赛优教育证券从业资格证金融市场基础知识多项选择题二Word格式文档下载.docx

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（2）特定目的机构或特定目的受托人。

（3）资金和资产存管机构。

（4）信用增级机构。

（5）信用评级机构。

（6）承销人。

（7）证券化产品投资者。

（2）证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，中国证券业主要发挥着的作用包括（）。

资源分配

促进众多公司以重组方式发展壮大

提供投资工具

为投资者提供无差异的投资选择

A,B,C

　　中国证券业至少发挥着四个重要作用：

（1）通过为企业发展筹集巨额资金进行资源分配。

（2）促进众多公司以重组方式发展壮大。

绝大多数上市公司已成为行业的领头羊，而且，这些公司在公司治理水平、风险控制能力和企业文化建设等方面都有了极大提高。

（3）提供了不同的投资工具.有助于金融服务业的发展。

经过近20年的发展，投资产品的数量和种类成倍增长，为投资者提供了差别化的投资选择。

同时，证券业的发展对银行业的改革、增加金融基础设施建设和加强服务都有促进作用。

（4）随着日益加强的国际合作和对外开放，证券业为外资在中国的投资提供了一个新渠道。

　　（3）会员制证券交易所设有的机构有（）。

董事会

理事会

会员大会

监察委员会

B,C,D

　　会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。

交易所设有会员大会、理事会和监察委员会。

　　（4）影响我国货币乘数的因素包括（）。

超额准备金率

信贷计划管理

财政性存款

资产负债率

　　货币乘数的大小主要由法定存款准备金率、超额准备金率、现金比率及定期存款与活期存款间的比率等因素决定。

而影响我国货币乘数的因素除了上述四个因素之外，还有财政性存款、信贷计划管理两个特殊因素。

　　（5）1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括（）。

管理信贷征信业

制定和执行货币政策

制定银行业金融机构的审慎经营规则

审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

C,D

C、D项属于银监会的主要职责。

　　（6）我国发行金融债券的政策性银行包括（）。

中国进出口银行

国家开发银行

中国农业发展银行

中国人民银行

　　我国发行金融债券的三大政策性银行包括中国进出口银行、国家开发银行、中国农业发展银行。

　　（7）下列关于商业银行信贷业务的说法中，正确的有（）。

商业银行的信贷业务应是全面的

商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人

商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人

商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人

A,C,D

根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借债人。

　　（8）证券公司申请偿还次级债务，应当提交的申请文件包括（）。

申请书

借入次级债务合同

合同当事人之间的关联关系说明

证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告

A,B,D

　　证券公司申请偿还次级债务，应当在债务到期前至少10个工作日向住所地证监局提交以下申请文件：

（1）申请书。

（2）借入次级债务合同。

（3）证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告。

（4）中国证监会要求提交的其他文件。

　　（9）直接协助企业融资的方式包括（）。

首次上市募集资金

配股融资

增发融资

非银行金融机构信贷

D项属于间接协助企业融资的方式。

　　（10）下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。

发行股票

银行贷款

发行债券

从国际金融机构借款

B,D

间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。

本题中，B、D项符合题意，A、C项属于直接融资。

　　（11）经国务院批准，2011年（）开展了地方政府自行发债试点。

上海市

浙江省

广东省

深圳市

　　经国务院批准，2011年，上海市、浙江省、广东省、深圳市开展了地方政府自行发债试点。

　　（12）我国《关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知》中所称“证券、期货相关机构”，是指（）。

证券及期货交易所

上市公司

首次公开发行证券公司

证券登记结算机构

　　我国《关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知》中所称“证券、期货相关机构”，是指上市公司、首次公开发行证券公司、证券及期货经营机构、证券及期货交易所、证券投资基金及其管理公司、证券登记结算机构等。

　　（13）客户交易结算资金第三方存管制度是按照（）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

保障客户资产安全

防止风险传递

方便投资者

有利于证券公司业务创新

　　客户交易结算资金第三方存管制度是根据2006年我国新修订的《中华人民共和国证券法》有关“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”的规定，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

　　（14）债券发行人在确定债券利率时，需要考虑的问题有（）。

借贷资金市场利率水平

筹资者的资信

债券期限长短

债务人的资金使用方向

D项属于发行人在确定债券期限时需要考虑的因素。

　　（15）外汇风险的特征包括（）。

累积性

或然性

不确定性

相对性

　　外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。

累积性属于宏观经济风险的特征。

　　（16）下列关于证券公司借入次级债务的说法中，正确的有（）。

次级债务分为长期次级债务和短期次级债务

长期次级债务可以按一定比例计入净资本

短期次级债务可以按一定比例计入净资本

在清偿顺序中，次级债务在普通债务之后，股权资本债务之前

　　根据中国证监会发布的《证券公司借入次级债务规定》，次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借入的清偿顺序在普通债务之后，先于证券公司股权资本的债务。

次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。

其中，长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入净资本。

而短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

　　（17）对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的（）解冻。

资金

证券

账户

密码

A,B

对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。

　　（18）上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括（）。

公司控股股东、实际控制人及其控制的企业

与公司业务有关的企业、往来银行

证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构

具有较大社会影响力的专家学者

非公开发行股票，又称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

特定对象包括：

（1）公司控股股东、实际控制人及其控制的企业。

（2）与公司业务有关的企业、往来银行。

（3）证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构。

（4）公司董事、员工等。

　　（19）从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（）。

信用衍生工具

股权类产品的衍生工具

货币衍生工具

利率衍生工具

　　金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　（20）修正的美式期权也称为（）。

百慕大期权

大西洋期权

欧式期权

互换期权

修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。