超星个人理财规划考试满分试题Word格式.docx
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当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突
客户有隐私权
理财师有义务为客户保密
理财规划师的职业道德准则因人而异
5
有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。
专拣便宜货
举棋不定
欲望无止
敢输不敢赢
6
整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。
高收益
个人家庭幸福生活
收益时间的长短
理念的新颖
7
以下哪项不是单位理财？
（）
金融保险机构理财
事业行政单位理财
各类企业公司理财
大型家族理财
8
注册会计师单科的通过率约为（）。
.05
.1
.2
.3
9
理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。
设定理财目标
购买养老保险
筹措资金
购置住房
A
A
10
在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为（）。
国有股
绩优股
红筹股
蓝筹股
11
以下说法不正确的是（）。
不同人生阶段有不同的理财需求
积极的理财应该是有目标的理财
理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合
执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益
12
“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？
节财计划
资产增值管理
养老规划
13
银行理财属于哪种理财方式？
自主理财
理财事务所
基金管理公司
帮客理财
14
择业需要考虑的因素一般不包括（）。
收入和福利待遇
工作满意度和工作环境
公司规模
未来职业的发展
C
C
15
以下属于无形资源的是（）
货币
设备
知识
房产
16
下列不属于个人金融理财的内容的是（）。
买房
买车
看书
养老保障费用
17
被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。
本·
伯南克
艾伦·
格林斯潘
约翰·
纳什
劳伦斯·
萨默斯
18
理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？
主观原则和实际原则
公开原则和具体原则
一般原则和具体规范
专业原则和公开原则
19
让钱生钱最快的方式是（）。
股权投资
银行存款
投资房产
工资增长
20
“理财”的定义是（）。
资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营
证券、投资、保险、信托、期货、基金等
婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入
购买金融产品
21
中国经济每年都以什么速度增长？
.04
.06
.08
22
在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。
税后毛利润
每股税后利润和净资产收益率
每股税前利润和资产收益率
每100股税前利润和净资产收益率
23
银行的主要四种中间业务不包括（）。
固定收益理财产品
最高收益理财产品
保本浮动收益理财产品
非保本浮动收益理财产品
24
以下关于个人理财的说法不正确的是（）。
个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。
个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。
还需要考虑薪资成长率
不需要考虑退休问题
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理财首要的是（）。
评估风险
端正心态
筹集资金
综合分析
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以下哪一项不属于投资需注意方面？
投资的渠道、投资的方式
投资的对象、投资的风险
收益的期限
投资的资本和未来工资的增长
27
“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？
金融市场导购
家庭财务医生
家庭财务顾问
家计理财博士
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以下哪项不属于债务计划的内容？
总体债务规模
债务成本
还债时间
债务体系
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单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？
储蓄
炒股
30
从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。
上百人
上千人
1万~2万
几十万
31
关于利率和汇率，以下说法不正确的是（）。
利率是本币资金市场的一种价格信号
汇率是两种货币之间的比价
汇率影响利率，主要通过国际收支的均衡变动引发
国际收支差额主要由两大部分构成：
一是经常项目差额，二是资本项目差额
32
实际利率与名义利率的关系是（）。
实际利率等于名义利率加通货膨胀率
实际利率等于名义利率
实际利率等于名义利率乘通货膨胀率
实际利率等于名义利率减通货膨胀率
33
关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？
一年之内
五年之内
十年之内
三十年之内
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以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。
存款
自己炒卖外汇
购买外汇理财产品
保险
35
根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是（）。
固定汇率
法定利率
市场利率
浮动汇率
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如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。
就只能得到活期利息
依然是定期利息
按新的挂牌定期利率获息
“滚雪球”获息
37
货币金融管理的最高机构是（）。
中央
邮储
央行
发改委
38
买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。
投资
投机
偶然获得
39
以下哪个行为体现的是融资需要？
拾遗补缺
证券交易
国债购买
买车积蓄资金
40
社会公众股是指（）。
有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括以公司有国有资产折算成的股份
企业法人和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股权部门投资所形成的股份
我国境内个人和机构，以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的股份
我国国民以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的股份
41
以下哪种投资收益最高？
股票
基金
银行储蓄
国债
42
锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素质不包括（）。
尝试
谦虚，虚心请教
创新
善良
43
一般信用卡以多少张为宜？
1张
3-5张
2-3张
越多越好
44
关于“房产反置换”，表述不正确的是（）。
适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人
可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构，减轻城市人口过于密集拥挤
年轻人进城打工赚钱，老人出城居住养老
郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住
45
目前，中国的外汇储备是（）亿。
2000.0
9000.0
15000.0
20000多
46
个人生涯规划原则是（）。
明确人生目标
把握自己，把握社会
发掘自身特色
包装自己
47
“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括（）。
强大理论研发体系的形成与支撑
抑制众多新型金融保险产品的形成
舆论广泛宣传倡导，社会各界对此形成共识并积极参与
国家相关法律法规的新建、变革与完善
48
美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。
收入延期
投资与资本利得
分解转移
杠杆投资
49
以下哪项属于非金融理财？
抚养赡养
债权
50
理财规划师首先应做的工作是（）。
判断分析
提出对策
资产配置
产品搭配
二、判断题（题数：
市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。
专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。
√
√
为小孩投保重大疾病险是没有必要的。
已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。
理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。
理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。
×
专家复杂化的理财，委托专家理财更合适。
理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。
不同年龄的人向银行贷款的年限相同。
一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。
市盈率反映投资股票的成本。
近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。
确定理财目标后要进行自我评价。
“四二一”模式的出现不是“以房养老”模式推出的背景。
依法纳税是每个公民应尽的责任。
当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。
社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。
银行存款可能越存越少。
社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的，包括水、电、路、气、通讯等。
AFP是国内的理财规划师，CFP是国际理财规划师。
理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。
市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。
贷款买房有一个优点：
年轻时养房，年老后靠房养老。
储备是一种信用。
舆论对于理财没有推动作用。
购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。
理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。
千万富豪是指具有千万财产的人。
金融理财师进入门槛高，考试通过率低。
存款期越长，就越划算。
节约型经济会使人们之间的感情伦理变淡。
养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。
自我经营是具有自我经营意识，自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。
靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。
家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。
通货较快的时候，债券价格是上涨的。
目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。
期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。
非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。
金融理财师和理财规划师并无任何区别。
价值是一种内在的，价值跟价格不一样。
理财也可以从退休时再开始。
教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。
教育投资是指对子女的教育投资。
教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。
员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。
理财只是一种金融产品。
汇率上升必然导致贸易顺差降低。
理财规划师的独立自主性有限。
学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。
储蓄，图的就是一个安全稳妥。
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