中级经济师中级金融专业复习题集第3170篇文档格式.docx

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A、赊销或者代销

B、余额包销或者赊销

C、余额代销或者余额包销

D、包销或者代销

第5章>

第2节>

证券发行与承销业务

D

本题考查证券承销的方式。

我国证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》第二十八条规定采用包销或者代销方式。

4.以下不属于商业银行中间业务内容的是（）。

A、代客买卖资金产品

B、支付结算业务

C、收取服务费

D、再贴现

中间业务经营

本题考查中间业务的内容。

中间业务包括收取服务费或代客买卖差价业务。

例如，理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等。

5.网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，（）个月内不得参与新股申购。

A、3

B、6

C、9

D、12

证券发行与承销业务>

节2第>

章5：

第【知识点】．

网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，6个月内不得参与新股申购。

6.下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是（）。

A、超额准备金

B、货币供应量

C、法定存款准备金

D、国际收支

第9章>

货币政策的传导机制与中介指标

本题考查中央银行货币政策中介目标。

中央银行货币政策中介目标包括货币供应量、利率。

7.认为货币供给是外生变量,由中央银行直接控制,货币供给独立于利率的变动,该观点源自于（）。

A、货币数量论

B、古典利率理论

C、可贷资金理论

D、流动性偏好理论

几种利率决定理论

本题考查流动性偏好理论:

凯恩斯认为货币供给是外生变量,其变化由中央银行直接控制。

8.LM曲线上的任何一点，都表明（）处于均衡状态。

A、货币市场

B、商品市场

C、外汇市场

D、股票市场

第8章>

货币均衡的含义

A

：

【答案】．

本题考查货币均衡的含义。

LM曲线上的点表示货币的需求量（L）等于货币供应量（M），故LM曲线上的点表示货币市场达到均衡的状态。

9.凯恩斯的货币需求函数非常重视（）。

A、恒常收入的影响

B、人力资本的影响

C、利率的主导作用

D、汇率的主导作用

第1节>

货币需求理论

C

本题考查弗里德曼的货币需求函数的相关内容。

凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用；

弗里德曼的货币需求函数强调恒常收入对货币需求量的重要影响。

10.在以下利率期限结构理论中，无法解释收益率曲线向上倾斜事实的是（）。

A、预期理论

B、市场分割理论

C、流动性溢价理论

D、期限优先理论

利率的期限结构

本题考查对预期理论的理解。

预期理论的缺陷在于无法解释一个事实，即收益率曲线通常是向上倾斜的。

根据预期理论，典型的收益率曲线应当是平坦的，而非向上倾斜的。

11.远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是（）。

A、提高盈利能力

B、规避利率上升的风险

C、规避利率下降的风险

D、加快远期利率协议流通

第7章>

金融远期合约

：

【解析】．

本题考查远期利率协议。

远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是规避利率上升的风险。

远期利率协议的卖方是名义贷款人，其订立远期利率协议的目的是规避利率下降的风险。

12.（）是由不以营利为目的的人担任受托人的信托。

A、公益信托

B、他益信托

C、商事信托

D、民事信托

第6章>

信托市场及其体系

民事信托是由不以营利为目的的人担任受托人的信托。

13.假设某公司于3年前发行了5年期的浮动利率债券。

现在利率大幅上涨，公司要支付高昂的利息，为了减少利息支出，该公司可以采用（）。

A、货币互换

B、跨期套利

C、跨市场套利

D、利率互换

金融风险的管理

通过做利率互换交易把不利于自己的固定利率或浮动利率转换为对自己有利的浮动利率或固定利率，通过做远期利率协议提前锁定自己的借款利率水平，通过做利率上限、利率下限和利率上下限锁定借方最高成本、贷方最低收益和借贷最高成本与最低收益的区间。

14.对金融期货套期保值操作描述不正确的是（）。

A、投资者担心利率上升带来的损失时，要卖出利率期货

B、当面临外币汇率上升带来的损失时，可以买入该外币的期货

C、当面临外币汇率上升带来的损失时，可以卖出该外币的期货

D、投资者担心利率下降带来的损失时，要买入利率期货

金融期货

投资者担心利率上升带来的损失时，要卖出利率期货，这样当利率上升时．利率期货价格下跌，利率期货空头可以获益，用以弥补利率上升带来的损失。

相反，当投资者担心利率下降带来的损失时，要买入利率期货。

当面临外币汇率上升带来的损失时，可以买入该外币的期货；

相反则卖出该外币的期货。

15.贷款拨备率为（）。

A、贷款损失准备与不良贷款余额之比

B、贷款损失准备与各项贷款余额之比

C、各项贷款余额与贷款损失准备之比

D、不良贷款余额与贷款损失准备之比

第4节>

银行业监管的主要内容与基本方法

本题考查贷款拨备率的概念。

贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比。

16.一般而言中央银行货币政策的首要目标是（）。

A、稳定物价

B、充分就业

C、经济增长

D、国际收支平衡

金融宏观调控与货币政策概述

本题考查中央银行货币政策的首要目标。

稳定物价一般是中央银行货币政策的首要目标。

17.在国际储备结构管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于（）。

A、国际储备总量的适度

B、国际储备资产结构的优化

C、外汇储备资产结构的优化

D、外汇储备货币结构的优化

第10章>

我国的国际储备及其管理

外汇储备货币结构的优化：

为了追求安全性，需要将外汇储备的货币结构与未来外汇支出的货币结构相匹配，从而在未来的外汇支出中，将不同储备货币之间的兑换降低到最低限度；

为了追求盈利性，需要尽量提高储备货币中硬币的比重，降低储备货币中软币的比重。

18.在租赁业务中,（）具有融资、融物双重职能,涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人,包括租赁合同、供货合同等两个或两个以上合同。

A、经营租赁

B、融资租赁

C、无形资产租赁

D、短期租赁

租赁的概念与功能

融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物提供给承租人使用,承租人支付租金的交易活动。

融资租赁是一种具有融资、融物双重职能的交易，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人，包括租赁合同、供货合同等两个或两个以上合同。

租期大部分相当于设备寿命期。

租赁期满,设备可由承租人留购、续租或退回出租人。

19.发生在有原料生产、供应和加工及销售关系的企业之间的并购是（）。

A、纵向并购

B、横向并购

C、混合并购

D、垂直并购

并购业务

纵向并购是并购企业的双方或多方之间有原料生产、供应和加工及销售的关系．分处于生产和流通过程的不同阶段，是大企业全面控制原料生产、销售的各个环节，建立垂直结合控制体系的基本手段。

其主要目的是组织专业化生产和实现产销一体化。

20.投资者可以在任何时候申购和赎回的基金是（）。

A、开放式基金

B、封闭式基金

C、交易所交易基金

、对冲基金D．

第1章>

资本市场及其构成

本题考查证券投资基金的类型。

开放式基金设立之后，投资者可以随时申购和赎回基金份额，因此基金规模不固定。

21.2014年11月，“沪港通”业务正式启动．上海证券交易所和香港联合证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。

这意味着我国进一步放宽了对国际收支（）的外汇管理。

A、商品与服务项目

B、经常项目

C、资本项目

D、平衡项目

第6节>

货币可兑换

资本项目可兑换就是实现货币在资本与金融账户下交易项目的可兑换。

22.如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是（）。

A、主权风险

B、政治风险

C、转移风险

D、社会风险

金融风险的概念

本题考查主权风险的概念。

如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是主权风险。

因此正确答案为A。

23.通常把流通中现金和（）称为中央银行的货币负债，也称之为基础货币。

、法定准备金B．

C、自留准备金

D、准备金

货币供给过程

本题考查对基础货币的理解。

通常把流通中现金和准备金称为中央银行的货币负债，也称之为基础货币。

24.（）用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。

A、流动性覆盖比率（LCR）

B、净稳定融资比率

C、流动性比率

D、资产负债比率

金融风险管理的国际规则：

”巴塞尔协议Ⅱ与巴塞尔协议Ⅲ

本题考查净稳定融资比率。

净稳定融资比率（NSFR）用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。

25.信托公司的筹建期为批准决定之日起（）

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、12个月

信托公司的设立、变更与终止

信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。

其中,信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月;

未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。

同时,信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业;

不能按期开业的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。

26.首次公开发行股票，网下和网上投资者获得配售后，应当按时足额缴付认购资金。

网上个月内不得参与新股（）次中签后未足额缴款的情形时，3个月内累计出现12投资者连续

申购。

首次公开发行股票，网下和网上投资者获得配售后，应当按时足额缴付认购资金。

27.下列各项中，可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。

A、提高法定存款准备金率

B、降低利率

C、降低再贷款、再贴现率

D、公开市场上买入政府债券

通货膨胀及其治理

本题考查治理通货膨胀的货币政策。

治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。

紧缩性的货币政策措施主要包括：

（1）提高法定存款准备金率；

（2）提高再贷款、再贴现率；

（3）在公开市场上卖出政府债券；

（4）直接提高利率。

28.中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的（）。

A、稳定性

B、收益性

C、风险性

D、流动性

货币层次

并根以金融资产流动性的大小作为标准，各国中央银行在确定货币供给的统计口径时，

据自身政策目的的特点和需要，划分了货币层次。

29.根据利率的风险结构理论,各种债权工具的流动性之所以不同,是因为在价格一定的情况下,它们的（）不同。

A、实际利率

B、变现所需

C、名义利率

D、交易方式

利率的风险结构

本题考查债权工具的流动性。

各种债权工具由于交易费用、偿还期限、是否可转换等方面的差异,变现所需的时间或成本不同,流动性也就不同。

30.2010年8月，中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司净资产管理办法》。

该办法标志着我国信托业的监管模式在经历了准入监管、业务监管两个阶段后，进入资本监管的新阶段，行业监管将从原先的窗口指导和行政调控转变为（）

A、窗口指导

B、行政调控

C、市场调控

D、计划调控

2010年8月，中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司净资产管理办法》，建立了以净资产为核心的风险控制指标体系，加强信托公司风险监管。

该办法标志着我国信托业的监管模式在经历了准入监管、业务监管两个阶段后，进入资本监管的新阶段，行业监管将从原先的窗口指导和行政调控转变为市场调控。

31.影响融资租赁每期租金多少的因素不包括（）

A、设备原价及预计残值

B、承租人资质

C、资金成本

D、租赁手续费

点击展开答案与解析>

租金管理

租金的确定以耗费在租赁资产上的价值为基础，取决于租赁市场的供求关系。

融资租赁每期租金的多少，一般取决于以下三个因素：

一是设备原价及预计残值，包括设备购买价、运输费、安装调试费、保险费以及设备租赁期满后出售可得的收入；

二是资金成本，即租赁公司为承租企业购置设备垫付资金所应支付的利息；

三是租赁手续费，即租赁公司承办租赁设备所发生的业务费用和必要的利润。

通常，租金总额等于上述三个因素的总和。

32.如果某公司的股票β系数为1．4，市场组合的收益率为6％，无风险收益率为2％，则该公司股票的预期收益率是（）。

A、2．8％

B、5．6％

C、7．6％

D、8．4％

资产定价理论

2％）+2％=7．6％。

33.在商业银行成本管理中，固定资产折旧属于（）支出。

A、税费

B、利息

C、补偿性

D、营业外

财务管理

本题考查商业银行财务管理中的成本管理。

商业银行的成本主要包括五个方面，即利息支出、经营管理费用、税费支出、补偿性支出、营业外支出。

其中补偿性支出包括固定资产折旧、无形资产摊销、递延资产摊销等。

34.若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换。

则该国实现了（）。

、货币完全可兑换A．

B、经常项目可兑换

C、资本项目可兑换

D、货币部分可兑换

若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换，则该国实现了货币完全可兑换。

35.根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是指不良资产与（）的比率。

A、贷款总额

B、资本净额

C、全部关联授信额

D、资产总额

本题考查不良资产率。

不良资产率即不良资产与资产总额之比，不得高于4%。

36.2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并于5月1日起正式实施。

从风险管理的角度，商业银行参加存款保险属于（）型管理策略。

A、风险抑制

B、风险对冲

C、风险分散

D、风险补偿

风险管理

银行常用的风险补偿方法有：

合同补偿、保险补偿、法律补偿。

37.中国银行间市场交易商协会的业务主管部门为（）。

A、中国人民银行

B、证监会

、银保监会C．

D、国务院

第3章>

我国的金融调控监管机构及其制度安排

本题考查中国银行间市场交易商协会。

中国银行间市场交易商协会是经国务院、民政部批准成立的全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行。

38.在中央银行体制下，货币供应量等于（）。

A、原始存款与货币乘数之积

B、基础货币与货币乘数之积

C、派生存款与原始存款之积

D、基础货币与原始存款之积

货币乘数

本题考查货币供应量的公式。

货币供应量=基础货币×

货币乘数。

39.关于金融工具的性质说法正确的是（）。

A、期限性与收益性成正比

B、期限性与风险性成反比

C、期限性与流动性成正比

D、流动性与收益性成正比

金融市场的含义与构成要素

金融工具的期限性与风险性成正比、与流动性成反比，流动性与收益性成反比，故选项B、C、D错误。

40.货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。

关于货币政策基本特征的说法，错误的是（）。

A、货币政策是宏观经济政策

B、货币政策是调节社会总供给的政策

C、货币政策主要是间接调控政策

、货币政策是长期连续的经济政策D．

本题考查货币政策的基本特征。

（1）货币政策是宏观经济政策。

（2）货币政策是调节社会总需求的政策。

（3）货币政策主要是间接调控政策。

（4）货币政策是长期连续的经济政策。

选项B应该是货币政策是调节社会总需求的政策。

二、多选题

1.一个人的总财富是人力财富与非人力财富之和。

其中非人力财富包括（）

A、不动产

B、挣钱的能力

C、资本品

D、股票

E、债券

A,C,D,E

一个人的总财富是人力财富和非人力财富的总和。

非人力财富指有形财富，包括货币持有量、债券、股票、资本品、不动产、耐用消费品等；

人力财富指个人挣钱的谋生能力，又称无形财富。

。

2.金融机构的职能包括（）。

A、促进资金融通

B、反映和调节经济活动

C、减少信息成本

D、制定金融政策

E、降低交易成本和风险

金融机构的性质与职能

A,B,C,E

本题考查金融机构的职能。

金融机构的职能包括：

（1）促进资金融通。

（2）便利支付结算。

（3）降低交易成本和风险。

（4）减少信息成本。

（5）反映和调节经济活动。

）（关于信托特征的说法正确的有3.

A、信托具有无风险性

B、受托人承担有限清偿责任

C、信托财产独立于受托人的固有财产

D、信托管理不因意外事件的出现而终止

E、受益人无须承担管