数据仓商业银行数据仓库报表设计Word格式文档下载.docx
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1.2.5.1.各项财务比率分析表9
1.3.资金计划业务需求10
1.3.1.资金头寸统计10
1.3.2.资金负债管理指标10
1.3.3.现金管理10
1.3.3.1.结算备付金统计10
1.3.3.2.库存现金统计11
1.3.3.2.1.即时余额统计11
1.3.3.2.2.日均余额统计11
1.3.3.3.业务量统计11
1.3.4.票据贴现业务统计12
1.4.综合统计分析12
1.4.1.存款统计12
1.4.1.1.存款结构统计12
1.4.1.1.1.日均存款统计12
1.4.1.1.2.存款即时余额统计12
1.4.1.1.3.储蓄业务统计13
1.4.1.2.存款明细统计13
1.4.2.贷款统计13
1.4.2.1.贷款结构统计13
1.4.2.1.1.贷款日均统计13
1.4.2.1.2.贷款即时余额统计14
1.4.2.2.贷款明细统计14
1.4.3.业务量统计14
1.4.3.1.会计综合业务量统计14
1.4.3.2.现金收付量统计14
1.5.安全性15
1.5.1.安全控制逻辑15
2.客户经理服务系统（ASS）15
2.1.总体分析15
2.1.1.分析角度15
2.1.2.分析指标15
2.2.安全性15
1.
报表系统
2.
2.1.业务分析
2.2.
业务分析的方法主要是多维分析法，根据业务决策的需要，可进行各种分析。
利用多维分析的方法，可以对统计及明细记录进行分析、对比、排序，各种分析结果可以通过图表直观的反映。
利用业务分析功能，可以及时、明了的掌握银行业务工作各方面的情况和进展。
OLAP服务器，提供100多种内置的财务、统计或者数学功能，可以进行复杂的趋势分析、创建比率等。
同时，OLAPServer拥有几种API和一组可用于构建定制应用程序的ActiveX控件。
选择何种API将取决于应用程序的复杂程度。
使用WiredforOLAP（HyperionAnalyzer），可以非常快地构建一个简单的主管信息系统（EISExecutiveInformationSystem）应用程序。
使用电子表格如MSExcel或Lotus123的Add-In，可以构建相当复杂的应用程序。
EssbaseObjects是一组非常灵巧的ActiveXOLAP控件，可以将其置入到VisualBasic应用程序（可以按传统方式或通过网络部署）中。
此外，还可以使用'
C'
API和’VisualBasice’API定制应用程序。
在**商业银行的数据仓库报表设计过程中，我们根据客户的现状充分利用客户现有的数据仓库分析工具Brio，及通过微软的Excel的VBA编程来满足**商业银行各业务部门对分析报表的需求。
财务分析报表系统
2.3.
资产业务分析（月）
2.3.1.
资产业务报表的表定义
字段名称
字段描述
字段类型
说明
日期
项目代码
部门代码
日均借方余额
日均贷方余额
月末借方余额
月末贷方余额
资产项目分类
描述
资产总额
资产负债表中的总资产
贷款资产
122+123+124+125+126+127+128+129+130
存放央行及同行
110+111+113+114+115+116+（407、408、411、412、413、414、451、452、453、454科目借贷轧差数）
拆借及债券投资
120+121+140+141+142+145
盈利资产
贷款资产+存放央行及同行+拆借及债券投资+其他盈利资产
非盈利资产
资产总额-盈利资产
2.3.1.1.资产规模增长情况分析
多维分析表格
分析角度或指标
列
分析指标（日均金额、月末余额）
行
资产类型项目
选择字段
日期（月），分支机构
计算指标
增减量：
比上期（上年同期）的增减量
增减幅度：
增减量/上期（上年同期）的实绩*100%
增幅的差异：
当期全行平均增幅
比较分析
比上期，比上年同期
缺省图形风格
2.3.1.2.资产增量变化情况分析
分析指标（本期与上期比较的增量）
增减变化量：
比上期（上年同期）的增减变化量
增减变化幅度：
增减变化量/上期（上年同期）的实绩*100%
比上期，比上年同期（增减变化量，增减量变化差异）
2.3.1.3.资产结构变化情况分析
分析指标（占比）
资产项目类型
日期（月）
增减变化量、与全行比较差异
占比分析
2.3.1.4.贷款资产专项统计
分析指标（贷款余额）
期限贷款种类，贷款方式种类，贷款行业种类，贷款利率分类
2.3.2.负债业务分析
负债项目分类
存款负债
科目210+202+205+211+215+217+221+243
同业存放拆入
科目234+235+236+241+242+255
其他有息负债
科目231+232+233+251+272
无息负债
科目222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+
266+267+268+277+280
2.3.2.1.负债规模增长情况分析表
负债项目类型
2.3.2.2.负债增量变动情况分析表
分析指标（增量）
增量变动量、
变化差异
2.3.2.3.负债结构变化情况分析表
占比
差异
比上期，比上年同期，与当期全行比较
2.3.2.4.存款负债专项统计
分析指标（余额，占比）
分来源的存款种类，分期限的存款种类，按存款利率分类
所有者权益分析
2.3.3.
2.3.3.1.所有者权益增长情况分析
分析指标（本期余额）
所有者项目分类
增减量、增减幅度，差异
当期全行平均增幅与上期（上年同期）
2.3.3.2.所有者权益增量变动情况分析
增量变化量、变化差异
2.3.3.3.所有者权益结构变化情况分析
增减量、变化差异
财务收支分析
2.3.4.
2.3.4.1.收支规模增长情况分析
收入付出，项目类别，科目账号
2.3.4.2.收支增量变动情况分析
日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）
增减量变化量、变化差异，差异，增量变化差异
2.3.4.3.当期收支情况分析
增减量、增减幅度，实绩，差异
2.3.4.4.财务收支结构变动情况分析
2.3.4.5.财务收支计划完成情况分析
财务比率分析
2.3.5.
指标值
计算值
公式
综合费用率
费用总额/营业收入
经营成本率
总成本/营业收入
收入利润率
利润总额/营业收入
成本利润率
利润总额/营业成本
盈利资产利润率
利润总额/盈利资产日均余额
信贷资产利润率
利润总额/信贷资产日均余额
资产成本率
总成本/资产总额
负债成本率
总成本/负债总额
总资产盈利率
收入总额/资产总额日均余额
盈利资产盈利率
收入总额/盈利资产日均余额
盈利资本成本率
成本总额/盈利资产日均余额
存款付息率
存款利息支出/存款年日均余额/月份
贷款收息率
贷款利息收入/贷款年日均余额/月份
实收利率
（利息收入-应收利息净增数）/贷款日均
日均库存占用率（本期）
本期日均库存/本期日均存款
日均库存占用率（累计）
全年日均库存/全年日均存款
日均存贷比例（本期）
本期贷款日均/本期存款日均
日均存贷比例（累计）
全年贷款日均/全年存款日均
业务宣传费用率
业务宣传费/营业收入
业务招待费用率
业务招待费/营业收入
资金利用率
盈利性资产/资产总额
资金自给率
（资本总额+各项存款）/资产总额
银行利率差
（利息收入–利息支出）/盈利资产日均
存款费用率
费用总额/日均存款
投资报酬率
投资收益/投资平均余额
净利息收息率
（总利息收入-总利息支出）/资产总额
净非利息业务收益率
（非利息业务收入–非利息业务支出）/资产
净非业务收益率
（非业务收入–非业务支出）/资产总额
2.3.5.1.各项财务比率分析表
分析指标（本期比率）
分析比率
日期（月），机构（总行，分行，营业网点）
增减量
资金计划业务需求
2.4.
2.4.1.资金头寸统计
分析指标（余额）
项目（资金来源，资金运用）
日期（日），机构（总行，分行，营业网点）
2.4.2.资金负债管理指标
分析指标（期末余额）
分析项目
分析比例
日期（月），机构（总行，分行）
比上年末，比上月末
增减数，增减百分点
现金管理
2.4.3.
2.4.3.1.结算备付金统计
分析指标（账户余额，比上期增减，备付率，一级准备金，二级准备金）
分支机构
日期（日）
比上期
库存现金统计
2.4.3.2.
2.4.3.2.1.即时余额统计
分析指标（库存余额，占有率）
2.4.3.2.2.日均余额统计
分析指标（日均余额，增减量，增减幅，占有率）
比上月，比上年同期
2.4.3.3.业务量统计
收入付出，分析指标（总量，增减量，增减幅）
日期（日），分支机构
2.4.4.票据贴现业务统计
票据种类，利率，到期日，分析指标（即时余额）
日期（日），金额范围
综合统计分析
2.5.
存款统计
2.5.1.
存款结构统计
2.5.1.1.
2.5.1.1.1.日均存款统计
2.5.1.1.2.存款即时余额统计
2.5.1.1.3.储蓄业务统计
2.5.1.2.存款明细统计
贷款统计
2.5.2.
贷款结构统计
2.5.2.1.
2.5.2.1.1.贷款日均统计
2.5.2.1.2.贷款即时余额统计
2.5.2.2.贷款明细统计
业务量统计
2.5.3.
2.5.3.1.会计综合业务量统计
2.5.3.2.现金收付量统计
安全性
2.6.
银行的数据属于高度敏感级别，系统需要提供完整的安全控制机制，实施严格的用户管理，对系统的每个环节（包括系统数据管理和业务分析及其报表打印）进行相应的安全控制，保障只有被授权的用户才能存取其存取范围内的数据。
2.6.1.安全控制逻辑
控制角度
功能
用户只能使用授权的功能
客户经理服务系统（ASS）
3.
总体分析
3.1.
对客户经理所服务的客户的总量和对比分析，并可深入分析到具体客户
分析角度
3.1.1.
分析指标
3.1.2.
3.2.安全性
客户
用户只能查看所管辖客户的资料
客户类别
用户只能查看所允许的客户类别的资料
指标
用户只能查看指定的指标
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