案防知识竞赛题目参考Word文档下载推荐.docx

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C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决

D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面

9、根据监管规定，说法不正确的是:

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:

A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账

11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:

A.甲银行不得向乙公司发放贷款

B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款

C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款

D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:

A.向其他商业银行投资

B.房地产开发业务

C.信托投资业务

D.股票投资业务

13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A.95分（含）以上

B.85分（含）以上

C.80分（含）以上

D.65分（含）以上

14、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：

A.集资诈骗罪

B.高利转贷罪

C.违法发放贷款罪

D.贷款诈骗罪

15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：

A.了解你的业务

B.了解你的客户业务单据

C.了解你的客户业务

D.了解你的客户

16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。

A.治安高风险单位

B.治安关注单位

C.治安重点防范单位

D.治安隐患单位

17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。

A.每半年B.每一年C.每两年D.每五年

18、案件防控长效机制的良性循环应当是：

A.排查—整改—提高—再排查

B.制度—执行—检查—修订制

C.制度—执行—反馈—检查—修订制度

D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

19、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。

A.专案组B.调查组C.检查组D.督查组

20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。

A.制度先行于业务

B.内控优先

C.发展是根本，管理是保障

D.合规人人有责

21、根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。

A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况

B.涉案人员及情况

C.已经或可能造成的损失

D.公安司法机关的强制措施

22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。

A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

23、分支行案件防控的第一责任人是：

A.总行行长

B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长

D.分支行分管会计的副行长

24、“三个办法，一个指引”指：

A.固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引

C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。

D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。

25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：

A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作

C、滥用职权，对客户交易进行误导

D．员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

26、根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）

A.财务会计账簿

B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更

D.财务会计报告

27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。

A.监控下

B.双人会同下

C.会计主管视线范围内

D.内库柜员视线范围内

28、（A）是内控的第一责任人。

A、网点一道防线

B、二道防线

C、三道防线

D、四道防线

29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（B）”。

A、一情一报B、一情多报C、多情一报D、有情不报

30、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：

对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。

A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款

31、下列说法正确的是：

A、已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用。

B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情。

C、中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐。

D、开户前应审核企业开户证明文件原件。

32、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：

A、告知客户自己销毁

B、当客户面剪角作废，装订入传票。

C、让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶。

D、柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶。

33、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：

A.高度重视防范操作风险的规章制度建设

B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度

D.积极培育良好的合规文化

34、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：

A.案件性质明确

B.涉案金额确定

C.案件时间锁定

D.初步判断风险

35、甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。

对于以上信息，下列说法正确的是：

A、甲乙双方构成共同犯罪

B、乙构成出售、非法提供个人信息罪

C、甲构成出售、非法提供个人信息罪

D、甲、乙均不构成犯罪

36、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正

B.事前防范

C.事后监督和纠正

D.分散、转移

37、某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：

A、由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪

B、甲构成伪造证件罪

C、甲构成伪造金融机构经营许可证罪

D、甲构成职务侵占罪

38、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位

B.决策层

C.所有的部门和岗位

D.需要风险控制的岗位

39、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。

A、操作风险

B、信用风险

C、市场风险

D、流动性风险

40、甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：

A、甲构成了违法发放贷款罪

B、甲的犯罪行为应当从重处罚

C、B公司属于甲的关系人

D、甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

41、甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：

A、甲构成吸收客户资金不入账罪

B、甲构成失职罪

C、甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为

D、构不构成犯罪应当看是否造成损失。

42、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：

A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩

D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

43、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪

C.银行业金融机构员工被取保候审

D.银行业金融机构员工被拘留

E.银行业金融机构员工被逮捕

44、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。

A.优先B.渐进C.独立D.可控

45、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。

A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门

46、银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。

A.收支相抵

B.收支相符

C.收支一本清

D.收支两条线

47、银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。

A.意外B.损失C.事故D.案件

48、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A．高风险账户

B．高风险客户

C．高风险部门

D．高风险环节

49、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A.款B.密C.印D.单

50、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。

A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期

51、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（C）以上。

A．2级B.3级C.4级D.5级

52、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）

A．涉案金额等值人民币一亿元（含）以上

B．涉案金额等值人民币一千万元（含）以上

C．涉案金额等值人民币五百万元（含）以上

D．涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

53、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）。

A．记大过（含）以上

B．降级（含）以上

C．撤职（含）以上

D．开除（含）以上

54、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务

A．一年内

B．二年内

C．三年内

D．五年内

55、“十必做”要求基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教育。

A．每月B.每2个月C.每季度D.每半年

56、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（D）

A.警告B.记大过C.降级D.取消任职资格

57、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）

A王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司

B李某以银行职员身份向其好友发放高利贷

C丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户

D张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益

58、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A）管理代销产品的宣传资料。

A．总行或分行B．支行C．理财经理D．会计人员

59、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上的案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分

A．警告B．记过C．记大过D．降级

60、银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度

A．统一授信、统一授权

B．分级授信、分级授权

C．分级授信、统一授权

D．统一授信、分级授权

61、下列哪项属于《中国银监会关于修改银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？

A．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的

B．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的

C．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，，且银行业金融机构或其他从业人员业无其他违法违规行为的

D．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的。

62、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是（B）

A．告知客户自己销毁

B．当客户面剪角作废

C．让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

D．柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

63、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。

A.记大过（含）以上

B.降级（含）以上

C.撤职（含）以上

D.开除（含）以上

64、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）

A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司

B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷

C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户

D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益

65、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人做出处理决定，并在决定后（C）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

A.1个月，5个工作日

B.1个月，10个工作日

C.3个月，5个工作日

D.3个月，10个工作日

66、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）

A.监察室B.合规部C.安保部D.审计部

67、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）

A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上

B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上

C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上

D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

68、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用一下哪种处理方式（D）

二、多选题

1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。

A.主要负责人

B.分管负责人

C.直接责任人

D.作案嫌疑人

2、银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。

A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件

B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件

C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件

D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。

A.内部相互监督

B.管理监督

C.外部监督

D.内审监督

4、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）

A.案件防控工作组织

B.内审稽核工作力度

C.内控执行力建设

D.案件责任追究与整改

5、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：

（ACD）

A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置

C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

6、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。

A.银监局

B.公安局

C.司法机关

D.金融机构

7、银行业金融机构案件处置三项制度包括（ADE）

A.《银行业金融机构案件处置工作规程》

B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件处置工作实施细则》

D.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》

E.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

8、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCDE）

A.启动应急预案，清查账目

B.调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案

C.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告

D.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任

E.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCDE）

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B.客户反映非自身原因账户资金发生异常

C.银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况

D.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规

E.收到重大案件举报线索

10、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。

A、网点负责人

B、保卫部门负责人

C、分管领导

D、主要领导

11、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：

（ABCD）

A、明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告

B、对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C、本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务

D、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

12、监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：

A、发案人

B、知情人

C、未履职人

D、领导（决策人）

13、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、道德风险

14、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABCD）

A、案件信息报送及登记

B、案件调查

C、案件审结

D、后续处置

15、下列哪些属于案件确认的标准：

（ABCD）

B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的

C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制