下半台湾省基金从业资格投资债券的风险考试试卷_精品文档.docx

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2016年下半年台湾省基金从业资格：

投资债券的风险考试试卷

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、下列关于基金会计核算特点的说法，正确的有__。

A．会计分期细化到周

B．会计分期细化到月

C．会计主体是证券投资基金

D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资

2、在我国基金会计核算中，对于影响到__小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。

A．基金资产净值

B．基金资产总值

C．基金份额净值

D．基金所有者权益

3、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有__。

A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五

B．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除

C．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准

D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

4、下列金融产品中，流动性差于基金的有__。

A．人民币特种股

B．银行理财产品

C．保险投资产品

D．券商集合计划

5、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值

B．基金资产净值

C．基金公允价值

D．基金资产估值

6、对表现好的基金衡量会涉及到____的选择问题。

A：

业绩计算时期

B：

操作策略

C：

风险水平

D：

比较基准

7、____是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A：

基金资产估值

B：

资金资产总值

C：

基金资产净值

D：

基金份额净值

8、基金信息披露的内容不包括__。

A．募集信息披露

B．预期信息披露

C．运作信息披露

D．临时信息披露

9、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以____为基础计算的。

A：

基金单位资产净值

B：

基金市场供求关系

C：

基金发行时的面值

D：

基金发行时的价格

10、开放式基金份额持有人是__。

A．基金的发起人

B．基金投资收益的受益人

C．基金公司的出资人

D．基金运作的决策人

11、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定____

A：

提前终止基金合同

B：

基金扩募或者延长基金合同期限

C：

更换基金管理公司的高级管理人员

D：

更换基金管理人、基金托管人

12、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，其应具备的条件不正确的有__。

A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2

D．最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为

13、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括__。

A．宏观经济政策的调整

B．清算方式的变化

C．供求关系的变化

D．经济形势的变化

14、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。

A．基金管理人

B．基金份额持有人

C．基金注册登记机构

D．基金销售代理人

15、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满____年后方可申请发行上市。

A：

1

B：

2

C：

3

D：

5

16、基金管理人和基金托管人进行基金会计确认、计量和报告应以权责发生制为基础，并遵循__原则，确保对外提供的财务会计报告的信息真实、可靠、完整、相关、明晰及可比。

A．实质重于形式

B．重要性

C．谨慎性

D．及时性

17、封闭式基金的__是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的方式。

A．网上发售

B．网下发售

C．回拨机制

D．回购机制

18、工程承包单位在购置生产设备时，应向__申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货。

A．设计单位代表

B．业主代表

C．监理工程师

D．上级主管部门

19、目前，我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。

A．国家有权机关依法要求

B．基金托管人依法要求

C．基金管理人依法要求

D．投资人自己申请

20、为统一规范基金认（申）购费用及认（申）购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法进行了统一规定。

根据规定，基金认购费率将统一按____为基础收取。

A：

认购金额

B：

认购份额

C：

认购利息

D：

净认购金额

21、以下四种金融产品中，__的流动性较好。

A．信托产品

B．券商集合计划

C．银行定期存款

D．证券投资基金

22、缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。

A．血清铁减少

B．血清铁蛋白降低

C．血清总铁结合力增高

D．运铁蛋白饱和度降低

E．红细胞内原卟啉增高

23、基金客户维护费，一般用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，并从__中列支。

A．基金管理费

B．基金托管费

C．基金交易费用

D．基金运作费用

24、我国基金市场的监管主体是__，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。

A．中国证券业协会

B．证券交易所

C．中国证监会

D．中国银监会

25、通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的____估值。

A：

平均价

B：

收盘价

C：

开盘价

D：

预期收益的现值

26、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。

A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化

B．参与市场的主体具有完全平等的权利

C．监管部门执法必须公正

D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

27、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。

基金产品线的内涵不包括____

A：

产品线的长度

B：

产品线的宽度

C：

产品线的高度

D：

产品线的深度

28、前台业务系统应具备的功能包括__。

A．提供投资资讯功能

B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能

C．交易功能

D．为基金投资人提供服务的功能

29、下列不属于基金投资收益的是__。

A．基金投资收益

B．衍生工具收益

C．买入返售金融资产收入

D．股利收益

30、如果投资者在2010年8月13日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了货币市场基金份额，那么投资者享有基金分配权益的期限至__。

A．8月13日

B．8月14日

C．8月15日

D．8月16日

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。

A．B股

B．H股

C．N股

D．A股

32、证券市场包括__。

A．基金市场

B．同业拆借市场

C．债券市场

D．股票市场

33、金融衍生工具的功能包括__。

A．套期保值功能

B．价格发现功能

C．投机功能

D．套利功能

34、____认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。

A：

资本资产定价模型

B：

套利定价理论

C：

多因素模型

D：

证券组合选择

35、下列关于证券市场结构的说法，正确的有__。

A．按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场

B．证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场

C．证券发行市场是流通市场的基础和前提

D．证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件

36、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在____以内，则基金仍能实现保本目标。

A：

20%

B：

30%

C：

40%

D：

50%

37、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__。

A．投资形式

B．负债形式

C．融资形式

D．资产形式

38、下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有__。

A．股票基金申购时能够确定知道申购数量

B．债券基金赎回时能够确定知道赎回金额

C．货币市场基金申购时不能确定知道申购数量

D．货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额

39、在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。

A．缘故法

B．介绍法

C．陌生拜访法

D．寻亲问友法

40、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。

A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段

B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展

C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响

D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段

41、根据____的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算.交割系统，有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。

A：

《证券投资基金法》

B：

《证券投资基金托管资格管理办法》

C：

《中华人民共和国证券法》

D：

《中华人民共和国刑法》

42、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指____

A：

集合投资

B：

无风险性

C：

分散风险

D：

专业理财

43、国家股、法人股等是按__来划分的。

A．股票上市地点

B．股票投资主体的不同性质

C．股票上市主要监管部门

D．股票是否公开发行

44、基金投资风险控制的具体措施包括__。

A．建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构

B．建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度

C．采取投资风险管理技术和控制程序

D．实行内部监察稽核控制

45、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金监管机构

46、____是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险.经营风险.财务风险等。

非系统性风险可以通过分散投资加以规避。

A：

操作风险

B：

系统性风险

C：

非系统性风险

D：

管理运作风险

47、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有__。

A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五

B．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准

C．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除

D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

48、关于基金管理公司直销中心，下列论述正确的有__。

A．其直销人员对金融市场、基金产品具有相当程度的专业知识和投资理财经验

B．其直销人员尤其对本公司整体情况及本公司基金产品有着深刻的理解

C．其直销队伍规模相对