真题证券考试《金融市场基础知识》真题及参考答案后附最新考纲Word文档下载推荐.docx
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D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D
7、下列关于证券市场特征的说法中，正确的有（ ）
Ⅰ、证券市场是价值直接交换的场所
Ⅱ、证券市场是财产权利直接交换的场所
Ⅲ、证券市场是风险直接交换的场所
Ⅳ、证券市场是直接融资于间接融资的场所
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
8、港股通股票包括（ ）
Ⅰ、恒生综合大型股指数的成分股
Ⅱ、恒生综合中型股指数的成分股
Ⅲ、A+H股上市公司的H股
Ⅳ、在联交所以国外货币报价以港币交易的股票
B、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
9、下列关于债券特征的描述，错误的是（ ）.
A、安全性是指债券持有人的权益相对固定，且一定可按期收回投资
B、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬
C、偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付本息
D、流动性是指债券持有人可以按自己的需要和市场情况灵活的转让债券
10、某可转换债券面值为1000元，规定其转换价格为25元，则转换比例为（ ）.
A、50
B、30
C、20
D、40
11、下列境外机构在我国发行的债券的有（）.
A．扬基债券
B．龙债券
C．武士债券
D．熊猫债券
12、世界银行于1944年成立，是全球最大的（）机构.
A、商业贷款
B、金融定价
C、货币发行
D、发展援助
13、我国证券交易所归属（ ）直接管理、
A、中国证券业协会
B、国务院
C、中国证监会
D、省级人民政府
14、系统风险包括（）.
Ⅰ．购买力风险
Ⅱ．利率风险
Ⅲ．财务风险
Ⅳ．汇率风险
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
15、我国发行国际债券始于20世纪（ ）年代初期.
A、70
B、80
C、60
D、90
16、附认股权证的公司债券在行使新股认购权后，债券形态（ ）
A、随即消失
B、依然存在
C、自动终止
D、转为股票
17、证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的，在防范和处置（ ）用于保护证券投资者利益的资金.
A、证券市场系统风险
B、上市公司风险
C、证券公司风险
D、证券投资风险
18、上证成分股指数采用（ ）公式计算，以样本股的调整股本数为权数，并采用流通股本占总股本比分级靠档加权计算方法.
A、几何加权价格指数
B、基期加权价格指数
C、简单算术价格指数
D、派许加权综合价格指数
19、2004年1月31日由（ ）发布的《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出了九方面的纲领性意见，被称为“国九条”.
A、国务院
B、中国证监会
C、中国人民银行
D、国家发展和改革委员会
20、为保证资产证券化业务中资金和基础资产的安全，特点目的机构通常聘请信誉良好的（ ）进行资本和资产的托管.
A、证券服务机构
B、金融机构
C、大型工商企业
D、清算公司
21、根据我国现行的证券交易原则，属于连续竞价时成交价格的确定原则是（ ）
A、最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价
B、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交
C、卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交
D、最高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交
22、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（ ）经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理.
A、证券公司
B、工商企业
C、投资咨询公司
D、私募基金
23、根据（ ）划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等
A、品种结构
B、交易场所结构
C、效率结构
D、层次结构
24、各国证券市场监管的主要任务是（ ）
A、调控证券市场与证券交易的规模
B、保护投资者利益，营造公开、公平、公正的市场环境
C、保证证券市场的效率
D、降低非系统性风险
25、商业银行次级债券的发行方式是（ ）
A、代销
B、一次足额发行或限额内分期
C、招标承销
D、包销
26、除了可按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股一起参与本期剩余盈利分配的是（ ）
A、可赎回优先股票股东
B、累积优先股票股东
C、参与优先股票股东
D、可转换优先股票股东
27、为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供查询服务，这属于证券公司的（ ）
A、财务顾问业务
B、资产管理业务
C、承销保荐业务
D、投资咨询业务
28、下列关于股票风险性特征的说法，错误的是（ ）
A、风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票
B、股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离
C、投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险
D、风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益
29、我国目前的沪深300股指期货合约是在（ ）进行交易的
A、上海期货交易所
B、中国金融期货交易所
C、深圳证券交易所
D、上海证券交易所
30、根据上海证券交易所有关国债买断式回购交易的规定，回购到期如单方违约，违约
方的履约金归（ ）所有
A、守约方
B、上海证券交易所
C、证券结算风险基金
D、投资者保护基金
31、下列不属于国际债券的主要投资者的是（ ）
A、自然人
B、各国政府
C、银行或其他金融机构
D、工商财团
32、证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节.证券无纸化发行初始
登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行（ ）
A、资金的募集和证券的登记
B、发行初始登记
C、证券制作
D、证券签章
33、下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（ ）
A、只能采用代销方式
B、可采用公开招标方式
C、只能采用包销方式
D、可采用包销或代销方式
34、地方政府债券招标发行时，投标标位变动幅度为（ ）
A、0、01%
B、0、02%
C、0、04%
D、0、03%
35、允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外债券的债券是（）
A、可转换债券
B、附权证债券
C、附债务权证债券
D、双货币债券
36、成为记账式国债承销团乙类成员的条件，不包括（ ）
A、营业网点在40个以上
B、资本充足率，偿付能力或者净资本状况达到监管标准
C、非存款类金融机构注册资本不低于人民币5亿元
D、近三年内在经营活动中没有重大违规记录，信誉良好
37、根据现行制度规定，在连续竞价时，对于新进入的一个有效买入委托，下列说法错
误的是（）
A、若成交，则意味着买入限价有可能高于卖出委托队列的最低卖出限价
B、若不能成交，则进入买入委托队列等待成交
C、若成交，则意味着买入限价有可能等于卖出委托队列的最低卖出限价
D、若成交，其成交价格为即时揭示的卖方平均价格
38、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（ ）的对接，有效地解决了资本的供需矛盾
A、筹资与投资
B、筹资与并购
C、投资与并购
D、发行与回购
39、公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为（ ）
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
40、根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指导》，企业发行短期融资券的
累计待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）
A、30%
B、40%
C、50%
D、60%
金融市场基础知识
目录
第一章金融市场体系
第一节金融市场概述
第二节全球金融市场
第二章中国的金融体系与多层次资本市场
第一节中国的金融体系
第二节中国的多层次资本市场
第三章证券市场主体
第一节证券发行人
第二节证券投资者
第三节证券中介机构
第四节自律性组织
第五节证券监管机构
第四章股票
第一节股票概述
第二节股票发行
第三节股票交易
第四节股票估值
第五章债券
第一节债券概述
第二节债券发行
第三节债券交易
第四节债券估值
第六章证券投资基金
第一节证券投资基金概述
第二节证券投资基金的运作与市场参与主体
第三节基金的募集、申购赎回与交易
第四节基金的估值、费用与利润分配
第五节证券投资基金的监管与信息披露
第六节非公开募集证券投资基金
第七章金融衍生工具
第一节金融衍生工具概述
第二节金融远期、期货与互换
第三节金融期权与期权类金融衍生产品
第四节其他衍生工具简介
第八章金融风险管理
第一节风险概述
第二节风险管理
掌握金融市场的概念；
熟悉金融市场的分类；
了解金融市场的重要性；
掌握金融市场的功能.
掌握直接融资与间接融资的概念、特点和分类；
熟悉直接融资与间接融资的区别；
熟悉直接融资对金融市场的影响.
了解全球金融市场的形成及发展趋势；
了解国际资金流动方式；
熟悉全球金融体系的主要参与者.
了解英、美、香港为代表的主要国家和地区金融市场结构和金融监管特征.
了解建国以来我国金融市场的发展历史；
熟悉我国金融市场的发展现状；
了解影响我国金融市场运行的主要因素.
了解金融中介机构体系的构成；
掌握商业银行、证券公司、保险公司等主要金融中介机构的业务；
了解我国银行业、证券业、保险业、信托业的行业基本情况；
熟悉我国金融市场的监管架构；
了解“一委一行两会”的职责；
了解金融服务实体经济的要求.
了解中央银行的业务（资产负债表）和主要职能；
熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；
掌握货币政策的概念、措施及目标；
掌握货币政策工具的概念及作用原理；
熟悉货币政策的传导机制.
掌握资本市场的分层特性及其内在逻辑；
掌握中国多层次资本市场的主要内容、结构与意义.
熟悉场内市场的定义、特征和功能；
熟悉场外市场的定义、特征和功能；
熟悉主板、中小板、创业板的概念与特点；
熟悉全国中小企业股份转让系统的概念与特点；
熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点.
掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征.
掌握证券发行人的概念和分类；
熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征；
熟悉企业（公司）直接融资的方式及特征；
熟悉我国上市公司首次融资与再融资的途径；
掌握金融机构直接融资的特点.
掌握证券市场投资者的概念、特点及分类；
了解我国证券市场投资者结构及演化.
掌握机构投资者的概念、特点及分类；
熟悉机构投资者在金融市场中的作用；
熟悉政府机构类投资者的概念、特点及分类；
掌握金融机构类投资者的概念、特点及分类；
熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点；
掌握企业和事业法人类机构投资者的概念与特点；
掌握基金类投资者的概念、特点及分类.
掌握个人投资者的概念；
熟悉个人投资者的风险特征与投资者适当性.
掌握证券公司的定义；
了解我国证券公司的发展历程；
掌握我国证券公司的监管制度及具体要求；
掌握证券公司主要业务的种类及内容；
了解证券公司业务国际化.
熟悉证券服务机构的类别；
熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理；
熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理；
熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理；
熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理；
熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理；
掌握我国证券金融公司的定位及业务；
掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理；
熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入.
掌握证券交易所的定义、特征及主要职能；
熟悉证券交易所的组织形式；
了解我国证券交易所的发展历程.
熟悉证券业协会的性质和宗旨；
了解证券业协会的历史沿革；
熟悉证券业协会的职责和自律管理职能.
熟悉证券登记结算公司的设立条件与主要职能；
熟悉证券登记结算公司的登记结算制度.
掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理；
熟悉中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责.
熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段；
掌握我国的证券市场的监管体系；
掌握国务院证券监督管理机构及其组成；
熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限.
掌握股票的定义、性质和特征；
熟悉普通股票与特别股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征；
掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念.
掌握普通股股东的权利和义务；
掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序；
熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念.
熟悉优先股的定义、特征；
了解发行或投资优先股的意义；
了解优先股与普通股、债券及其他股债混合产品的比较；
了解优先股票的分类及各种优先股票的含义.
了解我国各种股份的概念；
了解我国股票按投资主体性质的分类及概念；
了解我国股票按流通受限与否的分类及概念；
熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念.
熟悉股票发行制度的概念；
了解我国股票发行制度的演变；
掌握审批制、核准制、注册制的概念与特征；
掌握保荐制度、承销制度的概念；
了解股票的无纸化发行和初始登记制度.
掌握新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定；
熟悉增发的发行方式、配股的发行方式；
了解新股网上网下申购的要求.
熟悉股票退市制度.
掌握证券交易原则和交易规则；
熟悉做市商交易的基本概念与特征；
熟悉融资融券交易的基本概念与操作.
掌握证券账户的种类；
掌握开立证券账户的基本原则和要求；
了解证券托管和证券存管的概念；
了解我国证券托管制度的内容；
了解证券委托的形式；
掌握委托指令的基本类别；
熟悉委托指令的内容；
熟悉委托受理的手续和过程；
了解委托指令撤销的条件和程序；
掌握证券交易的竞价原则和竞价方式；
了解涨跌幅限制等市场稳定机制；
了解证券买卖中交易费用的种类；
了解股票交易的清算与交收程序；
了解股票的非交易过户.
熟悉股票价格指数的概念和功能；
了解股票价格指数的编制步骤和方法；
熟悉我国主要的股票价格指数；
了解海外国家主要股票市场的股票价格指数.
熟悉沪港通和深港通的概念及组成部分；
了解沪港通和深港通股票范围及投资额度的相关规定.
掌握股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系；
熟悉股票的理论价格与市场价格的概念及引起股票价格变动的直接原因；
了解影响股票价格变动的相关因素；
了解基本分析、技术分析、量化分析的概念.
熟悉货币的时间价值、复利、现值、贴现的概念；
熟悉影响股票投资价值的因素；
了解股票的绝对估值方法和相对估值方法.
掌握债券的定义、票面要素、特征、分类；
熟悉债券与股票的异同点.
掌握政府债券的定义、性质和特征；
掌握中央政府债券的分类；
了解我国国债的品种、特点和区别；
掌握地方政府债券的概念；
熟悉地方政府债券的发行主体、分类方法；
了解我国国债与地方政府债券的发行情况.
掌握金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类；
了解我国金融债券的品种和管理规定；
熟悉各种公司债券的含义；
了解我国企业债的品种和管理规定；
了解我国公司债券的管理规定；
熟悉我国公司债券和企业债券的区别.
掌握国际债券的定义、特征和分类；
掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点；
了解我国国际债券的发行概况.
掌握资产证券化的定义与分类；
熟悉资产证券化各方参与者；
熟悉资产证券化的具体操作要求；
熟悉资产支持证券概念及分类；
熟悉资产证券化的主要产品；
了解资产证券化兴起的经济动因；
了解美国次级贷款及相关证券化产品危机；
我国资产证券化的发展历史.
掌握我国国债的发行方式；
熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序；
熟悉国债销售的价格和影响国债销售价格的因素.
了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同.
熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定；
了解次级债务的概念、募集方式；
了解混合资本债券的概念、募集方式.
熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形；
了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求.
熟悉企业短期融资融券和中期票据的注册规则、承销的组织；
熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制.
熟悉证券公司债券的发行条件与条款设计；
了解证券公司次级债券的发行条件；
了解证券公司债券发行的申报程序、申请文件的内容；
熟悉证券公司债券的上市与交易的制度安排.
了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定.
掌握债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念；
熟悉债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别；
掌握债券报价的主要方式；
熟悉债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定；
熟悉债券登记、托管、兑付及付息的有关规定.
掌握债券评级的定义与内涵；
了解债券评级的程序；
熟悉债券评级的等级标准及主要内容.
了解银行间债券市场的发展情况；
了解交易所债券市场的发展情况；
熟悉银行间债券市场与交易所债券市场的交易方式、托管方式及结算方式；
熟悉债券市场转托管的定义及条件.
熟悉债券估值的基本原理；
熟悉影响债券价值的基本因素；
了解债券报价与实付价格；
了解零息债券、附息债券、累息债券的估值定价；
了解债券当期收益率、到期收益率、即期利率、持有期收益率、赎回收益率的概念；
了解利率的风险结构和期限结构的概念.
掌握证券投资基金的概念和特点；
掌握基金与股票、债券的区别；
掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的概念与区别；
熟悉股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金的概念；
熟悉公募基金与私募基金的区别；
掌握交易所交易基金与上市开放式基金的概念、特点；
熟悉保本基金、QDII基金、分级基金、基金中基金以及伞形基金的概念；
了解证券投资基金的起源与全球证券投资基金业发展概况；
熟悉我国证券投资基金的发展概况.
熟悉我国证券投资基金的运作关系；
熟悉基金投资管理过程；
熟悉基金投资面临的外部风险与内部风险；
熟悉基金市场参与主体.
熟悉拟募集基金应具备的条件；
熟悉基金的募集步骤；
熟悉开放式基金的认购步骤、认购方式、认购费率和收费模式；
熟悉开放式基金申购、赎回的概念；
熟悉认购与申购的区别；
熟悉申购、赎回的原则；
了解申购、赎回费用及销售服务费的概念；
熟悉开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结的概念；
熟悉封闭式基金的交易规则与交易费用.
熟悉基金资产估值的概念；
了解基金资产估值的重要性；
熟悉基金资产估值需考虑的因素；
熟悉我国基金资产估值的原则；
熟悉基金费用的种类；
熟悉各种费用的计提标准及计提方式.
熟悉基金收入的来源、利润分配方式；
掌握不同类型基金利润分配的原则；
熟悉基金自身投资活动产生的税收；
熟悉基金投资者（包括个人和机构）投资基金的税收.
熟悉基金监管的含义与作用；
熟悉我国基金监管机构和自律组织；
熟悉对基金机构的监管内容；
掌握对公募基金销售活动的监管内容；
掌握对公募基金投资与交易行为的监管的内容；
熟悉基金信息披露的含义与作用；
掌握基金信息披露的禁止性规定；
熟悉基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露的内容.
掌握对非公开募集证券投资基金的基本规范；
熟悉私募基金的募集程序；
熟悉私募基金的信息披露.
掌握衍生工具的概念、基本特征；
掌握衍生工具的分类；
掌握股权类、货币类、利率类以及信用类衍生工具的概念及其分类.
了解金融衍生工具的发展动因、发展现状和发展趋势；
掌握金融衍生工具市场的特点与功能；
了解我国衍生工具市场的发展状况.
掌握远期、期货、期权和互换的定义、基本特征和区别；
掌握金融期货、金融期货合约的定义；
了解金融期货合约的主要种类
升级会员 