;
金融市场调查的程序。
金融市场调查的方法,包括访问法、观察法、实验法。
(三)金融市场营销预测
金融市场营销预测的分类;
金融市场营销预测的内容。
金融市场营销预测的方法,包括意见综合法、专家意见法、时间序列法、回归分析法。
了解金融产品的基本含义;
熟悉金融产品的开发策略;
掌握金融产品的定价策略;
熟悉金融产品的分销策略;
掌握金融产品的促销策略。
1.金融产品概述
2.金融产品开发策略
3.金融产品定价策略
4.金融产品分销策略
5.金融产品促销策略
(一)金融产品概述
金融产品的含义;
金融产品的特征;
金融产品的层次
(二)金融产品开发策略
金融产品开发的含义;
金融产品生命周期的基本含义
金融产品开发的目标;
金融产品开发的过程
金融产品生命周期的营销策略,包括产品导入期的营销策略、产品成长期的营销策略、产品成熟期的营销策略、产品衰退期的营销策略
(三)金融产品定价策略
金融产品定价的概念;
金融产品定价的基本原理;
金融产品定价的主要目标,包括利润最大化、提高收益率、扩大市场份额、适应价格竞争、优化金融服务、树立企业形象。
成本导向定价法;
需求导向定价法;
竞争导向定价法。
金融产品定价的营销策略,包括撇脂定价策略、渗透定价策略、细分定价策略、组合定价策略、折扣定价策略。
(四)金融产品分销策略
金融产品分销渠道的概念;
金融产品分销渠道的特征。
金融产品分销渠道的影响因素;
金融产品分销渠道的种类划分;
金融产品分销渠道的选择变量。
金融产品分销渠道的选择策略,包括空间模型法、双变量法。
金额产品分销渠道的拓展策略
(五)金融产品促销策略
金融产品促销的概念;
金融产品促销的影响因素;
人员推销的概念;
人员推销的特点;
金融广告的概念;
金融广告的特点与分类;
营业推广的概念;
营业推广的特点与作用;
公共促销的概念;
公共促销的原则;
人员推销的任务与作用;
人员推销的形式、方法与策略;
金融广告的实施步骤与策略;
营业推广的策略与方法;
公共促销的方法。
熟悉金融产品风险和金融企业风险;
掌握金融企业营销风险管理的目标与内容;
熟悉金融产品风险的危害、估计及处理。
1.金融产品风险和金融企业风险
2.金融企业营销风险管理的目标与内容
3.金融产品风险的危害、评估及处理
(一)金融产品风险和金融企业风险
金融产品风险的概念;
金融产品风险的特征;
金融产品风险的分类;
金融企业风险及其主要类型。
(二)金融企业营销风险管理的目标与内容
风险管理的目标与任务
金融营销风险管理决策的主要内容,包括风险识别、风险分析与评估、风险安排、风险控制。
(三)金融产品风险的危害、评估及处理
金融产品风险的危害
金融产品风险的评估;
金融产品风险的预防、控制和财务处理工具。
为了使本大纲的规定在个人自学、社会助学和考试命题中得到贯彻落实,特对相关问题作如下说明,并提出具体实施要求:
(一)自学考试大纲的目的和作用
本课程自学考试大纲是根据专业自学考试计划的要求,结合自学考试的特点而确定。
其目的是对个人自学、社会助学和课程考试命题进行指导和规定。
本课程自学考试大纲明确了课程学习的内容以及深广度,规定了课程自学考试的范围和标准。
因此,它是编写自学考试教材和辅导书的依据,是社会助学组织进行自学辅导的依据,是自学者学习教材、掌握课程内容知识范围和程度的依据,也是进行自学考试命题的依据。
(二)课程自学考试大纲与教材及命题的关系
课程自学考试大纲是进行学习和考核的依据,教材是学习掌握课程知识的基本内容与范围,教材的内容是大纲所规定的课程知识和内容的扩展与发挥。
本大纲对考核的要求是适当体现的,并与选用教材所体现的课程内容是一致的。
命题应根据本大纲规定的目标来确定,考核要求、考试命题要覆盖到各章,并突出重点章节。
不出死题,着重学生识记能力、理解分析能力和综合能力的培养。
(三)关于自学教材
指定使用教材:
《金融营销学》,陆剑清主编,清华大学出版社,20RR年4月第1版。
(四)本课程自学要求和自学方法的指导
自学考试是一种开放性的教育形式,它主要是通过考生个人自学以及社会助学,来达到国家考试所规定的考核目标。
从考试类型上看,自学考试又是一种“标准参照性考试”,考生只要能够达到自学考试各科考试大纲所规定的要求,即可通过这一科目的考试。
认真自学是考生能否顺利通过自学考试并取得学历资格的基础。
为有效地指导个人自学和社会助学,本大纲已指明了课程的重点和难点,在各章的基本要求中也指明了各章内容的重点和难点。
考生如果希望以自学为主通过《金融营销》考试,应在自学中注意以下事项:
(1)应依据本课程考试大纲所规定的考核知识点、考核目标和具体要求,对大纲规定的考试内容进行全面系统地学习,在通读教材有关内容的基础上,按照考试大纲的规定,重点学习那些必须考核的内容。
(2)学习金融营销,要以《金融营销学》为基础,结合课本深入研究相关理论,要注意理论联系实际。
(3)学生可通过到金融行业相关企业或项目实习、调研,获取相关的实践案例。
(4)可通过搜索金融业网站获取最新相关资料的方法来学习。
本课程共5学分。
(五)对社会助学的要求
针对教材重点章(第4、5、7、8章)、次重点章(第2、3、6章)和一般章(第1章)的自学或助学的基本学时分别不少于6、6、8、6、4、4、4、2,即总学时不少于40。
(六)对考核内容和考核目标的说明
这是本考试大纲的主要内容,它包括以下三个方面:
1.基本要求:
指考生对考试范围内的各章教材的基本概念、原理、方法,应该熟记,达到牢固掌握的程度。
为使考生更好地把握各章节的基本要求,本大纲在下面“考核目标和具体要求”中,做出具体规定。
2.考核知识点:
指各章中需要考核的部分。
在本大纲中,对于各章节的内容规定了若干个知识点,具体的知识点又可分成若干个知识细目。
3.考核目标和具体要求:
指考生应该把握知识点的程度,它是本课程进行命题时的基本依据。
本大纲结合课程的特点,在“考核目标和具体要求”中,提出了4个不同认知层次的具体要求:
(1)识记:
能正确认识和表述科学事实、原理、术语和规律,知道该课程的基础知识,并能进行正确的选择和判断。
(2)领会:
能将所学知识加以解释、归纳,能领悟某一概念或原理与其他概念或原理之间的联系,理解其引申意义,并能做出正确的表述和解释。
(3)简单应用:
能用所学的概念、原理、方法正确分析和解决较简单问题,具有分析和解决一般问题的能力。
(4)综合应用:
能灵活运用所学过的知识,分析和解决比较复杂的问题,具有一定解决实际问题的能力。
上述4个不同层次的认知能力是层级递进的关系,后一层次的认知能力,包含了前面所有层次的能力要求。
都是考核必须注意的内容范围。
(七)关于本课程考试的几个规定
1.考试方式为笔试、闭卷,考试时间150分钟;
满分100分,60分及格。
2.本课程考试题型有5种,分别为单项选择题、多项选择题、判断题、简答题、论述题。
3.本课程考试卷面中,试题的难度可分为:
易、较易、较难、难四个等级,每份试卷中不同难度试题的分数比例一般为2:
3:
2。
4.本课程考试卷面中,识记、领会、简单应用、综合应用4类题目,各占分数的20%、30%、30%、20%。
5.必须注意试题的难易程度与能力层次有一定的联系,但二者不是等同的概念。
在各个能力层次中对于不同的考生都存在着不同的难度。
附录
一、单项选择题
1.某产品在市场上普及并逐渐达到饱和,销售量趋于稳定,这说明该产品处于产品生命周期中的()
A.投入期B.成长期C.成熟期D.衰退期
二、多项选择题
1.金融市场微观环境因素分析()
A.市场环境B.客户环境C.竞争环境
D.科学技术环境E.社会文化环境
三、判断题
1.金融工具表现在收益性、流动性和风险性的差异()
四、简答题
1.金融市场的作用及功能。
五、论述题
1.金融营销预测可以运用的方法中,你认为哪种方法最精确,为什么?