银行笔试复习题员工守则.doc
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去银行的朋友们，大家笔试最好复习下（员工守则部分）
一、单项选择题
1、中国银行员工应当 、勤勉、诚实履行自己的职责。
D
A、合规；B、合法、C、、敬业；D、依法
2、中国银行员工应当根据 的授权范围履行职责。
C
A、中国人民银行；B、中国银监会、C、银行；D、我国法律法规
3、中国银行员工不得利用职务便利为 以及前述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。
A
A、亲属、朋友；B本人、亲属；C、本人、朋友；D、本人、家属
4、中国银行员工必须遵守国家和银行的 规则，不得对外或对银行内部无关人员泄漏国家和银行秘密。
B
A、机密；B、保密；C、秘密；D、绝密
5、业务关联方按照规定给予的合法折扣、 或其他奖励，均属银行所有，员工在收到后应及时报告上级并上缴银行处理。
C
A、现金；B、存单；C、佣金；D、支票
6、除受银行委派外，员工不得在其他公司、企业等 组织中兼职或领取报酬。
B
A、非营利性；B、营利性；C、人民团体；D、行业协会
7、中国银行员工应当严格遵守相关法律、法规、规章、监管规定、适用的 以及银行章程、规章制度、操作规程等业务管理规范和要求。
A
A、国际惯例；B、国家规定；C、同业惯例、D、银行惯例
8、中国银行员工不得利用职务或在银行工作的便利，为 和前述人员投资或担任高级管理人员的机构办理业务提供优于一般客户的特殊条件和程序。
D
A、本人、朋友；B、本人、亲属；C、亲属、朋友；D、本人、亲属、朋友
9、中国银行员工必须坚持 原则，不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。
C
A、总量授权；B、因人授权；C、授权有限、D、差别授权
10、中国银行员工对行内监察稽核部门或外部 依职权进行的各种检查，应依照规定予以配合。
D
A、中国人民银行；B、银监局；C、税务机构；D、审计机构
11、中国银行员工违反《中国银行员工守则》的规定，给银行造成损失的，无论该员工是否仍在银行工作，银行都将保留 的权利。
A、索赔；B、处分；C、免职；D、解除劳动关系
二、多选题
1、中国银行员工，要牢记并遵守的基本职业规范为：
ABCDE
A、爱行敬业；B、勤勉俭朴；C、客户至上；D、诚实守信；E、依法合规；F、尽职尽责
2、未经授权或批准，员工不得将 银行相关资料对外或银行内部无关人员展示。
ABCDEF
A、银行公文；B、手册；C、报表；D、记录；E、传真；F电报
3、中国银行员工应如实项上级汇报工作中的成绩和问题，不得有以下欺骗性行为。
BCEF
A、模糊；B、虚构；C、夸大；D、虚假；E、隐瞒；F、误导
4、下列说法正确的是：
ABCDE
A、 员工应保证职务行为的廉洁性，严禁任何名义和形式索要或收取客户的现金、有价证券、礼品、专门服务、特权以及其他个人利益或好处。
B、员工应保证职务行为的廉洁性，严禁任何名义和形式索要或收取供应商的现金、有价证券、礼品、专门服务、特权以及其他个人利益或好处。
C、员工应保证职务行为的廉洁性，严禁任何名义和形式索要或收取竞争对手的现金、有价证券、礼品、专门服务、特权以及其他个人利益或好处。
D、员工应保证职务行为的廉洁性，严禁任何名义和形式索要或收取下属机构的现金、有价证券、礼品、专门服务、特权以及其他个人利益或好处。
E、员工应保证职务行为的廉洁性，严禁任何名义和形式索要或收取其他业务关联方的现金、有价证券、礼品、专门服务、特权以及其他个人利益或好处。
5、中国银行员工不得在以下中介组织从事有偿服务活动：
ABCDE
A会计师事务所；B、律师事务所；C、资产评估机构；
D、资信评估机构；E、商业咨询机构；F、专业担保公司
6、中国银行员工不得非法的 或 活动。
BD
A、 证券买卖B、传销；C、外汇买卖；D、变相传销
7、中国银行员工应当按照银行规定竭诚为客户提供 、 、 的文明优质服务。
ACE
A、专业；B、满意；C、高效；D、热情；E、周到
8、中国银行员工在工作时间或代表银行执行公务时，着装应当 、 、 、 。
ACDF
A、整洁；B、素雅；C、得体；D、美观；E、大方；F、庄重
9、下列说法正确地是：
ABCD
A、未经授权或批准，员工不得将银行内部培训教材对外传播；
B、未经授权或批准，员工不得将银行内部学习材料对外传播；
C、未经授权或批准，员工不得将银行内部研究报告对外传播；
D、未经授权或批准，员工不得将银行有版权许可限制的资料对外传播。
10、中国银行员工仪表应当 、 、 ，与职业身份、工作岗位和环境要求相称。
ABE
A、整洁；B、素雅；C、得体；D、美观；E、大方；F、庄重
三、判断题
1、中国银行员工应当认真工作、勤于思考、不断丰富专业知识、提高业务操作水平。
（×）
2、中国银行员工要共同塑造中国银行良好的企业形象，牢固树立合规意识，熟练掌握岗位操作技能要求，一切活动都以监管部门要求和银行各项规章制度为准绳和界限。
（×）
3、在紧急迫切的情况下，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应立即向上级汇报，不得以职责不明为由推诿。
（×）
4、员工应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越银行职权范围进行活动。
（×）
5、业务关联方主动提供的礼品、履行安排、食宿招待等，在不影响正常履行职责的情况下，可以接受。
（×）
6、中国银行员工有责任积极维护银行利益和声誉，不得组织、参与、支持、从容对银行利益和声誉有现实或潜在危害的活动。
（√）
7、对于擅自使用银行行名、行徽、服务标识，或者假冒银行网站、电话银行等盗用我行名义的行为，员工发现后应当及时报告，经授权或批准后，按照银行统一答复口径向社会予以澄清。
（√）
8、未经授权或批准，员工不得以银行名义或部门、机构名义对外考察、谈判、授课、演讲、提供证明以及出席其他公共活动。
（√）
9、中国银行员工不得违反银行有关定价制度的规定，以不正当竞争手段拉拢客户。
（√）
10、中国银行员工应当严格遵守银行的出勤制度，不得无故吃到、早退。
（√）
（员工违规处理办法及业务违规问责制度部分）
一、单项选择题
1、对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续，由 及以上机构审批。
B
A、一级分行；B、二级分行；C、综合性支行；D、经营性支行
2、从证实员工违规之日起，解除劳动合同应在 个月内作出，其他处分或处理应在 个月内作出。
C
A、12、6；B、10、5；C、5、3；D、3、1
3、员工受到警告处分的， 个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。
C
A、24；B、18；C、12；D、6
4、员工受到记过处分的， 个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。
B
A、36；B、24；C、12；D、6
5、员工受到记大过处分的，至少 个月内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资，降低薪酬等级。
C
A、48；B、36；C、24；D、12
6、员工受到撤职处分的，至少 个月内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资，降低薪酬等级。
C
A、60；B、48；C、36；D、24
7、监察稽核部门在监督检查中发现违规问题，需要对员工进行处理的，由 部门提出处理意见，由有权机构按照员工管理权限集体审批后，依有关程序处理。
D
A人力资源部；B、法律与合规部；C、风险管理部；D、监察稽核部
8、《中国银行山东省分行条线业务违规问责制度》适用范围包括为：
A
A、省行各机构从业人员；B、省行本部从业人员；
B、二级分行以下各部门；D、综合性支行以下各部门
9、《中国银行山东省分行条线业务违规问责制度》中规定：
对于“关注类”问题，给予主管人员和其他责任人员处以 元的处罚。
对于情节严重的或经济处罚后仍未整改的处以 元的处罚。
C
A、50—100、100—500；B；100—200、200—600；
C、100—500、600-1000；D、100—600、600—1200
10、对于客户经理故意隐瞒或歪曲客观情况,或提供不真实或有重大缺陷的贷前调查报告，其问责标准为：
B
A、特别严重；B、严重类；C、关注类；D、一般操作类
11、客户经理对个人征信系统显示有不良记录的个人客户未能进一步核查的，其问责标准为：
C
A、特别严重；B、严重类；C、关注类；D、一般操作类
12、客户经理擅自修改合同条款，其问责标准为：
C
A、特别严重；B、严重类；C、关注类；D、一般操作类
13、客户经理填写借款合同、抵押合同、担保合同要件不全、或要素填写不全或错误，其问责标准为：
D
A、特别严重；B、严重类；C、关注类；D、一般操作类
14、客户经理未对担保机构与房地产开发商、汽车经销商是否存在关联（如主要股东关联、重要亲属关联等）进行调查的，其问责标准为：
C
A、特别严重；B、严重类；C、关注类；D、一般操作类
15、客户经理未对中介机构提供资料的真实性、完整性、合规性和有效性进行审核的，其问责标准为：
C
A、特别严重；B、严重类；C、关注类；D、一般操作类
16、各级 认为处理员工不适当时，有权提出复议意见。
A、工会；B、法律与合规部；C、业务条线归口部门；D、监察部
二、多选题
1、处理违规员工必须坚持的原则是：
ABCDEF
A、 事实清楚；B、证据充分；C、定性准确；D、量纪恰当；E、手续完备；F、程序合法
2、员工违规处理的种类有：
ABCF
A、扣减绩效工资、降低薪酬等级；B、责令辞职或免职；
C、处分；D、记过；E、撤职；F、解除劳动合同
3、下列行为哪些属于从重或加重处分情形：
BCDE
A、过失违规，但情节严重；B、指使、教唆他人违规；
C、受到处分的员工再次违规；D、有两种以上违规行为、
E、在共同违规行为中负主要责任
4、下列行为哪些属于从轻、减轻或免于处分：
ABD
A、认识问题态度较好，主动说明违规问题；B、主动检举他人违法或严重违规问题；
C、过失或初次违规且情节一般；D、积极采取补救措施，有效避免或减轻损害后果
5、员工在被调查期间不得 、 。
A、 离家；B、出国；C、辞职；D、出差
6、发生下列哪些情形，给予责任人员警告至记过处分：
ABCD
A、未签订有效合同就擅自发放授信B、未落实授信批复中所罗列前提条件就擅自发放授信；
C、因错添、漏添合同重要要素而造成授信资产存在潜在风险；
D、未按授信业务的批准要求，办理相应的担保手续即发放贷款。
7、在办理贷款业务中，发生下列哪些情形给予责任人员记大过至撤职处分：
A、向关系人发放信用贷款；B、未回避关系人贷款审批流程；
C、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件；
D、违反金融监管机构规定的其他贷款行为。
8、根据《中国银行山东省分行条线业务违规问责制度》规定，对员工违规事实的性质及所造成的后果，将违规事实情节分为以下等级：
ABCDE
A特别严重；B、严重；C、较严重；D、关注；E、一般操作
9、根据《中国银行山东省分行条线业务违规问责制度》规定，对于“较严重类”问题，给予主管人员和其他责任人员处以 元的罚款。
对于情节严重的或经济处罚后仍未整改的以及检查人员认为不能胜任本岗位的，将建议责任人员离岗培训 个月。
AB
A、600－1000；B、三；C、500－1000；D、六
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