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D.信用风险、操作风险、11.5、市场风险
9．《巴塞尔新资本协议》规定，从2006年底开始到新协议实施的第一年，按照内部评级法计算的信用风险、操作风险和市场风险的资本要求之和，不能低于现行信用风险和市场风险最低资本要求的（B）。
A.80%B.90%C.100%D.120%
10．《巴塞尔新资本协议》规定，对信用评级为A+至A-的主权国家及其中央银行债权的风险权重为（A）。
A.20%B.50%C.100%D.120%
11．《巴塞尔新资本协议》规定，对信用评级为BB+至B-的主权国家及其中央银行债权的风险权重为（C）。
12．《巴塞尔新资本协议》规定，对国际清算银行、国际货币基金组织、欧洲中央银行和欧盟债权的风险权重为（A）。
A.0%B.10%C.15%D.20%
13．《巴塞尔新资本协议》规定，对未评级公司债权的标准风险权重一般为D。
A.50%B.80%C.90%D.100%
14．《巴塞尔新资本协议》规定，除有条款规定的逾期贷款外，零售资产的风险暴露可给予（B）的风险权重。
A.50%B.75%C.100%D.125%
15．《巴塞尔新资本协议》规定，商业房地产抵押贷款原则上应给予（C）的风险权重。
A.50%B.75%C.100%D.150%
16．《巴塞尔新资本协议》规定，对完全由借款人占有或将要占有、或出租的住房抵押的贷款，应给予（A）的风险权重。
A.35%B.50%C.65%D.80%
17．《巴塞尔新资本协议》中，第三支柱规定的信息披露应该每（B）进行一次。
A.季度B.半年C.一年D.两年
18．《巴塞尔新资本协议》中，第三支柱规定，有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露应该每（C）一次。
19．《巴塞尔新资本协议》中，第三支柱规定，有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露应该每（C）一次。
20．《巴塞尔新资本协议》附录1规定创新工具在一级资本中的上线为（D），在此要扣除商誉。
A.60%B.30%C.45%D.15%
21．根据《巴塞尔新资本协议》附件1规定的非创新工具组成一级资本的计算方法，请计算此题:
一家银行的普通股为75欧元，15欧元的非积累优先股，并表计算出5欧元的普通股的少数股权，10欧元的商誉。
由非创新工具组成的一级资本为（D）。
A.75欧元B.95欧元C.105欧元D.85欧元
22．根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，对公司债权，包括对保险公司债权的标准风险权重为（）。
A.0%B.20%C.50%D.100%
23．根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，从资本监管的角度来看，在零售资产的债权必满足必须标准的情况下，除逾期贷款外，零售资产的风险暴露可给予（c）的风险权重。
A.20%B.50%C.75%D.100%
24．根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，对完全由借款人占有或将要占有或出租的住房抵押的贷款，应给予（35%）的风险权重。
A.B.C.D.
25．根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，以商业房地产抵押的贷款,只适合给予（d）的风险权重。
A.20%B.50%C.75%D.100%
26．根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，逾期贷款的天数为（a）天以上。
A.90B.180C.270D.360
27．根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，逾期90天以上的贷款（不包括合格的居民住房抵押贷款）未担保部分，在扣减专项准备以后，当专项准备小于贷款余额的20％，其风险权重为（d）。
A.50%B.75%C.100%D.150%
28．根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，逾期90天以上的贷款（不包括合格的居民住房抵押贷款）未担保部分，在扣减专项准备以后，当专项准备等于或大于贷款余额的20％,其风险权重为（c）。
A.50%B.75%C.100%D.150%
29．根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，逾期90天以上的贷款（不包括合格的居民住房抵押贷款）未担保部分，在扣减专项准备以后，当专项准备等于或大于贷款余额的50％，风险权重为（a），但监管当局可自行决定将风险权重降低到50％。
30．根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，各国监管当局可以决定，对一些其他资产，如风险投资和对非上市公司的股权投资，采用（d）或更高的风险权重，以反映其中包含的较高额风险。
31．根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，原始期限不超过一年和一年以上的承诺的信用风险换算系数分别为20%和50％。
但是，如果银行在任何时候不需要事先通知，就可以无条件取消承诺，或者由于借款人的信用状况恶化，承诺可以有效地自动取消，此时承诺的信用风险换算系数为（a）。
A.0%B.15%C.25%D.30%
32．根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，银行的证券借贷或银行用作抵押物的证券，包括回购交易中的证券借贷（如回购/逆回购.证券借出/证券借入交易），其信用风险换算系数也应是（c）。
33．根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，对于与货物贸易有关的短期自偿性信用证（如以相应的货运单为抵押的跟单信用证），无论对开证行，还是对保兑行，信用风险换算系数均为（a）。
A.20%B.75%C.100%D.150%
34．根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，简单标准法对操作风险资本要求的处理采用基本指标法，采用基本指标法银行持有的操作风险资本应等于前三年总收入的平均值乘以一个固定比例，此固定比例为（b）。
A.0%B.15%C.25%D.30%
35．根据《巴塞尔新资本协议》附录2规定，为确保信用风险评级结果与风险权重之间的一致性，委员会建议监管当局对风险等级相同的全部债项的累积违约率（cumulativedefaultrate，CDR）进行评估。
监管当局应当对标准法中的每个风险等级，分别评估两个不同的累积违约率的计算方法。
在这两个方法中，要计算（c）年期的累积违约率。
A.1B.2C.3D.4
36．根据《巴塞尔新资本协议》附录2规定，为确保掌握一段时间内的长期违约历史，监管当局在数据的深度达到要求时，应当评估三年期累积违约率的（d）年平均值。
A.6B.8C.9D.10
37．《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，企业将尚未到期的某持有至到期投资在本会计年度内出售或重分类为可供出售金融资产的金额，相对于该类投资在出售或重分类前的总额为多大时，应当将该类投资的剩余部分重分类为可供出售金融资产，且在本会计年度及以后两个完整会计年度内不能在将金融资产划分为持有至到期投资。
（a）
A.通常指超过5%，不含5%B.通常指超过10%，不含10%
C.通常指超过15%，不含15%D.通常指超过20%，不含20%
38．《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，出售日或重分类日距离该投资到期日或赎回日符合以下时限规定，市场利率变化对该投资的公允价值没有显著影响的，不应将该类投资的剩余部分重分类为可供出售金融资产，且在本会计年度及以后两个完整会计年度内不能在将金融资产划分为持有至到期投资。
（c）
A.通常指不超过1个月，不含1个月B.通常指不超过2个月，不含2个月
C.通常指不超过3个月，不含3个月D.通常指不超过4个月，不含4个月
39．《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，出售日或重分类日之前已根据合同的约定收回该投资本金的多少比例时，不应将该类投资的剩余部分重分类为可供出售金融资产，且在本会计年度及以后两个完整会计年度内不能在将金融资产划分为持有至到期投资（c）
A.指超过该类投资出售前本金总额的80%，不含80%
B.指超过该类投资出售前本金总额的85%，不含85%
C.指超过该类投资出售前本金总额的90%，不含90%
D.指超过该类投资出售前本金总额的95%，不含95%
40．《票据法》规定，票据债务人不得以（b）与出票人或者持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人。
A.他人B.自己C.第三人D.任意人
41．《票据法》规定，付款人承兑汇票后，应当承担的责任是：
（c）。
A.付款责任B.留足付款资金C.到期付款责任D.第一责任
42．《票据法》规定，（B）是指在票据签章人或者持票人之前签章的其他票据债务人。
A.出票人B.前手C.背书人D.第三人
43．《票据法》规定，汇票分为（a）。
A.银行汇票和商业汇票B.银行承兑汇票和商业承兑汇票
C.即期汇票和远期汇票D.现金汇票和转账汇票
44．《票据法》的规定，保证人之间（b）。
A.按份承担保证责任B.承担连带责任
C.依约定不承担责任D.依约定承担责任
45．《票据法》规定，没有代理权而以被代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任，代理人超越代理权限的，应当（d）。
A.宣告其代理行为无效
B.由被代理人承担责任，然后再由被代理人追究代理人的责任
C.由代理人承担全部责任
D.由代理人就其超越权限部分承担票据责任
46．《票据法》所称票据，是指（d）。
A.汇票、现金支票和转账支票
B.商业承兑汇票、银行承兑汇票和支票
C.商业承兑汇票、本票和支票
D.汇票、本票和支票
47．《票据法》出票人在汇票上记载“（c）”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。
A.现金B.委托收款C.不得转让D.见票即付
48．根据《票据法》的有关规定，汇票上所记载的下列项目中哪一项是不可缺少而又不得涂改的？
（a）
A.付款人的名称B.收款人的名称C.付款人的付款地D.出票地
49．根据《票据法》的规定，下列有关汇票上记载的付款日期、付款地、出票地等事项的叙述，哪些是正确的？
A.汇票上未记载付款日期的，该汇票无效
B.汇票上未记载付款地的，要出票人补记或授权补记后才有效
C.汇票上未记载出票地的，不影响票据上的权利
D.汇票上未记载出票地的，持票人可以随意补记
50．根据《票据法》的有关规定，支票限于见票即付，不得另行记载付款日期，另行记载付款日期，其效力如何？
（b）
A.收款人认可的，该记载有效B.记载无效，票据依然有效
C.因为该记载，支票归于无效D.该记载不发生支票效力
51．《票据法》规定，支票的持票人应当自出票日起（B）日内提示付款。
A.15B.10C.20D.30
52．《票据法》规定，以背书转让的汇票，背书应当（c）。
A.清楚B.有效C.连续D.公证
53．《票据法》规定，哪一种行为不属于票据上的签章行为（d）。
A.签名B.盖章C.签名加盖章D.手印
54．《票据法》规定，背书时附有条件的，所附条件（b）汇票上的效力。
A.具有B.不具有C.可能具有D.可能不具有
55．《票据法》规定，持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。
见票即付的汇票、本票，自出票之日起（b）。
A.1年B.2年C.3年D.4年
56．见票后定期付款的汇票，持票人应当自到期日起（c）内向承兑人提示付款。
A.5日B.7日C.10日D.15日
57．《票据法》规定，本票自出票日起，付款期限最长不得超过：
（B）。
A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月
58．下列说法正确的是：
（b）
A.我国《票据法》上的本票包括银行本票和商业本票，而支票只有银行支票
B.我国《票据法》上的本票和支票都仅限于见票即付
C.本票和支票的基本当事人都只包括银行和收款人
D.普通支票只能用于支取现金，不得用于转账
59．信用卡持卡人张某，超过信用卡规定限额进行透支达16万元，大肆挥霍，发卡银行再三促其还款，张某均置之不理。
目前张某无力偿还透支款项。
张某的行为构成何罪？
（c）
A.诈骗罪B.盗窃罪C.信用卡诈骗罪D.招摇撞骗罪
60．公司税后利润的分配应遵循以下顺序（c）。
A.弥补亏损、提取法定公益金、提取公积金、股东分红
B.弥补亏损、提取公积金、股东分红、提取法定公益金
C.弥补亏损、提取公积金、提取法定公益金、股东分红
D.弥补亏损、支付职工工资、提取法定公益金、提取公积金
61．《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，中国银行业监督管理委员会应当自收到金融机构按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》提交的衍生产品交易业务的完整申请资料之日起（d）日内予以批复。
A.10B.20C.30D.60
62．依据《金融违法行为处罚办法》，对经营收入未列入会计账册的，给予该金融机构的高级管理人员的纪律处分是（d）。
A.警告B.降级C.撤职D.开除
63．《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括（a）、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。
A.警告、记过B.严重警告、记过C.公开批评、记过D.公开批评、严重警告
64．依照《贷款风险分类指导原则》，逾期（含展期）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为（b）。
A.关注B.次级C.可疑D.损失
65．根据《银行贷款损失准备计提指引》，关注、次级、可疑、损失四类贷款的专项准备计提比例分别为：
（b）
A.2%、25%、75%、100%B.2%、25%、50%、100%
C.5%、20%、75%、100%D.5%、20%、50%、100%
66．依照《贷款风险分类指导原则》，经重组后的贷款如果逾期，至少归为（c）。
A.关注B.次级C.可疑D.损失
67．根据《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》，单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过（b）。
A.15%B.20%C.25%D.30%
68．《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构从事衍生产品交易业务的监管机构是（b）。
A.中国保险监督管理委员会B.中国银行业监督管理委员会
C.中国人民银行D.中国证券监督管理委员会
69．《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，境内金融机构的分支机构应在收到其总行（部）衍生产品交易业务授权和其授权发生变动之日起（a）日内，持其总行（部）的授权文件向所在地银监局报告。
A.30B.60C.15D.90
70．《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，衍生产品交易业务主管人员应当具备（b）年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录。
A.3B.5C.10D.15
71．《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。
电话录音应当保存半年以上，其他资料在交易合约到期后保存（a）年，以备核查，会计制度有特殊要求的除外。
72．《票据法》规定，票据权利在下列期限内不行使而消灭：
持票人对支票出票人的权利，自出票日起（a）。
A.2年B.6个月C.3个月D.1年
73．《票据法》规定，票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有（c）。
A.票据债务人向持票人支付票据金额的义务
B.按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任
C.真实的交易关系和债权债务关系
D.遵守法律、行政法规，不得损害社会公共利益
74．《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》规定，银监会认可资信评级机构对信贷资产证券化交易确定长期评级在BB+（含BB+）到BB-（含BB-）之间的，发起机构应当（b）。
A.将证券化风险暴露从资本中扣减
B.对所持有的证券化风险暴露运用350％的风险权重
C.对所持有的证券化风险暴露运用400％的风险权重
D.对所持有的证券化风险暴露运用250％的风险权重
75．《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，违法行为在（b）内未被发现的，不再给予行政处罚。
A.1年B.2年C.3个月D.6个月
76．《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，监管人员在调查或进行检查时，不得少于（a）人。
77．《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，银监会或其派出机构在收集证据时，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，可以先行登记保存，并应当在（b）内做出处理决定，在此期间，当事人或者有关人员不得销毁或者转移证据。
A.3日B.7日C.14日D.30日
78．《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（c）工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
A.3个B.7个C.10个D.15个
79．《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，银监会及其派出机构做出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（c）日内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。
A.3B.7C.15D.30
80．《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起（a）工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签字或盖章。
A.3个B.7个C.10个D.15个
81．《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以自知道该具体行政行为之日起（d）日内提出行政复议申请。
A.7B.15C.30D.60
82．《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，被申请人应当自收到行政复议案件答辩通知书及行政复议申请书之日起（c）日内，提出行政复议答辩书。
A.5B.7C.10D.15
83．《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，行政复议机关在进行调查时，调查人员不得少于（a）人。
84．《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，申请人在申请行政复议时，一并提出对金融规章以下的规定审查申请的，行政复议机关对该规定有权处理的，应当在受理之日起（d）日内依法处理。
A.3B.7C.10D.30
85．《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，行政复议机关应当自受理行政复议申请之日起（a）日内做出行政复议决定。
86．《金融企业财务规则》规定,金融企业法定盈余公积金累计达到注册资本的（d）时，可不再提取。
A.20%B.30%C.40%D.50%
87．根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，境内机构外汇收入（a）
A.除国家另有规定外应当及时调回境内B.应当及时调回境内
C.由境内机构自行决定D.应当就地开立账户
88．根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，境内机构、居民个人、（c）应当按照有关规定办理结汇、购汇、开立外汇账户及对外支付。
A.外籍人员B.外国机构C.驻华机构及来华人员D.其他组织
89．根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，境内机构和居民个人通过经营外汇业务的银行办理对外收支时，应当按照（b）及有关规定办理国际收支统计申报.
A.《统计法》B.《国际收支统计申报办法》
C.《外汇管理办法》D.《商业银行法》
90．根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，下列说法错误的是（a）
A.出口或者先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇应当结汇
B.境外贷款项下国际招标中标收入的外汇应当结汇
C.对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金等应当结汇
D.土地使用权、著作权、商标权、专利权、非专利技术、商誉等无形资产转让收入的外汇应当结汇
91．根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，外商投资企业经常项目下外汇收入（b）
A.应在外汇局核定的最高金额以内保留外汇
B.可在外汇局核定的最高金额以内保留外汇
C.不得保留
D.应当卖给外汇指定银行
92．根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，超过等值（b
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