反洗钱法Word下载.docx

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A,B,C,D

6、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料保存制度

C.客户交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

7简述反洗钱的定义。

是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

8按《刑法》第191条规定，洗钱罪的表现形式有哪些？

1、提供资金账户的；

2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

4、协助将资金汇往境外的；

5、以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源的。

9、《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）

B.2007年1月1日

C.2007年3月3日

D.2007年8月1日

10、《中华人民共和国反洗钱法》对公民和组织的信息保密，规定了有关人员的保密义务，下面有关这方面的叙述正确的是（）。

A.对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密；

非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

B.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

C.对违反保密义务的，依法承担法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告受法律保护。

D.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构

11、中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月成为（）正式成员国。

A.金融行动特别工作组

B.亚太反洗钱小组

C.欧亚反洗钱与反恐融资小组

D.欧洲理事会反洗钱专家特别委员会

A

12、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

A.一万元以上五万元以下

B.一万元以上十万元以下

C.五万元以上二十万元以下

D.五万元以上五十万元以下

13、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的？

（）

A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

B.通过第三方识别客户身份

C.为客户开立假名账户

D.为客户开立匿名账户

14、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.五

B.八

C.十

D.十五

15、商业银行以（）为经营原则。

A.效益性

B.安全性

C.流动性

D.偿还性

16、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对于高风险的客户或账户，至少应（）审核一次。

A.每季度

B.每半年

C.每一年

D.每三年

17、洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括（）

A.匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益

B.控制银行和政府

C.建立空壳公司

D.建立信箱公司

18、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。

A.中国人民银行

B.地方政府

C.纪检部门

D.银行业监督管理机构负责人

D

19、《中华人民共和国反洗钱法》什么时候开始施行（）

A.2003年1月3日

C.2007年3月1日

20金融机构对先前获得的客户身份资料有疑问的应采取什么措施？

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

21侦查机关接到报案后，侦查机关认为需要继续冻结的，应如何处理？

由侦查机关依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。

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22金融机构违反保密规定，泄露有关信息的需负什么法律责任？

由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；

情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

23、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知几个工作日补正（）

A.5个

B.10个

C.3个

24中国反洗钱监测分析中心由哪个部门设立？

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心。

25、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，保险公司应将几类交易或者行为作为可疑交易进行报告（）

A.13条

B.15条

C.17条

26按照《反洗钱法》规定，国务院金融监督管理机构的反洗钱职责有哪些？

国务院金融监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险业监督管理委员会。

它们应履行的反洗钱监管职责主要有：

参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告，审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准，以及法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

27开展反洗钱工作会不会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？

开展反洗钱工作不会侵犯到金融机构客户的个人隐私和商业秘密。

为了在反洗钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息，《反洗钱法》作出了以下规定：

一是明确要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；

非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。

二是对反洗钱信息的用途做出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

三是规定中国人民银行设立反洗钱信息中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。

四是对泄漏金融机构客户的个人隐私和商业秘密的行为明确了严格的法律责任，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员以及金融机构泄露因反洗钱知悉的商业秘密或者个人隐私的，要承担相应的行政责任，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

28反洗钱法所称金融机构是指什么？

依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

29、《反洗钱法》规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；

第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方

B.该金融机构

C.该客户自身

D.该金融机构与第三方

30、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有以下（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。

A.未按照规定建立反洗钱法内控制度

B.未按照规定履行客户身份识别义务的

C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的

B,C,D

31第十届全国人大常委会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》，自（）起施行。

2007年1月1日

32、《现场检查意见告知书》应以（）为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。

A.检查现场

B.检查过程

C.检查事实

D.检查底稿

33、《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括（）、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和（）。

A.检查时间

B.检查事项

C.检查内容

D.对被查单位处理的初步意见

34、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，（）第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。

A.2006年10月30日

B.2006年10月31日

C.2006年11月1日

D.2007年1月1日

35、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（）起正式实施。

A.2004年1月1日

36、反洗钱法的立法目的有（）

A.预防洗钱活动

B.维护金融秩序

C.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D.三者都是

37、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有。

A.询问

B.查阅

C.复制

D.封存

E.临时冻结

A,B,C,D,E

38、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（）或者其他身份证明文件进行登记。

A.两人的代理协议

B.代理人的身份证件

C.被代理人的委托书

D.被代理人的身份证件

B,D

39、关于《反洗钱法》的客户信息保密制度的理解正确的是（）

A.非依法律规定，不得向任何单位或个人提供客户信息

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

C.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可以交易报告，受法律保护

E.当执行反洗钱法与金融机构客户信息保密制度相冲突时，当依照后者的规定执行

40、《反洗钱法》立法宗旨是（）。

A.发现洗钱犯罪

B.打击洗钱犯罪

C.预防洗钱活动

D.维护金融秩序

E.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

C,D,E

41、《反洗钱法》要求，金融机构要采取（）措施预防洗钱活动。

A.建立客户身份识别制度

C.持续的员工培训制度

E.内部检查制度

F.考评制度

A,B,D

42、《反洗钱法》规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（），应当予以保密；

A.客户身份资料

B.会议记录

C.谈话资料

D.交易信息

A,D

43、《反洗钱法》规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；

非依法律规定，不得向（）提供。

A.领导以外的个人

B.任何单位

C.任何个人

D.人民银行以外的单位

B,C

44、《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易记录，只能用于反洗钱（）。

A.行政诉讼

B.刑事侦查

C.行政调查

D.刑事诉讼

45、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

46、《反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行（）。

A.调查

B.监控

C.监督

D.检查

C,D

47、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带（）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A.首饰

B.人民币现金

C.外币现钞

D.无记名有价证券

48、《反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性有疑问的，应当（）客户身份。

A.重新识别

B.持续识别

C.联网核查

D.询问观察

49、《反洗钱法》规定，金融机构办理的（）超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

A.多笔交易

B.单笔交易

C.在规定期限内的交易

D.在规定期限内的累计交易

50、《反洗钱法》规定，金融机构应当按照反洗钱（）制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

A.监督

B.检查

C.预防

D.监控

51、《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查，并可采取下列哪几种行政措施（）。

A.询问、查阅

B.复制

C.核实

E.行政拘留

F.临时冻结

A,B,C,D,F

52、《反洗钱法》规定，调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；

对可能被（）的文件、资料，可以予以封存。

A.转移

B.隐藏

C.篡改

D.丢失

E.毁损

A,B,C,E

53、《反洗钱法》规定，调查封存清单一式二份，由（）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

A.调查人员

B.在场的金融机构工作人员

C.调查人员和在场的金融机构工作人员

D.在场的金融机构工作人员和金融机构

54、《反洗钱法》规定，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

A.一般员工

B.反洗钱工作人员

C.中层管理人员

D.高级管理人员

55、《反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员

B.中国反洗钱监测分析中心

C.客户

D.第三方

56、《反洗钱法》规定的举报接受机关是（）

A.中国反洗钱监测分析中心

B.公安机关

C.人民法院

D.人民检察院

E.中国人民银行

B,E

57《反洗钱法》规定的行政主管部门有哪些反洗钱职责？

（1）组织、协调全国的反洗钱工作；

（2）研究、拟定国家的反洗钱规划和政策；

（3）制定并发布金融机构大额和可疑交易报告的具体办法，会同国务院金融监督管理机构制定并发布金融机构客户身份识别制度以及客户身份资料和交易记录保存制度；

（4）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；

（5）设立反洗钱信息中心，负责反洗钱资金监测；

（6）调查可疑交易活动；

（7）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的案件；

（8）向国务院有关部门定期通报大额和可疑交易信息的综合分析情况；

（9）按照有关法律法规的规定，与境外反洗钱信息机构交换与反洗钱有关的信息和资料；

（10）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作；

（11）国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

58《反洗钱法》第三十二条规定金融机构违反哪七条行为就会受到处罚？

（1）未按照规定履行客户身份识别义务的；

（2）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

（3）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

（4）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

（5）违反保密规定，泄露有关信息的；

（6）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

（7）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

59《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？

为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。

60反洗钱法律制度由哪几方面构成？

我国的反洗钱法律制度由刑事法律制度和行政法律制度两个方面构成。