第十六章其它业务试题Word下载.docx
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14．“0114销户”交易销户时的账户余额和积数必须为零，且支持系统开设的专用账户销户。
15．内部账务应指定专人负责处理，其他柜员如有通用账户业务时应通过91过渡，转给指定的柜员处理。
16．禁止柜员使用通用核算子系统的交易直接对表内、表外应收利息专用账户进行账务处理。
17．柜员填制原始凭证的业务，必须注明业务发生的事由。
18．现金缴款单或记账凭证上加盖业务办讫章，现金缴款单回单联交客户。
19．“0109现金并笔”交易可同时处理与多个账号相关的最多8笔现金业务，付款业务不需在金额前加负号且不允许做销账处理。
错
中
20．银行内部人员不得代客办理应解汇款解付业务。
21．注明“现金”字样的汇款，汇款人和收款人必须为个人，此类汇款可支取现金，也可转账支付。
22．收款人要求转汇的，可以由代理人办理转汇手续。
23．应解汇款超过一个月仍无人认领，汇入行应办理退汇手续，将款项退回原汇出行。
24．开设在不同子系统的账户对应的会计科目不能结转。
25．一个或多个科目结转一个新科目的，由上级行运行中心建立按科目结转关系表。
26．“0140建立新旧科目结转表”结转前后账号不变，发生额体现在新旧科目的总账中，分户明细不反映科目结转的发生额。
27．贷款账户结转时，科目号与CAS的业务品种代码必须对应且“新科目号”栏必须输入贷款科目的初始科目号。
28．资金清算遵循“统一管理、分级负责”的原则，由各级管理行负责本行与上下级行往来资金的清算和管理。
29．资金清算遵循ABIS“自下而上、逐级滚动、轧差清算、自动记账”的清算模式，日终时由系统自动完成资金清算及账务处理。
30．表外业务是指商业银行所从事的，按照现行的会计准则不记入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能改变损益的业务。
教材第十六章，第三节
31．有价单证上应印制号码，按号码顺序发售和使用，可以跳号。
32．非业务人员可以领用有价单证。
33．有价单证一律纳入表外科目核算，按票面金额记账。
34．属于银行签发的有价单证，严禁由客户签发。
35．柜员发售或签发有价单证，应坚持先收款、后办理的原则。
36．重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填写金额并签章后，具有支付票款效力的空白凭证，以及按监管部门要求或因其他特殊原因，纳入重要空白凭证管理的空白凭证。
37．重要空白凭证原则上应印制号码，按号码顺序发售和使用。
38．重要空白凭证调拨业务必须遵循“根据指令，见单调拨”的原则，调出凭证时先记账，后出库；
调入凭证时，先入库，后记账。
39．重要空白凭证一律纳入表外科目核算，假定价格一份一元记账。
40．重要空白凭证库房至少配备二名管库员，坚持双人操作原则。
41．结算印章应与票据及结算凭证分管。
42．银行承兑汇票贴现票据作为具有面值的特殊单证，要贯彻“证账分管”原则，管账、管证人员相互制约、相互核对。
43．单位定期存款是银行与存款单位双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款。
44．国内保函业务是指应申请人的要求，向合约关系的另一方担保合约项下的某种责任或义务的履行，所作出的在一定期限内承担一定金额支付责任或经济赔偿责任的书面保证承诺。
难
45．国内保函业务视同贷款业务管理，但办理国内保函业务不须录入信贷管理系统。
46．上门服务业务是指营业机构上门为客户提供收、送现金及票据的一种服务方式。
教材第十六章，第四节
47．开办上门服务业务必须坚持“先申请、后审批、再开办”的原则。
48．严禁一级分行以下机构擅自批准、随意开办上门服务。
49．上门服务客户要作为重点对账客户，每季必须全面核对一次发生额、余额。
（）
50．开展上门服务时，尽可能只提供上门收、送现金服务，票据、银行卡等非现金业务也可以为客户上门服务。
51．延伸柜台是营业机构通过网络将柜员终端延伸到客户指定地点办理业务的服务终端。
教材第十六章，第五节
52．办理现金收付业务的，要严格设定柜员现金箱限额。
53．美元现钞发汇时不收取钞转汇费用。
54．营业机构在办理西联退汇时，要严格遵守现钞发汇退现钞，现汇发汇退现汇的原则。
55．销账处理可以多笔交易核销同一笔待销账业务，但不能单笔交易核销多笔待销业务。
56．作为抵（质）押品的银行承兑汇票、存单等一律视同重要空凭证入库保管。
57．上门服务的人员可以安排客户经理、ABIS记账人员。
58．拟设立的延伸柜台经一级分行审批后，由经办行所属二级分行或管辖型支行报当地人民银行审批。
59．会计档案销毁表及销毁清单作会计档案永久保管。
60．通过贸易通系统办理的，银行承兑汇票签发及兑付、贴现票据的表外核算由系统自动完成。
二、单选题
1．西联发汇可办理（）汇款。
A．法郎
B．美元
C．港币
D．英磅
B
2．单笔发汇不超过（）美元（含），超过限额的，不予办理。
A．2000
B．5000
C．9000
D．10000
C
3．西联收汇的权限目前为单笔收汇金额最高（美元（不含），超过限额的一律不予办理。
A．5000
B．10000
C．50000
D．100000
4．对于“35199其他待收结算款项——西联汇入汇款”在（）个工作日未清算的款项，必须立即向BIBS行查询。
A．1
B．2
C．3
D．5
D
5．对于数据移植前需销账的业务，待销账日期应为（）。
A．19000101
B．10000101
C．20000101
D．18000101
A
教材第十六章，第节
6．“0109现金并笔”交易可同时处理与多个账号相关的最多（）笔现金业务，付款业务需在金额前加负号且不允许做销账处理。
A．5
B．6
C．7
D．8
7．应解汇款超过（）个月仍无人认领，汇入行应办理退汇手续，将款项退回原汇出行。
C．6
D．12
8．重要空白凭证库房至少配备（）名管库员。
D．4
9．重要凭证销毁前，经（）部门核准后，向库房管理部门发出销重要空白凭证毁或退回通知。
A．人力资源
B．运营管理
C．财务会计
D．保卫部门
10．涉及代理重要空白凭证，由（）部门凭证管理人员与合作方在“签收单”进行签收确认。
A．业务主管
B．人力资源
C．运营管理
D．财务会计
11．贴现票据应通过“03037贴现票据”科目进行表外核算，经（）审批，可作为特殊物品入库保管。
A．运营主管
B．网点负责人
C．主管行长
D．客户经理
12．封包（袋）保管的有价值品，按假定价格每件（）元进行表外记账。
A．10
B．5
C．2
D．1
13．申请人办理委托保管时，需持有效身份证件或预留印鉴，填制委托代保管申请书一式（）份，连同代保管有价值品交银行。
B．2
14．权属证书按假定价格（）元一份记账。
A．2
B．3
C．1
C
15．营业机构开办上门服务业务统一由（）批准。
A．总行
B．一级分行
C．二级分行
D．县支行
16．（）部门负责对上门服务客户的准入检查、与上门服务客户进行上门对账。
B．保卫
D．客户
17．上门服务客户要作为重点对账客户，（）必须全面核对一次发生额、余额。
A．每月
B．每季
C．每半年
D．每年
18．当日收取现金超过（）万元时，延伸柜台派驻机构必须及时通过武装押运措施及时将现金收回。
A．10
B．5
C．1
D．20
19．对于（）个工作日内未清算的收汇款项，应立即向上级机构和西联客户服务中心查询。
A．1
C．5
D．10
三、多选题
1．办理西联发汇业务必须执行以下规定（）。
A．西联发汇仅办理美元汇款
B．客户办理非美元汇款，须按现行规定套算成美元现汇后汇出
C．单笔发汇不超过9000美元（含），超过限额的，不予办理
D．美元现钞发汇时不收取钞转汇费用
ABCD
2．客户办理西联发汇，必须提供（）。
A．有效身份证件
B．国际收支申报单
C．填写发汇单
D．联系电话
ABC
3．客户办理西联发汇，柜员重点审核（）。
A．发汇单
B．客户身份证件
C．汇款有效凭证
D．客户填写的国际收支申报单是否详实
4．客户办理西联收汇，柜员重点审核（）。
A．收汇单收款人名称、地址、电话；
汇款人国家、名称、地址、电话
B．收款币种和金额
C．西联监控号
D．验证身份问题和答案等是否内容完整、清楚
5．西联汇款的退汇分（）。
A．正常退汇
B．退现汇
C．非正常退汇
D．退现钞
AC
6．柜员收到销户相关业务资料，重点审核（）。
A．账号、户名是否正确
B．账户是否计息
C．销户原因是否合理
D．销户所需业务资料是否齐全
7．柜员收到内部业务的原始凭证后，必须审查以下内容（）。
A．收、付款账户的账号、户名是否正确
B．注明的业务发生事由是否真实、合理
C．大小写金额是否一致
D．凭证各联次内容是否一致，有无涂改
8．柜员收到申请人提交的资料，抽出专夹保管的应解汇款卡片。
重点审核（）。
A．收款人身份证件的姓名是否与应解汇款卡片中收款人的姓名一致
B．对属于大额现金的取款，须按规定权限进行审批
C．应解汇款卡片上注明不得转汇，可以办理转汇
D．转账支付的，收款人填制的记账凭证与进账单的要素是否一致
ABD
9．在办理年内科目结转时，运营主管填制记账凭证在“摘要栏”需注明（）。
A．账号
B．日期
C．调整前科目
D．金额
10．（）等跨系统往来业务由省行清算中心统一与人民银行清算。
A．网内往来
B．大额支付
C．网内收付
D．小额支付
BD
11．ABIS资金清算遵循（）的清算模式。
A．自上而下
B．逐级滚动
C．轧差清算
D．自动记账
BCD
12．有价单证是指印有面额的特殊凭证，包括（）。
A．国库券
B．金融债券
C．旅行支票
D．本票
13．柜员领用有价单证时，应填制记账凭证，注明领用（）等要素，经运营主管审批签字（章）后交管库员或主出纳办理领用手续。
A．柜员号
B．有价单证种类
C．面额
D．数量
14．柜员发售或签发有价单证，应坚持（）的原则。
A．先收款
B．先记账
C．后收款
D．后办理
AD
15．柜员收到客户要求兑付的有价单证，应审查（）。
A．有价单证是否真实
B．是否已到兑付期
C．有价单证的签发日期
D．是否为本行兑付
16．重要空白凭证包括（）。
A．存单
B．汇票
C．支票
D．存折
17．重要空白凭证库房只允许（）进入，其他任何人不得进入。
A．管库人员
B．符合手续的检查人员
C．经批准的设施维护人员
D．运营主管
18．申请人办理委托保管时，需持（）交银行。
A．填制委托代保管申请书一式两份
B．有效身份证件
C．预留印鉴
D．填制委托代保管申请书一式三份
19．开办上门服务业务必须坚持（）的原则。
A．先申请
B．后审核
C．后审批
D．再开办
ACD
20．营业机构确定开展上门服务的客户，必须满足下列条件之一方能向上级行申请。
A．总行、省级分行直接营销和管理的客户及其分、子公司
B．为营业机构年创造利润200万元以上
C．日均存款2000万元以上
D．贷款5000万元以上
21．上门服务协议的主要内容包括（）。
A．上门服务的范围与方式
B．内外部交接手续与流程
C．
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