反洗钱题库附答案最新Word文件下载.docx

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D、金融机构参与国际竞争的前提条件

9、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。

10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC）

A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻施

B、确保将洗钱风险控制在规定的范围也

C、确保金融机构的稳健运行

D、确保将洗钱风险控制在最低

11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门（B）

12、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发

点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免或减风少险。

13、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

14、建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?

（ABCD）

A、全面性原则

B、审慎性原则

C、有效性原则

D、相对独立性原则

15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。

（B）

16、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些（ACD）

A、反洗钱内控制度必须结合业务

B、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C、反洗钱内控制度必须能够识别和发现可疑芨

D、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现株理

17、金融机构将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整

体风险控制的有机组成部分。

18、关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）

A、培训对象应包括高级管理层

B、只有反洗钱岗位的人员才需要反洗钱培训

C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D、培训的对象是金融机构的全体人员

19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有

效手段和保障措施。

20、反洗钱内部审计包括哪些环节（ABCD）

A、检查发现「题

B、通题

C、跟踪整改

D、责任诧

21、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录均等应保密。

22、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此

项工作。

（B）

二、客户身份识别

1、客户身份识别的基本原（则ABCD）

A、真实性

B、有效性

C、完整性

D、持续性

2、客户身份识别包含哪三层含义（ABCD）

A、了解客户本人的真实身份

B、了解客户的交易目的的交易性质

C、了解客户的资金来源和用途

D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受蠢

3、客户身份识别也称“了解你的客户（”A）

4、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（ABD）

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

5、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。

当对客户及

其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险

等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。

6、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，

应了解哪些方面的信息（）

A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受蠢

B、资金来源

C、资金用途

D、经济状况或者经营状况

7、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电络话网、、自营业动行银网

点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，

采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

8、客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户

身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

9、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其

进行交易，不得为客户开立匿名账户或虚假账户（。

A）

10、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金

融机构应当进行客户身份识别。

11、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承

担未履行客户身份识别义务的责任（。

B）

12、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客

户的哪些证明文件（ABCD）

A、华侨出具中国护照

B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C、台湾居民出具往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有

效证件

13、为对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份

基本信息包括哪些（ABCD）

A、客户的名称

B、客户的住所

C、客户的经营糊

D、客户的组织机构代码

14、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份

基本信息包括（ABCD）

A、客户的住所地或工作单位地址

B、客户的联系方式

C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D、客户的身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限

15、为境外对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以

下客户的哪些证明文件（ABCD）

A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件

C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书

D、能够证明授权人有权授权的文件

16、为境内对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以

下客户的哪些证明文件（ABCDE）

A、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件

B、组织机构代码证

C、税务登记证

D、法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

E、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

17、为境内对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查以看

A、军人出具军官证

B、武警出具武警警官证

C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口本

D、中国公民

18、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提

供以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（AC）

A、交易金额单笔人民币1万元以上

B、交易金额单笔人民币10万元以上

C、交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D、交易金额单笔外汇等值10000美元以上

19、一次性金融服务识别要点（ABCD）

B、核对客户的有效身份证件或者其他证明文件

C、登记客户身份基本信息

D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

20、一次性金融服务是指（ACD）

A、现金汇款

B、现金存款

C、现钞兑换

D、票据兑付

21、一次性金融服务识别对象有哪些（AB）

A、客户

B、代理人

C、客户经理

D、银行营业原经^人^

22、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明

文件（ABCD）

A、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证

C、个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D、居民委员会、村民委员会、社区委员会应出具其主管部门的批文或证明

23、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）

A、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及

施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部

门的批文

D、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通狮或有关部门的

批文

24、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明

文件（BCD）

A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、粮登记证的正本或国依

B、非法人企业，应出具营业执照正本

C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文事业单位法

人证书和财政部门同意其开户的证明

D、非算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

25、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文

件（ABCD）

A、开立基本存款账户规定的证明文件

B、基本存款账户开户登记证

C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明

26、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文

件（BCD）

A、粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

B、单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

C、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明

D、期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

27、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文

件（ABCD）

A、向银行出具开立基本存款账户规定的证明文件

C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保瞳金，应

出具主管部门批文

D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明

28、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核哪些证明文件

（ABCD）

A、公司章程、验资证明、股权证明（如有需要）

B、国务院授权机构批准经营业务

C、外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料

D、查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况

29、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核哪些证明文件

A、登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证

C、组织机构代码证和税务登记证

D、国家授权机关批准成立的有效批件

30、开立外国投资者账户，银行应审核以下些哪项目（ABCDE）

A、投资项目所在地外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项

是否为“账户开立”

B、境外法人当地商业登记证明或境外责任人身份证明是否真实、有效

C、工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额投资比例与外汇管理局和